Крупнейшая в мире биржа по торговле криптовалютами Binance вводит запрет на открытие долларовых депозитов и снятие долларов, говорится в сообщении компании, при этом причины решения не уточняются.
«Мы временно приостанавливаем банковские переводы в долларах по состоянию на 8 февраля», — сказал представитель Binance, слова которого приводит CNBC.
При этом он добавил, что компания работает над тем, чтобы как можно скорее возобновить эти операции.
В сообщении Binance US, американском бизнесе компании, которое регулируется подразделением Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN), опубликованном в Twitter, говорится, что решение о приостановке операций ее не затронуло. Таким образом, оно касается только пользователей за пределами США, которые переводят доллары на банковские счета или выводят их оттуда.
Объявление Binance спровоцировало резкий рост оттока денежных средств с криптовалютных кошельков биржи, согласно данным Arkham Intelligence.
Чистый отток денежных средств с площадки превысил $172 млн за день, следует из данных DefiLlama. Для сравнения: объем криптовалютных активов компании составляет $42,2 млрд, поэтому отток является незначительным, отмечает Arkham.
Криптовалютный брокер Genesis инициировал процедуру банкротства, став очередной жертвой кризиса в секторе, вызванного крахом биржи FTX. Genesis подал иск в суд Южного округа Нью-Йорка в соответствии со статьей 11 Кодекса о банкротстве США. Это позволяет компании продолжать работу в период реструктуризации операций.
Genesis и его материнская компания Digital Currency Group вели переговоры с кредиторами с ноября.
«Реструктуризация в судебном порядке является наиболее эффективным способом сохранить активы и добиться наилучшего результата для всех заинтересованных сторон», — заявил временно исполняющий обязанности CEO Genesis Дерар Ислим.
В документах, поданных компанией в суд, говорится, что число ее кредиторов превышает 100 тыс., а ее задолженность перед 50 крупнейшими клиентами — около $3,4 млрд. При этом как сумма активов Genesis, так и обязательств, обозначена в $1-10 млрд.
Ранее в этом месяце Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США подала судебный иск против Genesis Global Capital и Gemini Trust Company, посчитав, что созданная ими криптовалютная кредитная схема нарушает права инвесторов.
Программа Gemini Earn позволяла клиентам криптовалютной биржи Gemini одалживать активы Genesis под ставку, достигавшую 8%. Gemini получала комиссионные за организацию займа, размер которых доходил до 4,29%, утверждает SEC. По мнению регулятора, Genesis следовало зарегистрировать продукт, что потребовало бы от нее раскрытие клиентам детальной финансовой информации.
Genesis и Gemini начали предлагать участие в программе индивидуальным инвесторам в феврале 2021 года и сумели привлечь криптовалютные активы сотен тысяч инвесторов на миллиарды долларов.
В ноябре прошлого года Genesis неожиданно остановила вывод средств участников программы, поскольку не смогла выполнить их запросы, резко увеличившиеся после краха криптовалютной биржи FTX. На тот момент в программе Gemini Earn были задействованы активы 340 тыс. инвесторов на общую сумму $900 млн, свидетельствуют данные SEC.
В четверг другой криптовалютный кредитор — Nexo Capital — согласился выплатить $45 млн для урегулирования претензий SEC, связанных с отсутствием регистрации аналогичного продукта, продвигавшегося компанией.
Власти США предъявили обвинение одному из самых известных деятелей криптоиндустрии — основателю FTX Group Сэму Банкману-Фриду. Ему грозит до 115 лет тюремного заключения за то, что прокурор отнес к «крупнейшим финансовым махинациям в американской истории».
Другой американский чиновник сравнил FTX с карточным домиком, который инвесторам удалось представить как «одно из самых безопасных зданий на криптовалютном рынке». Что по этому поводу задержанный на Багамах Банкман-Фрид будет говорить в суде — дело будущего, а пока его позиция заключается в том, что он не был в курсе операций по выводу активов.
8 ноября 2022 года, когда криптовалютная биржа Binance объявила о намерении купить активы конкурирующей FTX за пределами США, могло показаться, что эта сделка может изменить расстановку сил в отрасли и станет одним их важнейших событий в ее истории. На новости об этом слиянии акции еще одной криптоплатформы — Coinbase Global — рухнули на 11%. «Это большая сделка, — писала аналитик Bernstein Харшита Рават. — Несмотря на то, что Binance и FTX напрямую не конкурируют с Coinbase, мы полагаем, что это слияние знаменует собой тектонический сдвиг на конкурентном ландшафте».
