Die Nationalbank der Ukraine hat die Lizenzen von sechs Versicherern annulliert: IC Mega-Garant JSC, IC Benefit ALC, IC Kastodi ALC, PA Europolis PJSC, IC Arma PJSC, IC Dobrobut i protection“ und vorübergehend die Lizenzen für Versicherungsaktivitäten von PJSC eingestellt “ IC „Universelle Politik“.
Wie in der Mitteilung der NBU vom Freitag, den 29. Juli 2022, angegeben, wurden bei Mega-Garant und am 17. September bei ODO IC Benefit Maßnahmen in Form einer vorübergehenden Aussetzung der Lizenzen ergriffen, da die Versicherer der Verpflichtung nicht nachgekommen sind monetäre Maßstäbe.
„Die Verstöße wurden nicht innerhalb der vorgeschriebenen Frist beseitigt, und die Finanzlage von Mega-Garant und Benefit blieb kritisch unbefriedigend“, sagte die Regulierungsbehörde.
In Bezug auf Custody, Europolis, Arma, Dobrobut und Zashchita begründete die NBU die Annullierung von Lizenzen mit der Feststellung von Fakten über riskante Aktivitäten, die von Versicherern durchgeführt wurden.
„Somit wurden die Tatsachen festgestellt, dass Versicherungsunternehmen zwei oder mehr Verstöße gegen obligatorische Kriterien und Normen für Kapitaladäquanz und Zahlungsfähigkeit, Liquidität, Rentabilität, Vermögensqualität und Betriebsrisiko begangen haben“, sagte die Aufsichtsbehörde.
Es wird angegeben, dass die Entscheidungen des NBU-Vorstands in Bezug auf diese sechs am 10. November angenommen wurden und am 11. November in Kraft traten.
Was die „Universal Policy“ betrifft, so wurde gemäß den Ergebnissen der Analyse der Abrechnungen für 9 Monate des Jahres 2022, wie von der Nationalbank angegeben, festgestellt, dass der Versicherer gegen die vorgeschriebene Solvabilitäts- und Kapitaladäquanzquote verstößt.
„Der Versicherer hat eine Frist zur Beseitigung von Verstößen bis zum 12. Dezember 2022. Diese Entscheidung wurde vom Ausschuss für die Überwachung und Regulierung der Märkte für Nichtbanken-Finanzdienstleistungen am 11. November getroffen“, sagte die Aufsichtsbehörde in einer Erklärung.
Die NBU gab außerdem bekannt, dass sie ALC „IC“ Arsenal Life „im Zusammenhang mit der Feststellung der Tatsache, dass der Versicherer aufgrund der Ergebnisse einer außerplanmäßigen Inspektion nicht lizenzierte Aktivitäten durchgeführt hat, eine Geldbuße auferlegt habe.
Die Entscheidung über die „Universal Policy“ tritt am 12. November in Kraft, über „Arsenal Life“ – am 14. November.
Das Versicherungsportfolio von PJSC IC Universalny Polis besteht aus der Versicherung von Krankheitskosten (48,9 %), Sachversicherungen und Finanzrisiken (28,7 %).Für 9 Monate des Jahres 2022 hat der Versicherer 50,1 Mio. UAH an Versicherungszahlungen erhalten, davon 42,9 UAH Mio. – von Rückversicherern und zahlte 24,3 Mio. UAH an Versicherungszahlungen.
IC „Mega-Garant“ gehört zur Bankengruppe der Megabank, die vom Markt genommen wurde, führte Aktivitäten im Nichtlebenssegment durch, unter anderem mit OSGPO. In der ersten Hälfte des Jahres 2022 nahm der Versicherer 50,6 Mio. UAH an Versicherungszahlungen ein (von denen mehr als 80 % auf die OSGPO entfallen) und zahlte 9,2 Mio. UAH an Versicherungsansprüchen aus. Das Unternehmen belegte den 21. Platz unter den größten Unternehmen, die auf dem OSGPO-Markt tätig sind, und hat einen Marktanteil von 1,5 % in Bezug auf die Versicherungsprämien für diese Art von Versicherung.
ALC „IC“ Benefit „bildete ein Portfolio durch die Versicherung von Finanzrisiken, Fracht und Gepäck sowie Landtransport. Für 9 Monate des Jahres 2022 sammelte der Versicherer 1,8 Mio. UAH an Versicherungszahlungen und zahlte 407.000 UAH an Versicherungsansprüchen aus.
