Der Vorstand der ukrainischen Nationalbank hat beschlossen, der JSCB Concord (Kiew) die Banklizenz zu entziehen und sie ab dem 1. August 2023 zu liquidieren, da die Bank systematisch gegen die gesetzlichen Bestimmungen zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Verbreitung von Massenvernichtungswaffen (PIK/FT) verstoßen hat.
„Der Anteil des Finanzinstituts betrug 0,17 Prozent der Aktiva solventer Banken, so dass sein Rückzug vom Markt die Stabilität des ukrainischen Bankensektors nicht beeinträchtigen wird“, so die NBU in einer Erklärung auf ihrer Website.
In Bezug auf die Verstöße gab die Nationalbank an, dass es sich um das Versäumnis handelt, das Funktionieren eines angemessenen Risikomanagementsystems zu gewährleisten, das Versäumnis, auf Anfrage des Inspektionsteams verlässliche Informationen zu liefern, das Versäumnis, bei der Analyse der Risiken Merkmale und Möglichkeiten für den Einsatz von Bankprodukten zu berücksichtigen.
„Darüber hinaus hat die Nationalbank in den vergangenen zwei Jahren auf der Grundlage der Ergebnisse der Aufsicht im Bereich PIK / CFT für Verstöße, die von der Bank begangen wurden, auf die Bank solche Maßnahmen der Einflussnahme angewandt, wie die Verhängung einer Geldstrafe in Höhe von 60,4 Millionen UAH und eine schriftliche Verwarnung“, fügte die Regulierungsbehörde hinzu.
Die NBU erinnerte daran, dass jeder Einleger der Bank vom Einlagensicherungsfonds eine Rückerstattung in voller Höhe der Einlage, einschließlich Zinsen, erhalten wird, und dass der mögliche Gesamtbetrag der Zahlungen des garantierten Betrags an die Einleger am 1. Juli 2023 1 Milliarde 116,25 Millionen UAH beträgt.
Es wird darauf hingewiesen, dass die Entscheidung über den Entzug der Banklizenz und die Liquidation der Concord Bank durch den Beschluss des NBU-Verwaltungsrates Nr. 265-rsh vom 1. August getroffen wurde. Darüber hinaus verhängte die Nationalbank gegen die Bank eine weitere Geldstrafe in Höhe von 400 Tausend UAH wegen Verstößen bei der Durchführung von Überweisungen.
Die Concord Bank wurde nach Angaben auf ihrer Website im August 2006 gegründet, und im Jahr 2012 waren ihre Hauptbegünstigten Olena und Yuliya Sosiedka.
Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank lag die Concord Bank am 1. Juni 2023 an 35. Stelle (4,83 Mrd. UAH) unter den 65 in der Ukraine tätigen Banken, gemessen an ihren Aktiva. In den ersten drei Monaten des Jahres 2023 verringerte sich das Netz der Unterabteilungen der Bank um zwei Filialen – auf 12.
Ende letzter Woche dementierte die Bank die Informationen, die angeblich über den Entzug ihrer Lizenz infolge einer Inspektion durch die Nationalbank durch „von russischen Sonderdiensten eingerichtete Junk-Websites und Telegrammkanäle“ verbreitet wurden. Concorde betonte, dass man die Maßnahmen der NBU zur Regulierung des so genannten Glücksspiels“ und zur Schaffung eines effizienten und transparenten Bankensystems unterstütze.
Wie berichtet, beschuldigte der stellvertretende Vorsitzende des Ausschusses für Finanz-, Steuer- und Zollpolitik der Werchowna Rada, Jaroslaw Zheleznyak, Anfang Februar neun Banken, darunter die Ukrgasbank und die Ayboks Bank, dem Glücksspielgeschäft dabei zu helfen, bis zu 10 Milliarden UAH Umsatz pro Monat zu verstecken. Er behauptete, dass diese Banken eine Dienstleistung zur Falschcodierung (Fälschung des Zahlungszwecks – IF-U) und zum Abheben dieses Geldes anbieten: Überweisung von Geld vom Spieler auf das Kasinokonto unter dem Deckmantel der Zahlung „für Werbedienstleistungen“ oder ähnlicher Dienstleistungen.
Die Nationalbank verhängte daraufhin gegen die staatliche Ukrgasbank eine Geldstrafe in Höhe von 64,6 Mio. UAH wegen unsachgemäßer Organisation des bankinternen Präventions- und Gegensteuerungssystems und der primären Finanzüberwachung bei Geschäften mit Glücksspielteilnehmern und entzog am 7. März der Ibox Bank, der 37. von 66 ukrainischen Banken gemessen an der Bilanzsumme, die Banklizenz wegen einer Reihe von Verstößen, darunter die Veranstaltung eines Sportpokerturniers und die unzureichende Finanzüberwachung von Kunden auch nach der Warnung durch die Regulierungsbehörde.
