Глава Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Гэри Генслер довольно резко высказался в отношении рынка криптовалютных активов, отметив, что несоблюдение законодательных требований в отрасли может нанести ущерб доверию к американским финансовым рынкам.
«При столь масштабном несоблюдении требований совсем неудивительно, что на криптовалютных рынках так много проблем, — заявил Генслер, выступая на конференции Piper Sandler Global Exchange and FinTech в четверг. — Мы уже видели подобное раньше. Все это напоминает ситуацию, которая была в 1920-х годах, до принятия федеральных законов о ценных бумагах. Спекулянты, мошенники, аферисты и финансовые пирамиды. Люди стояли в очереди в судах по делам о банкротстве».
«Нельзя позволить, чтобы криптовалютные рынки подрывали заслуженное доверие общественности к рынкам капитала. Нельзя допустить, чтобы они вредили доверию инвесторов», — говорится в тексте выступления Генслера, который опубликован на сайте SEC.
Регулятор столкнулся с резкой критикой после предъявления обвинений криптовалютным биржам Coinbase и Binance.
Как сообщалось, SEC обвинила Coinbase в работе без регистрации в качестве биржи, брокера и клирингового агентства в США. Такие же обвинения были предъявлены регулятором и Binance Holdings Inc. В общей сложности SEC обвинила Binance и её основателя Чанпэна Чжао в 13 случаях нарушения правил работы с ценными бумагами.
Генслер отметил, что основная часть криптовалют подпадает под действие законов о ценных бумагах США, в связи с чем «большинство компаний, являющихся посредниками на рынке криптовалют, также должны соблюдать эти законы».
По его словам, соответствующая регистрация криптовалютных бирж является «основой обеспечения базовой защиты инвесторов и рынков».
«Криптовалютным посредникам может потребоваться разделить направления деятельности, ввести в действие своды правил, обеспечивающие защиту от мошенничеств и манипуляций, должным образом отделить средства клиентов, а также изменить подход к клирингу, — сказал Генслер. — Это то, что защищает инвесторов. Тот факт, что они создавали свои платформы, не принимая это во внимание, не должен быть бесплатным пропуском для того, чтобы подвергать инвесторов риску».
Международное рейтинговое агентство Moody’s в четверг изменило прогноз рейтингов Coinbase Global на «негативный» со «стабильного», отметив «неопределенность в отношении степени последствий обвинений SEC для бизнес-модели и денежных потоков компании».
Корпоративный рейтинг Coinbase был подтвержден на уровне «B2».
Криптовалюта — это электронные деньги, которые не подкреплены физическими активами.
В 1990 году впервые была использована криптография для конфиденциальных платежей. В 2008 году Satoshi Nakamoto обнародовали документ, который описывал работу цифровой платежной системы и ключевые особенности блокчейна и биткоина. В 2009 году разработана первая децентрализованная платежная система «Биткоин».
На сегодня на криптовалютном рынке представлены различные виды криптовалют и их популярность все больше растет. Тем, кто интересуется возможностями инвестирования в криптовалюту, мы поможем разобраться в их многообразии.
Bitcoin — первая и самая известная криптовалюта.
Наиболее распространенными криптомонетами, кроме биткоина, являются Ethereum, Litecoin и Ripple.
Litecoin (LTC) взымает меньшую комиссию за транзакции, чем биткоин, и требует меньше времени для майнинга. Лайткоин принимают для оплаты товаров и услуг.
Блокчейн-платформа Ethereum (эфириум) сосредоточена на смарт-контрактах, передаче права собственности и создании децентрализованных приложений. Токены Ether также можно использовать для расчетов.
Ripple (рипл), или XRP, предназначен для перевода фиатных валют. Финансовые организации могут использовать XRP для международных денежных переводов.
Альткоины — это все другие криптомонеты, кроме биткоина. Наиболее популярными альткоинами являются Dogecoin и Cardano.
Cardano (ADA) позволяет создавать децентрализованные приложения на базе токена ADA. Разработчики блокчейна опираются на проверенные экспертами данные и академические исследования.
