El Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (BERD) ha firmado un acuerdo con el banco ucraniano OTP Bank (Kyiv), aprobado a principios de diciembre, para cubrir hasta el 50% del riesgo de crédito de la nueva línea de préstamo de 200 millones de euros del banco, según informó el BERD en un comunicado el lunes.
«Se trata del quinto y mayor acuerdo de préstamo de este tipo concedido por el BERD a OTP, basándose en la fructífera cooperación entre ambas instituciones hasta la fecha», señala el comunicado.
Se especifica que esto permitirá al banco financiar sectores críticos como la agricultura, la energía, la industria manufacturera y el transporte.
La participación del BERD en el proyecto, estimada en 60 millones de euros, contará con el apoyo de la cobertura de primera pérdida financiada por donantes, entre ellos la Unión Europea (UE), en el marco del Mecanismo UIF Ucrania.
Cabe señalar asimismo que, teniendo en cuenta este proyecto, el importe total de la financiación bajo garantías similares del BERD firmada desde el inicio de la guerra a gran escala de Rusia contra Ucrania asciende a casi 2.000 millones de euros.
Hasta el 20% de los préstamos de riesgo compartido del proyecto se destinarán a apoyar inversiones a largo plazo de microempresas y pequeñas y medianas empresas (PYME) privadas en tecnologías ecológicas y conformes con la UE que aumenten su competitividad en los mercados nacionales y extranjeros. Una vez finalizados los proyectos de inversión, estos subprestatarios recibirán subvenciones a la inversión financiadas por la UE en el marco de la iniciativa EU4Business, así como asistencia técnica. El BERD ya ha asignado 66 millones de euros en subvenciones a las MIPYME ucranianas en el marco de la Línea de Crédito BERD-UE4Business, incluidos 5 millones de euros para proyectos a través del PTF.
Según el sitio web del banco, está previsto que las garantías se proporcionen en tres tramos: dos por valor de 22,5 millones de euros, cada uno de los cuales cubrirá 75 millones de euros, y uno por valor de 15 millones de euros para cubrir 50 millones de euros de la cartera de préstamos.
Según el Banco Nacional de Ucrania (BNU), a 1 de noviembre de 2024, el OTP Bank, filial al 100% del OTP Bank húngaro, ocupaba el undécimo puesto (116 900 millones de UAH) en términos de activos totales entre 62 bancos del país. El beneficio neto de la institución financiera durante 10 meses del año pasado fue de 4.820 millones de UAH.
Desde la invasión rusa de 2022, el BERD ha prestado más de 5 400 millones de euros a Ucrania, de los cuales más de 1 600 millones el año pasado.
El accionista de OTP Bank Plc (Budapest) en una reunión celebrada el 26 de diciembre de 2024 decidió fusionar OTP Factoring Ukraine LLC en OTP Bank, según los datos del emisor en el sistema de divulgación de información de la Comisión Nacional del Mercado de Valores y Bolsa (NSSMC).
«Para llevar a cabo el registro estatal de la reorganización (terminación) de OTP Factoring Ukraine LLC por su fusión con OTP Bank JSC», dice.
Según el Banco Nacional de Ucrania (NBU), a 1 de noviembre de 2024, OTP Bank ocupaba el puesto 11 (78.400 millones de UAH) entre los 62 bancos que operan en el país en términos de activos totales. La institución financiera obtuvo un beneficio neto de 4.820 millones de UAH en los 10 meses de este año, frente a los 5.290 millones de UAH del mismo periodo del año anterior.
Según YouControl, los ingresos de OTP Factoring de enero a septiembre de este año fueron de 0,12 millones de UAH frente a los 0,86 millones de UAH del mismo periodo del año pasado, pero el beneficio neto aumentó a 22,81 millones de UAH desde los 14,27 millones de UAH debido a otros ingresos de explotación de 37,55 millones de UAH.
A principios de octubre, el capital de la empresa ascendía a 703,86 millones de UAH.
