El Proyecto de Inversión en Resiliencia Empresarial de USAID ha concedido una segunda subvención de 2,76 millones de dólares al OTP Bank (Kiev) para ampliar el acceso a la financiación de las microempresas y las pequeñas y medianas empresas (MIPYME), informa la web del banco.
«Más de 100 empresas ya han recibido financiación en el marco del primer tramo. El nuevo tramo de 2,76 millones de dólares elevará el importe total de la subvención a 4 millones de dólares. Los fondos se utilizarán para compensar parte del tipo de interés de las empresas prestatarias», dice el sitio web.
El programa de subvenciones prevé la concesión de préstamos a empresas a un tipo de interés del 9,9% anual durante el primer año del contrato de préstamo, y la diferencia con el tipo de mercado se compensará con fondos de subvención.
A partir del segundo año, los clientes están obligados a pagar intereses por el uso de los fondos del crédito a un tipo de UIRD3m+5% anual.
Según las condiciones del programa, pueden recibir financiación en esas condiciones las microempresas y las pequeñas y medianas empresas con ingresos anuales de hasta 50 millones de euros y hasta 250 empleados que pertenezcan a uno de los siguientes grupos destinatarios: reubicados o afectados por las hostilidades, empresas de industrias críticas y empresas con mujeres copropietarias.
El importe máximo de préstamo que puede solicitar una empresa o un grupo unido de empresas es de 20 millones de UAH, y el mínimo de 1 millón.
«El programa de subvenciones también se aplica a los acuerdos de factoring, en virtud de los cuales los clientes del banco pueden recibir hasta el 90% del coste de los suministros por un importe de entre 2 y 20 millones de UAH. A los productores agrícolas se les aplicarán condiciones especiales si utilizan los fondos recibidos en el marco del programa de subvenciones para adquirir productos de los socios de OTP Agro Factory», señala el comunicado de prensa.
El servicio de prensa recordó que durante la primera fase del programa, que comenzó en 2023, más de 100 empresas ucranianas recibieron financiación.
Según el Banco Nacional de Ucrania (BNU), a 1 de julio de 2024, el Banco OTP ocupaba el undécimo lugar (114.550 millones de UAH) en términos de activos totales entre los 62 bancos del país. El beneficio neto de la institución financiera en 2023 fue de 3.710 millones de UAH.
JSC OTP BANK ha recibido una segunda subvención del Proyecto de Inversión en Resiliencia Empresarial de USAID para ampliar el acceso a la financiación de las microempresas y las pequeñas y medianas empresas. Más de 100 empresas ya han recibido financiación en el marco del primer tramo. El nuevo tramo de 2,76 millones de dólares elevará el importe total de la subvención a 4 millones de dólares. Los fondos se utilizarán para compensar parte del tipo de interés de las empresas prestatarias.
El programa de subvenciones prevé que el banco preste a las empresas a un tipo de interés del 9,9% anual durante el primer año del contrato de préstamo. La diferencia entre el tipo para los clientes y el tipo de mercado se compensará con fondos de subvención. En el segundo año y siguientes, los clientes pagarán intereses por el préstamo al tipo de UIRD3m+5% anual (UIRD3m es el índice ucraniano de tipos para depósitos minoristas a tres meses).
Las microempresas y las pequeñas y medianas empresas con unos ingresos anuales de hasta 50 millones de euros y hasta 250 empleados pertenecientes a uno de los siguientes grupos destinatarios podrán recibir financiación en condiciones favorables del OTP Bank
– empresas deslocalizadas o afectadas por operaciones militares
– empresas pertenecientes a sectores críticos de la economía (producción agrícola, producción de materiales de construcción, aparatos eléctricos, transporte, logística, transformación, etc;)
– empresas participadas por mujeres.
«El proyecto comenzó a cooperar con el Banco OTP en el marco de este programa de subvenciones en septiembre de 2023. Los resultados de nuestra asociación son significativos. Durante este tiempo, más de 100 empresas han recibido financiación del banco por valor de casi 550 millones de UAH a un tipo de interés compensado. Los objetivos de la segunda fase del programa son aún más ambiciosos: facilitar el acceso a la financiación y compensar el tipo de interés a más de 330 empresas. Creemos que este apoyo a las empresas contribuirá a restablecer la economía ucraniana, que está sufriendo enormemente las consecuencias de la guerra», ha declarado Raphael Jabba, Jefe del Proyecto de Inversión en Resiliencia Empresarial de USAID.
El importe máximo del préstamo que una empresa o un grupo unido de empresas puede recibir en virtud de este programa es de 20 millones de UAH, y el mínimo es de 1 millón de UAH.
