Финансовый мониторинг трансформируется из формальной регуляторной обязанности в полноценную бизнес-функцию, а ручные AML-процессы создают для компаний операционные и репутационные риски, тогда как автоматизация позволяет встроить управление рисками в цифровую архитектуру бизнеса, считает CEO AML.point Оксана Губина.
По ее оценке, рост транзакционных объемов, усложнение финансовых продуктов и усиление требований регулятора повышают риски использования фрагментированных систем и так называемого “Excel-AML”, увеличивая зависимость от человеческого фактора и вероятность ошибок.
Губина отмечает, что автоматизация в AML должна означать не ускорение отдельных проверок, а интеграцию финансового мониторинга в core-системы и построение единого профиля клиента, что позволяет переходить к проактивному управлению рисками на основе данных.
Она также указала на сдвиг от продуктового к клиентоцентричному подходу в AML, поскольку риск связан с профилем и поведением клиента, который может пользоваться несколькими продуктами одновременно.
По информации автора, подробнее вопросы клиентоцентричного финансового мониторинга планируется обсудить 18 февраля 2026 года на конференции Banking Forum: DIGITAL TRENDS 2026 от IFC Bankir, где она выступит спикером.
https://interfax.com.ua/news/blog/1142350.html
