Как провести санкционную проверку иностранной компании, ее владельцев и руководителей и снизить риск блокирования платежей и контрактов. Усиление международных санкций сделало проверку контрагентов обязательной частью работы украинских экспортеров, импортеров, банков, логистических компаний и предприятий, привлекающих иностранное финансирование.
Поиск названия партнера в открытом санкционном перечне является лишь начальным этапом. Компания может непосредственно не находиться под ограничениями, но быть связана с санкционным владельцем, директором, материнской структурой или другим юридическим лицом из той же корпоративной группы.
Дополнительную сложность создают различные варианты написания названий и фамилий, транслитерация, торговые наименования, изменения юридических адресов и использование посредников. Из-за этого простая проверка по точному совпадению названия может не выявить важный риск.
Решения D&B для комплаенса используются для проверки юридических лиц, бенефициарных владельцев и связанных лиц по санкционным спискам, перечням политически значимых лиц, информации о юридически значимых событиях и негативным публикациям в СМИ.
«Санкционная проверка не должна сводиться к введению названия компании в поисковой строке. Необходимо установить ее владельцев, руководителей, материнские и дочерние структуры. В условиях усиления международных ограничений ошибка может привести к блокированию платежа, расторжению контракта или репутационным потерям», — отметил директор по развитию и маркетингу «Интерфакс-Украина», руководитель бизнес-подразделения D&B-«Интерфакс-Украина», кандидат экономических наук Максим Уракин.
Перед заключением договора украинской компании стоит идентифицировать юридическое лицо, проверить его регистрационные данные, установить структуру собственности и сопоставить полученные сведения с санкционными и другими рисковыми списками.
Отдельного внимания требуют банки, перевозчики, страховые компании и другие участники будущей операции. Даже когда продавец и покупатель не имеют санкционного статуса, платеж или поставка могут быть остановлены из-за привлечения рискового посредника, судна, финансового учреждения или связанной компании.
По результатам проверки бизнес может отказаться от сделки, запросить дополнительные документы, изменить маршрут платежа, включить в договор санкционные оговорки или предусмотреть право на прекращение сотрудничества в случае изменения статуса партнера.
Санкционный комплаенс не заканчивается после подписания договора. Статус компании или ее владельца может измениться уже во время выполнения долгосрочного контракта. Именно поэтому для ключевых партнеров целесообразно применять регулярный мониторинг.
Dun & Bradstreet работает в сфере бизнес-информации с 1841 года. Компания предоставляет решения для проверки третьих сторон, анализа корпоративных связей, установления бенефициарной собственности, санкционного скрининга, управления кредитными рисками и контроля цепочек поставок.
В Украине продукты и данные Dun & Bradstreet представляет информационное агентство «Интерфакс-Украина». Его специализированное подразделение помогает украинским компаниям проверять иностранных контрагентов и работать с международной бизнес-информацией. «Интерфакс-Украина» является независимым украинским информационным агентством, которое работает с 1992 года, а его штаб-квартира расположена в Киеве.
Обратиться с вопросом можно через специализированный ресурс D&B — dnb.ua, по электронной почте — Urakin@interfax.kyiv.ua или по телефону +38 (044) 270-65-74.
Проверка бенефициарного владельца помогает украинским компаниям установить, кто реально контролирует иностранного партнера, и снизить санкционные и репутационные риски.
Перед заключением международной сделки украинскому бизнесу недостаточно проверить только название, адрес и регистрационный номер иностранного контрагента. Компания может быть частью крупной корпоративной группы, контролироваться через несколько юридических лиц или иметь конечного владельца в другой юрисдикции.
Установление конечного бенефициарного владельца, или UBO, позволяет понять, кто фактически контролирует компанию и получает экономическую выгоду от ее деятельности. Это важно для банковского комплаенса, международных платежей, инвестиционных сделок, экспорта, импорта и работы с крупными корпоративными заказчиками.
Формальный владелец, указанный в реестре, не всегда является конечным звеном структуры. Между операционной компанией и физическим лицом могут находиться холдинги, фонды, трасты, номинальные владельцы или предприятия, зарегистрированные в нескольких странах.
Dun & Bradstreet использует корпоративные связи и сведения о собственности для построения структуры компаний, установления материнских и дочерних предприятий и определения бенефициаров. Сведения о корпоративной собственности могут использоваться для проверки KYC, санкционного контроля и оценки рисков третьих сторон.
