Die Nationalbank der Ukraine hat gegen die BNSF Insurance (Kyiv) eine Geldstrafe in Höhe von 892,5 Tausend UAH wegen Verstoßes gegen die Gesetzgebung zum Schutz der Rechte der Verbraucher von Finanzdienstleistungen verhängt.
Nach Angaben der NBU-Website wurden bei einer Inspektion Verstöße gegen die im Zivilgesetzbuch der Ukraine und in den Gesetzen „Über den elektronischen Handel“, „Über Versicherungen“ und „Über Finanzdienstleistungen und Finanzunternehmen“ festgelegten Anforderungen festgestellt.
Das Unternehmen erhielt außerdem eine schriftliche Verwarnung wegen Verstoßes gegen die Vorschriften zur Regulierung der Tätigkeit von Marktteilnehmern im Bereich der Nichtbanken-Finanzdienstleistungen, die es bis zum 30. Januar 2026 beseitigen muss.
Darüber hinaus wurde gegen PrJSC IC „InterExpress“ (Kiew) eine Strafe in Höhe von 1,6 Mio. UAH verhängt, weil bei der Inspektion Verstöße festgestellt wurden und das Unternehmen der Aufsichtsbehörde eine Berichtsdatei mit ungenauen Indikatoren für das erste Quartal 2025 vorgelegt hat.
Beide Versicherungsunternehmen sind verpflichtet, die Geldstrafe innerhalb eines Monats nach Inkrafttreten dieser Entscheidungen zu zahlen.
Nach Angaben der NBU traf der Ausschuss für Aufsicht und Regulierung der Nichtbanken-Finanzdienstleistungsmärkte diese Entscheidungen am 25. August 2025 im Anschluss an eine planmäßige Inspektion von BNSF Insurance und eine außerplanmäßige Inspektion von InterExpress Insurance, die von der Inspektionsabteilung der Zentralbank durchgeführt wurde.
BNSF Insurance (früher Brokbusiness Insurance) ist seit über 25 Jahren auf dem ukrainischen Versicherungsmarkt tätig und in allen Regionen des Landes vertreten.
InterExpress Insurance Company wurde 2004 registriert und ist auf Risikoversicherungen spezialisiert.
Im Zeitraum Januar-Juni 2025 hat die Ukrainian Insurance Group (USG, Kiew) 1,932 Mrd. UAH an Bruttoprämien eingenommen, das sind 37,14% mehr als im gleichen Zeitraum des Vorjahres, bei Nettoprämien von 1,738 Mrd. UAH (+51,54%).
Dies geht aus der Website der Rating-Agentur Standard-Rating hervor, die das Finanzstärkerating/Kreditrating des Versicherungsunternehmens für den Berichtszeitraum mit uaAA+ bestätigte.
Gleichzeitig stiegen die Einnahmen von Einzelpersonen in diesem Zeitraum um 64,20 % auf 1,188 Milliarden UAH, während die Einnahmen von Rückversicherern um 25,78 % auf 3,158 Millionen UAH zurückgingen. Im ersten Halbjahr 2025 betrug der Anteil der Einzelpersonen an den gebuchten Bruttoprämien des Unternehmens 61,51 % und der Anteil der Rückversicherer 0,16 %.
Die an die Rückversicherer überwiesenen Versicherungsleistungen gingen im ersten Halbjahr 2025 im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 25,99 % auf 193,735 Mio. UAH zurück. Damit verringerte sich der Anteil der Rückversicherungsgesellschaften an den Versicherungsprämien um 8,55 Prozentpunkte (PP) auf 10,03%.
Das Volumen der von der USG in der ersten Jahreshälfte 2025 geleisteten Versicherungsfälle und Erstattungen belief sich auf 900,708 Mio. UAH und lag damit um 50,41 % höher als im Zeitraum Januar-Juni 2024. Folglich stieg die Ausschüttungsquote um 4,12 Prozentpunkte auf 46,62 %.
Der Betriebsgewinn des Unternehmens sank im Berichtszeitraum auf 19,601 Mio. UAH (-46,99%), der Nettogewinn auf 85,324 Mio. UAH (-9,5%).
