La tecnología y la digitalización de los servicios son algunas de las principales prioridades de OTP BANK. Para ofrecer el mayor número posible de oportunidades, se han implementado plataformas low-code y no-code, que permiten a las empresas desarrollar sus propios procesos y productos.
Así lo ha explicado Lilia Lazepko, miembro del Consejo de Administración de OTP BANK y responsable de la línea de negocio de operaciones y TI, en una reunión a puerta cerrada de la UKRAINIAN BANKING SUMMIT, donde se han dado cita altos directivos del sector bancario, empresas fintech, reguladores y expertos del mercado.
«El indicador de eficiencia operativa del banco es uno de los mejores del Grupo OTP y de los bancos ucranianos gracias a la tecnificación de nuestros procesos. Mi sueño es que todos nuestros procesos estén completamente digitalizados. En el banco hemos decidido que todo aquel que quiera desarrollar nuevas soluciones tenga la oportunidad de hacerlo, y nosotros se la proporcionamos. Quienes dominan las tecnologías se integran de forma orgánica en el sector bancario», señaló.
Lilia Lazepko también dijo que OTP BANK lleva mucho tiempo utilizando un modelo de puntuación y que la cartera de créditos de particulares mejora constantemente gracias a las tecnologías modernas. Al mismo tiempo, Lilia Lazepko señaló que la digitalización de los préstamos a personas jurídicas debe centrarse más en el análisis, la actualización y la sistematización de los datos, ya que el factor humano también es muy importante en este ámbito.
En una de las sesiones del UKRAINIAN BANKING SUMMIT intervino la directora del departamento de cumplimiento y supervisión financiera de OTP BANK, Hanna Gorbenko, quien explicó que las tecnologías de inteligencia artificial en los bancos pueden utilizarse para detectar a clientes deshonestos o aquellos cuyos beneficiarios finales son personas incluidas en las listas de sanciones.
«Además, la inteligencia artificial puede predecir o informar fácilmente sobre nuevos esquemas fraudulentos o métodos de blanqueo de capitales ya existentes, basándose en datos sobre la situación del mercado, que siempre evoluciona más rápido que el sector financiero. También es conveniente utilizar la IA para sistematizar los conocimientos sobre la base normativa en materia de cumplimiento y supervisión financiera, ya que esta base es muy amplia», subrayó.
En tiempos de guerra, el sector bancario sigue siendo la principal fuente de financiación adicional para el sector agroindustrial de Ucrania, en particular para la modernización de la producción, la renovación del parque de maquinaria agrícola y el desarrollo de la transformación. Así lo afirmó el director de canales de venta alternativos de Agro Fabrika, OTP BANK, Pavlo Guzyr, durante la conferencia internacional Black Sea Grain. Kyiv – 2025, organizada por la empresa UkrAgroConsult.
El experto del Banco participó en la mesa redonda «Puntos conflictivos y zigzags en la regulación de las exportaciones agrícolas 2024-2026» junto con la viceministra de Política Agrícola y Alimentación de Ucrania, Oksana Osmachko, la directora de la representación de la Corporación Financiera Internacional (CFI) en Ucrania, Olena Voloshina, y representantes del mercado agrícola.