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JSC «OTP BANK» y la European Business Association (EBA), en colaboración, celebraron un evento fuera de línea para las empresas ucranianas orientadas a la exportación, así como para todos los representantes empresariales interesados en las oportunidades de exportación.
«Exportadores: Talk & Network» se convirtió en una plataforma para debatir los retos a los que se enfrentan las empresas en los mercados internacionales y encontrar formas de ampliar las exportaciones de bienes y servicios ucranianos.
En particular, Volodymyr Mudryi, Presidente del Consejo de Administración del Banco OTP, mencionó los programas de organizaciones internacionales como oportunidades para los exportadores. En su discurso, subrayó que la misión actual del Banco es tender un puente entre las empresas mundiales y los donantes representados en Ucrania.
«Para trabajar en nuestro país, todas las organizaciones internacionales necesitan un socio responsable y fiable, con historia y buena reputación. Alguien con quien puedan hablar el mismo idioma. Por eso, para las empresas globales, actuamos como una especie de «traductores» de las necesidades que existen en nuestro mercado. Esta es una de nuestras misiones», afirmó Mudryi. Destacó que el Banco OTP fue uno de los primeros en iniciar la cooperación con el BERD, y ahora también tiene amplios programas con la CFI. «Además, en el marco de la cooperación con el Proyecto de Inversión para la Sostenibilidad Empresarial de USAID, hemos cerrado un programa de cofinanciación para las mipymes en condiciones favorables antes de lo previsto, y recientemente hemos recibido el segundo tramo para apoyar a las empresas», señaló el banquero.
Sin embargo, además de instrumentos globales como los programas con empresas internacionales, el Banco también apoya a los exportadores en su trabajo diario. Según V. Mudryi, OTP BANK ha desarrollado servicios y productos rentables y personalizados – un módulo independiente «Contratos de divisas» en el sistema cliente-banco Click OTPay, que dispone de información completa sobre el estado de las liquidaciones de los contratos de exportación e importación, SWAP de divisas, préstamos, el servicio «Plataforma de negociación», que ofrece al cliente la posibilidad de fijar el tipo de cambio de las transacciones de divisas a partir de 1 céntimo, y también proporciona acceso al cambio de divisas exóticas. «Estamos intentando optimizar y personalizar al máximo el trabajo con el Banco para nuestros clientes, para que sea lo más cómodo posible. Para ello, hemos puesto en marcha numerosos procesos: por ejemplo, todo nuevo contrato debe ser tramitado y confirmado por el Banco en el mismo día», afirmó el Sr. Mudry.
Durante el acto, aconsejó a los empresarios que ampliaran sus conocimientos sobre las normas de sostenibilidad ESG (medioambientales, sociales y de gobernanza), cada vez más exigidas por las organizaciones internacionales. «Es inevitable y ya está llamando a nuestra puerta. Existen requisitos del BERD y el Banco Mundial, y el Banco Nacional de Ucrania también tiene previsto desarrollar sus propias normas. Así que ahora, a nivel de la NABU (Asociación Independiente de Bancos de Ucrania), estamos tratando de reunir todos los requisitos para que haya un entendimiento común de lo que vamos a aplicar, así como desarrollar un calendario para la transición a las normas ESG», dijo V. Mudryi.
Yulia Vitka, Directora Adjunta del Proyecto, habló de diversos programas para exportadores y PYME y de las oportunidades que ofrece el Proyecto de Inversión para la Sostenibilidad Empresarial de USAID. Ruslan Gashev, Presidente del Consejo de Administración de la Agencia de Crédito a la Exportación, presentó la experiencia de la Agencia y esbozó los cambios en el trabajo de la Agencia que le han permitido ampliar la cooperación con los representantes de las empresas.
«Exportadores: Talk & Network: tools to support export-oriented companies» fue el tercer evento offline para exportadores celebrado por OTP BANK y la Asociación Europea de Empresas en colaboración. Los anteriores encuentros con empresas tuvieron lugar en verano y primavera de 2024.