Zum 1. Juli 2025 stiegen die Aktiva der Versicherungsgesellschaft um 16,44 % auf 3,480 Mrd. UAH und das Eigenkapital um 13,62 % auf 707,466 Mio. UAH, die Verbindlichkeiten nahmen um 17,18 % zu und stiegen auf 2,773 Mrd. UAH, die liquiden Mittel stiegen um 82,80 % auf 423,46 Mio. UAH.
Die RA stellt fest, dass das Unternehmen zu Beginn des dritten Quartals 2025 eine zufriedenstellende Kapitalisierung (25,52%) aufwies und die Barmittel 15,27% der Verbindlichkeiten deckten. Der Versicherer hat ein Portfolio von Finanzanlagen in Höhe von 1,891 Mrd. UAH gebildet, das aus inländischen Staatsanleihen und Staatsanleihen (81,37 % des Portfolios) und Einlagen bei Banken mit hoher Bonität (18,63 %) besteht. Die liquiden Mittel deckten zum 1. Juli 2025 83,47 % der Verbindlichkeiten des Versicherers.
Wie berichtet, ist der Mehrheitsaktionär der USG Insurance die Vienna Insurance Group, ein internationaler Versicherungskonzern mit Hauptsitz in Österreich, der mit 50 Gesellschaften in 30 Ländern vertreten und führend auf dem Versicherungsmarkt in Zentral- und Osteuropa ist.
Von Januar bis Juni 2025 hat die Universalna Insurance Company (Kiew) 1,614 Milliarden UAH an Bruttoprämien eingenommen, das sind 34,45% mehr als im gleichen Zeitraum des Jahres 2024, so die Website der Standard Rating Agency.
Die Agentur hat die Bonitätseinstufung/Finanzstärke (Zuverlässigkeit) der Universalna Insurance Company auf der nationalen Skala mit uaAAA aktualisiert, basierend auf einer Analyse der Leistung des Unternehmens im Berichtszeitraum.
Den veröffentlichten Daten zufolge stiegen die Einnahmen von Einzelpersonen um 38,37% auf UAH 737,560 Millionen, während die Einnahmen von Rückversicherern um 53,26% auf UAH 3,489 Millionen zurückgingen. In der ersten Hälfte des Jahres 2025 dominierten somit juristische Personen das Kundenportfolio des Unternehmens.
Die an die Rückversicherer gezahlten Versicherungsprämien stiegen in der ersten Jahreshälfte 2025 um 59,05 % auf 87,637 Mio. UAH im Vergleich zum gleichen Zeitraum 2024, und der Anteil der Rückversicherer an den Versicherungsprämien stieg um 0,84 Prozentpunkte auf 5,43 %.
Im Berichtszeitraum stiegen die gebuchten Nettoprämien des Versicherers um 33,27 % auf 1,526 Mrd. UAH, während die verdienten Nettoprämien um 31,99 % auf 1,322 Mrd. UAH zunahmen.
Das Volumen der von Universalna in der ersten Jahreshälfte 2025 gezahlten Versicherungsleistungen stieg um 27,52 % gegenüber dem gleichen Zeitraum 2024 und belief sich auf 538,405 Mio. UAH, während die Schadenquote um 1,81 Prozentpunkte auf 33,37 % sank.
Das Betriebsergebnis des Versicherers stieg in den ersten sechs Monaten des Jahres 2025 um 21,4 % im Vergleich zum gleichen Zeitraum 2024 auf 146,152 Mio. UAH und der Nettogewinn um 19,89 % auf 151,910 Mio. UAH.
Zum 1. Juli 2025 stiegen die Aktiva des Unternehmens um 10,73% auf 2,155 Mrd. UAH, das Eigenkapital aufgrund einer Erhöhung der Gewinnrücklagen um 15,59% auf 1,126 Mrd. UAH, die Verbindlichkeiten um 5,85% auf 1,029 Mrd. UAH und die liquiden Mittel um 4,90% auf 603,902 Mio. UAH.
