Антимонопольный комитет Украины (АМКУ) 2 марта предоставил разрешение на покупку БТА Банка гражданину Грузии Рати Тчелидзе, бенефициару группы СС Capital, у двух компаний которой – ООО «Мистер Кэш» (ТМ Mister Cash) и ООО «СС Лоун» (ТМ СС Loan) – Нацбанк 24 февраля аннулировал лицензии на предоставление финансовых кредитов.
«Предоставить разрешение физическому лицу – гражданину Грузии Рати Тчелидзе на приобретение акций акционерного общества «БТА Банк», что обеспечивает превышение 50% голосов в высшем органе управления общества», – говорится в решении АМКУ, опубликованном на его сайте.
В настоящее время 100% акций украинского БТА Банка принадлежат казахстанскому БТА Банку – некогда одному из крупнейших банков Казахстана, несколько лет назад сдавшему там банковскую лицензию. В настоящее время он фактически является компанией по управлению активами, которой владеет казахстанский бизнесмен Кенес Ракишев и Fincraft Group (ранее — Novacom Corporation) — холдинговая компания, единственным владельцем которой является Ракишев.
«БТА Банк Украина» основан в 1992 году. Согласно данным НБУ, по состоянию на 1 февраля 2023 года по размеру активов банк занимал 65-е место (293,9 млн грн) среди 67 действовавших банков в Украине. Убыток финучреждения в 2022 году составил 33,6 млн грн.
«По мнению руководства, несмотря на неопределенность с негативными последствиями военной агрессии РФ против Украины…, использование предположения о способности банка продолжать свою деятельность на непрерывной основе является адекватным, учитывая: надлежащий уровень достаточности капитала, согласно требованиям НБУ, — 112,19% (в 2021 году — 121,08%); намерения акционеров и в дальнейшем поддерживать деятельность банка; существенный уровень ликвидности (в т.ч. сформированный за счет собственных средств банка)», – отмечалось в отчете БТА Банка от 25 января 2023 года.
Что касается сервисов микрокредитов «Мистер Кэш» и ООО «СС Лоун», то по размеру выручки эти компании занимали соответственно 12 и 19 место среди всех финкомпаний за 9 месяцев 2022 года, а по суммарной выручке – 6 место.
НБУ аннулировал им лицензии на осуществление деятельности по предоставлению средств в ссуду, в том числе на условиях финансового кредита, по результатам внеплановых инспекционных проверок, выявивших «факты многочисленных нарушений требований законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг».
Выручка «СС Лоун» за 9 месяцев этого года составила 434,0 млн грн, «Мистер Кэш» – 286,8 млн грн, убытки – соответственно 60,0 млн грн и 47,6 млн грн, активы – 257,2 млн грн и 106,1 млн грн, собственный капитал – 220,2 млн грн 4,4 млн грн.
Группа СС Capital на конец 2021 года включала сервисы микрокредитов СС Loan, Mister Cash и страховую компанию «Поинт» (ТМ SK Opika), которую в феврале этого года Нацбанк оштрафовал по итогам инспекционной проверки почти на 2,3 млн грн за заключение договоров страхования не в письменной форме. До войны планировалось, что группа запустит в 2022 году маркетплейс своих финансовых продуктов.
Также на 2022 году СС Loan планировал второй выпуск облигаций, объем которого превысил бы дебютный годичный выпуск серии «А» 2021 года объемом 100 млн грн с погашением с 13 по 18 мая 2022 года.
Компания СС Loan работает на рынке онлайн-микрокредитования с 2015 года с брендом СС Loan, рассчитанным преимущественно на потребителей 26-30 лет. В 2019 году был запущен бренд Mister Cash, ориентированный на более молодежную аудиторию. С 2019 год в группу входит страховая компания. Мажоритарием всех компаний является кипрская CC Continental City Capital Ltd гражданина Грузии Рати Тчелидзе.