«Sin duda, el sector bancario ocupa una posición de liderazgo entre las fuentes de financiación adicional para el sector agrícola. Según datos del Ministerio de Política Agraria y Alimentación de Ucrania, el año pasado los bancos financiaron el negocio agrícola ucraniano con 100 000 millones de UAH. De esta cantidad, el 52 % fue concedido por bancos con capital extranjero. OTP BANK, como uno de los líderes en la financiación de agricultores, ofrece una amplia gama de programas para empresas. Todos nuestros programas se dividen en dos grandes áreas: reposición de capital circulante y crédito para inversiones. La primera permite obtener fondos para objetivos corrientes, entre ellos la compra de medios para la siembra, la compra de cereales y otras materias primas agrícolas para la comercialización y la transformación, las operaciones de exportación e importación, etc. En el marco de esta área, el Banco ofrece financiación en condiciones del programa «Créditos accesibles 5-7-9», tipos de financiación estándar en hryvnia y en divisas, programas de compensación para socios, factoring comercial y operaciones documentarias. La segunda línea incluye programas para atraer financiación para la renovación del parque de maquinaria agrícola, el transporte de mercancías, la modernización de los equipos de elevación y el desarrollo de la capacidad de transformación. OTP BANK es también líder entre los bancos en la financiación de productores agrícolas mediante recibos agrícolas. Actualmente, el banco participa activamente en la introducción de un nuevo instrumento financiero, los bonos agrícolas, que la IFC está implantando en Ucrania con el apoyo de la Confederación Suiza», afirmó P. Guzyr.
Añadió que los agricultores ucranianos están cada vez más interesados en los programas bancarios y solicitan activamente créditos para diversos fines. En particular, OTP BANK observa un creciente interés por parte de las empresas en la obtención de fondos para soluciones de eficiencia energética que garanticen la independencia energética de las empresas. El banco lleva a cabo un programa especial en el marco del cual concede créditos a empresas para la instalación de plantas solares, generadores, plantas de cogeneración y otros equipos de eficiencia energética. Este programa también prevé un reembolso de hasta el 15 % del importe de la financiación con el apoyo del Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo.
Además, OTP BANK ofrece financiación a plazos de hasta 7 años a empresas agrícolas para la compra de terrenos agrícolas. «Los agricultores están muy interesados en este programa de crédito. En la actualidad, el banco está estudiando varias decenas de solicitudes de productores agrícolas que desean obtener financiación para la compra de terrenos agrícolas en diferentes regiones de Ucrania», señaló P. Guzyr.
Señaló que OTP BANK también participa en programas estatales de apoyo al sector agrícola, en particular el programa «Hecho en Ucrania», que prevé una compensación de hasta el 25 % del coste de la maquinaria agrícola de fabricantes nacionales. «Este programa tiene un gran éxito entre los agricultores ucranianos. Creo que, en cualquier caso, debe continuar y ampliarse. «Hecho en Ucrania» es un ejemplo exitoso de apoyo del Estado a los fabricantes nacionales, ya que estimula la producción tanto de productos agrícolas como de maquinaria y equipos agrícolas», subrayó P. Guzyr.
Para más información sobre los programas de financiación para la agroindustria de OTP BANK, lea la columna de Pavlo Guzyr para Agravery: https://agravery.com/uk/posts/author/show?slug=bankivske-kredituvanna-ak-osnovne-dzerelo-dla-zalucenna-dodatkovih-kostiv-v-agrosektor-v-umovah-vijni
Fuente: https://interfax.com.ua/news/press-release/1072303.html
OTP BANK ha entrado en el TOP 3 del ranking de bancos campeones en el ámbito empresarial, según la revista Forbes Ucrania. Ha ocupado el segundo puesto en cuanto a indicadores de eficiencia y estabilidad.
En el artículo, OTP BANK es citado como un ejemplo de equilibrio en los indicadores clave de la clasificación. «Dinámica moderada, liquidez no excesiva, lo que es característico de muchos bancos con capital extranjero, pero TOP 3 en eficiencia y buena estabilidad», se señala en el artículo de Forbes.
En particular, OTP BANK ha sido incluido en la lista de entidades bancarias con activos superiores a 1000 millones de dólares, donde ha ocupado el tercer puesto. Además, el departamento de análisis de la revista ha elaborado una lista de la «Segunda liga», que incluye a los bancos líderes con activos inferiores a 1000 millones de dólares.