El programa de subvenciones también se aplica a los acuerdos de factoring, en virtud de los cuales los clientes del banco pueden recibir hasta el 90% del valor de los suministros por un importe comprendido entre 2 y 20 millones de UAH.
Se aplicarán condiciones especiales a los productores agrícolas que utilicen los fondos recibidos en el marco del programa de subvenciones para adquirir productos de los socios de OTP Agro Factory.
«La cooperación entre el Banco OTP y el Proyecto de Inversión en Sostenibilidad Empresarial de USAID continúa, y significa mucho para nosotros. El banco ha demostrado ser un socio fiable y eficiente, probado en el tiempo, y que cumple sus obligaciones a la perfección. La subvención es sumamente importante para Ucrania y su economía, sometida a una presión increíble en el contexto de la guerra. Gracias a este programa, las empresas de sectores críticos recibirán un apoyo muy necesario, las empresas afectadas por la guerra podrán recuperarse y las mujeres empresarias recibirán un incentivo adicional para desarrollar su negocio», declaró Volodymyr Mudryi, Director General del Banco OTP.
Durante la primera fase del programa, que comenzó en 2023, se proporcionó financiación a más de 100 empresas ucranianas. Entre ellas había empresas del sector agrícola, empresas con predominio de mujeres en el equipo directivo, así como empresas de sectores críticos de la economía y las que se vieron obligadas a deslocalizar la producción a causa de la guerra. Además, como parte del programa, las MIPYME se beneficiaron de servicios de factoring en condiciones favorables.
Sobre el proyecto de USAID «Invest for Business Resilience» (Invertir para la resiliencia empresarial)
El proyecto de USAID «Investing for Business Resilience» (IBR) es un programa de cinco años ejecutado por DAI Global que apoya cambios sistémicos en la economía de Ucrania y aumenta la oferta de financiación disponible para las empresas ucranianas. El proyecto IBR pretende transformar el sector financiero del país en un mercado competitivo y que funcione correctamente, que cumpla las normas de la Unión Europea y esté integrado en los sistemas financieros internacionales, al tiempo que proporciona directamente financiación a las empresas para garantizar un crecimiento económico sostenible en Ucrania.
Para más información sobre las actividades de USAID IBR en Ucrania, visite la página de Facebook de USAID IBR: https://www.facebook.com/IBRUAproject
Acerca de OTP BANK
JSC OTP BANK es uno de los mayores bancos ucranianos con capital extranjero, líder reconocido en el sector financiero del país. Está presente en el mercado desde 1998 y goza de una sólida reputación como estructura socialmente responsable, fiable y estable que ofrece servicios de calidad europea a sus clientes. El banco ofrece una gama completa de servicios financieros a clientes corporativos y privados, así como a pequeñas y medianas empresas.
Desde 2019, de acuerdo con la decisión del Banco Nacional de Ucrania, OTP Bank ha sido incluido en la lista de bancos de importancia sistémica de Ucrania, que tienen un impacto significativo en el desarrollo del sistema financiero del país.
En Ucrania, JSC OTP BANK es el buque insignia del grupo bancario OTP registrado por el Banco Nacional de Ucrania, que también incluye OTP Capital AMC LLC, OTP Leasing LLC, el fondo de pensiones no estatal Freefly y el fondo de pensiones abierto OTP Pension.
OTP BANK, préstamos en condiciones favorables, proyecto USAID, PYME
Desde principios de año, los clientes de JSC OTP BANK -particulares- han adquirido bonos del Estado nacionales por un importe total de 3.100 millones de UAH.
El número de transacciones en la primera mitad del año fue de 1897, lo que supone un 137% más que en el mismo periodo de 2023.
Las inversiones en deuda pública nacional en 2024 se realizaron de dos formas: los clientes compraron bonos directamente en las subastas del Ministerio de Finanzas a través de la app OTP Bank UA o de la propia cartera del Banco, también utilizando la app.
Durante el primer y segundo trimestres, el Banco adquirió títulos por un valor total equivalente a 2.800 millones de UAH en las subastas del Ministerio de Finanzas.
Las ventas totales de la cartera del Banco a finales del segundo trimestre ascendían a 305 millones de UAH en equivalente.
Recordamos que el servicio de compra de bonos del Estado de su propia cartera en la aplicación OTP Bank UA se puso en marcha hace dos meses, a finales de mayo de 2024.
