Der Vorstand der ukrainischen Nationalbank hat beschlossen, der Ayboks Bank, der 37. größten Bank unter 66 ukrainischen Banken, die Banklizenz zu entziehen und sie ab dem 7. März 2023 zu liquidieren. Grund dafür sind eine Reihe von Verstößen, darunter die Unterstützung bei der Durchführung eines Sportpokerturniers und eine unzureichende Finanzüberwachung der Kunden, selbst nach einer Warnung durch die Aufsichtsbehörde.
„Der Anteil des Finanzinstituts betrug 0,1 % der Aktiva der solventen Banken, so dass sein Rückzug vom Markt die Stabilität des ukrainischen Bankensektors nicht beeinträchtigen wird“, so die NBU in einer Erklärung auf ihrer Website.
Bei der Aufsicht vor Ort stellte die Regulierungsbehörde insbesondere fest, dass sieben juristische Personen, für die die Bank ein hohes Risiko festgestellt hatte, zwischen dem 21. Februar und dem 1. Dezember 2022 Gelder für die Erbringung von Dienstleistungen über die Zahlungsannahmestelle, einschließlich der Organisation und Durchführung von Esport- und Sportpokerturnieren, in Höhe von insgesamt mehr als 3,5 Mrd. UAH erhalten hatten.
Die NBU wies darauf hin, dass es sich um neu gegründete Kunden handelte, die ihre Tätigkeit erst im Jahr 2022 aufnahmen, dass ihre Websites einige Tage später oder am Tag der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung mit der Bank aufgeschaltet wurden, dass es keine Kosten/Informationen über die Werbemaßnahmen der Kunden zur Gewinnung von Turnierteilnehmern gab, dass aber das Transaktionsvolumen in den ersten Tagen Millionen von Griwna betrug.
Darüber hinaus gab es Anzeichen dafür, dass die Kunden miteinander in Verbindung standen, aber die Ayboks Bank erkannte dies nicht, erkannte die Risikokriterien nur teilweise und versäumte es im Allgemeinen, die erforderlichen verstärkten Sorgfaltsmaßnahmen zu ergreifen.
„Nach Angaben der Kommission für die Regulierung von Glücksspielen und Lotterien sowie der Federation of Esports of Ukraine, die den Status eines nationalen Sportverbands im Bereich des Esports hat, umfassen die Aktivitäten der Kunden alle Elemente der Organisation und Durchführung von Glücksspielen, insbesondere Poker, im Internet und/oder Buchmachertätigkeiten“, so die NBU.
Die Aufsichtsbehörde erinnerte auch daran, dass sie die Aibox Bank bereits mit einer Geldstrafe in Höhe von 10 Mio. UAH belegt hat, weil sie gegen die Anforderungen der Gesetzgebung zur Verhinderung und Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten, der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen verstoßen hat, diese Verstöße aber fortgesetzt wurden. Darüber hinaus hat die NBU zweimal bestimmte Arten von Transaktionen der Bank ausgesetzt und einen Bankbeamten seines Amtes enthoben.
Die NBU sicherte zu, dass jeder Einleger der Bank vom Einlagensicherungsfonds eine Entschädigung in voller Höhe seiner Einlage einschließlich der bis zum Ende des Tages vor dem Tag, an dem die Bank vom Markt genommen wurde, aufgelaufenen Zinsen erhalten wird.
Wie berichtet, beschuldigte Yaroslav Zheleznyak, stellvertretender Vorsitzender des Ausschusses für Finanzen, Steuern und Zollpolitik der Werchowna Rada, Anfang Februar neun Banken, darunter die Ukrgasbank und die Ayboks Bank, dem Glücksspielgeschäft geholfen zu haben, bis zu 10 Milliarden UAH Umsatz pro Monat zu verbergen. Er behauptete, dass diese Banken einen Service für die Umleitung (Änderung des Zahlungszwecks – IF) und den Abzug dieses Geldes anboten: Sie überwiesen Geld von einem Spieler auf ein Kasinokonto unter dem Deckmantel der Zahlung für „Werbedienstleistungen“ oder ähnliche Dienstleistungen.
„Mit anderen Worten, es handelte sich um eine Dienstleistung, die dem Markt völlig offen stand, obwohl die Bank sehr wohl wusste, was sie tat und welchen Schaden sie damit dem Haushalt zufügte. Und natürlich verlangte sie dafür gute Gebühren (3-3,5 % für die Anwerbung). Dazu kommen verschiedene Angebote für Bargeldabhebungen, USDT usw.“, sagte Zheleznyak.
Der Abgeordnete forderte die Nationalbank auf, hohe Geldstrafen gegen die Ukrgasbank zu verhängen und die strengsten Maßnahmen auf die Aibox Bank anzuwenden. Anfang März verhängte die NBU gegen die staatliche Ukrgasbank eine Geldstrafe von 64,6 Millionen UAH.
Die JSC Ayboks Bank (ehemals Agrocombank) wurde 1993 gegründet. Am 31. Januar 2023 waren Vladimir Drobot (73,93%) und Alena Shevtsova (24,98%) die größten Aktionäre der Bank.
Nach Angaben der NBU lag die Ayboks Bank am 1. Januar 2023 in Bezug auf die Bilanzsumme an 44. Stelle (4,467 Mrd. UAH) von 67 im Land tätigen Banken. Die Bank schloss das vergangene Jahr mit einem Nettogewinn von 598,3 Mio. UAH ab und plante, 92,6 % davon zur Erhöhung ihres Aktienkapitals zu verwenden.
