В Украине планируют ввести уголовную ответственность за передачу или получение банковских карт, счетов и доступа к ним для последующего использования в мошеннических и других преступных схемах.
15 сентября 2026 года Верховная Рада приняла за основу президентский законопроект № 16013 «О внесении изменений в Уголовный кодекс Украины и Уголовно-процессуальный кодекс Украины относительно защиты граждан и их средств от незаконных действий с платежными инструментами и банковскими счетами».
За документ в первом чтении проголосовали 299 народных депутатов. Законопроект был зарегистрирован 2 сентября и признан президентом неотложным. В настоящее время, по данным Верховной Рады, он готовится ко второму чтению.
Законодательные изменения направлены, в частности, против так называемых «дропов» или «денежных мулов» — людей, которые передают третьим лицам банковские карты, счета, реквизиты или доступ к интернет-банкингу для проведения операций со средствами.
Актуальность проблемы подтверждают данные OpenDataBot, обнародованные 2 октября. С помощью поисковика по судебному реестру «Бабуся» было найдено не менее 16 приговоров за последние почти восемь лет, в которых фигурировали схемы с использованием дроп-счетов.
В 81% таких дел дропы были элементом схем, связанных с наркотрафиком, а в 19% — с онлайн-мошенничеством.
При этом в 75% найденных приговоров основным наказанием было лишение свободы. Сроки составляли от двух до десяти лет, хотя в восьми решениях осужденных освободили от отбывания наказания с испытательным сроком. Еще в четырех приговорах основным наказанием стал штраф.
Размер указанных в судебных решениях штрафов составлял от 98,6 тыс. грн до 850 тыс. грн. В одном из найденных приговоров суд также постановил возместить потерпевшему 8,65 млн грн материального и морального ущерба.
Важно, что наличие «дропа» в материалах дела пока не означает, что владелец счета был осужден именно за передачу своей карты или банковских данных. Как отмечает Опендатабот, в части исследованных приговоров «дропы» выступали одним из элементов более широкой преступной схемы, а осужденные лица могли выполнять другие роли.
Именно этот правовой пробел призван устранить законопроект № 16013, который предусматривает отдельную ответственность за неправомерные операции с платежными инструментами и банковскими счетами.
Однако по состоянию на 2 октября законопроект еще не стал законом. Он прошел лишь первое чтение, поэтому окончательные положения и ответственность могут измениться в ходе подготовки документа ко второму чтению.
банковская карта, банковский счет, дроп, ЗАКОН, мошенничество
