Die Versicherungsgesellschaft „Ukrainian Insurance Group“ (Kiew) hat im Jahr 2023 Nettoprämien in Höhe von 2,036 Mrd. UAH eingenommen, das sind 10,7 % weniger als im Jahr 2022, und 2,936 Mrd. UAH an Bruttoprämien (-7,3 %).
Dies geht aus der Website der Rating-Agentur „Standard-Rating“ hervor, die das Finanzstärkerating/Kreditrating des Versicherungsunternehmens am Ende des Berichtszeitraums auf dem Niveau „uaAA+“ bestätigte.
Gleichzeitig sind die Einnahmen von Einzelpersonen um 16,82% auf 1,773 Mrd. UAH gesunken, während die Einnahmen von Rückversicherern um das 2,33-fache auf 10,112 Mio. UAH gestiegen sind. Der Anteil der Einzelpersonen an den Bruttoprämien der Gesellschaft beträgt somit 60,36%, der Anteil der Rückversicherer 0,34%.
Die Versicherungszahlungen an die Rückversicherer für 2023 sind im Vergleich zu 2022 um 1,55% gestiegen – auf 900,401 Mio. UAH. Damit ist der Anteil der Rückversicherer an den Versicherungsprämien um 2,67 Prozentpunkte auf 30,66% gestiegen. – auf 30,66%.
Das Volumen der Versicherungsentschädigungen und -erstattungen, die von der IC „USG“ im Jahr 2023 geleistet wurden, belief sich auf 1,478 Mrd. UAH, was das Volumen der Entschädigungen und Erstattungen im Jahr 2022 um 87,63% überstieg. Gleichzeitig ist das Niveau der Zahlungen auf 50,33% gestiegen.
Die RA stellt auch fest, dass das Unternehmen nach den Ergebnissen des Jahres 2023 ein negatives Finanzergebnis aus der operativen Tätigkeit in Höhe von 321,997 Mio. UAH erhalten hat und der Nettoverlust des Versicherers 38,515 Mio. UAH betrug.
Die Aktiva des Unternehmens sind zum 31. Dezember 2023 um 2,44% auf 3,522 Mrd. UAH gestiegen, das Eigenkapital ist um 12,01% auf 566,501 Mio. UAH gesunken, die Verbindlichkeiten sind um 5,77% auf 2,955 Mrd. UAH gestiegen und die liquiden Mittel sind um 43,68% auf 825,414 Mio. UAH gesunken.
Somit verfügte das Unternehmen Anfang 2024 über eine zufriedenstellende Kapitalausstattung (19,17 %), und die Barmittel deckten 27,93 % der Verbindlichkeiten. Gleichzeitig stellt die RA fest, dass der Versicherer zum Stichtag ein Portfolio von Finanzanlagen in Höhe von 1,087 Mrd. UAH gebildet hat, das aus Staatsanleihen (57,89 % des Portfolios) und Einlagen bei Banken mit hoher Bonität (42,11 % des Portfolios) besteht. Diese Anlagen deckten insgesamt 64,73 % der Verbindlichkeiten des Versicherers ab.
Wie berichtet, ist der Mehrheitsaktionär der IC USG ein internationaler Versicherungskonzern mit Hauptsitz in Österreich, die Vienna Insurance Group, die mit 50 Gesellschaften in 30 Ländern vertreten und führend auf dem Versicherungsmarkt in Mittel- und Osteuropa ist.
Die Euroins Ukraine Insurance Company (Kiew) hat ihre Prämien 2023 im Vergleich zu 2022 um 20,4% auf 565 Mio. UAH erhöht, wie der Versicherer mitteilte.
Im vergangenen Jahr schloss das Unternehmen mehr als 662 Tausend Versicherungsverträge ab, das sind 17% mehr als im Jahr zuvor.
Die größten Zuwächse wurden in der Kfz-Kaskoversicherung mit 24,3 % oder 69,737 Mio. UAH, in der Krankenversicherung (VHI) mit 109,9 % (56,285 Mio. UAH), in der Unfallversicherung mit 24,4 % (2,528 Mio. UAH) und in der Haftpflichtversicherung für Eigentümer von Landtransporten (einschließlich der Haftung von Frachtführern) mit 2,6 % (305 Tsd. UAH) verzeichnet.