Dogecoin (Doge) — это криптовалюта, которая торгуется на криптовалютных биржах и розничных инвестиционных платформах. Dogecoin подходит для ежедневных покупок и платежей из-за своей скорости блокировки и низкой комиссии за транзакции.
Токен является цифровым аналогом акций или ценных бумаг. Токены можно купить или получить в качестве бонуса, а затем обменять на криптовалюту, товар или определенную услугу. Но только в рамках проекта, который выпустил этот токен.
Монеты приватности — это криптовалюты, которые скрывают происхождение и назначение блокчейн транзакций, обеспечивая их приватность и анонимность.
Monero — конфиденциальная криптовалюта, ориентированная на смешивание транзакций в блокчейне. Третьи стороны не могут видеть суммы денег, отправленных в транзакциях, и адреса, участвующие в транзакциях, поэтому все платежи не отслеживаются.
Zcash (ZEC) — это биткоин-форк, криптография которого обеспечивает высокую безопасность и конфиденциальность. Его механизм обеспечения конфиденциальности называется доказательством с нулевым разглашением (zk-SNARKS).
Все транзакции, проведенные на Monero, являются анонимными, тогда как на Zcash пользователи могут выбирать, какие транзакции скрыть, а какие обнародовать.
Стейблкоин — криптовалюта, имеющая фиксированную стоимость благодаря ее привязке к цене какого-либо стороннего и стабильного актива. Это могут быть фиатные деньги, драгоценные металлы или нефть.
Tether и USD Coin являются «стейблкоинами», которые привязаны к доллару США. Это делает их гораздо менее волатильными. Tether (USDT) является четвертой цифровой валютой по рыночной капитализации, уступая Bitcoin, Ethereum и Binance Coin.
USD Coin (USDC) — «цифровой доллар», чья сеть построена на блокчейне Ethereum. Каждый USDC имеет один реальный доллар. USDC занимает тринадцатое место среди криптовалют по рыночной капитализации.
Tether более ликвидный, чем USD Coin. USDC можно проверить на платежеспособность, USDT — нет.
Крупнейшая в мире биржа по торговле криптовалютами Binance вводит запрет на открытие долларовых депозитов и снятие долларов, говорится в сообщении компании, при этом причины решения не уточняются.
«Мы временно приостанавливаем банковские переводы в долларах по состоянию на 8 февраля», — сказал представитель Binance, слова которого приводит CNBC.
При этом он добавил, что компания работает над тем, чтобы как можно скорее возобновить эти операции.
В сообщении Binance US, американском бизнесе компании, которое регулируется подразделением Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN), опубликованном в Twitter, говорится, что решение о приостановке операций ее не затронуло. Таким образом, оно касается только пользователей за пределами США, которые переводят доллары на банковские счета или выводят их оттуда.
Объявление Binance спровоцировало резкий рост оттока денежных средств с криптовалютных кошельков биржи, согласно данным Arkham Intelligence.
Чистый отток денежных средств с площадки превысил $172 млн за день, следует из данных DefiLlama. Для сравнения: объем криптовалютных активов компании составляет $42,2 млрд, поэтому отток является незначительным, отмечает Arkham.
Криптовалютный брокер Genesis инициировал процедуру банкротства, став очередной жертвой кризиса в секторе, вызванного крахом биржи FTX. Genesis подал иск в суд Южного округа Нью-Йорка в соответствии со статьей 11 Кодекса о банкротстве США. Это позволяет компании продолжать работу в период реструктуризации операций.
Genesis и его материнская компания Digital Currency Group вели переговоры с кредиторами с ноября.
«Реструктуризация в судебном порядке является наиболее эффективным способом сохранить активы и добиться наилучшего результата для всех заинтересованных сторон», — заявил временно исполняющий обязанности CEO Genesis Дерар Ислим.
В документах, поданных компанией в суд, говорится, что число ее кредиторов превышает 100 тыс., а ее задолженность перед 50 крупнейшими клиентами — около $3,4 млрд. При этом как сумма активов Genesis, так и обязательств, обозначена в $1-10 млрд.
