Национальный банк Украины в июле 2026 года наложил штраф на АО «Райффайзен Банк» в размере 16,1 млн грн за ряд нарушений законодательства в сфере предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма.
Среди выявленных регулятором нарушений — ненадлежащая проверка клиентов и применение риск-ориентированного подхода, а также недостатки в управлении рисками при внедрении и использовании информационных продуктов и технологий, в частности при проведении операций без непосредственного контакта с клиентом.
НБУ также выявил случаи несвоевременного уведомления уполномоченного государственного органа о пороговых финансовых операциях и недостатки в предоставлении информации и документов по запросам регулятора.
Помимо штрафа, Райффайзен Банк получил письменное предупреждение. Оно касается, в частности, проверки клиентов и конечных бенефициаров, относящихся к категории PEP, внутренних документов по финансовому мониторингу, актуализации информации в клиентских анкетах и передачи информации о плательщиках.
Raiffeisen Bank работает в Украине с 1992 года, сначала под названием «Аваль». С 2005 года банк входит в австрийскую группу Raiffeisen. Согласно структуре собственности по состоянию на 1 января 2026 года, Raiffeisen Bank International AG принадлежит 68,21% акций украинского банка, Европейскому банку реконструкции и развития — 30%.
Председателем правления банка является Наталья Гурина.
Национальный банк Украины (НБУ) в июле 2026 года наложил штраф на АО «Банк «Украинский капитал» в общей сумме 42,545 млн грн за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного надзора.
Основной штраф в размере 40,545 млн грн регулятор наложил за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. В частности, НБУ выявил недостатки в применении банком риск-ориентированного подхода, оценке рисков клиентов, внутренних документах по финансовому мониторингу и надлежащей проверке клиентов. Банк также не всегда своевременно и в полном объеме предоставлял информацию и документы по запросам инспекционной группы.
Еще 2 млн грн штрафа наложены за нарушение валютного законодательства. По данным НБУ, банк ненадлежащим образом осуществлял валютный надзор, не обеспечил всесторонний анализ документов по отдельным валютным операциям и не выявлял предусмотренные нормативами индикаторы таких операций.
Кроме того, «Украинский капитал» получил два письменных предупреждения. Одно связано с дополнительной проверкой клиентов, являющихся политически значимыми лицами (PEP), автоматизацией отдельных процедур и заполнением клиентских анкет. Второе касается несвоевременного представления и ошибок в статистической отчетности по валютным операциям.
НБУ сообщил о применении мер воздействия 7 августа 2026 года. Всего в июле регулятор применил санкции за нарушения в сфере финансового мониторинга и валютного законодательства к двум банкам и 19 небанковским финансовым учреждениям.
Банк «Украинский капитал» работает на украинском рынке с 1992 года и изначально был зарегистрирован как банк «Закарпатье», нынешнее название использует с 1996 года. НБУ относит его к банкам с частным капиталом. По данным регулятора, по состоянию на 1 февраля 2026 года активы банка составляли 3,079 млрд грн, обязательства — 2,874 млрд грн, капитал — 204,7 млн грн. Среди владельцев существенного участия НБУ указывает Сергея Белашова, Лилиану Белашову, Дарью Злидар и Наталью Киву. Председателем правления является Евгений Чечиль.
ПУМБ с уважением относится к решениям Национального банка Украины и уделяет приоритетное внимание соблюдению требований законодательства в сфере финансового мониторинга.
Банк учел замечания НБУ для дальнейшего совершенствования и дополнительной настройки процессов и процедур в целях выполнения требований законодательства в сфере финансового мониторинга. В то же время выявленные нарушения не носят системного характера и не свидетельствуют об отсутствии в ПУМБ надлежащей системы управления рисками или надлежащей организации и проведения первичного финансового мониторинга.
На сегодняшний день в ПУМБ уже разработан план мероприятий по устранению выявленных недостатков и дальнейшему совершенствованию внутренних процедур и контролей в сфере финансового мониторинга. Банк систематически инвестирует в развитие технологических решений и автоматизацию процессов, направленных на повышение эффективности системы финансового мониторинга.
ПУМБ продолжает конструктивное взаимодействие с Национальным банком Украины и последовательно работает над повышением эффективности системы финансового мониторинга.
Напомним, что ПУМБ является одним из крупнейших налогоплательщиков в Украине. С 2022 года банк уплатил 20,4 млрд грн налогов в бюджеты всех уровней. В то же время ПУМБ активно поддерживает Украину и Силы обороны: инвестиции банка в социальные проекты с 2022 года превысили 1,4 млрд грн, из которых более 544 млн грн направлено на поддержку ВСУ, ТрО, ГСЧС, Нацполиции, Нацгвардии, ГУР и СБУ.
Как сообщает Сербский Экономист, группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) включила Боснию и Герцеговину в список юрисдикций под усиленным мониторингом — так называемый серый список.
Одновременно в серый список был добавлен и Ирак.