Das Volumen der im Jahr 2023 ausgezahlten Schäden stieg im Vergleich zu 2022 um 41,5% auf 265,343 Mio. UAH.
„Euroins Ukraine ist eine Universalversicherungsgesellschaft, die seit 1992 auf dem ukrainischen Markt tätig ist. Sie ist Teil der bulgarischen Versicherungsgruppe Euroins, die zu den größten unabhängigen Versicherungsgruppen in Mittel-, Ost- und Südosteuropa gehört. EIG ist eine Tochtergesellschaft von Eurohold Bulgarien, einer führenden Energie- und Finanzgruppe in Mittel-, Ost- und Südosteuropa.
Im Jahr 2023 hat die TAS Insurance Group (Kyiv) 3,540 Milliarden UAH an Prämien aus Versicherungsverträgen eingenommen, das sind 45,5 % mehr als im Jahr 2022.
Nach Angaben auf der Website des Unternehmens hat der Versicherer insbesondere 723,23 Mio. UAH an Versicherungsprämien aus Kaskoversicherungsverträgen eingenommen, das sind 41 % mehr als 2022 und macht 20,43 % der Gesamtprämien aus.
Im Gegenzug wurden 1,150 Mrd. UAH (+35,8%) für MOTPL gezahlt, was 32,48% der Gesamtprämien für das Jahr entspricht. Die Verkäufe der Grünen Karte stiegen sogar noch deutlicher, nämlich um 78,2 % auf 856,74 Mio. UAH, was 24,2 % der Gesamtzahlungen des Unternehmens in diesem Jahr entspricht.
Gleichzeitig lag der Anteil der VHI am Portfolio des Versicherers im vergangenen Jahr bei 10,93 %. Im Rahmen der freiwilligen Krankenversicherung erhielt die TAS-Gruppe Prämien in Höhe von 386,91 Mio. UAH, was einem Anstieg von 46,7 % gegenüber dem Jahr 2022 entspricht.
Die Zahlungen des Unternehmens im Rahmen von Sachversicherungsverträgen beliefen sich auf 84,42 Mio. UAH, das sind 13,8 % mehr als im vorletzten Jahr, und 338,78 Mio. UAH an Zahlungen im Rahmen anderer Verträge (+33 %).
Wie berichtet, zahlte TAS IG im Jahr 2023 insgesamt 1,341 Mrd. UAH aus den abgeschlossenen Versicherungsverträgen, was 48,3 % über den Entschädigungsleistungen des Unternehmens für 2022 liegt.
Die TAS-Versicherungsgruppe wurde 1998 registriert. Es handelt sich um ein Universalunternehmen, das mehr als 80 Arten von Versicherungsprodukten in verschiedenen Arten von freiwilligen und obligatorischen Versicherungen anbietet. Sie verfügt über ein ausgedehntes regionales Netz von 28 Regionaldirektionen und Niederlassungen.
Im Zeitraum Januar bis September 2023 hat die Versicherungsgesellschaft „Nadiina“ (Kiew) Versicherungsprämien in Höhe von 99,575 Mio. UAH eingenommen, das sind 1,68% mehr als im gleichen Zeitraum des vergangenen Jahres.
Diese Daten wurden in der Information von RA Standard Rating über die Aktualisierung des Ratings der Kreditwürdigkeit/Finanzkraft (Zuverlässigkeit) des Unternehmens auf uaA+ auf der nationalen Skala veröffentlicht.
Gleichzeitig beliefen sich die Prämien von Einzelpersonen auf 0,501 Millionen UAH und die Prämien von Rückversicherern auf 2 Tausend UAH. Nach den Ergebnissen der ersten neun Monate des Jahres 2023 bestand das Kundenportfolio des Versicherers in Bezug auf die Bruttoprämien also hauptsächlich aus juristischen Personen.
Die in den ersten neun Monaten des Jahres 2023 an die Rückversicherer geleisteten Versicherungszahlungen gingen im Vergleich zum gleichen Zeitraum des Jahres 2022 um 33,68 % auf 55,145 Mio. UAH zurück. Damit verringerte sich der Anteil der Rückversicherer an den Versicherungsprämien von 84,91% auf 55,38%, d.h. um 29,53 Prozentpunkte.