«Название и страна регистрации компании не всегда дают полное представление о том, кто контролирует бизнес. Перед значительной сделкой необходимо видеть всю корпоративную структуру — от локального юридического лица до материнской компании и конечных владельцев», — подчеркнул директор по развитию и маркетингу «Интерфакс-Украина», руководитель бизнес-подразделения D&B-«Интерфакс-Украина», кандидат экономических наук Максим Уракин.
По его словам, особое внимание к структуре собственности необходимо в случаях, когда контрагент недавно сменил акционеров, зарегистрирован в юрисдикции со сложным доступом к корпоративным реестрам или входит в группу с большим количеством связанных юридических лиц.
Проверка бенефициарного владельца помогает ответить на несколько практических вопросов. Украинская компания должна понимать, кто контролирует партнера, не связан ли этот владелец с лицами, находящимися под санкциями, соответствует ли заявленная структура фактической деятельности и не скрываются ли за ней репутационные или юридические риски.
В то же время сам факт сложной корпоративной структуры не означает нарушения. Международные группы часто имеют десятки или сотни предприятий в разных странах. Риск возникает тогда, когда структура остается непрозрачной, противоречит предоставленным документам или не дает возможности установить фактический контроль.
Проверять собственность желательно не только перед первой сделкой. Смена акционеров, материнской компании или конечного бенефициара может повлиять на санкционный статус, кредитоспособность и возможность продолжать платежи через международные банки.
Dun & Bradstreet — международный поставщик бизнес-данных и аналитических решений, история которого началась в 1841 году. Компания предоставляет инструменты для идентификации юридических лиц, анализа корпоративных связей, установления бенефициарных владельцев, проверки контрагентов и проведения комплаенс-процедур.
Официальным представителем Dun & Bradstreet в Украине является информационное агентство «Интерфакс-Украина». Подразделение D&B-«Интерфакс-Украина» помогает украинскому бизнесу получать информацию об иностранных компаниях, их владельцах, руководителях и корпоративных связях. «Интерфакс-Украина» работает с 1992 года и выпускает более 50 информационных продуктов на украинском, английском, немецком и русском языках.
Как сообщает Сербский Экономист, группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) включила Боснию и Герцеговину в список юрисдикций под усиленным мониторингом — так называемый серый список.
Одновременно в серый список был добавлен и Ирак.
По данным FATF, страны из серого списка имеют стратегические недостатки в системах противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, но обязуются устранить эти проблемы в согласованные сроки.
Президент FATF Элису де Анда Мадрасо сообщил, что Боснии и Герцеговине необходимо усилить защиту финансовой системы от использования преступниками и террористами, а также обеспечить более эффективный надзор за банковским сектором.
Для региона это чувствительный сигнал. Босния и Герцеговина остается частью западнобалканского экономического пространства, тесно связанного с Сербией, Хорватией, Черногорией и странами ЕС через банки, торговлю, переводы диаспоры, транспорт, строительство и малый бизнес.
Попадание в серый список не означает санкции или запрет на операции, но обычно ведет к более жесткому комплаенсу со стороны банков и финансовых институтов. Международные платежи, открытие счетов, обслуживание компаний, переводы и сделки с контрагентами из такой юрисдикции могут проходить с дополнительными проверками.
Для Сербии это важно по двум причинам. Во-первых, Босния и Герцеговина является соседним рынком и одним из направлений региональной торговли. Во-вторых, сербские банки, компании и экспортеры, работающие с партнерами из БиГ, могут столкнуться с более детальными запросами по происхождению средств, структуре собственности, бенефициарам и назначению платежей.
В практическом плане бизнесу, который работает с Боснией и Герцеговиной, стоит заранее готовить документы по сделкам, подтверждать реальность поставок и услуг, корректно оформлять контракты и платежные основания. Особенно это касается финансовых услуг, торговли, недвижимости, логистики, импорта-экспорта и компаний со сложной структурой собственности.
Справочно: в актуальный серый список FATF по состоянию на 19 июня 2026 года входят Ангола, Боливия, Босния и Герцеговина, Болгария, Камерун, Кот-д’Ивуар, Демократическая Республика Конго, Гаити, Ирак, Кения, Кувейт, Лаос, Ливан, Монако, Непал, Папуа — Новая Гвинея, Южный Судан, Сирия, Венесуэла, Вьетнам, Британские Виргинские острова и Йемен.
В черный список FATF, то есть перечень высокорисковых юрисдикций, в отношении которых FATF призывает применять усиленные меры или контрмеры, входят КНДР, Иран и Мьянма.
FATF, Босния и Герцеговина, комплаенс, финансовый мониторинг