По данным FATF, страны из серого списка имеют стратегические недостатки в системах противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, но обязуются устранить эти проблемы в согласованные сроки.
Президент FATF Элису де Анда Мадрасо сообщил, что Боснии и Герцеговине необходимо усилить защиту финансовой системы от использования преступниками и террористами, а также обеспечить более эффективный надзор за банковским сектором.
Для региона это чувствительный сигнал. Босния и Герцеговина остается частью западнобалканского экономического пространства, тесно связанного с Сербией, Хорватией, Черногорией и странами ЕС через банки, торговлю, переводы диаспоры, транспорт, строительство и малый бизнес.
Попадание в серый список не означает санкции или запрет на операции, но обычно ведет к более жесткому комплаенсу со стороны банков и финансовых институтов. Международные платежи, открытие счетов, обслуживание компаний, переводы и сделки с контрагентами из такой юрисдикции могут проходить с дополнительными проверками.
Для Сербии это важно по двум причинам. Во-первых, Босния и Герцеговина является соседним рынком и одним из направлений региональной торговли. Во-вторых, сербские банки, компании и экспортеры, работающие с партнерами из БиГ, могут столкнуться с более детальными запросами по происхождению средств, структуре собственности, бенефициарам и назначению платежей.
В практическом плане бизнесу, который работает с Боснией и Герцеговиной, стоит заранее готовить документы по сделкам, подтверждать реальность поставок и услуг, корректно оформлять контракты и платежные основания. Особенно это касается финансовых услуг, торговли, недвижимости, логистики, импорта-экспорта и компаний со сложной структурой собственности.
Справочно: в актуальный серый список FATF по состоянию на 19 июня 2026 года входят Ангола, Боливия, Босния и Герцеговина, Болгария, Камерун, Кот-д’Ивуар, Демократическая Республика Конго, Гаити, Ирак, Кения, Кувейт, Лаос, Ливан, Монако, Непал, Папуа — Новая Гвинея, Южный Судан, Сирия, Венесуэла, Вьетнам, Британские Виргинские острова и Йемен.
В черный список FATF, то есть перечень высокорисковых юрисдикций, в отношении которых FATF призывает применять усиленные меры или контрмеры, входят КНДР, Иран и Мьянма.
FATF, Босния и Герцеговина, комплаенс, финансовый мониторинг
Финансовый мониторинг трансформируется из формальной регуляторной обязанности в полноценную бизнес-функцию, а ручные AML-процессы создают для компаний операционные и репутационные риски, тогда как автоматизация позволяет встроить управление рисками в цифровую архитектуру бизнеса, считает CEO AML.point Оксана Губина.
По ее оценке, рост транзакционных объемов, усложнение финансовых продуктов и усиление требований регулятора повышают риски использования фрагментированных систем и так называемого “Excel-AML”, увеличивая зависимость от человеческого фактора и вероятность ошибок.
Губина отмечает, что автоматизация в AML должна означать не ускорение отдельных проверок, а интеграцию финансового мониторинга в core-системы и построение единого профиля клиента, что позволяет переходить к проактивному управлению рисками на основе данных.
Она также указала на сдвиг от продуктового к клиентоцентричному подходу в AML, поскольку риск связан с профилем и поведением клиента, который может пользоваться несколькими продуктами одновременно.
По информации автора, подробнее вопросы клиентоцентричного финансового мониторинга планируется обсудить 18 февраля 2026 года на конференции Banking Forum: DIGITAL TRENDS 2026 от IFC Bankir, где она выступит спикером.
https://interfax.com.ua/news/blog/1142350.html
Национальный банк Украины (НБУ) внес изменения в план выездных проверок по вопросам финансового мониторинга, соблюдение требований валютного и санкционного законодательства на 2024 год, сообщается на сайте регулятора.
Из плана выездных проверок исключены ПО «Ломбард «Финанс» с участием ООО «ИТМ Маркет» и ООО «И-Компани» в связи с аннулированием лицензии на деятельность и включено ПО «Интер-риелти» и компания».
Согласно плану в 2024 году предусмотрены выездные проверки банков: в первом квартале – АО КБ «ПриватБанк», АО «РВС Банк», во втором квартале – АО «ОТП Банк», АО «Банк Кредит Днепр», в третьем квартале – АО «Кристалбанк», АО «АБ «Радабанк», в четвертом квартале – ПАО «Банк Восток».
Небанковских учреждений: в первом квартале – ООО «ФК «Монблан финанс», ООО ФК «Вэй Фор Пэй», во втором квартале – ПО «Ломбард Донкредит ООО «Интер-риэлти” и компания», ООО «ОТП Лизинг», в третьем квартале – ЧАО «СК «Надийна» , ООО «НоваПей», в четвертом квартале – КС «Кредит-Союз», ООО «Аванс кредит», ЧАО «СК «Ультра Альянс».
В сообщении отмечается, что план выездных проверок составлен на основании риск-ориентированного подхода, в том числе, учитывая результаты проведенной оценки рисков деятельности банков и небанковских учреждений.
