Die ukrainische Nationalbank hat am 16. November die Lizenzen für 17 Nicht-Bank-Finanzinstitute aufgehoben und 13 aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen, wie auf der Website der Regulierungsbehörde zu lesen ist.
So wurden auf der Grundlage ihrer eigenen Anträge alle bestehenden Lizenzen der folgenden GmbHs gelöscht: FC Favorit, Capital Properties, FC Fin2go, Professional Payment System, Agema Finance, ICC Finance, FC Sky, FC Favorit, FC Parus, FC Finex Capital, FC Tessella Asset Finance, PO Lombard Creditom Ltd. und Unternehmen, FC Factoring Services Centre, FC Sokur.
Darüber hinaus wurden bestimmte Lizenzen auf der Grundlage der eingegangenen Anträge widerrufen: FC Technofinance – für die Erbringung von Finanzierungsleasing-Dienstleistungen, Profitgid – für die Erbringung von Factoring-Dienstleistungen, die Erbringung von Finanzierungsleasing-Dienstleistungen, Fin Pay – für die Erbringung von Factoring-Dienstleistungen, Kreditvergabe, einschließlich einer finanziellen Darlehen.
Auf der Grundlage der eingegangenen Anträge und Unterlagen wurden die folgenden Unternehmen aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen: PO „Lombard Kreditcom“, LLC „Agema Finance“, LLC FC „Favorit“, LLC „Professional Payment System“, LLC „IKK Finance“, LLC „Capital Propert“, FC „Tessella Asset Finance“, LLC „FC „Favorit“, LLC „Fin Pay Capital“, LLC „FC „Factoring Services Center“.
Die Finanzgesellschaft Whitepey LLC und die Finanzgesellschaft Pung LLC wurden aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen, da sie keine Lizenzen für ihre Aktivitäten besitzen.
Banken mit ausländischem Kapital Alfa Bank und Raiffeisen Bank (beide in Kiew) führten die Liste der 46 profitablen Banken im September mit einem Nettogewinn von 558,2 Mio. UAH bzw. 522,3 Mio. UAH an.
Nach den von der Nationalbank der Ukraine auf ihrer Website mit erheblicher Verzögerung veröffentlichten Daten hat die Alfa Bank ihre Reserven um 646,1 Mio. UAH verringert, während die Raiffeisen Bank trotz zusätzlicher 667,9 Mio. UAH einen Gewinn erzielte.
Darüber hinaus verringerten sich die Aktiva der Alfa im September um 5,9% oder 6,6 Mrd. Hrywnja, während die Raiffeisen Bank um 3,2% oder 5,1 Mrd. Hrywnja zulegte.
Drei weitere Banken mit ausländischem Kapital sind unter den fünf führenden Banken im September: OTP Bank – 423,0 Mio. UAH, Ukrsibbank – 399,1 Mio. UAH und Citibank – 390,5 Mio. UAH.
Die Oshchadbank blieb etwas zurück und verzeichnete im September einen Gewinn von 371,4 Mio. UAH, obwohl die Rückstellungen um weitere 1,18 Mrd. UAH anstiegen. Es folgen die Universal Bank (mono) mit 222,9 Mio. UAH und die Credit Dnipro Bank mit 178,1 Mio. UAH.
Der Alfa Bank gelang es, ihre Finanzergebnisse im September zu verbessern, nachdem sie im August den größten Verlust von 1,357 Mrd. UAH erlitten hatte, während sich der Indikator der Ukreximbank, die mit einem Verlust von 1,103 Mrd. UAH an zweiter Stelle lag, im September nur auf 3,5 Mrd. UAH verschlechterte, während die Reserven um 2,47 Mrd. UAH und die Aktiva um 16,93 Mrd. UAH zunahmen.
Die PrivatBank, die im August noch zu den verlustreichsten Banken gehörte (3,21 Mrd. UAH), wurde im September von der profitabelsten zu einer der verlustreichsten Banken und verzeichnete ein negatives Finanzergebnis von 317,4 Mio. UAH und einen Rückgang der Aktiva um 20,02 Mrd. UAH bei einem nur geringen Anstieg der Reserven um 0,07 Mrd. UAH.
Idea Bank (UAH 190,3 Mio. (UAH 67,6 Mio.), FUIB (UAH 183,1 Mio. (UAH 498,1 Mio.)), ProCredit Bank (UAH 145,3 Mio.) und Alliance Bank (UAH 138,1 Mio. (UAH 86 Mio.)) gehörten zu den Banken, die den September mit erheblichen Verlusten abschlossen.
