La supervisión financiera está pasando de ser una obligación regulatoria formal a una función empresarial completa, y los procesos AML manuales crean riesgos operativos y reputacionales para las empresas, mientras que la automatización permite integrar la gestión de riesgos en la arquitectura digital del negocio, según Oksana Gubina, directora general de AML.point.
Según su evaluación, el aumento del volumen de transacciones, la complejidad de los productos financieros y el endurecimiento de los requisitos regulatorios aumentan los riesgos del uso de sistemas fragmentados y del llamado «Excel-AML», lo que incrementa la dependencia del factor humano y la probabilidad de errores.
Gubina señala que la automatización en AML no debe significar la aceleración de verificaciones individuales, sino la integración de la supervisión financiera en los sistemas centrales y la creación de un perfil único del cliente, lo que permite pasar a una gestión proactiva de los riesgos basada en datos.
También señaló el cambio de un enfoque centrado en el producto a uno centrado en el cliente en AML, ya que el riesgo está relacionado con el perfil y el comportamiento del cliente, que puede utilizar varios productos al mismo tiempo.
Según la información del autor, está previsto debatir más detalladamente las cuestiones relacionadas con la supervisión financiera centrada en el cliente el 18 de febrero de 2026 en la conferencia Banking Forum: DIGITAL TRENDS 2026 de IFC Bankir, donde ella será una de las ponentes.
https://interfax.com.ua/news/blog/1142350.html
AML, función empresarial, Supervisión financiera, Оксана Губіна
Según datos de Fixygen, la sociedad anónima privada «UkrTara-Volonpak» tiene previsto celebrar su junta general anual de accionistas el 23 de febrero de 2026 de forma telemática, mediante votación, según se desprende del comunicado de la empresa en el sistema de divulgación de información.
La fecha de elaboración de la lista de accionistas con derecho a participar en la junta se ha fijado para el 18 de febrero de 2026. La votación mediante papeletas está prevista desde las 09:00 horas del 13 de febrero hasta las 18:00 horas del 23 de febrero.
El orden del día incluye, en particular, el examen de los informes del consejo de administración y del consejo de supervisión para los años 2021-2025, la aprobación de los resultados de la actividad financiera y económica y la distribución de los beneficios. El proyecto de decisiones prevé destinar los beneficios de 2021, 2022, 2024 y 2025 a cubrir las pérdidas de períodos anteriores, y las pérdidas de 2023 a amortizarlas con los beneficios de los períodos siguientes.
También se propone a los accionistas que aprueben el pago de dividendos con cargo a los beneficios no distribuidos y que aprueben su importe por un total de 19,569 millones de UAH, que se pagarán directamente a los accionistas. En puntos separados se propone la aprobación del auditor y el examen de las conclusiones de los informes de auditoría para los ejercicios financieros 2024 y 2025.
La sociedad privada «UkrTara-Volanpak» (código EGRPOU 04634535) se registró el 15 de febrero de 1994. Su actividad principal es la fabricación de productos de papel para uso doméstico y sanitario (CODE 17.22). Según los datos de OpenDataBot, los ingresos de la empresa en 2024 ascendieron a 11,541 millones de UAH, y el beneficio neto a 618,4 mil UAH; entre los propietarios figuran los accionistas según el registro, y como fundador y accionista mayoritario figura Yuriy Shmaliy.
Fuente: https://www.fixygen.ua/news/20260205/ukrtara-volanpak-provede-zbori-aktsioneriv-23-lyutogo.html
La agencia tributaria griega AADE refuerza el control sobre los alquileres turísticos a corto plazo a través de Airbnb, Booking.com y Vrbo: los propietarios y gestores de inmuebles deben, antes del 28 de febrero de 2026, verificar y finalizar los datos sobre los ingresos de 2025 en el registro de estancias de corta duración, incluyendo el reparto de ingresos entre los beneficiarios, los importes y la corrección del número de registro del inmueble (AMA).
Según datos de la AADE, en 2025 se presentaron 2,2 millones de declaraciones iniciales y los ingresos declarados ascendieron a un total de 870 millones de euros (+16 % interanual). Al mismo tiempo, los fiscales advierten: si los datos no se confirman y corrigen a tiempo, es posible que se aplique un impuesto del 100 % sobre los ingresos indicados en las declaraciones anteriores, incluso si parte de las cantidades no se han recibido realmente (por ejemplo, debido a la cancelación de reservas).
A partir de marzo de 2026, la AADE pondrá en marcha verificaciones cruzadas basadas en los datos que las plataformas transmiten directamente. Si se detectan objetos sin registrar o sin reflejar en los anuncios de AMA, se aplicarán sanciones: multas de entre 5000 y 20 000 euros, así como la eliminación de los anuncios de las plataformas hasta que se subsanen las infracciones.
Ante el crecimiento del segmento, las autoridades están endureciendo los requisitos tanto para la correcta tramitación como para el cumplimiento de las normas para mantener la presencia en el registro.
El Gobierno sueco aprobó el jueves la decisión de destinar de forma inmediata a Ucrania 1000 millones de coronas suecas (más de 110 millones de dólares) para apoyo energético en 2026, según informa el portal de televisión SVT.
«La ayuda sueca se destinará inmediatamente a centrales eléctricas, calefactores y repuestos necesarios para restablecer el suministro energético de Ucrania», declaró el ministro de Desarrollo y Comercio Exterior, Benjamin Dows.