«Invertir en bonos del gobierno nacional no es sólo una oportunidad para apoyar la estabilidad financiera de Ucrania en tiempos de guerra, sino también una buena oportunidad para diversificar sus ahorros y obtener ingresos adicionales tanto en hryvnia como en moneda extranjera. Además, el reembolso de los fondos está totalmente garantizado por el Estado, por lo que también es una garantía de la seguridad de los ahorros. Ofrecemos a nuestros clientes diferentes formas de invertir: pueden comprar bonos del Estado directamente de la subasta o en cualquier momento conveniente de la cartera del Banco, con el mejor tipo de interés, vencimiento, en la divisa elegida, 24 horas al día, 7 días a la semana», dijo Valeria Ovcharuk, propietaria de producto de OTP BANK.
En total, desde el comienzo de la invasión a gran escala, los clientes privados de OTP Bank han invertido más de 11.500 millones de UAH en bonos del Estado.
Para obtener más información sobre la inversión en bonos del Estado a través de la aplicación OTP Bank UA, siga el enlace.
OTP BANK JSC cubre la mayoría de sus vacantes directivas con candidatos internos que han sabido revelarse y desarrollar su potencial profesional, declaró Kristina Feher, Directora de RRHH de OTP BANK, durante una mesa redonda sobre la situación del personal en el mercado organizada por el Club Financiero.
«Nuestros programas internos de crecimiento de los empleados están funcionando eficazmente. Casi el 70% de las vacantes para puestos directivos en la sede central y en la red de sucursales se cubren con empleados que se desarrollan, se incorporan a la formación y revelan sus cualidades de liderazgo. Ponemos en marcha proyectos que permiten a nuestros colegas profundizar en las competencias que necesitan, compartir experiencias con otros miembros del equipo y presentar su trabajo. Por ejemplo, contamos con programas de tutoría por parte de la alta dirección, así como con el Club de Lectura y el Cine Club OTP, que combinan los formatos de debates interactivos sobre libros y películas, el pensamiento creativo y el análisis conjunto de diversos casos de éxito. Y para compartir las mejores prácticas dentro de la empresa, llevamos varios años seguidos organizando el Demo Day, un evento para equipos de producto que presentan nuevas iniciativas y soluciones a todos los empleados del Banco», explica K. Feher.
Según ella, OTP BANK es una institución financiera con un sólido equipo de profesionales, que también da a los jóvenes sin experiencia laboral la oportunidad de demostrar su valía. «Creo que el personal joven es uno de los recursos clave. Cooperamos fructíferamente con 27 universidades ucranianas y dos veces al año contratamos a estudiantes para prácticas o formación. Muchos de ellos se quedan después en el Banco. En el primer semestre de 2024 iniciamos la cooperación con 120 estudiantes, a los que formaremos en los próximos meses. Actualmente hay 80 vacantes en la red de sucursales, por lo que vemos la oportunidad de cubrir algunas de ellas mediante la cooperación con jóvenes con talento. Puedo afirmar que este enfoque es eficaz en nuestra empresa», añadió el Director de RRHH.
El banco crea un entorno en el que los empleados se sienten seguros y tienen la oportunidad de realizarse profesionalmente. Se anima al personal a desarrollarse y crecer en sus carreras, se crean condiciones de trabajo cómodas y se ofrecen oportunidades para participar en los procesos de trabajo. Además, OTP BANK ofrece horarios de trabajo flexibles, opciones para trabajar a distancia o en un formato híbrido, así como otros planteamientos individuales. «Seguimos siendo lo más flexibles posible, para que la gente pueda elegir el formato que considere más conveniente y seguro para organizar su jornada laboral», afirma Kristina Feher.
Según la Directora de RRHH de OTP BANK, esto tiene un efecto positivo. Los empleados aprecian la fiabilidad y la estabilidad, por lo que el porcentaje de bajas de personal es insignificante. La rotación de personal en el primer semestre de 2024 fue inferior al 8%. Al mismo tiempo, el Banco sigue desarrollando activamente diversas líneas de negocio, atrayendo a nuevos especialistas y poniendo en marcha iniciativas que le ayuden a ser una de las empresas líderes del mercado financiero.
JSC «OTP BANK» ofrece a las empresas ucranianas una serie de programas de préstamos que les permitirán adquirir independencia energética y garantizar el funcionamiento ininterrumpido de sus negocios en caso de escasez de electricidad. Así lo anunció Valeriy Terno, Jefe de Ventas a Clientes Medianos Corporativos de OTP BANK, durante una mesa redonda sobre independencia energética organizada por el Club Financiero.
«El banco se ha fijado el objetivo de estimular el desarrollo del mercado de soluciones energéticamente independientes y prestar apoyo a las empresas en la financiación de tales proyectos. Preparamos ofertas óptimas y condiciones favorables para cada cliente. Hablamos de tipos de interés bajos y de la posibilidad de ejecutar proyectos en el marco de programas gubernamentales, así como de cashback, y con garantías adicionales del Estado, el BERD y otros inversores institucionales, podremos ampliar aún más los criterios de decisión para ejecutar determinados proyectos. Ya tenemos casos de éxito en este ámbito», afirmó Terno.
