La transformación ecológica global en Ucrania está cobrando especial importancia y ya está afectando a las empresas. JSC OTP BANK tiene en cuenta las tendencias y ha planificado una serie de actividades para crear su propio sistema de gestión social y medioambiental, dijo Maxim Oliynyk, ESG Manager del Banco, durante el diálogo abierto «Agenda Verde para Ucrania: Papel Especial y Desafíos Únicos para los Bancos» con la participación de representantes de la NBU, EBRD, KSE y una serie de instituciones financieras ucranianas.
«OTP Bank trabaja activamente para apoyar y desarrollar las tecnologías verdes y la responsabilidad social de las empresas ucranianas. Actualmente estamos desarrollando nuestro propio sistema de gestión medioambiental y social, que se armonizará con los requisitos de la Unión Europea y ayudará al Banco a crear su cartera «verde»», declaró M. Oliynyk.
Según el responsable de ESG, OTP BANK se guía por las normas de la UE en materia de tecnologías y prácticas ecológicas y sostenibles destinadas a reducir los riesgos y la incertidumbre a los que se enfrentan los inversores a la hora de financiar este tipo de proyectos. «Al apoyar las tecnologías y prácticas verdes y sostenibles, el Banco no solo debe cumplir los requisitos de la UE y del Banco matriz, sino también atenerse estrictamente a las normas dictadas por el Banco Nacional de Ucrania, ya que ESG se está convirtiendo en una necesidad», subrayó.
Según Maxim Oliynyk, una transformación «verde» integral abre el acceso a los recursos de los inversores mundiales y a las modernas tecnologías europeas, lo que, a su vez, contribuirá al desarrollo de la economía ucraniana y aumentará el número de posibles solicitudes de financiación. Teniendo esto en cuenta, así como el deseo de aprovechar las oportunidades que se abren, OTP BANK ha desarrollado una Estrategia ESG que prevé
– la creación y puesta en marcha de todos los componentes del sistema de gestión social y medioambiental (política sobre cuestiones medioambientales y sociales, un canal de comunicación separado, desarrollo de capacidades institucionales y humanas)
– creación de productos «verdes» separados y desarrollo de su propia cartera «verde», teniendo en cuenta criterios de sostenibilidad claramente definidos y verificados para los productos (Taxonomía de la UE, Taxonomía de los Bonos Climáticos, Marco de Financiación Sostenible y Marco de Préstamos Verdes del Banco Matriz);
– Inventario de las emisiones de gases de efecto invernadero del Banco y desarrollo de medidas para reducir la huella de carbono;
– mejora del programa de formación en ESG y sostenibilidad para todos los empleados del Banco OTP, así como otras tareas en el ámbito de la protección del medio ambiente y la responsabilidad social del Banco.
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Los servicios más allá del banco, como Ponova by OTP Bank, son una respuesta a la necesidad de los clientes de recibir el máximo número de servicios relacionados en una sola plataforma. Oleg Klymenko, miembro del Consejo de Administración de JSC OTP Bank a cargo del desarrollo del negocio minorista, habló de ello durante la conferencia Digital Lending 2024.
«Ofrecemos a nuestros clientes Ponova by OTP Bank, un mercado en el que pueden comprar un coche usado. Hemos reunido a un gran número de socios: alrededor del 60% de las ofertas de todos los vendedores de coches usados, lo que significa 20.000 coches listos para la compra. Todos los coches se pueden comprar a crédito, y cada cliente tiene un gestor personal, mientras que el Banco proporciona apoyo en las transacciones. De este modo, hemos «cerrado los dolores» del cliente que quiere comprar un coche usado», dijo el banquero.
Según Oleksandr Klymenko, otra tendencia de la banca minorista es que los bancos están desarrollando masivamente los préstamos a plazo. «La esencia y la forma de los préstamos solicitados por los clientes particulares ha cambiado. Hoy en día, los préstamos a plazos y en efectivo representan el 60-70% de todas las solicitudes. Hasta 2022, la situación era completamente diferente, ya que los préstamos a plazos y en efectivo representaban el 30-40%. Es decir, ahora los clientes contratan sobre todo préstamos a plazo, y los bancos están desarrollando masivamente este ámbito», subrayó.
Según él, casi el 90% de los préstamos a plazos están relacionados con el sector digital. «Esta experiencia de cliente se desarrolla cuando el cliente sabe que puede utilizarlo siempre que surja la necesidad. La magia principal está asociada a los productos y servicios digitales de los bancos que ayudan a adquirir esta experiencia», dijo el banquero.
O. Klymenko señaló que OTP BANK ofrece varios tipos de plazos disponibles en la aplicación OTP Bank UA. «El cliente puede elegir. Por ejemplo, puede elegir un producto en una tienda o en el sitio web de una red de socios, y luego comprarlo a plazos – esto es «Slice from partners». O puede hacer lo contrario: primero comprar algo y luego recibir el dinero en su tarjeta a expensas de su límite de crédito. Se trata de un plan de pago a plazos que estamos desarrollando activamente», dijo.
En los dos últimos años, JSC OTP Bank ha cambiado sus planteamientos de gestión de su red de sucursales minoristas y sus horizontes de planificación, haciendo mayor hincapié en el rendimiento del equipo como unidad. Así lo ha declarado Lesia Syrota, jefa de equipo del proyecto benéfico OTP Bank Helps Ukraine, Directora de Ventas Minoristas y Gestión de Red de OTP Bank, durante el Club de Mujeres EBA, un evento dedicado al liderazgo de las mujeres en los negocios.