Nach den Ergebnissen der ersten neun Monate des Jahres ist die PrivatBank (13,83 Mrd. UAH) die profitabelste Bank.
Mit deutlichem Abstand folgen die Oshchadbank mit 2,71 Mrd. UAH, die Raiffeisen Bank mit 2,39 Mrd. UAH, die Ukrsibbank mit 2,10 Mrd. UAH und die Citibank mit 1,51 Mrd. UAH sowie drei ukrainische Privatbanken: Universal Bank mit 0,88 Mrd. UAH, Pivdenny Bank mit 0,34 Mrd. UAH und Ayboks Bank mit 0,29 Mrd. UAH.
Die größten Verluste im Zeitraum Januar-September erlitten die Ukreximbank (7,91 Mrd. UAH), die Alfa Bank (4,32 Mrd. UAH) und die staatliche Ukrgasbank (3,36 Mrd. UAH).
Die ProCredit Bank mit 1,43 Mrd. UAH und die Idea Bank mit 0,23 Mrd. UAH rundeten die Top Five mit Verlusten ab.
In den neun Monaten des Jahres erzielten 44 Banken Nettogewinne, während 23 Banken Nettoverluste auswiesen.
Der gesamte Nettogewinn aller Banken belief sich auf 7,37 Mrd. UAH nach dem Nettoverlust, davon 1,06 Mrd. UAH im September. Ohne die PrivatBank wird das Finanzergebnis des Bankensystems in den neun Monaten jedoch ebenfalls negativ sein – 6,46 Mrd. UAH.
Nach Angaben der Nationalbank verringerte sich das Gesamtportfolio der OVDP aller Banken im September um 0,24 Mrd. UAH, vor allem bei der Alfa Bank – um 1,97 Mrd. UAH, bei der FUIB – 0,56 Mrd. UAH, bei der Citibank – 0,5 Mrd. UAH, bei der RVS Bank – 0,46 Mrd. UAH.
Gleichzeitig erhöhten die Raiffeisenbank und die Oschadbank ihre Bestände an Staatsanleihen um 1,09 Mrd. UAH bzw. 2,83 Mrd. UAH.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) plant, den Bankensektor von einer Überlebensstrategie zu einer Strategie der Stärkung im Jahr 2023 zu bewegen, sagte ihr Leiter Andriy Pyshnyy.
„Die strategische Priorität besteht darin, heute mit der Arbeit zu beginnen, um von einer Überlebensstrategie zu einer Strategie der Stärkung im Jahr 2023 überzugehen. Aus diesem Grund wird die Arbeit an der Entwicklung des Konzepts fortgesetzt, das die Widerstandsfähigkeit des Finanzsektors bewerten, die Qualität der Aktiva beurteilen, Parameter für künftige Stresstests vorgeben und die Zeiträume und Volumina künftiger Rekapitalisierungen festlegen soll“, sagte er bei einer Pressekonferenz am Montag.
Auf diese Weise werde man ein funktionsfähiges, widerstandsfähiges Finanzsystem schaffen, sagte er.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat die Lizenzen von 13 Nicht-Bank-Finanzinstituten aufgehoben und 10 Finanzinstitute aus ihren Registern gestrichen, wie auf der Website der Aufsichtsbehörde zu lesen ist.
So wurden auf der Grundlage ihrer eigenen Anträge alle bestehenden Lizenzen von ARES Capital LLC, Infinance LLC, KF.ua LLC, Omega-Finance LLC, Aland FC LLC, Alma FC LLC, Intime Finance LLC und Monti FC LLC widerrufen. Alle Unternehmen mit Ausnahme des FC Monti wurden aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen.
MOTOR S.A. wurde auch aus dem Register der Unternehmen gestrichen, die keine Finanzinstitute sind, aber zur Erbringung bestimmter Finanzdienstleistungen berechtigt sind, da sie keine gültige Lizenz für die Erbringung von Finanzdienstleistungen besitzen.
Außerdem wurden auf der Grundlage der eingegangenen Anträge bestimmte Lizenzen für Prime Finance Financial Company LLC für die Bereitstellung von Bürgschaften, Debt Obligation Fund Factoring Company LLC für die Bereitstellung von Bürgschaften und Eliance Financial Company LLC für die Bereitstellung von Finanzleasingdienstleistungen widerrufen.
