Uno de los mayores operadores del mercado de cereales de Ucrania, JV Nibulon LLC, y Pravex Bank, parte del Grupo Intesa Sanpaolo, han llegado a un acuerdo bilateral para ampliar la reestructuración de un préstamo de 5,5 millones de dólares durante seis años con tipos de interés preferenciales y un período de gracia para el reembolso de la deuda, informó el servicio de prensa del comerciante de cereales en su página de Facebook.
«PRAVEX Bank aborda cada caso de reestructuración de deuda de forma individual, teniendo en cuenta las particularidades del negocio y las necesidades de sus clientes. Este enfoque nos permite ofrecer las soluciones financieras más eficaces y mantener relaciones de colaboración estables», comentó Yuriy Lytvynenko, Director del Departamento de Gestión de Préstamos del banco.
Nibulon señaló que la reestructuración de los préstamos le ayudará a optimizar sus flujos de tesorería y a centrarse en la ejecución de proyectos estratégicos destinados a reforzar y desarrollar el sector agrícola de Ucrania.
«Confiamos en que este paso suponga un importante estímulo para el crecimiento y la prosperidad de la empresa, refuerce nuestra posición en el mercado y contribuya al desarrollo económico del país», declaró la Directora Financiera de Nibulon Irina Levkovskaya.
Como se informó anteriormente, el Grupo Nibulon tiene más de 25 acreedores ucranianos y extranjeros, la gran mayoría de los cuales ya han firmado acuerdos de reestructuración.
Nibulon JV LLC se fundó en 1991. Antes de la invasión militar rusa, el comerciante de grano tenía 27 terminales de transbordo e instalaciones de recepción de cosechas, capacidad para almacenar 2,25 millones de toneladas de productos agrícolas a la vez, una flota de 83 buques (incluidos 23 remolcadores) y era propietario del astillero de Mykolaiv.
«Antes de la guerra, Nibulon cultivaba 82.000 hectáreas de tierra en 12 regiones de Ucrania y exportaba productos agrícolas a más de 70 países. En 2021, la comercializadora de grano exportó la cifra récord de 5,64 millones de toneladas de productos agrícolas, alcanzando volúmenes récord de suministros a mercados extranjeros en agosto – 0,7 millones de toneladas, en el cuarto trimestre – 1,88 millones de toneladas, y en la segunda mitad del año – 3,71 millones de toneladas.
Las pérdidas de Nibulon debidas a la invasión militar a gran escala de Rusia en 2022 superaron los 416 millones de dólares.
En la actualidad, la comercializadora de cereales opera al 32% de su capacidad, ha creado una unidad especial para desbrozar tierras agrícolas y se vio obligada a trasladar su sede de Mykolaiv a Kiev.
El grupo italiano Intesa Sanpaolo, uno de los principales grupos bancarios de Europa, ha decidido ampliar el capital de su filial ucraniana al 100 PRAVEX Bank en 1.100 millones de UAH a expensas de aportaciones adicionales de los accionistas, después de que el Banco Nacional de Ucrania anunciara la necesidad de recapitalizar el banco a principios de este año.
«La ampliación de capital es un apoyo adicional para garantizar la estabilidad financiera y aumentar el nivel de capital de PRAVEX Bank. La decisión estratégica del accionista tendrá un impacto positivo significativo en los ratios de capital de PRAVEX Bank, manteniendo la liquidez, la estabilidad financiera y la fiabilidad de la institución para todas las partes interesadas», declaró PRAVEX Bank el lunes.
La recapitalización también reforzará la capacidad de soportar los riesgos a los que se enfrentan PRAVEX Bank y sus clientes en caso de una invasión a gran escala, añadió la entidad financiera.
Intesa tomó la decisión el 28 de marzo.
El banco recordó que el Grupo Intesa Sanpaolo siempre ha prestado un amplio apoyo a su filial ucraniana, lo que quedó demostrado en varios periodos de crisis en años anteriores, a partir de 2008.
Pravex-Bank se fundó en 1992. Su único accionista desde junio de 2008 es Intesa Sanpaolo S.p.A. (Italia).
Según el Banco Nacional de Ucrania, a 1 de febrero de 2024, PRAVEX-Bank ocupaba el puesto 27 entre los 63 bancos que operan en el país en términos de activos totales (10 960 millones de UAH). Su capital autorizado ascendía a 979,09 millones de UAH, y sus fondos propios, a 1.000 millones 14,87 millones.
El año pasado, la pérdida neta del banco se redujo a 92,9 millones de UAH, frente a los 415,2 millones de UAH del año anterior. El año pasado, los activos de PRAVEX Bank aumentaron de 10 550 millones de UAH a 11 230 millones de UAH, mientras que sus provisiones disminuyeron de 340 millones de UAH a 270 millones de UAH.
A principios de enero de este año, el BNU anunció que los bancos estatales Ukreximbank, Pravex Bank y MTB Bank necesitaban un total de 10.000 millones de UAH en capitalización adicional, basándose en los resultados de una evaluación de su sostenibilidad durante los próximos tres años en el escenario macroeconómico de referencia.
Según los datos facilitados por el BNU, tras evaluar la calidad de los activos y la admisibilidad de las garantías para las operaciones de préstamo, incluidos los ajustes, la adecuación del capital reglamentario (N2) de Ukreximbank era del 5,93% a 1 de abril de 2023, con un mínimo del 10%, y el capital básico (N3) era del 2,98%, con un mínimo del 7%. Para MTB, estas cifras eran del 7,71% y 6%, respectivamente, y para PRAVEX Bank – 15,61% y 14,39%.
Al mismo tiempo, según la NBU, el capital de PRAVEX Bank habría pasado a ser negativo a partir del segundo año en el escenario macro de base, y en el tercer año sus ratios de adecuación habrían caído a menos 16,51%. En el caso del MTB, el capital habría pasado a ser ligeramente negativo en el primer año, y en el tercero sus ratios de adecuación se habrían deteriorado hasta situarse en -4,15%.
En el caso de Ukreximbank, los ratios habrían caído de -3,67% a -8,04% en tres años.
