Das Antimonopolkomitee der Ukraine (AMCU) hat am 2. März dem georgischen Staatsbürger Rati Tchelidze, einem Begünstigten der CC Capital Group, deren beiden Unternehmen – Mister Cash LLC (TM Mister Cash) und CC Loan LLC (TM CC Loan) – am 24. Februar von der Nationalbank die Lizenz zur Vergabe von Finanzkrediten entzogen wurde, die Genehmigung erteilt.
„Einer Einzelperson – der georgischen Staatsbürgerin Rati Tchelidze – wird die Erlaubnis erteilt, Anteile an der BTA Bank Joint Stock Company zu erwerben, wodurch sie mehr als 50 % der Stimmen im obersten Leitungsgremium des Unternehmens erhält“, heißt es in der auf der Website des AMCU veröffentlichten Entscheidung.
Derzeit gehören 100 % der Aktien der ukrainischen BTA Bank der kasachischen BTA Bank, einst eine der größten Banken Kasachstans, die vor einigen Jahren ihre Banklizenz zurückgegeben hat. Heute ist sie faktisch eine Vermögensverwaltungsgesellschaft im Besitz des kasachischen Geschäftsmannes Kenes Rakishev und der Fincraft Group (ehemals Novacom Corporation), einer Holdinggesellschaft, deren einziger Eigentümer Rakishev ist.
„Die BTA Bank Ukraine wurde 1992 gegründet. Nach Angaben der NBU belegte die Bank am 1. Februar 2023 den 65. Platz (293,9 Mio. UAH) von 67 in der Ukraine tätigen Banken. Im Jahr 2022 erlitt das Finanzinstitut einen Verlust von 33,6 Mio. UAH.
„Nach Meinung des Managements ist trotz der Ungewissheit über die negativen Folgen der russischen militärischen Aggression gegen die Ukraine … die Verwendung von Annahmen über die Fähigkeit der Bank, ihre Aktivitäten auf der Grundlage der Unternehmensfortführung fortzusetzen, angemessen, da: das angemessene Niveau der Kapitaladäquanz gemäß den NBU-Anforderungen – 112,19 % (im Jahr 2021 – 121,08 %); die Absicht der Aktionäre, die Aktivitäten der Bank fortzusetzen; ein beträchtliches Liquiditätsniveau (einschließlich desjenigen, das aus den Eigenmitteln der Bank gebildet wird)“, – festgestellt im Bericht der BTA Bank vom 25. Januar 2023
Was die Mikrokredite von Mister Cash und SS Lawn LLC anbelangt, so rangierten diese Unternehmen in Bezug auf die Einnahmen unter allen Finanziers für 9M 2022 auf Platz 12 bzw. 19, während sie in Bezug auf die Gesamteinnahmen auf Platz 6 lagen.
Die NBU widerrief ihre Lizenzen für die Kreditvergabe, einschließlich der Bedingungen für ein Finanzdarlehen, nach außerplanmäßigen Inspektionen, bei denen „zahlreiche Verstöße gegen die Anforderungen der Gesetzgebung zum Schutz der Rechte der Verbraucher von Finanzdienstleistungen“ festgestellt wurden.
SS Lawn verbuchte 434,0 Mio. UAH an Einnahmen und 286,8 Mio. UAH an Verlusten, 60,0 Mio. UAH bzw. 47,6 Mio. UAH, während sich die Aktiva auf 257,2 Mio. UAH bzw. 106,1 Mio. UAH und das Eigenkapital auf 220,2 Mio. UAH bzw. 4,4 Mio. UAH beliefen.
Zur SS Capital Group gehörten Ende 2021 die Mikrokredite CC Loan, Mister Cash und die Versicherungsgesellschaft Point (TM SK Opika), die im Februar dieses Jahres von der Nationalbank bei der Inspektion mit einer Geldstrafe von fast 2,3 Millionen UAH belegt wurde, weil sie keine schriftlichen Versicherungsverträge abgeschlossen hatte. Vor dem Krieg plante die Gruppe, im Jahr 2022 einen Marktplatz für ihre Finanzprodukte zu eröffnen.
CC Loan plante auch eine zweite Anleiheemission für 2022, die mit 100 Mio. UAH, die am 13. und 18. Mai 2022 fällig werden, die erste einjährige Serie-A-Emission von 2021 übertroffen hätte.
CC Loan ist seit 2015 mit der Marke CC Loan auf dem Markt für Online-Mikrokredite tätig und richtet sich vor allem an Verbraucher im Alter von 26-30 Jahren. Im Jahr 2019 wurde die Marke Mister Cash eingeführt, die sich an ein jüngeres Publikum richtet. Seit 2019 gehört auch eine Versicherungsgesellschaft zur Gruppe. Alle Unternehmen befinden sich mehrheitlich im Besitz der zypriotischen CC Continental City Capital Ltd. der georgischen Staatsbürgerin Rati Tchelidze.