ALC „IC „Custodi“ war im Nichtlebenssegment tätig. Das Versicherungsportfolio wurde hauptsächlich durch den Erhalt von Versicherungsprämien von juristischen Personen (59%) und Rückversicherern (36%) gebildet. In der Prämienstruktur für 9 Monate von 2022 überwogen die Sachversicherung (32 %), die Fracht- und Gepäckversicherung (26 %), die Finanzrisikoversicherung (24 %). Die Höhe der Zahlungen für 9 Monate des Jahres 2022 betrug 0,02 %: 284 Mio. UAH der Versicherungszahlungen wurden eingezogen von denen 101,8 Mio. UAH von Rückversicherern stammten, und zahlte 46.000 UAH an Versicherungsentschädigungen.
PJSC „PA „Europolis“ war im Nichtlebenssegment tätig. Das Versicherungsportfolio wurde hauptsächlich durch den Erhalt von Versicherungsprämien von juristischen Personen (76%) und Rückversicherern (18%) gebildet. In der Prämienstruktur für 9 Monate 2022 überwogen die Krankheitskostenversicherung (29 %), die Kaskoversicherung (26 %), die Fracht- und Gepäck-/Frachtgepäckversicherung (25 %) Die Höhe der Zahlungen für 9 Monate des Jahres 2022 betrug 7 %: Es wurden 8,3 Mio. UAH Versicherungszahlungen eingezogen , davon von Rückversicherern – 1,5 Mio. UAH, und zahlte 612.000 UAH an Versicherungsentschädigungen.
PJSC IC „Arma“ übte Aktivitäten im Nichtlebenssegment aus. Der Versicherungsbestand wurde gebildet durch den Erhalt von Versicherungsprämien von juristischen Personen (82 %), inländische Rückversicherung (18 %), nach Arten der Eisenbahntransportversicherung (52,5 %), Fracht- und Gepäckversicherung (14,0 %), Sachversicherung ( 12,6 %), CASCO (9,1 %). Für 9 Monate des Jahres 2022 hat der Versicherer 79,1 Mio. UAH an Versicherungszahlungen eingezogen, davon 13,9 Mio. UAH von Rückversicherern, und 458,7 Tsd. UAH an Versicherungsansprüchen gezahlt.
ALC „IC „Dobrobut and Protection“ führte Aktivitäten im Nichtlebenssegment durch. Das größte Zahlungsvolumen im Portfolio entfällt auf die Sachversicherung (55 %) und die Haftpflichtversicherung (22 %). Für 9 Monate des Jahres 2022 , sammelte der Versicherer 202, 5 Mio. UAH von Versicherungszahlungen, davon von Rückversicherern – 130,4 Mio. UAH und zahlte 109,6 Tausend UAH von Versicherungszahlungen
Im Zeitraum Januar-September 2022 hat die ALC ViD Insurance Company (Kyiv) Bruttoversicherungsprämien in Höhe von 156,5 Mio. UAH eingenommen, das sind 33,23% weniger als im gleichen Zeitraum des Vorjahres, wie RA „Standard-Rating“ im Material über die Aktualisierung des Kreditratings/Ratings der finanziellen Stabilität (Zuverlässigkeit) des Versicherers auf nationaler Ebene auf dem Niveau „uaAА“ berichtet.
Es wird darauf hingewiesen, dass die Einnahmen von Einzelpersonen der IC um 33,03% auf 136,830 Mio. UAH gesunken sind, und dass es im betrachteten Zeitraum keine Einnahmen von Rückversicherern gegeben hat. Somit überwiegen im Kundenportfolio des Versicherers nach wie vor die Privatpersonen, was sich in ihrem hohen Anteil an den Bruttoprämien von 87,46 % widerspiegelt.
Die an die Rückversicherer überwiesenen Prämien sind in den 9 Monaten des Jahres 2022 im Vergleich zum gleichen Zeitraum des Jahres 2021 um 39,1% auf 2.090 Mio. UAH gesunken. Damit ist der Anteil der Rückversicherer an den Versicherungsprämien auf 1,34 % gesunken.
Die Nettoprämien sanken um 33,14% auf 154.360 Mio. UAH und die verdienten Prämien um 9,69% auf 189.416 Mio. UAH.
Im Vergleich zum gleichen Zeitraum des Jahres 2021 sind die vom Versicherer im Zeitraum Januar-September 2022 ausgezahlten Entschädigungen um 16,39% auf 77.889 Mio. UAH gesunken. Der hohe Rückgang der Bruttoprämien ist um 10,03 Prozentpunkte auf 49,79 % gestiegen.
