El Banco Nacional de Ucrania (BNU) multó en mayo de 2026 a la sociedad limitada «1 Agencia Segura de Créditos Necesarios» (marca comercial «MyCredit») con 6,13 millones de UAH y al banco «Avangard» con 2 millones de UAH por incumplir los requisitos legales en materia de control financiero, según informó el regulador en su página web.
Según el comunicado, la sociedad «1 Agencia Segura de Créditos Necesarios» fue sancionada por la organización y realización inadecuadas del control financiero primario. En concreto, el Banco Nacional señaló infracciones en la aplicación del enfoque basado en el riesgo, la elaboración de documentos internos, la verificación adecuada de los clientes, el trabajo con personas políticamente expuestas y el suministro de información a petición del regulador.
El banco «Avangard» ha sido sancionado por la aplicación inadecuada del enfoque basado en el riesgo, por no garantizar la detección de operaciones financieras sujetas a control financiero y por el análisis inadecuado de las operaciones de los clientes en cuanto a la presencia de indicadores de sospecha.
Además, la entidad financiera recibió advertencias por escrito por la elaboración e implementación inadecuadas de documentos internos sobre cuestiones de vigilancia financiera, así como por presentar al Banco Nacional de Ucrania información sobre operaciones de cambio de divisas con errores.
El Banco Central también multó a la sociedad «FC «A Finance» con 800 000 UAH por infringir el procedimiento de realización de operaciones de cambio de divisas y por no dotar a una unidad estructural específica de un sistema de videovigilancia.
La sociedad «FC MBK» ha sido multada con 799 000 UAH por incumplir los requisitos de control financiero, en particular por la presentación inadecuada de información y documentos a petición del Banco Nacional, el incumplimiento de la obligación de realizar la debida verificación de los clientes, la aplicación inadecuada del enfoque basado en el riesgo, incumplimiento del procedimiento de conservación de documentos en los expedientes de los clientes y de elaboración de informes estadísticos sobre cuestiones de PBC/FT.
Asimismo, la empresa recibió una advertencia por escrito por la elaboración e implementación inadecuadas de documentos internos sobre cuestiones de control financiero, deficiencias en el funcionamiento del sistema de automatización para el control permanente de las operaciones de los clientes y la omisión de información confirmada en los cuestionarios de los clientes.
La sociedad «Lombard n.º 1» de la sociedad «Contract-Group» y la empresa fueron sancionadas con una multa de 200 000 UAH por infringir el procedimiento de realización de operaciones de cambio de divisas, en particular por la falta de entrega por parte del cajero de los documentos contables del registrador de operaciones (RRO) simultáneamente a la recepción o entrega de efectivo en moneda extranjera en operaciones de anulación de operaciones de verificación.
Además, la casa de empeños recibió una advertencia por escrito por la ausencia en una unidad estructural específica de una copia o extracto de la orden de apertura de la misma, en la que se indicara la lista de operaciones realizadas en caja, así como por el incumplimiento de los requisitos relativos a los sistemas de videovigilancia.
La sociedad «FC Alliance Capital Group» fue sancionada con 100 000 UAH por infringir el procedimiento de realización de operaciones de cambio de divisas, en particular por no haber realizado el cajero la recepción o entrega de efectivo en una operación de cambio de divisas al mismo tiempo que se entregaba el documento de liquidación del registrador de operaciones.
El regulador también emitió una advertencia por escrito a la empresa por incumplir los requisitos relativos al sistema de videovigilancia, en concreto por la ausencia de información sobre la fecha y la hora en las grabaciones de vídeo de la zona de clientes.
La sociedad «FC Alfa-Invest Group» recibió una advertencia por escrito por infringir el procedimiento de las operaciones de cambio de divisas, consistente en no entregar al cliente particular efectivo en moneda extranjera al mismo tiempo que se le entregaba el documento de liquidación del registrador de operaciones.
Como se informó, el Banco Nacional de Ucrania (BNU) multó en mayo a la sociedad limitada «FC Kontraktovy Dom» y a la sociedad limitada «Swift Garant» con 135,15 millones de UAH cada una por la organización y realización inadecuadas del control financiero primario. Además, la SA «SK «VUSO» recibió una multa de 40,71 millones de UAH por una infracción similar.
