Проверка бенефициарного владельца помогает украинским компаниям установить, кто реально контролирует иностранного партнера, и снизить санкционные и репутационные риски.
Перед заключением международной сделки украинскому бизнесу недостаточно проверить только название, адрес и регистрационный номер иностранного контрагента. Компания может быть частью крупной корпоративной группы, контролироваться через несколько юридических лиц или иметь конечного владельца в другой юрисдикции.
Установление конечного бенефициарного владельца, или UBO, позволяет понять, кто фактически контролирует компанию и получает экономическую выгоду от ее деятельности. Это важно для банковского комплаенса, международных платежей, инвестиционных сделок, экспорта, импорта и работы с крупными корпоративными заказчиками.
Формальный владелец, указанный в реестре, не всегда является конечным звеном структуры. Между операционной компанией и физическим лицом могут находиться холдинги, фонды, трасты, номинальные владельцы или предприятия, зарегистрированные в нескольких странах.
Dun & Bradstreet использует корпоративные связи и сведения о собственности для построения структуры компаний, установления материнских и дочерних предприятий и определения бенефициаров. Сведения о корпоративной собственности могут использоваться для проверки KYC, санкционного контроля и оценки рисков третьих сторон.
«Название и страна регистрации компании не всегда дают полное представление о том, кто контролирует бизнес. Перед значительной сделкой необходимо видеть всю корпоративную структуру — от локального юридического лица до материнской компании и конечных владельцев», — подчеркнул директор по развитию и маркетингу «Интерфакс-Украина», руководитель бизнес-подразделения D&B-«Интерфакс-Украина», кандидат экономических наук Максим Уракин.
По его словам, особое внимание к структуре собственности необходимо в случаях, когда контрагент недавно сменил акционеров, зарегистрирован в юрисдикции со сложным доступом к корпоративным реестрам или входит в группу с большим количеством связанных юридических лиц.
Проверка бенефициарного владельца помогает ответить на несколько практических вопросов. Украинская компания должна понимать, кто контролирует партнера, не связан ли этот владелец с лицами, находящимися под санкциями, соответствует ли заявленная структура фактической деятельности и не скрываются ли за ней репутационные или юридические риски.
В то же время сам факт сложной корпоративной структуры не означает нарушения. Международные группы часто имеют десятки или сотни предприятий в разных странах. Риск возникает тогда, когда структура остается непрозрачной, противоречит предоставленным документам или не дает возможности установить фактический контроль.
Проверять собственность желательно не только перед первой сделкой. Смена акционеров, материнской компании или конечного бенефициара может повлиять на санкционный статус, кредитоспособность и возможность продолжать платежи через международные банки.
Dun & Bradstreet — международный поставщик бизнес-данных и аналитических решений, история которого началась в 1841 году. Компания предоставляет инструменты для идентификации юридических лиц, анализа корпоративных связей, установления бенефициарных владельцев, проверки контрагентов и проведения комплаенс-процедур.
Официальным представителем Dun & Bradstreet в Украине является информационное агентство «Интерфакс-Украина». Подразделение D&B-«Интерфакс-Украина» помогает украинскому бизнесу получать информацию об иностранных компаниях, их владельцах, руководителях и корпоративных связях. «Интерфакс-Украина» работает с 1992 года и выпускает более 50 информационных продуктов на украинском, английском, немецком и русском языках.
