El Banco Nacional de Ucrania (BNU) multó en agosto de 2026 a la sociedad anónima privada «Compañía de Seguros «USG»» con 30,8 millones de hryvnias por incumplir los requisitos legales en materia de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Según informó el regulador, las infracciones se referían a una organización y ejecución inadecuadas del control financiero primario.
En concreto, el NBU detectó deficiencias en la documentación interna de la empresa en materia de control financiero, realización de la debida verificación de los clientes y aplicación de un enfoque basado en el riesgo.
El organismo regulador también señaló deficiencias en la realización de la verificación adicional de personas políticamente expuestas (PEP), así como en la presentación al Banco Nacional de la información y los documentos solicitados.
Además de la multa, la compañía de seguros recibió una advertencia por escrito por incumplir los requisitos relativos a la elaboración y presentación de informes estadísticos sobre cuestiones de supervisión financiera.
Las medidas sancionadoras impuestas a la compañía de seguros «USG» formaron parte de las acciones llevadas a cabo por el BNB en agosto contra un banco y cuatro entidades financieras no bancarias. El importe total de las multas impuestas por el regulador a las cinco empresas superó los 50 millones de UAH.
En concreto, el BNB multó al mismo tiempo al banco estatal «Ukrgazbank» con 17,6 millones de hryvnias, a la sociedad limitada «Max Credit» con 1,08 millones de hryvnias, a la sociedad limitada «FK «Goal»» con 391 000 hryvnias y a la sociedad anónima privada «Zaporizhzhia Svyazservis» con 255 000 hryvnias.
La compañía de seguros «USG» lleva más de 20 años operando en el mercado asegurador ucraniano. La historia de la empresa se remonta al año 2000 y, desde 2008, forma parte del grupo asegurador internacional Vienna Insurance Group (VIG). La empresa cuenta con capital 100 % extranjero y opera en los principales segmentos del seguro de no vida, incluidos el seguro de automóviles, el seguro de bienes, el de responsabilidad civil, el de viajes y el de riesgos corporativos. El presidente del consejo de administración es Pavel Nelga.
El Banco Nacional de Ucrania aplicó en junio de 2026 medidas sancionadoras a la sociedad «Ay Lombard» por infringir la legislación en materia de control financiero y la normativa cambiaria, según informó el regulador el 7 de julio. El importe total de las multas ascendió a 4,196 millones de UAH.
La multa principal —de 4,096 millones de hryvnias— se impuso a la empresa por la organización y realización inadecuadas del control financiero primario.
Según datos del BNU, las infracciones se referían a la elaboración y aplicación de documentos internos, la verificación de clientes, la aplicación de un enfoque basado en el riesgo, las medidas adicionales respecto a personas políticamente expuestas, así como a la presentación de información y documentos a petición del Banco Nacional.
«Ay Lombard» recibió otra multa de 100 000 UAH por infringir el procedimiento para la realización de operaciones de cambio de divisas. En concreto, el BNB señaló la ausencia en los documentos internos de un procedimiento de coordinación entre las unidades operativas independientes a la hora de realizar operaciones de cambio de divisas, así como el incumplimiento de la obligación de recoger los saldos de valores en divisas en la caja de la unidad operativa.
Además, la empresa recibió advertencias por escrito por la gestión inadecuada de los expedientes de los clientes y por realizar operaciones de cambio de divisas con personas físicas no residentes en relación con la concesión y el reembolso de créditos, así como por el pago de intereses en hryvnia sin la correspondiente licencia del NBU.
«Ay Lombard» S.L. es una entidad financiera no bancaria registrada en Ucrania. El BNB incluyó a la empresa en el Registro Estatal de Entidades Financieras y le concedió una licencia para prestar servicios financieros en octubre de 2023.
El Banco Nacional de Ucrania (BNU) ha impuesto a la sociedad anónima «Ukrposhta» una sanción de 1,7 millones de UAH por incumplir los requisitos de la legislación que regula la actividad en el mercado de pagos, según ha informado el regulador.
Se señala que la decisión correspondiente fue adoptada el 18 de mayo de 2026 por el Comité de Supervisión y Regulación de la Actividad Bancaria y de Supervisión (Oversight) de la Infraestructura de Pagos.
La multa se ha impuesto debido al incumplimiento por parte de la empresa, en su calidad de prestadora de servicios de pago financieros, de la obligación de garantizar el correcto funcionamiento del sistema de gobierno corporativo, del sistema de control interno y de la gestión de riesgos.
La infracción se constató a raíz de los resultados de la supervisión a distancia y la inspección del operador postal nacional, llevadas a cabo el 1 de noviembre de 2025.
«Ukrposhta» está obligada a pagar la multa en un plazo de cinco días hábiles a partir de la fecha de recepción de la decisión del comité.
Como se informó, en marzo de 2026, «Ukrposhta» pagó la multa de 255 000 UAH impuesta por el Banco Nacional de Ucrania por no presentar la información solicitada en los plazos establecidos, al tiempo que declaró su intención de recurrir la decisión del regulador ante los tribunales.
En diciembre de 2025, el Banco Nacional también emitió una advertencia por escrito a «Ukrposhta» por infringir los requisitos de la legislación en el mercado de pagos, en particular en el ámbito de los servicios de pago, el sistema de gestión y la presentación de informes estadísticos, establecidos a raíz de los resultados de la supervisión a distancia.
«Ukrposhta» registró en el primer trimestre de 2026 unas pérdidas netas de 204,8 millones de UAH, lo que supone 1,1 millones de UAH (un 0,5 %) más que en el mismo periodo de 2025, aunque un 40 % menos de lo previsto en el plan. Los ingresos de la empresa durante este periodo se redujeron en un 0,1 %, o 5 millones de UAH, hasta los 3.340 millones de UAH, lo que supone un 2 % menos de lo previsto.
