El Banco Nacional de Ucrania aplicó en junio de 2026 medidas sancionadoras a la sociedad «Ay Lombard» por infringir la legislación en materia de control financiero y la normativa cambiaria, según informó el regulador el 7 de julio. El importe total de las multas ascendió a 4,196 millones de UAH.
La multa principal —de 4,096 millones de hryvnias— se impuso a la empresa por la organización y realización inadecuadas del control financiero primario.
Según datos del BNU, las infracciones se referían a la elaboración y aplicación de documentos internos, la verificación de clientes, la aplicación de un enfoque basado en el riesgo, las medidas adicionales respecto a personas políticamente expuestas, así como a la presentación de información y documentos a petición del Banco Nacional.
«Ay Lombard» recibió otra multa de 100 000 UAH por infringir el procedimiento para la realización de operaciones de cambio de divisas. En concreto, el BNB señaló la ausencia en los documentos internos de un procedimiento de coordinación entre las unidades operativas independientes a la hora de realizar operaciones de cambio de divisas, así como el incumplimiento de la obligación de recoger los saldos de valores en divisas en la caja de la unidad operativa.
Además, la empresa recibió advertencias por escrito por la gestión inadecuada de los expedientes de los clientes y por realizar operaciones de cambio de divisas con personas físicas no residentes en relación con la concesión y el reembolso de créditos, así como por el pago de intereses en hryvnia sin la correspondiente licencia del NBU.
«Ay Lombard» S.L. es una entidad financiera no bancaria registrada en Ucrania. El BNB incluyó a la empresa en el Registro Estatal de Entidades Financieras y le concedió una licencia para prestar servicios financieros en octubre de 2023.
El Banco Nacional de Ucrania multó en junio de 2026 a la sociedad anónima «PUMB» con 10 millones de UAH por incumplir los requisitos de la legislación en materia de vigilancia financiera, según informó el regulador el 7 de julio.
Según datos del BNU, las infracciones se referían a una verificación inadecuada de clientes nuevos y existentes, así como a la falta de aplicación de medidas de verificación reforzadas en el caso de clientes con relaciones comerciales de alto riesgo.
El regulador también señaló la aplicación inadecuada por parte del banco del enfoque basado en el riesgo. En concreto, el NBU constató que no se había identificado el alto nivel de riesgo de las relaciones comerciales con clientes cuyos beneficiarios finales son ciudadanos de un Estado que está llevando a cabo una agresión armada contra Ucrania.
Además, según el BNU, el banco no notificó a tiempo al organismo especialmente autorizado las operaciones financieras que superaban los umbrales establecidos e incumplió los requisitos relativos a la interrupción de las relaciones comerciales con clientes que no habían facilitado los documentos o la información necesarios para una verificación adecuada.
Además de la multa, el PUMB recibió una advertencia por escrito por deficiencias en la documentación interna relativa al control financiero. El BNB señaló que en dicha documentación no figuraban procedimientos suficientes para gestionar eficazmente los riesgos y prevenir el uso de los servicios bancarios con fines de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o proliferación de armas de destrucción masiva.
PUMB — Primer Banco Internacional de Ucrania—, es uno de los mayores bancos privados con capital ucraniano. El banco opera desde 1991 y presta servicios a clientes particulares, empresarios y empresas. PUMB es un banco de importancia sistémica según la clasificación del NBU y atiende a unos 147 000 clientes corporativos y 1,9 millones de clientes minoristas.
El Banco Nacional de Ucrania (BNU) multó en mayo de 2026 a la sociedad limitada «1 Agencia Segura de Créditos Necesarios» (marca comercial «MyCredit») con 6,13 millones de UAH y al banco «Avangard» con 2 millones de UAH por incumplir los requisitos legales en materia de control financiero, según informó el regulador en su página web.
Según el comunicado, la sociedad «1 Agencia Segura de Créditos Necesarios» fue sancionada por la organización y realización inadecuadas del control financiero primario. En concreto, el Banco Nacional señaló infracciones en la aplicación del enfoque basado en el riesgo, la elaboración de documentos internos, la verificación adecuada de los clientes, el trabajo con personas políticamente expuestas y el suministro de información a petición del regulador.
El banco «Avangard» ha sido sancionado por la aplicación inadecuada del enfoque basado en el riesgo, por no garantizar la detección de operaciones financieras sujetas a control financiero y por el análisis inadecuado de las operaciones de los clientes en cuanto a la presencia de indicadores de sospecha.