En total, la revista ha incluido en su clasificación a los 20 bancos más grandes y eficientes de Ucrania. Su actividad se analizó según un indicador integrado de eficiencia (rentabilidad), dinámica, estabilidad y liquidez. Como se indica en el artículo, el objetivo principal era determinar qué banqueros habían construido (o reconstruido) un negocio bancario de calidad en tres años de guerra a gran escala. El material se encuentra en la versión impresa de la revista n.º 2 (35), abril-mayo de 2025.
Recordemos que, en marzo, OTP BANK entró en el top 5 de la clasificación de estabilidad bancaria según el portal «Minfin».
OTP Bank (Kiev) obtuvo en enero-marzo de 2025 un beneficio neto de 1.190 millones de UAH, lo que supone un 24 % menos, o 370 millones de UAH, que en el primer trimestre de 2024.
Según el informe financiero del banco correspondiente al primer trimestre de 2025, el beneficio antes de impuestos ascendió a 1590 millones de UAH, lo que supone un 23,7 % (o 490 millones de UAH) menos que en el mismo periodo de 2024.
Los ingresos netos por intereses de OTP durante el periodo analizado aumentaron un 5,5 %, hasta los 2260 millones de UAH, mientras que los ingresos netos por comisiones aumentaron un 10,7 %, hasta los 270 millones de UAH.
Se indica que en el primer trimestre de 2025, los ingresos del banco por operaciones con divisas extranjeras disminuyeron un 21,4 %, hasta 0,05 mil millones de UAH, mientras que los ingresos por revalorización de divisas ascendieron a 0,25 mil millones de UAH, frente a las pérdidas de 0,14 mil millones de UAH en el primer trimestre de 2024.
Al mismo tiempo, OTP registró en enero-marzo de este año pérdidas netas por operaciones con instrumentos financieros a valor razonable y pérdidas por deterioro de 0,28 mil millones de UAH y 0,15 mil millones de UAH, respectivamente, mientras que en enero-marzo del año pasado los ingresos por estas dos partidas ascendieron a 0,20 mil millones de UAH y 0,28 mil millones de UAH, respectivamente.
Los gastos del banco en concepto de remuneración al personal aumentaron un 12,5 %, hasta 0,51 mil millones de UAH, y otros gastos operativos y administrativos, un 8,8 %, hasta 0,16 mil millones.
Según los informes, durante el período del informe, OTP aumentó los créditos y anticipos a bancos de 10 800 millones de UAH a 24 220 millones de UAH, mientras que las inversiones en valores se redujeron de 62 370 millones de UAH a 50 730 millones de UAH. Los créditos y anticipos a clientes aumentaron un 3,6 % y ascendieron a 32 410 millones de UAH.
Los activos totales de OTP desde principios de año aumentaron un 4,7 %, o 5340 millones de UAH, hasta alcanzar los 119 250 millones de UAH, mientras que las obligaciones aumentaron un 4,2 %, o 3930 millones de UAH, hasta alcanzar los 93 200 millones de UAH.
Gracias a la rentabilidad de sus actividades, el capital propio del banco aumentó en los tres primeros meses de este año un 6,8 %, o 1400 millones de UAH, hasta alcanzar los 22 010 millones de UAH, de los cuales los beneficios no distribuidos alcanzaron los 13 390 millones de UAH.
Según datos del Banco Nacional de Ucrania (NBU), a principios de febrero de 2025, OTP Bank, con 121 970 millones de UAH en activos totales, cerraba el top 10 de los líderes en este indicador entre 61 bancos.
Los clientes de OTP BANK, personas físicas, adquirieron bonos de deuda pública interna (OVDP) por un valor total de 2780 millones de UAH, según los resultados del primer trimestre de 2025. Así lo ha comunicado Valeria Ovcharuk, product owner de OTP BANK.
