El Banco Nacional de Ucrania (BNU) ha multado a la plataforma digital de transferencias de dinero y pagos en línea iPay (UPR S.L.) con 16,51 millones de grivnas por incumplir los requisitos de la legislación que regula la actividad en el mercado de pagos, según ha informado el organismo regulador.
Se señala que las infracciones, detectadas tras una inspección a distancia, se referían, en particular, a un control inadecuado de la calidad y la suficiencia de la información que acompaña a las operaciones de pago.
La empresa deberá abonar la multa en un plazo de cinco días hábiles a partir de la fecha en que se le notifique la decisión del comité encargado de la supervisión y regulación de la actividad bancaria y de la supervisión de la infraestructura de pagos del BNU.
Además, el regulador ha emitido una advertencia por escrito a iPay por incumplir los requisitos relativos al sistema de gestión y autorización de la actividad de los proveedores de servicios de pago financieros.
La empresa deberá subsanar las infracciones detectadas y adoptar medidas para evitar que se repitan en el futuro en un plazo máximo de 30 días naturales a partir de la fecha de recepción de la resolución.
El comité adoptó las resoluciones correspondientes el 2 de septiembre.
Como ya se informó, en septiembre de 2025 el NBU ya había multado a iPay con 16,6 millones de UAH por infracciones en el ámbito de la supervisión financiera, en concreto por deficiencias en la evaluación de riesgos, el control interno, el tratamiento de los datos de los clientes y la presentación de informes. Al mismo tiempo, la empresa recibió una advertencia por escrito por errores en la presentación de informes y en la gestión de la documentación.
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