Der Betriebsgewinn stieg um das 2,45-fache auf 49,44 Mio. UAH und der Nettogewinn um das 2,75-fache auf 43,109 Mio. UAH.
Zum 30. September 2022 stiegen die Aktiva des Unternehmens um 5,04% auf 230,559 Mio. UAH, das Eigenkapital stieg um 64,93% auf 109,509 Mio. UAH. Die Verbindlichkeiten verringerten sich um 20,94% auf 121,05 Mio. UAH, die Barmittel und Barmitteläquivalente um 75,75% auf 24,885 Mio. UAH.
Die RA stellt außerdem fest, dass SK ViDi Insurance zum Berichtszeitpunkt ein Portfolio von Investitionen in Staatsanleihen in Höhe von UAH 30.455 Mio. und ein Portfolio von Einlagen bei Banken mit hoher Bonität in Höhe von UAH 89.299 Mio. gebildet hat.
Die IC ViDi-Insurance ist seit 2007 auf dem Versicherungsmarkt tätig und hat sich vor allem auf die Kfz-Versicherung spezialisiert.
Die ukrainische Regierung führt einen Mechanismus zur Versicherung militärischer Risiken für ausländische Investitionen ein, sagte Premierminister Denys Schmyhal.
„Wir sehen das Interesse der potenziellen Investoren und verstehen ihre Vorbehalte. Eine davon ist die Sicherheit. Daher führt die ukrainische Regierung einen Mechanismus zur Absicherung militärischer Risiken für ausländische Investitionen ein. Insbesondere über die Multilaterale Investitionsgarantie-Agentur (MIGA) und die Weltbank“, sagte er auf einer Sitzung des Ministerkabinetts am Freitag.
Der Premierminister erinnerte daran, dass die MIGA bereits 30 Millionen Dollar für ein Pilotprojekt bereitgestellt hat.
Ihm zufolge haben das deutsche Wirtschaftsministerium und andere Partner zugesagt, sich dem Versicherungsverfahren anzuschließen.
Anteilseigner der Versicherungsgesellschaft VUSO schlossen den Kauf von UASK ASKA (operierend unter der Marke ASKA) ab, um mit ukrainischem Kapital einen bedeutenden Akteur auf dem Versicherungsmarkt zu schaffen.
„Trotz des Krieges und des scheinbar ungünstigen Zeitpunkts für Investitionen wollen wir unsere Aufgabe der Fusion der beiden Unternehmen abschließen. Wir glauben an den Sieg der Ukraine und ihre Zukunft! Wir hoffen, dass Ukrainer und ukrainische Unternehmen weiterhin die Dienste von VUSO als einem großen ukrainischen Unternehmen nutzen werden. Es ist für uns symbolisch, dass das Datum der Transaktion sowie das Datum des Beginns der Vereinigung der 24. August ist – der Unabhängigkeitstag unseres Landes!
Nach Abschluss der Transaktion ist geplant, UASK ASKA und IC VUSO bis Ende 2022 unter einer einzigen VUSO-Marke zusammenzuführen.
Die künftige Fusion wird die Präsenz von VUSO im Unternehmensversicherungssegment durch die langjährigen Beziehungen von ASKA zu großen Firmenkunden stärken.
Der Betrag und die Bedingungen des Deals wurden nicht bekannt gegeben.
Die Versicherungsgesellschaft VUSO ist seit 2001 auf dem ukrainischen Markt tätig. Laut Insurance TOP belief sich sein Vermögen zum 31. Dezember 2022 auf 940,5 Mio. UAH, die Versicherungsprämien für 12 Monate des Jahres 2021 auf 1,719 Mrd. UAH (8. Platz in der Rangliste der Versicherer). Besitzt 50 Konzessionen: 33 für freiwillige und 17 für obligatorische Versicherungsarten. Das Unternehmen ist auf Kfz-, Kranken- und Reiseversicherungen für Privat- und Firmenkunden spezialisiert und verfügt über mehr als 30 Repräsentanzen in der gesamten Ukraine. Er ist Mitglied des MTIBU (seit 01.07.22 – Vollmitglied), des Nuclear Pool, Teilnehmer am Direct Settlement Projekt. Mitglied der Nationalen Vereinigung der Versicherer der Ukraine. Dem Unternehmen wurde ein Rating für finanzielle Stabilität (Zuverlässigkeit) von uaАА zugewiesen. Die Anteilseigner von VUSO sind der Altitude Fund, die Endbegünstigten sind Mikhail Nazarchuk und Alexey Shuba.
