Как сообщает Сербский Экономист, группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) включила Боснию и Герцеговину в список юрисдикций под усиленным мониторингом — так называемый серый список.
Одновременно в серый список был добавлен и Ирак.
По данным FATF, страны из серого списка имеют стратегические недостатки в системах противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, но обязуются устранить эти проблемы в согласованные сроки.
Президент FATF Элису де Анда Мадрасо сообщил, что Боснии и Герцеговине необходимо усилить защиту финансовой системы от использования преступниками и террористами, а также обеспечить более эффективный надзор за банковским сектором.
Для региона это чувствительный сигнал. Босния и Герцеговина остается частью западнобалканского экономического пространства, тесно связанного с Сербией, Хорватией, Черногорией и странами ЕС через банки, торговлю, переводы диаспоры, транспорт, строительство и малый бизнес.
Попадание в серый список не означает санкции или запрет на операции, но обычно ведет к более жесткому комплаенсу со стороны банков и финансовых институтов. Международные платежи, открытие счетов, обслуживание компаний, переводы и сделки с контрагентами из такой юрисдикции могут проходить с дополнительными проверками.
Для Сербии это важно по двум причинам. Во-первых, Босния и Герцеговина является соседним рынком и одним из направлений региональной торговли. Во-вторых, сербские банки, компании и экспортеры, работающие с партнерами из БиГ, могут столкнуться с более детальными запросами по происхождению средств, структуре собственности, бенефициарам и назначению платежей.
В практическом плане бизнесу, который работает с Боснией и Герцеговиной, стоит заранее готовить документы по сделкам, подтверждать реальность поставок и услуг, корректно оформлять контракты и платежные основания. Особенно это касается финансовых услуг, торговли, недвижимости, логистики, импорта-экспорта и компаний со сложной структурой собственности.
Справочно: в актуальный серый список FATF по состоянию на 19 июня 2026 года входят Ангола, Боливия, Босния и Герцеговина, Болгария, Камерун, Кот-д’Ивуар, Демократическая Республика Конго, Гаити, Ирак, Кения, Кувейт, Лаос, Ливан, Монако, Непал, Папуа — Новая Гвинея, Южный Судан, Сирия, Венесуэла, Вьетнам, Британские Виргинские острова и Йемен.
В черный список FATF, то есть перечень высокорисковых юрисдикций, в отношении которых FATF призывает применять усиленные меры или контрмеры, входят КНДР, Иран и Мьянма.
FATF, Босния и Герцеговина, комплаенс, финансовый мониторинг