Die Nationalbank hat die Lizenzen für die Erbringung von Finanzdienstleistungen der CC „Garanta-L.K.“ und der CC Partner-Plus widerrufen (annulliert) und diese Kreditgenossenschaften auf der Grundlage ihrer eigenen Anträge, die sich an dem besonderen Verfahren während des Kriegsrechts* orientieren, aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute ausgeschlossen.
Zum 1. Oktober 2022 beläuft sich das Volumen der Aktiva von CC „Garant-L.K.“ auf 1,032 Mio. UAH (0,067% des Gesamtvolumens des Kreditgenossenschaftsmarktes), die Passiva auf 105 Tausend UAH (0,012%), davon 105 Tausend UAH – Verbindlichkeiten, auf die keine Zinsen aufgelaufen sind.
Das Volumen der Aktiva des CC „Partner Plus“ betrug zum 1. Oktober 2022 996,65 Tausend UAH (0,065% des gesamten Marktvolumens der Kreditgenossenschaften), die Verbindlichkeiten – 23,16 Tausend UAH (0,003% des gesamten Marktvolumens der Kreditgenossenschaften).
Der Ausschuss für die Beaufsichtigung und Regulierung der Nichtbanken-Finanzdienstleistungsmärkte hat am 3. November 2022 entsprechende Beschlüsse gefasst.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) geht davon aus, dass bei einer Fortsetzung der aktiven Feindseligkeiten mit den russischen Besatzern bis Mitte 2024 die Getreide- und Hülsenfrüchteernte des Landes (im pessimistischen Szenario mit der Blockade der Häfen) auf 51,5 Millionen Tonnen im Jahr 2023 (-40% gegenüber 2021) und auf 52,5 Millionen Tonnen im Jahr 2024 (-38,7%) zurückgehen wird.
Laut dem NBU-Inflationsbericht vom Oktober wird ein Schlüsselfaktor für die Prognose der Erntemengen die Verfügbarkeit von Getreideexporten aus ukrainischen Seehäfen sein.
Unter der Annahme, dass die russische Aggression bis Mitte 2023 anhält, wird die Gesamternte von Getreide und Hülsenfrüchten im Jahr 2023 voraussichtlich 57 Millionen Tonnen betragen, wenn die Ukraine vollen Zugang zu Agrarexporten über ihre Schwarzmeerhäfen hat, und 51,5 Millionen Tonnen, wenn diese von Russland blockiert werden.
Wenn der Krieg bis Mitte 2024 andauert, wird die Ukraine im Jahr 2024 nicht 62 Millionen Tonnen Getreide und Hülsenfrüchte ernten können, wie unter der Bedingung des freien Exports auf dem Seeweg, sondern aufgrund der Blockade ihrer Hafeninfrastruktur nur 52,2 Millionen Tonnen.
Gleichzeitig prognostiziert die Nationalbank für das Jahr 2022 eine Ernte von 52,5 Mio. Tonnen Getreide und Hülsenfrüchten.
Die Bank erinnerte daran, dass die Ukraine im Jahr 2019 75,1 Millionen Tonnen Getreide und Hülsenfrüchte ernten wird, im Jahr 2020 64,9 Millionen Tonnen und im Jahr 2021 die Rekordsumme von 85,7 Millionen Tonnen.
Wie berichtet, ernteten die ukrainischen Landwirte bis zum 28. Oktober auf einer Gesamtfläche von 13,13 Mio. Hektar 48,81 Mio. Tonnen der wichtigsten Nutzpflanzen, das sind 70 % der ursprünglich geplanten Flächen.
Die Ukraine hat im Jahr 2021 eine Rekordernte von 106 Mio. Tonnen Getreide, Hülsenfrüchten und Ölsaaten eingefahren: 84 Mio. Tonnen Getreide und Hülsenfrüchte und 22,6 Mio. Tonnen Ölsaaten.
Das reale Bruttoinlandsprodukt (BIP) der Ukraine wird im vierten Quartal 2022 um 35,6 % sinken, verglichen mit 34,4 % im dritten Quartal und 37,2 % im zweiten Quartal, wie die ukrainische Nationalbank am Freitagabend in einem Inflationsbericht auf ihrer Website veröffentlichte.
Demnach wird die Wirtschaft auch im ersten Quartal 2023 schrumpfen, und zwar um weitere 17,5 %, wenn man von der höheren Basis des ersten Quartals dieses Jahres ausgeht, als der Rückgang 15,1 % betrug, und die Erholung im zweiten Quartal des nächsten Jahres beginnt.
Im Einzelnen wird es im zweiten Quartal 13,9 Prozent, im dritten Quartal 9,2 Prozent und im vierten Quartal 11,3 Prozent betragen, so die NBU.