Die gebuchten Nettoprämien des Versicherers stiegen um das 3,01-fache auf 44,430 Millionen UAH, während die verdienten Prämien um das 3,55-fache auf 44,086 Millionen UAH stiegen.
Das Volumen der vom Unternehmen in den ersten neun Monaten des Jahres 2023 gezahlten Versicherungsansprüche und Erstattungen stieg im Vergleich zum gleichen Zeitraum des Jahres 2022 um das 3,04-fache auf 5,721 Mio. UAH. Damit stieg die Auszahlungsquote um 3,83 Prozentpunkte auf 5,75 %.
Der Gewinn aus der betrieblichen Tätigkeit im Zeitraum Januar-September 2023 stieg auf 27,042 Mio. UAH, und der Nettogewinn des Versicherers erhöhte sich auf 25,198 Mio. UAH.
Zum 30. September 2023 stiegen die Vermögenswerte des Versicherers um 46,66 % auf 89,159 Mio. UAH, das Eigenkapital um 51,33 % auf 74,284 Mio. UAH, die Verbindlichkeiten um 27,07 % auf 14,875 Mio. UAH und die liquiden Mittel um das 2,87-fache auf 38,415 Mio. UAH.
Wie berichtet, wurde das Unternehmen im Jahr 2006 in das einheitliche staatliche Register für juristische Personen und Einzelunternehmer eingetragen. Das genehmigte Kapital beträgt 15 Millionen UAH.
Nach Angaben des NSSMC waren im vierten Quartal 2022 acht Einzelpersonen mit 9,5 %, eine mit 5 % und eine weitere mit 19 % die Aktionäre des Unternehmens.
Im Zeitraum Januar-März 2023 hat die ARX-Versicherungsgesellschaft 781,6 Mio. UAH an Versicherungsprämien eingenommen, das sind 27% mehr als im gleichen Zeitraum des letzten Jahres, wobei die Zahl der abgeschlossenen Verträge um das 2,2-fache gestiegen ist.
Laut der Pressemitteilung des Versicherers beliefen sich die Auszahlungen im ersten Quartal auf 303,5 Mio. UAH, das sind 12 % mehr als im Jahr 2022. Täglich zahlt ARX etwa 4,7 Mio. UAH aus.
Darüber hinaus wurden im ersten Quartal mehr als 360 Mio. UAH für Kaskoversicherungsverträge eingenommen, das sind 17 % mehr als im letzten Jahr; mehr als 156,7 Mio. UAH wurden für freiwillige Krankenversicherungsverträge eingenommen, das sind 4 % mehr als 2022; etwa 102 Mio. UAH wurden für Sachversicherungsverträge eingenommen, das sind 38 % mehr als im letzten Jahr. Die obligatorische Kraftfahrzeughaftpflichtversicherung (CMTPL) verzeichnet einen Anstieg von 34 %, und die Prämieneinnahmen belaufen sich auf mehr als 53 Millionen.
Das Unternehmen berichtet auch, dass ARX im ersten Quartal 2023 mehr als 77 Millionen UAH an Steuern an den ukrainischen Haushalt gezahlt hat. Insgesamt haben die Versicherungsgesellschaft ARX und die Lebensversicherungsgesellschaft ARX Life im Jahr 2022 mehr als 368 Mio. UAH an Steuern an den Staat gezahlt. Im Jahr 2022 überwies ARX 35 Mio. UAH an die AFU, das Unternehmen arbeitet ständig mit dem Fonds für kompetente Unterstützung der Armee „Come back alive“ zusammen.
IC „ARX“ ist seit 26 Jahren auf dem Versicherungsmarkt tätig. Nach eigenen Angaben ist das Unternehmen das 12. Jahr in Folge Marktführer in der CASKO-Versicherung. Es nimmt den ersten Platz unter den ukrainischen Versicherern ein, was die Höhe der Nettoprämien und Nettoentschädigungen im Jahr 2021 betrifft. Sie ist Teil der internationalen Versicherungsholding Fairfax Financial Holdings Limited (Kanada).