UASK ASKA ist die erste private Versicherungsgesellschaft, die in der unabhängigen Ukraine gegründet wurde und seit über 30 Jahren tätig ist. Es wurde in das Portfolio der internationalen Investmentgesellschaft SCM aufgenommen.
Anfang 2022 hatte ASKA 2.900 Firmen- und mehr als 200.000 Privatkunden in der gesamten Ukraine. Er ist Mitglied von MTIBU, einem der Gründer des Nuclear Pools. Der Versicherer hat eine Lizenz zur Durchführung von Versicherungstätigkeiten für die Pflichtversicherung der Haftpflicht von Autobesitzern (einschließlich der Grünen Karte). Während ihrer Arbeit hat ASKA wiederholt die größten Zahlungen in der Geschichte der ukrainischen Versicherung geleistet.
Die Versicherungsgesellschaft Knyazha Vienna Insurance Group (Kyiv) hat im Jahr 2021 Versicherungszahlungen in Höhe von 1,063 Mrd. UAH eingenommen, was 29,06 % mehr ist als im Jahr 2020, so die Website der Ratingagentur Standard-Rating, die das Rating der Finanzstabilität / Kreditwürdigkeit bestätigte des Unternehmens auf dem Niveau „uaAA+“ basierend auf den Ergebnissen von 2021.
Die Einnahmen von Privatpersonen des Versicherers stiegen, während die Einnahmen von Privatpersonen um 36,41 % auf 733,232 Mio. UAH und von Rückversicherern um 16,01 % auf 1,036 Mio. UAH stiegen.
Ende 2021 lag der Anteil der Privatpersonen an den Bruttoprämien des Unternehmens bei 68,99 %, der Anteil der Rückversicherer bei 0,10 %. Damit überwiegen im Kundenportfolio des Versicherers weiterhin Privatpersonen.
Die an die Rückversicherer im Jahr 2021 gezahlten Versicherungszahlungen beliefen sich auf 281,757 Mio. UAH, das sind 25,28 % mehr als im Jahr 2020. Infolge der überdurchschnittlichen Wachstumsraten der Bruttoprämien gegenüber den an Rückversicherer gesendeten Prämien verringerte sich der Beteiligungskoeffizient der Rückversicherer an den Versicherungsprämien um 0,79 Prozentpunkte. bis zu 26,51 %.
Die Nettoprämien stiegen um 30,44 % auf 781,067 Mio. UAH, während die verdienten Prämien um 17,62 % auf 714,165 Mio. UAH stiegen.
Das Volumen der von PJSC „USK „Prince Viennaya Insurance Group“ für 12 Monate des Jahres 2021 geleisteten Versicherungszahlungen und Entschädigungen stieg um 33,69 % auf 424,442 Mio. UAH im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2020. Somit stieg die Höhe der Zahlungen um 1,40 Prozentpunkte auf 39,94 %.
Das Finanzergebnis aus der Geschäftstätigkeit für 2021 belief sich auf 15,080 Mio. UAH und der Nettogewinn – 44,574 Mio. UAH.
Zum 31. Januar 2021 stieg das Vermögen des Unternehmens um 13,30 % auf 1,485 Mrd. UAH, das Eigenkapital stieg um 20,46 % auf 354,921 Mio. UAH, die Verbindlichkeiten stiegen um 11,22 % auf 1,13 Mrd. UAH, die Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente gingen um 33,70 % auf 74,234 UAH zurück Million.
Die Agentur stellt auch fest, dass dies ab Anfang 2022 der Fall ist. Der Versicherer tätigte Finanzinvestitionen in Höhe von 549,645 Mio. UAH, davon 77,32 % Investitionen in Staatsanleihen und 22,68 % Einlagen bei Banken mit hoher Bonität.
Das Vorhandensein solcher Investitionen wirkt sich positiv auf die Versorgung des Unternehmens mit liquiden Mitteln aus, die 55,20 % der Verbindlichkeiten des Versicherers abdecken.
PJSC „IC „Kniazha Viena Insurance Group“ ist ein Teil der National Financial Group „Vienna Insurance Group Ukraine“ (deren Hauptaktionär Vienna Insurance Group AG Wiener Versicherung Gruppe (Österreich) ist). Zur Gruppe gehört auch PJSC „IC „ Ukrainische Versicherungsgruppe“ – 100 %, PrJSC IC „Kniazha LIFE Vienna Insurance Group“ – 97,8%, LLC „USG Consulting“ – 50,7%, LLC „VIG Services of Ukraine“ – 78,7%, LLC „Assistan Company“ Ukrainischer Hilfsdienst “ – einhundert%.