Die RA berichtet auch, dass das Unternehmen zum Stichtag sehr gut mit Eigenkapital ausgestattet war, das die Verbindlichkeiten um 9,45% überstieg. Darüber hinaus hat die IC ein Portfolio an kurzfristigen Finanzanlagen aus liquiden Instrumenten in Höhe von 1,363 Mrd. UAH aufgebaut, das sich aus Bankeinlagen (1,167 Mrd. UAH) und Staatsanleihen (195,818 Mio. UAH) zusammensetzt.
Zu Beginn des dritten Quartals 2025 deckten die liquiden Mittel 58,69 % der Verbindlichkeiten der Universalna, und die liquiden Mittel (Bargeld, Bankeinlagen und Staatsanleihen) überstiegen die Verbindlichkeiten des Versicherers um das 1,75-fache.
Der Hauptaktionär von Universalna ist Fairfax Financial Holdings Limited (Kanada), eine Holdinggesellschaft, die über ihre Tochtergesellschaften hauptsächlich in der Unfallversicherung, der Sachversicherung und der Vermögensverwaltung tätig ist.
Von Januar bis September 2024 hat die PJSC „European Insurance Alliance“ (Kiew) 220,9 Mio. UAH an Nettoprämien eingenommen, das sind 23,03% mehr als im gleichen Zeitraum des Jahres 2023, und auch die Einnahme von Bruttoprämien stieg um 10,3% auf 254,8 Mio. UAH.
Im Bericht der Rating-Agentur Standard Rating über die Aktualisierung des Ratings der Finanzkraft (Bonität) des Unternehmens für die ersten neun Monate des Jahres 2024 auf nationaler Ebene auf dem Niveau „uaAA“ wird festgestellt, dass die Einnahmen von natürlichen Personen um 34,3 % auf 78,7 Mio. UAH gestiegen sind und sich die Einnahmen von Rückversicherern auf 0,875 Mio. UAH mehr als verdoppelt haben.
Somit dominieren juristische Personen weiterhin das Kundenportfolio des Unternehmens.
Im Berichtszeitraum zahlte das Unternehmen 121,8 Mio. UAH an Versicherungsleistungen aus, 46,1 % mehr als im Vorjahr.
Zu Beginn des vierten Quartals 2024 waren 53,36% der Verbindlichkeiten des Unternehmens durch Eigenkapital und 10,49% durch liquide Mittel gedeckt.
Gleichzeitig hat das Unternehmen ein Portfolio von Finanzanlagen gebildet, das aus Staatsanleihen und Bankeinlagen in Höhe von 83,270 Mio. UAH besteht. Zu Beginn des vierten Quartals 2024 deckten die liquiden Mittel (Bargeld, Staatsanleihen und Bankeinlagen) 67,27 % der Verbindlichkeiten des Unternehmens.
European Insurance Alliance ist seit 1994 auf dem ukrainischen Versicherungsmarkt tätig. Das Unternehmen ist Mitglied der Prüfungskommission des MTIBU, Vertragspartei des Abkommens über die direkte Schadensregulierung in der Haftpflichtversicherung für Eigentümer von Landfahrzeugen und Mitglied des Vorstands des Nuklearversicherungspools der Ukraine.
Das Unternehmen bietet 30 Arten von freiwilligen und obligatorischen Versicherungen an, darunter Sach-, Kfz-, Haftpflicht- und Personenversicherungen.
EUROPEAN INSURANCE ALLIANCE, IC, NETTOPRÄMIENEINNAHMEN, ZAHLUNGEN
Von Januar bis September 2024 stieg das Eigenkapital von Express Insurance (Kyiv) im Vergleich zum gleichen Zeitraum 2023 um 13,2% auf 342,3 Millionen UAH, die technischen Reserven um 25,1% auf 450,5 Millionen UAH.
Nach Angaben des Versicherers stiegen die Aktiva zum 30. September 2024 um 133,4 Mio. UAH bzw. 18,7 % auf 848,4 Mio. UAH, wobei 88,7 % auf hochliquide Aktiva entfallen, was die operative Fähigkeit des Unternehmens zur Zahlung von Schäden gewährleistet.