Según ella, el Banco solía destacar a los mejores empleados y fomentar la competencia, pero ahora es mucho más importante formar equipos potentes unidos por un único objetivo: hacer que el Banco sea aún más cómodo y cercano al cliente. «OTP BANK cuenta con una red de sucursales en toda Ucrania, situadas en diferentes condiciones y circunstancias, teniendo en cuenta la situación de seguridad. Hemos cambiado nuestros planteamientos de gestión y nuestros horizontes de planificación. Cada lunes, los equipos fijan sus propios objetivos para la semana. Esto ha unido a los equipos. Esta postura ha demostrado su eficacia», declaró la Sra. Syrota.
Como señaló la Directora de Ventas Minoristas y Gestión de Redes, el Banco aspira a seguir desarrollándose en varios ámbitos, entre ellos el uso de las últimas tecnologías. «Ya utilizamos la inteligencia artificial en nuestros productos y servicios. En el Centro de Información del Banco OTP, las últimas tecnologías intervienen en muchos procesos, lo que ha permitido trabajar con las emociones de los clientes. Y esto nos permite aumentar la empatía con el cliente, que ha demostrado ser especialmente importante en la banca Premium. Ahora se trata de una investigación aparte, bastante profunda y extensa, y de una aplicación en curso», subrayó.
Syrota compartió su experiencia sobre el proceso de toma de decisiones importantes. Normalmente, un equipo participa en una sesión de brainstorming para estudiar los detalles de distintos casos. «Estudiamos detenidamente la situación, formamos hipótesis y luego las confirmamos o refutamos. Debe haber al menos tres propuestas. Como demuestra la vida, las últimas opciones serán mejores que las primeras más rápidas. No tomamos decisiones al instante, porque es mejor pensar detenidamente. Esto anima a los colegas a ofrecer soluciones interesantes y progresistas», afirmó.
Como destacaron los participantes en el acto, el papel de la mujer en la empresa y en los equipos es cada vez más importante. El liderazgo de las mujeres y sus habilidades interpersonales, como la inteligencia emocional, la comunicación y el trabajo en equipo, se están convirtiendo en factores clave del éxito. «El mundo moderno nos exige un desarrollo constante. No debemos tener miedo a asumir responsabilidades. Hay que avanzar y construir nuestro negocio. Hoy en día existen importantes e interesantes programas de apoyo financiero a las empresas propiedad o copropiedad de mujeres, como el programa conjunto del Banco OTP y la UASID, que ofrece condiciones de préstamo únicas. En particular, un componente importante de este programa es apoyar a las empresas con mujeres en su estructura de propiedad», añadió la Sra. Syrota.
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JSC «OTP BANK» tiene el mayor índice «A» de fiabilidad financiera según los cálculos de la herramienta FinScore de YouControl para el cuarto trimestre de 2023. En comparación con el tercer trimestre, el Banco ha subido un escalón en la calificación, ocupando así el cuarto lugar.
La investigación actualizada incluye 40 bancos ucranianos. El índice más alto, «A», indica la mínima probabilidad de consecuencias financieras adversas.
Bank_FinScore es un índice de puntuación de la solidez financiera de un banco calculado por el departamento analítico de YouControl y basado en 25 indicadores. Entre ellos se encuentran las normas del BNU y ratios financieros que reflejan de forma exhaustiva el estado de liquidez, adecuación del capital, rentabilidad, crédito, inversión y riesgos cambiarios del banco.
La puntuación financiera de los bancos ucranianos está disponible en el siguiente enlace.
Les recordamos que JSC OTP BANK entró en el TOP-10 de bancos incluidos en el Índice de las mejores empresas de Ucrania con reputación empresarial impecable y los mayores ingresos para 2023 en la categoría de Banca. En febrero, el Banco ocupó una posición de liderazgo en el Bank Viability Rating – 2024, elaborado por la publicación de negocios Mind.
En marzo, JSC OTP BANK realizó otra transferencia de 1 millón de UAH a la cuenta del Centro de Superhumanos. El importe total de los fondos que el Banco ha transferido ya al centro de prótesis y rehabilitación asciende a casi 30 millones de UAH.
En febrero, este proyecto sin ánimo de lucro también recibió del Banco 1 millón de UAH. Las transferencias se realizan en el marco del acuerdo de donación benéfica para 2023-2024 celebrado entre el Banco OTP y el Centro de Superhumanos, que prevé el apoyo mensual al centro. Los fondos se destinan a dos áreas cruciales: el apoyo a los héroes, su reincorporación a la vida social y la creación de un centro educativo para ampliar la asistencia y la formación de especialistas en prótesis.
Como recordatorio, en 2023, OTP BANK celebró dos subastas benéficas, durante las cuales recaudó 8,8 millones de UAH. Todos los fondos se destinaron al centro de prótesis y rehabilitación.
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JSC OTP BANK entró en el Top 10 de los bancos incluidos en el Índice de las mejores empresas de Ucrania con una reputación empresarial impecable y los mayores ingresos para 2023 en la categoría de Banca.
Según los resultados del año, OTP BANK ocupó el octavo lugar en la clasificación general de instituciones bancarias y el tercero entre los bancos con capital extranjero.
El índice Opendatabot se actualiza anualmente. Como se indica en el sitio web de la empresa, el índice tiene en cuenta tanto los indicadores financieros (estados financieros de las empresas para 2023) como la reputación comercial de las empresas.
El índice para 2023 está disponible aquí.
En febrero, OTP Bank ocupó una posición destacada en el Rating de Viabilidad Bancaria – 2024, elaborado por la publicación empresarial Mind. Recibió cuatro de cinco estrellas y una de las calificaciones más altas entre los bancos estatales y no estatales con capital ucraniano e internacional.