Ha señalado que el 20 % de las inversiones se ha realizado en OVDP en hryvnia y el 80 % en divisas. «Como podemos ver, nuestros clientes eligen una forma fiable y eficaz de conservar y multiplicar sus fondos precisamente en divisas. En la actualidad, los particulares consideran que esta es la mejor opción de inversión para sus ahorros. Para muchos es importante poder apoyar de esta manera la economía de Ucrania, ya que los valores se venden, entre otras cosas, con el fin de financiar las necesidades del presupuesto estatal», subrayó V. Ovcharuk.
En el primer trimestre, los clientes compraron valores por un valor total de 1290 millones de UAH en la cartera del banco, mientras que en las subastas del Ministerio de Finanzas se compraron directamente bonos por un valor equivalente a 1490 millones de UAH.
En total, desde el lanzamiento del servicio de compra de OVDP en la aplicación OTP Bank UA a finales de 2023, los clientes del Banco, personas físicas, han adquirido OVDP por un valor equivalente a más de 11 000 millones de UAH.
Recordamos que es posible comprar OVDP de la cartera del Banco o directamente en las subastas del Ministerio de Finanzas a través de la aplicación móvil OTP Bank UA. Además, el banco ha simplificado recientemente el procedimiento de apertura de cuentas de valores: ahora es posible hacerlo a distancia, a través de OTP Bank UA, sin necesidad de acudir a una sucursal. Para obtener más información sobre la inversión en OVDP a través de la aplicación, haga clic en este enlace.
El Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (BERD) ha firmado un acuerdo con el banco ucraniano OTP Bank (Kyiv), aprobado a principios de diciembre, para cubrir hasta el 50% del riesgo de crédito de la nueva línea de préstamo de 200 millones de euros del banco, según informó el BERD en un comunicado el lunes.
«Se trata del quinto y mayor acuerdo de préstamo de este tipo concedido por el BERD a OTP, basándose en la fructífera cooperación entre ambas instituciones hasta la fecha», señala el comunicado.
Se especifica que esto permitirá al banco financiar sectores críticos como la agricultura, la energía, la industria manufacturera y el transporte.
La participación del BERD en el proyecto, estimada en 60 millones de euros, contará con el apoyo de la cobertura de primera pérdida financiada por donantes, entre ellos la Unión Europea (UE), en el marco del Mecanismo UIF Ucrania.
Cabe señalar asimismo que, teniendo en cuenta este proyecto, el importe total de la financiación bajo garantías similares del BERD firmada desde el inicio de la guerra a gran escala de Rusia contra Ucrania asciende a casi 2.000 millones de euros.
Hasta el 20% de los préstamos de riesgo compartido del proyecto se destinarán a apoyar inversiones a largo plazo de microempresas y pequeñas y medianas empresas (PYME) privadas en tecnologías ecológicas y conformes con la UE que aumenten su competitividad en los mercados nacionales y extranjeros. Una vez finalizados los proyectos de inversión, estos subprestatarios recibirán subvenciones a la inversión financiadas por la UE en el marco de la iniciativa EU4Business, así como asistencia técnica. El BERD ya ha asignado 66 millones de euros en subvenciones a las MIPYME ucranianas en el marco de la Línea de Crédito BERD-UE4Business, incluidos 5 millones de euros para proyectos a través del PTF.
Según el sitio web del banco, está previsto que las garantías se proporcionen en tres tramos: dos por valor de 22,5 millones de euros, cada uno de los cuales cubrirá 75 millones de euros, y uno por valor de 15 millones de euros para cubrir 50 millones de euros de la cartera de préstamos.
Según el Banco Nacional de Ucrania (BNU), a 1 de noviembre de 2024, el OTP Bank, filial al 100% del OTP Bank húngaro, ocupaba el undécimo puesto (116 900 millones de UAH) en términos de activos totales entre 62 bancos del país. El beneficio neto de la institución financiera durante 10 meses del año pasado fue de 4.820 millones de UAH.
Desde la invasión rusa de 2022, el BERD ha prestado más de 5 400 millones de euros a Ucrania, de los cuales más de 1 600 millones el año pasado.
