El Banco Nacional de Ucrania, por infringir los requisitos legales en materia de prevención y lucha contra la blanqueo de capitales y la legislación cambiaria, en octubre de 2025 aplicó medidas coercitivas a siete bancos, entre ellas multas por un importe total de 205,8 millones de UAH. Según la publicación en el sitio web del regulador, las multas más elevadas fueron impuestas a los bancos Alianza (83,5 millones de UAH), MTB (78,2 millones de UAH), Universal, en cuya base opera mono (27,3 millones de UAH) y Ukrsibbank (11,5 millones de UAH).
Según ha señalado el Banco Nacional, el Banco Alianza ha sido multado con 67,6 millones de UAH por la organización y realización inadecuadas del control financiero inicial (documentos y procedimientos internos, gestión de riesgos, aplicación de un enfoque basado en el riesgo, verificación de clientes, suministro de información fiable a las solicitudes del NBU). Se impuso una multa separada de 15,9 millones de UAH por infracciones en la verificación adecuada de los clientes, medidas reforzadas en relación con los clientes de alto riesgo, documentación de las acciones en el marco de la PBC/FT y trabajo con clientes relacionados con personas políticamente expuestas.
Además, el banco recibió una advertencia por escrito por no incluir en los cuestionarios de los clientes datos confirmados por los documentos disponibles.
El MTB Bank ha sido multado con 75,0 millones de UAH por incumplimiento del enfoque basado en el riesgo, la gestión de riesgos (incluidas las tecnologías a distancia y los nuevos productos) y la verificación adecuada de los clientes. Se impuso una multa separada de 3,2 millones de UAH por infringir los requisitos de supervisión cambiaria, en particular por la detección tardía del indicador de operaciones cambiarias y las deficiencias en el análisis y la verificación de los documentos relativos a las operaciones cambiarias. Al mismo tiempo, el banco recibió una advertencia por escrito por deficiencias en la elaboración y actualización de los documentos internos sobre cuestiones relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Según el comunicado, Universal Bank ha sido multado con 27,3 millones de UAH por una verificación inadecuada de los clientes, deficiencias en los procedimientos de gestión de riesgos y el incumplimiento del procedimiento de información al organismo especialmente autorizado sobre las operaciones de los clientes con activos congelados. Además, el banco recibió una advertencia por escrito por deficiencias en el registro de eventos en el sistema de automatización.
Según informó el Banco Nacional, Ukrsibbank debe pagar 11,0 millones de UAH por la verificación inadecuada de los clientes y las deficiencias en el enfoque basado en el riesgo, así como 0,5 millones de UAH por el incumplimiento de los requisitos de notificación al organismo especialmente autorizado sobre las operaciones financieras umbral. Además, el banco recibió una advertencia por escrito por deficiencias en la elaboración de documentos internos sobre cuestiones relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
El RVS Bank, que el Banco Nacional declaró insolvente esta semana, ha sido multado con 3,8 millones de UAH por incumplir los requisitos del enfoque basado en el riesgo.
El Kominbank ha sido multado con 1,1 millones de UAH por notificar fuera de plazo las operaciones financieras umbral y por no establecer adecuadamente un alto nivel de riesgo en relación con los clientes.
Idea Bank deberá pagar una multa de 0,5 millones de UAH por el cumplimiento tardío de la decisión de suspender las operaciones y la notificación tardía al organismo especialmente autorizado sobre el saldo de los fondos en la cuenta del cliente.
Además de los bancos, también se han aplicado medidas coercitivas a cuatro instituciones financieras no bancarias.
La sociedad NovaPay Credit, del grupo NovaPay, ha sido multada con 255 000 UAH por una verificación inadecuada de los clientes y deficiencias en el enfoque basado en el riesgo. Al mismo tiempo, la empresa recibió una advertencia por escrito por deficiencias en la elaboración de documentos internos sobre cuestiones relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La sociedad limitada «FC Mustang Finance», a la que el Banco Nacional revocó la licencia a principios de noviembre, ha sido multada con 731 000 UAH por deficiencias en los documentos internos sobre PBC/FT, por no proporcionar información veraz a las solicitudes del NBU y por infringir el procedimiento de elaboración de informes estadísticos.
La sociedad limitada «FC «Abecor» debe pagar 595 000 UAH por gestión inadecuada de riesgos, incumplimiento de los requisitos de identificación y verificación de clientes, supervisión de operaciones financieras y presentación de información veraz al regulador.
La sociedad «FC Aliance Capital Group» deberá pagar una multa de 17 000 UAH por cometer errores sustanciales en los informes estadísticos sobre operaciones con divisas.