Según se indica, la próxima semana se espera una bajada de las temperaturas hasta los 25 grados bajo cero en ciudades como Kiev y Járkov.
Según informa Serbian Economist, el fabricante chino de robots humanoides Agibot planea iniciar la producción en serie en Serbia en 2026 o 2027, según ha anunciado el director de la empresa para Europa, William Shi, tras una presentación en Belgrado.
El proyecto se llevará a cabo en colaboración con su socio estratégico, Minth Holdings (fabricante de componentes para automóviles cuyas acciones cotizan en Hong Kong). En la primera fase, se prevé fabricar entre 1000 y 2000 robots humanoides en Serbia.
Shi señaló que la producción de robots incluye «hardware» y «software», y que la empresa necesitará un socio local en Serbia para crear datos de IA y entrenar modelos, lo que en realidad significa la formación de un segmento separado de la «industria de datos» en torno al proyecto.
Agibot se fundó en 2023 en Shanghái; su gama de robots humanoides incluye las series Yuanzheng, Lingxi y Genies. Minth está presente en Serbia desde 2018, tiene empresas en Loznica y Šabac y da empleo a 3500 personas.
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El 19 de enero, la sociedad anónima «Ukrnafta» firmó dos acuerdos con la sociedad limitada «Aliance Holding» sobre servicios de subarrendamiento de estaciones de servicio por un importe total de 841,9 millones de jrivnias, según informó «Nashi Hroshi» el 4 de febrero, citando información del sistema «Prozorro».
«Hasta el 30 de septiembre de 2028, Ukrnafta subarrendó 117 complejos inmobiliarios, incluyendo bienes inmuebles y muebles de gasolineras en Ucrania», señaló la publicación.
En concreto, 715,9 millones de UAH corresponden a 99 gasolineras que «Aliance Holding» alquila a su propietario, la sociedad «Invest-Region», y otros 126 millones de UAH a 18 gasolineras que «Aliance Holding» ha arrendado a dicha sociedad.
El fundador de «Invest-Region» es «Aliance Holding».
«El subarrendamiento se determinará sobre la base de 1,74 UAH, IVA incluido, por cada litro de combustible que «Ukrnafta» venda en estas gasolineras. El precio de los contratos es fijo durante todo el período de vigencia», señaló «Nashi Hroshi».
Como se informó, en diciembre de 2025, UKRNAFTA anunció la finalización del cambio de marca de las 118 estaciones de servicio que anteriormente operaban bajo la marca Shell.
Antes de eso, , en agosto de 2025, Ukrnafta y la holandesa Shell Overseas Investments BV (Países Bajos) cerraron definitivamente el acuerdo para la adquisición por parte de Ukrnafta de una participación del 51 % en Alliance Holding, que poseía una red de 118 gasolineras bajo la marca Shell en Ucrania.
La empresa conjunta de Shell y el grupo ruso Alliance de Mussa Bazhaev para la gestión de la red de gasolineras en Ucrania comenzó a funcionar en agosto de 2007. Shell poseía el 51 % de la empresa conjunta y Alliance, el 49 %. Aliance aportó a la empresa conjunta alrededor de 150 estaciones de servicio, mientras que Shell aportó fondos, licencias y la marca.
En 2014 se supo que el empresario ruso Eduard Khudainatov, sujeto a sanciones, había comprado a Bazhaev sus activos petroleros. En junio de 2022 fue sancionado por la Unión Europea y en octubre de 2022 por Ucrania.
En octubre de 2023, el Ministerio de Justicia de Ucrania presentó una demanda ante el Tribunal Superior Anticorrupción de Ucrania para confiscar los activos de Khudainatov en beneficio del Estado. Como resultado de los procedimientos judiciales, el 49 % de Alliance Holding fue confiscado en beneficio del Estado. En abril de 2024, esta participación pasó a manos del Fondo de Propiedad Estatal.
En noviembre de 2024, Overseas Investments, que forma parte del grupo de empresas energéticas y petroquímicas Shell, registró el 51 % del capital social de Alliance Holding, en cumplimiento de la decisión de la Sala de Apelación del VAKS.
En enero de 2025, el Comité Antimonopolio de Ucrania concedió a Ukrnafta la autorización para adquirir más del 50 % de las acciones de Alliance Holding LLC.
Así, actualmente Alliance Holding pertenece en un 51 % a Ukrnafta y en un 49 % al Fondo de Propiedad Estatal.
AT Ukrnafta es la mayor empresa petrolera de Ucrania y opera la mayor red nacional de estaciones de servicio, UKRNAFTA. La empresa cuenta con 1807 pozos de petróleo y 164 pozos de gas.
En 2024, la empresa se incorporó a la gestión de activos de Glusco. En 2025, cerró un acuerdo con Shell Overseas Investments BV para la compra de la red Shell en Ucrania. En total, opera 663 estaciones de servicio.
La empresa está llevando a cabo un programa integral de reactivación y renovación del formato de las estaciones de servicio de su red. Desde febrero de 2023, emite sus propios vales y tarjetas de combustible «NAFTAКарта», que se venden a personas jurídicas y físicas a través de la sociedad limitada «Ukrnafta-Postach».
El mayor accionista de Ukrnafta es Naftogaz de Ucrania, con una participación del 50 % + 1 acción. En noviembre de 2022, el Consejo Supremo del Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas de Ucrania tomó la decisión de transferir al Estado la participación de los derechos corporativos de la empresa que pertenecían a propietarios privados, que ahora gestiona el Ministerio de Defensa.
