АО «ОТП БАНК» в рамках реализации совместной с Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) программы предлагает малым и средним предприятиям (МСП) инвестиционные кредиты на поддержку бизнеса в условиях войны с возможностью компенсации части расходов, профинансированных за счет кредитных средств Банка. Стороны недавно заключили новое соглашение о сотрудничестве, которое позволит ОТП БАНК предоставить украинскому частному сектору 120 млн евро финансирования при участии ЕБРР через инструмент покрытия 50% кредитного риска на портфельной основе.
«Данная программа, по сути, является успешным расширением предыдущего сотрудничества с ЕБРР, которое пользовалось большим спросом среди наших клиентов, и направлена на поддержку таких критически важных отраслей, как сельское хозяйство, производство и торговля товарами первой необходимости, услуг логистики и других. Благодаря этому инструменту кредитования компании могут продолжать свою деятельность, развиваться и обеспечивать доступность товаров и услуг для населения», — отметила Наталья Кондратчук, директор департамента корпоративного финансирования ОТП БАНК.
Такие кредиты под портфельные гарантии могут быть направлены на поддержку долгосрочных инвестиций МСП в «зеленые» технологии (современная агротехника и другое энергоэффективное оборудование, солнечные панели для электростанций для обеспечения собственных нужд), соответствующие стандартам Европейского Союза и способствующие повышению конкурентоспособности предприятий на внутреннем и внешних рынках. После реализации финансирования инвестиционных проектов заемщики МСП смогут претендовать на инвестиционные стимулы (денежные компенсации, кэшбеки), которые предоставляются ЕС в рамках инициативы EU4Business.
Размер компенсации зависит от вида приобретенных активов и сложности проекта и может составлять до 15% от объема полученных кредитных средств. Возмещение происходит в валюте евро после документального подтверждения целевого использования средств заемщиком сегмента МСП и верификации документов специалистами Европейского банка реконструкции и развития.
Подписанное соглашение является продолжением сотрудничества между ЕБРР и ОТП БАНК в сфере поддержки украинского бизнеса, которое началось в 2022 г. Одной из составляющих этого сотрудничества является реализация программы повышения конкурентоспособности малых и средних предприятий в странах Восточного партнерства ЕС. С начала полномасштабной войны общий объем нового финансирования от украинских банков, поддержанный подобными гарантиями ЕБРР, достиг около 900 млн евро по состоянию на конец 2023 г.
Комплексная «зеленая» трансформация в Украине приобретает особое значение и уже влияет на бизнес. АО «ОТП БАНК» учитывает тенденции, поэтому запланировал ряд мероприятий в рамках создания собственной системы управления социальными и экологическими вопросами (англ. Environmental and Social Management System), рассказал ESG менеджер Банка Максим Олейник во время открытого диалога «Зеленая» повестка дня для Украины: особая роль и уникальные вызовы для банков» с участием представителей НБУ, EBRD, KSE и ряда украинских финансовых учреждений.
«ОТП БАНК активно работает в направлении поддержки и развития «зеленых» технологий и социальной ответственности украинского бизнеса. Сейчас разрабатываем собственную систему управления экологическими и социальными вопросами, которая будет гармонизирована с требованиями Европейского Союза и поможет Банку создать свой «зеленый» портфель», — сказал Н.Олейник.
По словам ESG менеджера, ОТП БАНК ориентируется на стандарты ЕС в сфере «зеленых» и устойчивых технологий и практик, направленных на уменьшение рисков и неопределенности, с которыми инвестор сталкивается при финансировании таких проектов. «В вопросе поддержки «зеленых» и устойчивых технологий и практик Банк должен не только соответствовать требованиям ЕС и Материнского Банка, но и четко придерживаться правил, которые диктует Национальный банк Украины, ведь ESG становится необходимостью», — подчеркнул он.
Как отметил Максим Олейник, комплексная «зеленая» трансформация открывает доступ к ресурсам глобальных инвесторов и современным европейским технологиям, что, в свою очередь, будет способствовать развитию экономики Украины и увеличивать количество потенциальных запросов на финансирование. ОТП БАНК, учитывая это, а также желание использовать возможности, которые открываются, разработал ESG Стратегию, которая предусматривает:
— создание и внедрение всех составляющих системы управления социальными и экологическими вопросами (политика по экологическим и социальным вопросам, отдельный канал коммуникации, развитие институциональной и кадровой способности);
— создание отдельных «зеленых» продуктов и развитие собственного «зеленого» портфеля, учитывая четко определенные и верифицированные критерии устойчивости продуктов (EU Taxonomy, Climate Bonds Taxonomy, Sustainable Finance Framework и Green Loan Framework Материнского Банка);
— инвентаризацию выбросов парниковых газов Банка и разработку мер по уменьшению углеродного следа;
— совершенствование учебной программы по ESG и устойчивому развитию для всех работников ОТП БАНК, а также другие задачи в сфере защиты окружающей среды и социальной ответственности Банка.
АО «ОТП БАНК» имеет самый высокий индекс «А» финансовой надежности согласно расчетам инструмента FinScore от YouControl за четвертый квартал 2023 года. По сравнению с третьим кварталом, Банк поднялся на одну ступеньку рейтинга, заняв таким образом четвертое место.
В обновленном исследовании представлены 40 украинских банков. Самый высокий индекс «A» свидетельствует о минимальной вероятности наступления неблагоприятных финансовых последствий.
Bank_FinScore — скоринговый индекс финансовой надежности банка, рассчитанный аналитическим отделом YouControl, основанный на 25 индикаторах. Среди них — нормативы НБУ и финансовые коэффициенты, которые комплексно отражают состояние ликвидности, достаточности капитала, рентабельности, кредитных, инвестиционных и валютных рисков банка.