Además, la entidad financiera recibió advertencias por escrito por la elaboración e implementación inadecuadas de documentos internos sobre cuestiones de vigilancia financiera, así como por presentar al Banco Nacional de Ucrania información sobre operaciones de cambio de divisas con errores.
El Banco Central también multó a la sociedad «FC «A Finance» con 800 000 UAH por infringir el procedimiento de realización de operaciones de cambio de divisas y por no dotar a una unidad estructural específica de un sistema de videovigilancia.
La sociedad «FC MBK» ha sido multada con 799 000 UAH por incumplir los requisitos de control financiero, en particular por la presentación inadecuada de información y documentos a petición del Banco Nacional, el incumplimiento de la obligación de realizar la debida verificación de los clientes, la aplicación inadecuada del enfoque basado en el riesgo, incumplimiento del procedimiento de conservación de documentos en los expedientes de los clientes y de elaboración de informes estadísticos sobre cuestiones de PBC/FT.
Asimismo, la empresa recibió una advertencia por escrito por la elaboración e implementación inadecuadas de documentos internos sobre cuestiones de control financiero, deficiencias en el funcionamiento del sistema de automatización para el control permanente de las operaciones de los clientes y la omisión de información confirmada en los cuestionarios de los clientes.
La sociedad «Lombard n.º 1» de la sociedad «Contract-Group» y la empresa fueron sancionadas con una multa de 200 000 UAH por infringir el procedimiento de realización de operaciones de cambio de divisas, en particular por la falta de entrega por parte del cajero de los documentos contables del registrador de operaciones (RRO) simultáneamente a la recepción o entrega de efectivo en moneda extranjera en operaciones de anulación de operaciones de verificación.
Además, la casa de empeños recibió una advertencia por escrito por la ausencia en una unidad estructural específica de una copia o extracto de la orden de apertura de la misma, en la que se indicara la lista de operaciones realizadas en caja, así como por el incumplimiento de los requisitos relativos a los sistemas de videovigilancia.
La sociedad «FC Alliance Capital Group» fue sancionada con 100 000 UAH por infringir el procedimiento de realización de operaciones de cambio de divisas, en particular por no haber realizado el cajero la recepción o entrega de efectivo en una operación de cambio de divisas al mismo tiempo que se entregaba el documento de liquidación del registrador de operaciones.
El regulador también emitió una advertencia por escrito a la empresa por incumplir los requisitos relativos al sistema de videovigilancia, en concreto por la ausencia de información sobre la fecha y la hora en las grabaciones de vídeo de la zona de clientes.
La sociedad «FC Alfa-Invest Group» recibió una advertencia por escrito por infringir el procedimiento de las operaciones de cambio de divisas, consistente en no entregar al cliente particular efectivo en moneda extranjera al mismo tiempo que se le entregaba el documento de liquidación del registrador de operaciones.
Como se informó, el Banco Nacional de Ucrania (BNU) multó en mayo a la sociedad limitada «FC Kontraktovy Dom» y a la sociedad limitada «Swift Garant» con 135,15 millones de UAH cada una por la organización y realización inadecuadas del control financiero primario. Además, la SA «SK «VUSO» recibió una multa de 40,71 millones de UAH por una infracción similar.
El Banco Nacional de Ucrania (BNU) ha impuesto a la sociedad anónima «Ukrposhta» una sanción de 1,7 millones de UAH por incumplir los requisitos de la legislación que regula la actividad en el mercado de pagos, según ha informado el regulador.
Se señala que la decisión correspondiente fue adoptada el 18 de mayo de 2026 por el Comité de Supervisión y Regulación de la Actividad Bancaria y de Supervisión (Oversight) de la Infraestructura de Pagos.
La multa se ha impuesto debido al incumplimiento por parte de la empresa, en su calidad de prestadora de servicios de pago financieros, de la obligación de garantizar el correcto funcionamiento del sistema de gobierno corporativo, del sistema de control interno y de la gestión de riesgos.
La infracción se constató a raíz de los resultados de la supervisión a distancia y la inspección del operador postal nacional, llevadas a cabo el 1 de noviembre de 2025.
«Ukrposhta» está obligada a pagar la multa en un plazo de cinco días hábiles a partir de la fecha de recepción de la decisión del comité.
Como se informó, en marzo de 2026, «Ukrposhta» pagó la multa de 255 000 UAH impuesta por el Banco Nacional de Ucrania por no presentar la información solicitada en los plazos establecidos, al tiempo que declaró su intención de recurrir la decisión del regulador ante los tribunales.