Die aktualisierten Schätzungen der NBU zur BIP-Dynamik für das vierte Quartal dieses Jahres und das erste Quartal des nächsten Jahres sind etwas besser als die vom Juli, als die NBU einen Rückgang der Wirtschaft um 37,5 % im letzten Quartal dieses Jahres und um 19 % im ersten Quartal des nächsten Jahres erwartete.
Gleichzeitig hat die NBU ihre Prognose für die wirtschaftliche Erholung in den verbleibenden drei Quartalen des Jahres 2023 verschlechtert.
Insgesamt rechnet die Nationalbank, wie bereits angekündigt, mit einem Rückgang des BIP um 31,5 % in diesem Jahr und einem Wachstum von 4 % im Jahr 2023 und 5,2 % im Jahr 2024, während sie im Juli noch von einem Rückgang um 33,4 % in diesem Jahr und einem Wachstum von 5,5 % bzw. 4,9 % im Zeitraum 2023-2024 ausging.
Dem Dokument zufolge könnte das nominale BIP in diesem Jahr von 5,46 Billionen UAH im vergangenen Jahr auf 4,75 Billionen UAH zurückgehen. Dank der hohen Inflation (30 % in diesem Jahr, 20,8 % im nächsten Jahr und 9,4 % im Jahr 2024) wird das nominale BIP jedoch bereits 2023 6,175 Billionen UAH und 2024 7,35 Billionen UAH erreichen, erwartet die Nationalbank.
„Das Basisszenario stützt sich auf Annahmen über den Beginn eines neuen Programms mit dem IWF, eine kohärente Geld- und Finanzpolitik und einen allmählichen Abbau der quasi-fiskalischen Ungleichgewichte, insbesondere im Energiesektor. Außerdem geht das Basisszenario von einer spürbaren Verringerung der Sicherheitsrisiken ab Mitte nächsten Jahres aus, was zur vollständigen Freigabe der Seehäfen, zur Verringerung der staatlichen Risikoprämie und zur Rückkehr der Zwangsmigranten in die Ukraine beitragen wird“, heißt es in dem Bericht.
Die NBU gibt an, dass dieses Szenario von der vollständigen Öffnung der Seehäfen ab der zweiten Jahreshälfte, einer Erhöhung der Gas- und Heizungstarife auf 50 % der Parität und der Rückkehr von 0,4 Millionen der 8 Millionen Flüchtlinge im Jahr 2022 ausgeht.
Die Zentralbank fügt hinzu, dass diese grundlegend moderat optimistische Prognose auch von einer fortgesetzten aktiven internationalen Finanzhilfe für die Ukraine in Höhe von 28 Mrd. USD im Jahr 2023 und 20 Mrd. USD im Jahr 2024 ausgeht, gegenüber 31,1 Mrd. USD in diesem Jahr (bisher rund 24,1 Mrd. USD erhalten).
Als größtes Risiko für dieses Szenario bezeichnet die Nationalbank die Verlängerung des Krieges und seine Eskalation und schätzt die Wahrscheinlichkeit dafür auf 25% bis 50%. Mit der gleichen Wahrscheinlichkeit räumt die Nationalbank Risiken wie die verstärkte Abwanderung und die Energierisiken des kommenden Winters sowie die Einstellung des Gastransits ein. Die Auswirkungen der ersten beiden sind jedoch mäßig, während die Beendigung des Transits, die mit 20 Mrd. m3/Jahr angenommen wird, nur geringfügig ist.
Zu den größten Risiken des Basisszenarios zählt die NBU auch die Unausgewogenheit der öffentlichen Finanzen (niedrige Zinssätze für Staatsanleihen, Einfrieren der Zinssätze für Versorgungsleistungen, Verringerung der internationalen Hilfe, längere Emissionsdauer), deren Wahrscheinlichkeit jedoch geringer ist – 15-25 %.
Zu den mäßigen Risiken, die sich auf die makroökonomische Basisprognose auswirken, gehören die Einstellung des Getreidekorridors und die Nichtunterzeichnung eines Programms mit dem IWF. Die Nationalbank schätzt ihre Wahrscheinlichkeit jedoch auf 15-25 % bzw. weniger als 15 %.
Der Bericht erwähnt auch Faktoren wie den Marshallplan, der die makroökonomischen Aussichten stark beeinflussen und verbessern könnte, doch schätzt die Zentralbank die Wahrscheinlichkeit dafür auf unter 15 %.