El Proyecto de Inversión en Resiliencia Empresarial de USAID ha concedido una segunda subvención de 2,76 millones de dólares al OTP Bank (Kiev) para ampliar el acceso a la financiación de las microempresas y las pequeñas y medianas empresas (MIPYME), informa la web del banco.
«Más de 100 empresas ya han recibido financiación en el marco del primer tramo. El nuevo tramo de 2,76 millones de dólares elevará el importe total de la subvención a 4 millones de dólares. Los fondos se utilizarán para compensar parte del tipo de interés de las empresas prestatarias», dice el sitio web.
El programa de subvenciones prevé la concesión de préstamos a empresas a un tipo de interés del 9,9% anual durante el primer año del contrato de préstamo, y la diferencia con el tipo de mercado se compensará con fondos de subvención.
A partir del segundo año, los clientes están obligados a pagar intereses por el uso de los fondos del crédito a un tipo de UIRD3m+5% anual.
Según las condiciones del programa, pueden recibir financiación en esas condiciones las microempresas y las pequeñas y medianas empresas con ingresos anuales de hasta 50 millones de euros y hasta 250 empleados que pertenezcan a uno de los siguientes grupos destinatarios: reubicados o afectados por las hostilidades, empresas de industrias críticas y empresas con mujeres copropietarias.
El importe máximo de préstamo que puede solicitar una empresa o un grupo unido de empresas es de 20 millones de UAH, y el mínimo de 1 millón.
«El programa de subvenciones también se aplica a los acuerdos de factoring, en virtud de los cuales los clientes del banco pueden recibir hasta el 90% del coste de los suministros por un importe de entre 2 y 20 millones de UAH. A los productores agrícolas se les aplicarán condiciones especiales si utilizan los fondos recibidos en el marco del programa de subvenciones para adquirir productos de los socios de OTP Agro Factory», señala el comunicado de prensa.
El servicio de prensa recordó que durante la primera fase del programa, que comenzó en 2023, más de 100 empresas ucranianas recibieron financiación.
Según el Banco Nacional de Ucrania (BNU), a 1 de julio de 2024, el Banco OTP ocupaba el undécimo lugar (114.550 millones de UAH) en términos de activos totales entre los 62 bancos del país. El beneficio neto de la institución financiera en 2023 fue de 3.710 millones de UAH.
JSC OTP BANK ha recibido una segunda subvención del Proyecto de Inversión en Resiliencia Empresarial de USAID para ampliar el acceso a la financiación de las microempresas y las pequeñas y medianas empresas. Más de 100 empresas ya han recibido financiación en el marco del primer tramo. El nuevo tramo de 2,76 millones de dólares elevará el importe total de la subvención a 4 millones de dólares. Los fondos se utilizarán para compensar parte del tipo de interés de las empresas prestatarias.
El programa de subvenciones prevé que el banco preste a las empresas a un tipo de interés del 9,9% anual durante el primer año del contrato de préstamo. La diferencia entre el tipo para los clientes y el tipo de mercado se compensará con fondos de subvención. En el segundo año y siguientes, los clientes pagarán intereses por el préstamo al tipo de UIRD3m+5% anual (UIRD3m es el índice ucraniano de tipos para depósitos minoristas a tres meses).
Las microempresas y las pequeñas y medianas empresas con unos ingresos anuales de hasta 50 millones de euros y hasta 250 empleados pertenecientes a uno de los siguientes grupos destinatarios podrán recibir financiación en condiciones favorables del OTP Bank
– empresas deslocalizadas o afectadas por operaciones militares
– empresas pertenecientes a sectores críticos de la economía (producción agrícola, producción de materiales de construcción, aparatos eléctricos, transporte, logística, transformación, etc;)
– empresas participadas por mujeres.