En particular, las pequeñas y medianas empresas pueden contar con el apoyo financiero del Banco OTP en el marco del programa «Préstamos asequibles 5-7-9%», que el Gobierno está aplicando por iniciativa del Presidente de Ucrania a través del Fondo de Desarrollo Empresarial.
El programa conjunto con el Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo también permite a las PYME ofrecer préstamos de inversión con la posibilidad de compensar parte de los costes financiados por los fondos de crédito del Banco. Este préstamo puede utilizarse para inversiones a largo plazo en tecnologías ecológicas (equipos energéticamente eficientes, paneles solares para que las centrales eléctricas satisfagan sus propias necesidades) que cumplan las normas de la Unión Europea y contribuyan a aumentar la competitividad de las empresas en los mercados nacionales y extranjeros. Una vez ejecutados los proyectos, los clientes podrán solicitar incentivos a la inversión (compensación en metálico, cashback).
«Mediante la instalación de paneles solares u otros elementos, como turbinas de gas o estaciones de pistón de gas, los empresarios podrán no sólo garantizar su propia independencia energética, sino también vender a la red la energía restante producida, contribuyendo así a la seguridad energética del país», añadió el Jefe de Ventas a Clientes Medianos Corporativos del Banco OTP.
JSC OTP BANK utiliza diversos mecanismos para que los productos crediticios estén disponibles y sean interesantes para el mayor número posible de clientes empresariales. Así lo afirmó Alla Biniashvili, miembro del Consejo de Administración del Banco, en su intervención en la conferencia internacional de la industria Grain Ukraine.
Recordó que, desde el comienzo de la guerra total, la cartera de empresas de los bancos ucranianos ha disminuido un 20%, por lo que ahora las instituciones bancarias están utilizando diversos métodos para reanudar los préstamos a la economía.
Según Alla Biniashvili, una ventaja importante del Banco OTP es su cooperación sistemática con organizaciones internacionales que ofrecen riesgos compartidos o proporcionan programas de subvenciones a las empresas. En particular, con el BERD, con el que el Banco ha suscrito un acuerdo no financiado sobre distribución de riesgos de cartera por un total de 120 millones de euros, y con el Proyecto de Inversión en Resiliencia Empresarial de USAID, que permitió al Banco financiar a empresas ucranianas por más de 500 millones de UAH a un tipo preferencial del 7%.
«Estudiamos cuidadosamente los riesgos como banco responsable, pero al mismo tiempo comprendemos la situación actual y vemos las condiciones en las que operan las empresas. Y gracias al riesgo compartido con el BERD, podemos financiar a distintos clientes. En el marco de nuestra cooperación con el Proyecto de Inversión en Resiliencia Empresarial de USAID, el Banco concede préstamos a tipos preferenciales. Así que tenemos oportunidades, y esta es nuestra ventaja distintiva», afirmó Alla Biniashvili.
Señaló que OTP BANK ha estado aplicando activamente la experiencia internacional positiva en todas sus operaciones, y en 2017, gracias a la cooperación con la Corporación Financiera Internacional (CFI), creó un proyecto de puntuación único llamado Agro Factory. «En aquel entonces, estudiamos los dolores y temores de las pequeñas empresas, en particular, querían recibir decisiones rápidamente, presentar un paquete mínimo de documentos, etc. En Agro Fabrika cumplimos todos sus requisitos. Tomamos decisiones en un día laborable y desembolsamos los fondos en una semana como máximo, porque, al fin y al cabo, conceder financiación es un baile de dos, y es necesario obtener determinados documentos. Para los productores agrícolas, ofrecemos préstamos de hasta 5 millones de UAH sin ningún tipo de garantía, y de hasta 20 millones de UAH garantizados por recibos agrícolas financieros», declaró la miembro del Consejo de Administración del Banco.
Subrayó que OTP BANK coopera con éxito con conocidas empresas asociadas internacionales y ucranianas, incluidos fabricantes de semillas, productos fitosanitarios, fertilizantes, etc. dentro del proyecto Agro Factory. «Si un cliente del banco les compra productos, nos compensan por la diferencia en el tipo de interés, por lo que podemos proporcionar una oferta de préstamo muy interesante al 0,1%, que es difícil de encontrar en el mercado de la forma habitual. El negocio agrario está en el centro de nuestra atención, y el 50% de los préstamos de la cartera total de OTP Bank financian la industria agraria», afirmó.