En diciembre de 2025, el Banco Nacional también emitió una advertencia por escrito a «Ukrposhta» por infringir los requisitos de la legislación en el mercado de pagos, en particular en el ámbito de los servicios de pago, el sistema de gestión y la presentación de informes estadísticos, establecidos a raíz de los resultados de la supervisión a distancia.
«Ukrposhta» registró en el primer trimestre de 2026 unas pérdidas netas de 204,8 millones de UAH, lo que supone 1,1 millones de UAH (un 0,5 %) más que en el mismo periodo de 2025, aunque un 40 % menos de lo previsto en el plan. Los ingresos de la empresa durante este periodo se redujeron en un 0,1 %, o 5 millones de UAH, hasta los 3.340 millones de UAH, lo que supone un 2 % menos de lo previsto.
La Comisión Antimonopolio de Ucrania (AMCU) ha impuesto una multa a la sociedad «Representación de BAUM PHARM GMBH» (Leópolis) con una multa de 630 000 UAH por no facilitar la información solicitada por el comité estatal competente.
Según informa la AMCU, la decisión correspondiente se adoptó el 16 de abril.
De acuerdo con la decisión, la empresa no presentó la información solicitada por el subdirector de la AMCU en el plazo establecido por este.
Como se informó, en diciembre de 2025, la AMCU multó al cliente de la producción de complementos dietéticos, la sociedad de responsabilidad limitada «Representación de BAUM PHARM GMBH», y a sus fabricantes —la sociedad de responsabilidad limitada «Zdravofarm» y la sociedad de responsabilidad limitada «PTF Farmakom» — por un importe total de 40 millones de UAH por información falsa sobre las propiedades de los complementos dietéticos «Antídoto gel», «Lizobam» y «Fosfalimin».
OOO «Representación de BAUM PHARM GMBH» es una empresa farmacéutica ucraniana especializada en la distribución y comercialización de complementos alimenticios, complejos vitamínicos y fitofármacos.
Tras realizar una supervisión a distancia del mercado de servicios financieros no bancarios, el Banco Nacional de Ucrania ha aplicado medidas coercitivas a cinco compañías de seguros por infringir los requisitos de la normativa legal.
Según se informa en el sitio web del Banco Nacional de Ucrania, las medidas coercitivas se han aplicado a: PrJSC IC «Busin», PrJSC IC «ASKO DS», PrJSC «Seguro Garantías de Ucrania», PrJSC IC «Colonney Ukraine» y PrJSC IC «Suzirya».
Según la información disponible, la compañía de seguros «Busin» ha sido multada con 259 410 000 UAH, y las aseguradoras «ASKO DS», «Garantías de Seguros de Ucrania», «Colonney Ukraine» y «Suzirya» con 129 705 000 UAH cada una por presentar al Banco Nacional informes reglamentarios que contenían datos inexactos.
Todas las aseguradoras mencionadas anteriormente están obligadas a pagar las multas en el plazo de un mes a partir de la fecha de entrada en vigor de estas decisiones.
La compañía de seguros Busin se registró en febrero de 1993. Se especializa en tipos de seguros de riesgo. Es miembro de varias asociaciones profesionales y sectoriales: la Liga de Organizaciones de Seguros de Ucrania, el Club de Indemnizaciones de Seguros, la Asociación Internacional de Aseguradoras de Aviación (UA), el Fondo Común de Seguros Nucleares, la Cámara Americana en Ucrania y el Club Empresarial Británico.
La compañía de seguros ASKO DS se registró en noviembre de 1991. Desde 1994 es miembro de la Oficina de Seguros de Motor (Transporte) de Ucrania y, desde 2015, miembro de la asociación «Seguros».
«Garantías de Seguros de Ucrania» se registró en noviembre de 2005. Cuenta con licencias para realizar 15 tipos de actividades de seguros: cuatro para realizar tipos de seguros obligatorios y 11 para seguros voluntarios.
«SK «Kolonney Ukraine» (hasta 2016, PrAT con II «QBE Ukraine») se fundó en 1998 como la primera aseguradora internacional en el mercado ucraniano.
La compañía de seguros «Suzirya» opera en el mercado de seguros de Ucrania desde 1994. Es miembro permanente de la Liga de Organizaciones de Seguros de Ucrania y miembro de la Unión de Industriales y Empresarios de Ucrania.