С финансовым скорингом банков Украины ознакомиться можно по ссылке.
Напомним, АО «ОТП БАНК» вошел в ТОП-10 банков, которые были включены в Индекс лучших предприятий Украины с безупречной деловой репутацией и наибольшей выручкой за 2023 год в категории «Банковская». В феврале Банк занял лидерские позиции в рейтинге жизнеспособности банков — 2024, который составило бизнес-издание Mind.
Общая сумма средств, которые перечислил ОТП Банк центру протезирования и реабилитации Superhumans Center, составила почти 27 млн грн.
Недавно в Банке завершился благотворительный Рождественский аукцион, который проходил в приложении OTP Bank UA и на котором были представлены знаковые лоты от выдающихся личностей: Валерия Залужного, Кирилла Буданова, Первой леди Украины Елены Зеленской, миллиардера-филантропа Говарда Баффета, а также от известных спортсменов, актеров, художников и др. В общем — 37 лотов. Сумма средств, собранных во время аукциона, составляет 5,8 млн грн. Из них 2,9 млн грн — это прямые донаты клиентов, которые сделали переводы в приложении на помощь Superhumans Center.
«Это уже второй большой благотворительный аукцион, который мы провели, чтобы собрать средства на протезирование украинцев. Наши клиенты активно присоединились к инициативе, за что мы им очень благодарны. Также выражаем благодарность всем, кто передал лоты на продажу. Благодаря им, их готовности поддержать, украинцы, получившие травмы в результате боевых действий, получают лечение и реабилитацию», — рассказал СЕО ОТП Банка Владимир Мудрый.
«Ради помощи мы все объединились вместе: клиенты и сотрудники банка, известные люди и лидеры мнений для достойного дела. Гордимся тем, что можем помогать украинцам, как, например, Вячеславу, который до полномасштабной войны работал водителем-экспедитором. Сейчас Вячеслав проходит реабилитацию, привыкает обслуживать протезы ног и готовится к протезированию рук», — подчеркнула team-лидер благотворительного проекта OTP Bank Helps Ukraine, директор департамента по продажам розничного бизнеса и управления сетью ОТП Банка Леся Сирота.
Она рассказала, что Банк впервые реализовал благотворительный аукцион в приложении, также впервые была добавлена опция прямых донатов от клиентов. «В дальнейшем будем предлагать не менее интересные решения, чтобы привлекать еще больше людей к взносам в поддержку Непокоренных», — отметила Л.Сирота.
Напомним, ко Дню Независимости Украины в 2023 году ОТП Банк также провел благотворительный аукцион, во время которого собрал более 3 млн грн. Еще 5 млн грн Банк перечислил на создание на базе Superhumans Center образовательного центра для обучения протезистов, которых катастрофически не хватает в Украине.
Кроме того, ОТП Банк ежемесячно переводит Superhumans Center от 1 млн грн. Таким образом, общая сумма помощи уже почти 27 млн грн.
ОТП Банк предлагает предприятиям малого и среднего бизнеса кредиты на приобретение техники с возможностью компенсации части профинансированных банком расходов. Такие кредиты предоставляются в рамках программы повышения конкурентоспособности МСБ в странах восточного партнерства ЕБРР.
Как сообщила Наталья Кондратчук, директор департамента корпоративного финансирования ОТП Банка: «Целью программы является развитие кредитования, направленного на покупку энергоэффективной техники и оборудования микро-, малыми и средними предприятиями, и осуществление инвестиций в энергосберегающие технологии. В частности, такое финансирование призвано обеспечить потребности местных агропроизводителей в обновлении парка агротехники продукцией известных мировых брендов. При этом заемщик сможет претендовать на компенсацию части расходов, профинансированных за счет кредитных средств банка».
Размер компенсации зависит от вида приобретенных активов и может достигать 20% от предоставленных кредитных средств. Возмещение происходит в валюте евро, ориентировочно в течение месяца после документального подтверждения целевого использования средств заемщиком и проверки документов ЕБРР.
Ожидается, что средняя сумма кредитов по программе составит гривневый эквивалент 300 тыс. евро, но вместе с тем, размер кредитования каждого отдельного заемщика определяется в зависимости от деталей его инвестиционного проекта, который должен быть приемлемым для ЕБРР. Минимальный срок кредита — 24 месяца, максимальный — 60 месяцев. Обеспечением возврата кредита является залог приобретаемой техники, финансовое поручительство владельцев заемщика и дополнительный залог в случае необходимости. Кредитное соглашение реализуется в рамках программы распределения рисков ЕБРР, поэтому финансируемый проект должен также соответствовать ее критериям.
Кредиты с такой уникальной компенсацией расходов ОТП Банк предлагает своим клиентам, количество работников в которых составляет не более 249 человек, и годовой доход не превышает эквивалент 50 млн евро, или валюта годового баланса не больше, чем эквивалент 43 млн евро в гривневом эквиваленте.
Компания-заемщик должна осуществлять деятельность на рынке Украины не менее 3-х лет и соответствовать другим требованиям, установленным ОТП Банком и ЕБРР, в том числе относительно положительной кредитной истории.
ОТР Bank в Венгрии запустил возможность обмена наличной гривни в своих отделениях, сообщила пресс-служба Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ).
Согласно сообщению, украинцы также могут обменять гривни в Австрии в отделениях Raiffeisen Bank и Erste Bank Oesterreich.
Услуга обмена гривни также доступна в Молдове в отделениях OTP Bank и в Румынии в отделениях Banca Comersiala Romana.
Как сообщалось, НБУ договорился об обмене наличных гривень в отделениях Польши.
