Как провести санкционную проверку иностранной компании, ее владельцев и руководителей и снизить риск блокирования платежей и контрактов. Усиление международных санкций сделало проверку контрагентов обязательной частью работы украинских экспортеров, импортеров, банков, логистических компаний и предприятий, привлекающих иностранное финансирование.
Поиск названия партнера в открытом санкционном перечне является лишь начальным этапом. Компания может непосредственно не находиться под ограничениями, но быть связана с санкционным владельцем, директором, материнской структурой или другим юридическим лицом из той же корпоративной группы.
Дополнительную сложность создают различные варианты написания названий и фамилий, транслитерация, торговые наименования, изменения юридических адресов и использование посредников. Из-за этого простая проверка по точному совпадению названия может не выявить важный риск.
Решения D&B для комплаенса используются для проверки юридических лиц, бенефициарных владельцев и связанных лиц по санкционным спискам, перечням политически значимых лиц, информации о юридически значимых событиях и негативным публикациям в СМИ.
«Санкционная проверка не должна сводиться к введению названия компании в поисковой строке. Необходимо установить ее владельцев, руководителей, материнские и дочерние структуры. В условиях усиления международных ограничений ошибка может привести к блокированию платежа, расторжению контракта или репутационным потерям», — отметил директор по развитию и маркетингу «Интерфакс-Украина», руководитель бизнес-подразделения D&B-«Интерфакс-Украина», кандидат экономических наук Максим Уракин.
Перед заключением договора украинской компании стоит идентифицировать юридическое лицо, проверить его регистрационные данные, установить структуру собственности и сопоставить полученные сведения с санкционными и другими рисковыми списками.
Отдельного внимания требуют банки, перевозчики, страховые компании и другие участники будущей операции. Даже когда продавец и покупатель не имеют санкционного статуса, платеж или поставка могут быть остановлены из-за привлечения рискового посредника, судна, финансового учреждения или связанной компании.
По результатам проверки бизнес может отказаться от сделки, запросить дополнительные документы, изменить маршрут платежа, включить в договор санкционные оговорки или предусмотреть право на прекращение сотрудничества в случае изменения статуса партнера.
Санкционный комплаенс не заканчивается после подписания договора. Статус компании или ее владельца может измениться уже во время выполнения долгосрочного контракта. Именно поэтому для ключевых партнеров целесообразно применять регулярный мониторинг.
Dun & Bradstreet работает в сфере бизнес-информации с 1841 года. Компания предоставляет решения для проверки третьих сторон, анализа корпоративных связей, установления бенефициарной собственности, санкционного скрининга, управления кредитными рисками и контроля цепочек поставок.
В Украине продукты и данные Dun & Bradstreet представляет информационное агентство «Интерфакс-Украина». Его специализированное подразделение помогает украинским компаниям проверять иностранных контрагентов и работать с международной бизнес-информацией. «Интерфакс-Украина» является независимым украинским информационным агентством, которое работает с 1992 года, а его штаб-квартира расположена в Киеве.
Обратиться с вопросом можно через специализированный ресурс D&B — dnb.ua, по электронной почте — Urakin@interfax.kyiv.ua или по телефону +38 (044) 270-65-74.