Ранее в этом месяце Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США подала судебный иск против Genesis Global Capital и Gemini Trust Company, посчитав, что созданная ими криптовалютная кредитная схема нарушает права инвесторов.
Программа Gemini Earn позволяла клиентам криптовалютной биржи Gemini одалживать активы Genesis под ставку, достигавшую 8%. Gemini получала комиссионные за организацию займа, размер которых доходил до 4,29%, утверждает SEC. По мнению регулятора, Genesis следовало зарегистрировать продукт, что потребовало бы от нее раскрытие клиентам детальной финансовой информации.
Genesis и Gemini начали предлагать участие в программе индивидуальным инвесторам в феврале 2021 года и сумели привлечь криптовалютные активы сотен тысяч инвесторов на миллиарды долларов.
В ноябре прошлого года Genesis неожиданно остановила вывод средств участников программы, поскольку не смогла выполнить их запросы, резко увеличившиеся после краха криптовалютной биржи FTX. На тот момент в программе Gemini Earn были задействованы активы 340 тыс. инвесторов на общую сумму $900 млн, свидетельствуют данные SEC.
В четверг другой криптовалютный кредитор — Nexo Capital — согласился выплатить $45 млн для урегулирования претензий SEC, связанных с отсутствием регистрации аналогичного продукта, продвигавшегося компанией.
Власти США предъявили обвинение одному из самых известных деятелей криптоиндустрии — основателю FTX Group Сэму Банкману-Фриду. Ему грозит до 115 лет тюремного заключения за то, что прокурор отнес к «крупнейшим финансовым махинациям в американской истории».
Другой американский чиновник сравнил FTX с карточным домиком, который инвесторам удалось представить как «одно из самых безопасных зданий на криптовалютном рынке». Что по этому поводу задержанный на Багамах Банкман-Фрид будет говорить в суде — дело будущего, а пока его позиция заключается в том, что он не был в курсе операций по выводу активов.
8 ноября 2022 года, когда криптовалютная биржа Binance объявила о намерении купить активы конкурирующей FTX за пределами США, могло показаться, что эта сделка может изменить расстановку сил в отрасли и станет одним их важнейших событий в ее истории. На новости об этом слиянии акции еще одной криптоплатформы — Coinbase Global — рухнули на 11%. «Это большая сделка, — писала аналитик Bernstein Харшита Рават. — Несмотря на то, что Binance и FTX напрямую не конкурируют с Coinbase, мы полагаем, что это слияние знаменует собой тектонический сдвиг на конкурентном ландшафте».
Уже 10 ноября тектонический сдвиг действительно наметился, но совсем другой по характеру. «В результате корпоративного due diligence, а также в свете последних новостей об ошибках в управлении средствами клиентов и сообщений о расследовании со стороны властей США мы приняли решение отказаться от планов по приобретению FTX.com», — сообщила Binance. В свою очередь Банкман-Фрид заявил инвесторам, что бирже требуется финансирование в размере до $8 млрд на фоне массового вывода клиентами средств с площадки, написала Financial Times со ссылкой на свои источники.
Инвесторы, вкладывавшиеся в FTX, все поняли. Инвестиционная компания Sequoia Capital сообщила, что теперь считает стоимость своих инвестиций в эту криптоплощадку нулевой. В 2021 году Sequoia приобрела долю в FTX за $213 млн, когда биржа была оценена в $25 млрд.
Еще спустя сутки, 11 ноября, FTX инициировала собственное банкротство. Банкман-Фрид ушел в отставку. По решению суда компанию возглавил Джон Рэй III.
FTX выпускала собственные токены, торговавшиеся под тикером FTT. На пике в 2021 году их совокупная стоимость составляла $9,6 млрд, накануне банкротства — $3,5 млрд, писал Forbes. Их покупатели получали определенные финансовые преференции при совершении операций на FTX, а внутри группы компаний Банкман-Фрида их, как выясняется теперь, можно было использовать в качестве залога при кредитовании. Биржа, привлекавшая средства клиентов, выдавала по такой схеме кредиты другой компании Банкман-Фрида — Alameda.