„Diese Erhöhung des Kapitals und der Reserven bestätigt die strategische Ausrichtung des Unternehmens auf langfristige finanzielle Stabilität und den Schutz der Interessen der Kunden. Für die Verbraucher ist dies eine Garantie dafür, dass das Unternehmen über ausreichende Mittel für einen stabilen und ununterbrochenen Betrieb verfügt, um einen zuverlässigen Schutz ihrer Interessen zu gewährleisten“, heißt es in der Erklärung.
Wie berichtet, leistete Express Insurance von Januar bis September 2024 Zahlungen in Höhe von 377,4 Mio. UAH, das sind 62 % oder 144,5 Mio. UAH mehr als im gleichen Zeitraum des Jahres 2023,
Insbesondere beliefen sich die Zahlungen aus der Kaskoversicherung auf 317,2 Mio. UAH (+56,1%), aus der Kfz-Haftpflichtversicherung auf 49,7 Mio. UAH (das 2,3-fache), aus der freiwilligen Krankenversicherung auf 4,5 Mio. UAH (-11,1%) und aus anderen Versicherungsverträgen auf 10,5 Mio. UAH (+19,4%).
Die Versicherungsprämien des Unternehmens beliefen sich in diesem Zeitraum auf 679,6 Mio. UAH, das sind 168,4 Mio. UAH oder 33% mehr als der gleiche Indikator für 9M2023. 2023. Insbesondere stiegen die Prämien für die Kaskoversicherung um 91,6 Mio. UAH (+20,6%) auf 535,6 Mio. UAH, die Prämien für die Kfz-Haftpflichtversicherung um 70,9 Mio. UAH (+130,5%) auf 125,2 Mio. UAH und die Prämien für andere Versicherungen um 8,8 Mio. UAH (+87,8%) auf 18,8 Mio. UAH.
Der Gesamtanteil der Zahlungen an die Kunden lag im Zeitraum Januar-September 2024 bei 55,5 % gegenüber 45,6 % im gleichen Zeitraum des vergangenen Jahres.
Express Insurance ALC wurde 2008 gegründet und ist Teil der UkrAVTO-Unternehmensgruppe. Das Unternehmen ist auf die Kfz-Versicherung spezialisiert. Die gleichbleibend hohe Schadenregulierungsquote des Unternehmens wird durch die optimale Zusammenarbeit mit den Partnerservicestellen gewährleistet.
Seit April 2012 ist Express Insurance assoziiertes Mitglied des Motor Transport Insurance Bureau of Ukraine.
Von Januar bis September 2024 leistete Express Insurance (Kyiv) Zahlungen in Höhe von 379,2 Mio. UAH, das sind 61,6% oder 143,8 Mio. UAH mehr als im gleichen Zeitraum 2023, wie auf der Website des Versicherers zu lesen ist.
Insbesondere beliefen sich die Zahlungen im Rahmen der Kaskoversicherung auf 319 Mio. UAH (+55,5 %), im Rahmen der Kfz-Haftpflichtversicherung auf 49,8 Mio. UAH (das 2,3-fache), im Rahmen der freiwilligen Krankenversicherung auf 4,5 Mio. UAH (-11,1 %) und im Rahmen anderer Versicherungsverträge auf 5,9 Mio. UAH (+65,2 %).
Gleichzeitig berichtet das Unternehmen, dass die Zahlungen an Kunden im September 2024 um 39 Millionen UAH (+35,9%) höher waren als im September 2023. Insbesondere zahlte das Unternehmen 31,6 Millionen UAH (+28,9 %) aus Kaskoversicherungsverträgen und 5,5 Millionen UAH (+58,4 %) aus MTPL-Versicherungsverträgen.
Express Insurance ALC wurde 2008 gegründet und ist Teil der UkrAVTO-Unternehmensgruppe. Das Unternehmen ist auf die Kfz-Versicherung spezialisiert. Die konstant hohe Schadenregulierungsquote des Unternehmens wird durch die optimale Zusammenarbeit mit den Partner-Tankstellen gewährleistet.
Seit April 2012 ist Express Insurance assoziiertes Mitglied des Motor Transport Insurance Bureau of Ukraine.