Уже 10 ноября тектонический сдвиг действительно наметился, но совсем другой по характеру. «В результате корпоративного due diligence, а также в свете последних новостей об ошибках в управлении средствами клиентов и сообщений о расследовании со стороны властей США мы приняли решение отказаться от планов по приобретению FTX.com», — сообщила Binance. В свою очередь Банкман-Фрид заявил инвесторам, что бирже требуется финансирование в размере до $8 млрд на фоне массового вывода клиентами средств с площадки, написала Financial Times со ссылкой на свои источники.
Инвесторы, вкладывавшиеся в FTX, все поняли. Инвестиционная компания Sequoia Capital сообщила, что теперь считает стоимость своих инвестиций в эту криптоплощадку нулевой. В 2021 году Sequoia приобрела долю в FTX за $213 млн, когда биржа была оценена в $25 млрд.
Еще спустя сутки, 11 ноября, FTX инициировала собственное банкротство. Банкман-Фрид ушел в отставку. По решению суда компанию возглавил Джон Рэй III.
FTX выпускала собственные токены, торговавшиеся под тикером FTT. На пике в 2021 году их совокупная стоимость составляла $9,6 млрд, накануне банкротства — $3,5 млрд, писал Forbes. Их покупатели получали определенные финансовые преференции при совершении операций на FTX, а внутри группы компаний Банкман-Фрида их, как выясняется теперь, можно было использовать в качестве залога при кредитовании. Биржа, привлекавшая средства клиентов, выдавала по такой схеме кредиты другой компании Банкман-Фрида — Alameda.
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) США считает, что эти транзакции представляли собой «безграничную кредитную линию, которая позволила Alameda вывести миллиарды долларов из активов клиентов в FTX». По информации Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) США, денежные средства клиентов использовались для осуществления «венчурных инвестиций, покупок роскошной недвижимости и крупных политических пожертвований». Кому последние предназначались, в сообщении SEC не уточняется.
Еще одна претензия — обман инвесторов. Согласно сообщению SEC, FTX с мая 2019 года привлекла от них более $1,8 млрд (в том числе $1,1 млрд в США) в обмен на вхождение в капитал биржи. В числе инвесторов FTX находились, в частности, BlackRock, Sequoia Capital и Ontario Teachers’ Pension Plan.
Теперь эти действия легли в основу обвинения, предъявленного Банкман-Фриду Минюстом США. Среди прочего ему инкриминируется сговор с целью мошенничества, незаконное присвоение денежных средств клиентов биржи FTX, в том числе для использования в личных целях, пишет Financial Times. Реализация мошеннической схемы Банкман-Фрида началась в 2019 году, с момента основания FTX, и продолжалась до ее коллапса в ноябре 2022-го, следует из текста обвинительного заключения. По совокупности ему грозит до 115 лет тюремного заключения.
Кроме упомянутых ведомств, делом Банкман-Фрида занимаются Федеральное бюро расследований и прокуратура. По словам прокурора Манхэттена Дэмиана Уильямса, все они работают «круглосуточно», чтобы разобраться в том, что произошло в рамках «одной из крупнейших финансовых махинаций в американской истории».
В свою очередь, Рей, разбирающийся сейчас в делах FTX в качестве назначенного судом управляющего, сказал, что реализованная схема не является «изощренной». По его словам, речь идет об «обычном хищении» денежных средств.
«Мы подозреваем, что Сэм Банкман-Фрид построил карточный домик на основании обмана, говоря инвесторам, что это одно из самых безопасных зданий на криптовалютном рынке», — заявил глава SEC Гэри Генслер.
Банкман-Фрид же в последние недели настаивал на том, что ему неизвестны детали того, чем занималась Alameda. У нее был свой исполнительный директор — Кэролайн Эллисон, говорил основатель FTX.
Крах FTX повлек множество последствий для криптовалютной индустрии. Как сообщала газета The Wall Street Journal со ссылкой на данные исследовательской компании CryptoCompare, глобальные фонды, инвестирующие в криптовалютные активы, в ноябре зафиксировали отток инвестиций в размере $19,6 млрд. Из Binance, по информации Financial Times, инвесторы вывели более $1 млрд. Биткойн — самая популярная криптовалюта — падал до 2-летних минимумов.
Банкман-Фрид наблюдал за этим с Багамских островов, где и FTX была зарегистрирована. Здесь, по информации Reuters, покупалась элитная недвижимость для самого основателя биржи, его родителей, стэнфордских профессоров-юристов, а также других топ-менеджеров группы. Адвокат Джеймс Бромли говорил, что на эти цели было потрачено почти $300 млн, писал «Коммерсантъ».