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) США считает, что эти транзакции представляли собой «безграничную кредитную линию, которая позволила Alameda вывести миллиарды долларов из активов клиентов в FTX». По информации Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) США, денежные средства клиентов использовались для осуществления «венчурных инвестиций, покупок роскошной недвижимости и крупных политических пожертвований». Кому последние предназначались, в сообщении SEC не уточняется.
Еще одна претензия — обман инвесторов. Согласно сообщению SEC, FTX с мая 2019 года привлекла от них более $1,8 млрд (в том числе $1,1 млрд в США) в обмен на вхождение в капитал биржи. В числе инвесторов FTX находились, в частности, BlackRock, Sequoia Capital и Ontario Teachers’ Pension Plan.
Теперь эти действия легли в основу обвинения, предъявленного Банкман-Фриду Минюстом США. Среди прочего ему инкриминируется сговор с целью мошенничества, незаконное присвоение денежных средств клиентов биржи FTX, в том числе для использования в личных целях, пишет Financial Times. Реализация мошеннической схемы Банкман-Фрида началась в 2019 году, с момента основания FTX, и продолжалась до ее коллапса в ноябре 2022-го, следует из текста обвинительного заключения. По совокупности ему грозит до 115 лет тюремного заключения.
Кроме упомянутых ведомств, делом Банкман-Фрида занимаются Федеральное бюро расследований и прокуратура. По словам прокурора Манхэттена Дэмиана Уильямса, все они работают «круглосуточно», чтобы разобраться в том, что произошло в рамках «одной из крупнейших финансовых махинаций в американской истории».
В свою очередь, Рей, разбирающийся сейчас в делах FTX в качестве назначенного судом управляющего, сказал, что реализованная схема не является «изощренной». По его словам, речь идет об «обычном хищении» денежных средств.
«Мы подозреваем, что Сэм Банкман-Фрид построил карточный домик на основании обмана, говоря инвесторам, что это одно из самых безопасных зданий на криптовалютном рынке», — заявил глава SEC Гэри Генслер.
Банкман-Фрид же в последние недели настаивал на том, что ему неизвестны детали того, чем занималась Alameda. У нее был свой исполнительный директор — Кэролайн Эллисон, говорил основатель FTX.
Крах FTX повлек множество последствий для криптовалютной индустрии. Как сообщала газета The Wall Street Journal со ссылкой на данные исследовательской компании CryptoCompare, глобальные фонды, инвестирующие в криптовалютные активы, в ноябре зафиксировали отток инвестиций в размере $19,6 млрд. Из Binance, по информации Financial Times, инвесторы вывели более $1 млрд. Биткойн — самая популярная криптовалюта — падал до 2-летних минимумов.
Банкман-Фрид наблюдал за этим с Багамских островов, где и FTX была зарегистрирована. Здесь, по информации Reuters, покупалась элитная недвижимость для самого основателя биржи, его родителей, стэнфордских профессоров-юристов, а также других топ-менеджеров группы. Адвокат Джеймс Бромли говорил, что на эти цели было потрачено почти $300 млн, писал «Коммерсантъ».
Теперь на Багамах Банкман-Фрид задержан по запросу властей Соединенных Штатов. Местный суд отклонил его ходатайство об освобождении под залог, заявив, что он может скрыться и поэтому должен оставаться под стражей. Судья назначил слушания по вопросу его потенциальной экстрадиции в США на 8 февраля, сообщило агентство Bloomberg.
Между тем Рей, управляющий теперь тем, что осталось от FTX, заявляет, что для того, чтобы отследить судьбу выведенных активов, потребуются месяцы, и в отношении результата поисков он скептичен. «Мы не сможем вернуть все потери», — говорит Рей.
Италия планирует ввести налог 26% на прибыль от криптовалют. Правительство будет взымать налог, если прибыль превышает 2 тыс. евро.
Налогоплательщики уже получили письма с требованием указать в декларации стоимость своих криптоактивов по состоянию на 1 января 2023 года и заплатить налог в размере 14%.