«El proyecto comenzó a cooperar con el Banco OTP en el marco de este programa de subvenciones en septiembre de 2023. Los resultados de nuestra asociación son significativos. Durante este tiempo, más de 100 empresas han recibido financiación del banco por valor de casi 550 millones de UAH a un tipo de interés compensado. Los objetivos de la segunda fase del programa son aún más ambiciosos: facilitar el acceso a la financiación y compensar el tipo de interés a más de 330 empresas. Creemos que este apoyo a las empresas contribuirá a restablecer la economía ucraniana, que está sufriendo enormemente las consecuencias de la guerra», ha declarado Raphael Jabba, Jefe del Proyecto de Inversión en Resiliencia Empresarial de USAID.
El importe máximo del préstamo que una empresa o un grupo unido de empresas puede recibir en virtud de este programa es de 20 millones de UAH, y el mínimo es de 1 millón de UAH.
El programa de subvenciones también se aplica a los acuerdos de factoring, en virtud de los cuales los clientes del banco pueden recibir hasta el 90% del valor de los suministros por un importe comprendido entre 2 y 20 millones de UAH.
Se aplicarán condiciones especiales a los productores agrícolas que utilicen los fondos recibidos en el marco del programa de subvenciones para adquirir productos de los socios de OTP Agro Factory.
«La cooperación entre el Banco OTP y el Proyecto de Inversión en Sostenibilidad Empresarial de USAID continúa, y significa mucho para nosotros. El banco ha demostrado ser un socio fiable y eficiente, probado en el tiempo, y que cumple sus obligaciones a la perfección. La subvención es sumamente importante para Ucrania y su economía, sometida a una presión increíble en el contexto de la guerra. Gracias a este programa, las empresas de sectores críticos recibirán un apoyo muy necesario, las empresas afectadas por la guerra podrán recuperarse y las mujeres empresarias recibirán un incentivo adicional para desarrollar su negocio», declaró Volodymyr Mudryi, Director General del Banco OTP.
Durante la primera fase del programa, que comenzó en 2023, se proporcionó financiación a más de 100 empresas ucranianas. Entre ellas había empresas del sector agrícola, empresas con predominio de mujeres en el equipo directivo, así como empresas de sectores críticos de la economía y las que se vieron obligadas a deslocalizar la producción a causa de la guerra. Además, como parte del programa, las MIPYME se beneficiaron de servicios de factoring en condiciones favorables.
Sobre el proyecto de USAID «Invest for Business Resilience» (Invertir para la resiliencia empresarial)
El proyecto de USAID «Investing for Business Resilience» (IBR) es un programa de cinco años ejecutado por DAI Global que apoya cambios sistémicos en la economía de Ucrania y aumenta la oferta de financiación disponible para las empresas ucranianas. El proyecto IBR pretende transformar el sector financiero del país en un mercado competitivo y que funcione correctamente, que cumpla las normas de la Unión Europea y esté integrado en los sistemas financieros internacionales, al tiempo que proporciona directamente financiación a las empresas para garantizar un crecimiento económico sostenible en Ucrania.
Para más información sobre las actividades de USAID IBR en Ucrania, visite la página de Facebook de USAID IBR: https://www.facebook.com/IBRUAproject
Acerca de OTP BANK
JSC OTP BANK es uno de los mayores bancos ucranianos con capital extranjero, líder reconocido en el sector financiero del país. Está presente en el mercado desde 1998 y goza de una sólida reputación como estructura socialmente responsable, fiable y estable que ofrece servicios de calidad europea a sus clientes. El banco ofrece una gama completa de servicios financieros a clientes corporativos y privados, así como a pequeñas y medianas empresas.
Desde 2019, de acuerdo con la decisión del Banco Nacional de Ucrania, OTP Bank ha sido incluido en la lista de bancos de importancia sistémica de Ucrania, que tienen un impacto significativo en el desarrollo del sistema financiero del país.
En Ucrania, JSC OTP BANK es el buque insignia del grupo bancario OTP registrado por el Banco Nacional de Ucrania, que también incluye OTP Capital AMC LLC, OTP Leasing LLC, el fondo de pensiones no estatal Freefly y el fondo de pensiones abierto OTP Pension.
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