Теперь на Багамах Банкман-Фрид задержан по запросу властей Соединенных Штатов. Местный суд отклонил его ходатайство об освобождении под залог, заявив, что он может скрыться и поэтому должен оставаться под стражей. Судья назначил слушания по вопросу его потенциальной экстрадиции в США на 8 февраля, сообщило агентство Bloomberg.
Между тем Рей, управляющий теперь тем, что осталось от FTX, заявляет, что для того, чтобы отследить судьбу выведенных активов, потребуются месяцы, и в отношении результата поисков он скептичен. «Мы не сможем вернуть все потери», — говорит Рей.
Италия планирует ввести налог 26% на прибыль от криптовалют. Правительство будет взымать налог, если прибыль превышает 2 тыс. евро.
Налогоплательщики уже получили письма с требованием указать в декларации стоимость своих криптоактивов по состоянию на 1 января 2023 года и заплатить налог в размере 14%.
Итальянский бренд класса люкс Gucci начнет принимать платежи в криптовалютах в некоторых своих магазинах в Америке.
Клиенты смогут расплачиваться различными криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum и Litecoin.
Эта услуга будет внедрена в конце этого месяца в некоторых флагманских магазинах компании, включая Родео Драйв в Лос-Анджелесе и нью-йоркскую улицу Вустер.
Gucci, принадлежащая французской компании Kering, присоединяется к растущему числу компаний, которые начали принимать виртуальные валюты.
Компания заявила, что она также будет принимать платежи в шиба-ину и Dogecoin — так называемой «мемной» криптовалюте, которая изначально была создана в шутку.
Клиенты, расплачивающиеся в магазинах криптовалютами, получат по электронной почте QR-код для использования в кошельке цифровых активов — приложении для финансовых операций, которое работает на мобильных устройствах.
QR-коды — или коды быстрого реагирования — это черно-белые квадратики, похожие на штрих-код, которые могут считываться мобильными телефонами и которые все чаще используются с начала пандемии.
Бренд заявил, что в ближайшем будущем планирует ввести эту политику во всех североамериканских магазинах, которыми он управляет напрямую.
Заявление столь известного бренда знаменует собой еще один шаг вперед в принятии криптовалют основными предприятиями.
Gucci — последний крупный бренд, который объявил о том, что будет принимать криптовалюту в качестве оплаты.
Некоторые из крупнейших мировых брендов уже принимают цифровые валюты, включая технологического гиганта Microsoft, американскую телекоммуникационную компанию AT&T и сеть кофеен Starbucks.
За последний год биткоин также стал законным платежным средством в двух странах — Сальвадоре и Центральноафриканской Республике.
После того как Сальвадор заявил, что позволит потребителям использовать криптовалюту во всех транзакциях наряду с долларом США, Международный валютный фонд призвал его отменить свое решение.
Зарабатывайте, обменивая криптовалюту только на проверенных биржах. Мы представляем криптовалютную биржу Cryptex.net. Платформа имеет широкий спектр полезных инструментов и удобный интерфейс, позволяющий моментально совершить сделку в любой удобный момент. Вы можете обменять криптовалюту на площадке Cryptex, она полностью анонимна и предоставляет своим пользователям возможность инвестировать в криптовалюту без долгой регистрации и подтверждения своей личности.
Удачных инвестиций!
Прокуратура Южной Кореи провела первые задержания в рамках расследования по делу о валютных транзакциях на сумму $3,4 млрд в связи с возможной причастностью к незаконным операциям с криптовалютой.
Задержанные подозреваются в создании фиктивных компаний и управлении бизнесами по торговле криптовалютами без регистрации, пишет агентство Bloomberg со ссылкой на заявление прокуратуры города Тэгу.
Их также подозревают в пересылке ложных данных банкам и в последующем переводе денежных средств за рубеж.
Задержанные связаны с компанией, которая перевела за рубеж 400 млрд вон ($307 млн) из подразделения Woori Bank в Сеуле, пишут местные СМИ.
Южнокорейский финансовый регулятор Financial Supervisory Service сообщил, что подозрительные транзакции общей суммой 1,6 трлн вон были зафиксированы в пяти подразделениях Woori Bank в период с мая 2021 года по июнь 2022 года. Аналогичные операции — на сумму 2,5 трлн вон — были обнаружены в 11 подразделениях банка Shinhan Bank в период между февралем 2021 года и июлем 2022 года.
