FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — Financial Action Task Force) на пленарном заседании 21-23 февраля в Париже вновь проигнорировала призыв Украины включить Россию в список высокорискованных юрисдикций — так называемый «черный» список.
В FATF лишь напомнили о своем заявлении с осуждением действий России годичной давности и добавили, что «члены с обеспокоенностью отмечают потенциальные риски для международной финансовой системы, включая растущие финансовые связи России со странами, на которые распространяются контрмеры FATF, риски финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также вредоносную кибердеятельность и атаки программ-вымогателей».
Организация констатировала, что, учитывая серьезность этих рисков, многие члены FATF принимают проактивные меры по защите себя и мировой финансовой системы, и вновь призвала все юрисдикции продолжать сохранять бдительность в связи с вышеупомянутыми рисками.
«Как и после начала агрессивной войны со стороны РФ, члены FATF будут продолжать следить за ситуацией и рисками для мировой финансовой системы. Будучи приостановленным членом FATF, РФ по-прежнему несет ответственность за выполнение своих обязательств по внедрению стандартов FATF», – говорится в обновленном заявлении.
Министерство финансов Украины, в свою очередь, приветствовало такие расширенные комментарии, но подчеркнуло, что они не в состоянии всесторонне решить проблему продолжающегося и преднамеренного игнорирования Кремлем стандартов и принципов FATF с тех пор, как год назад ее членство было приостановлено.
«Министерство понимает политические проблемы, связанные с достижением консенсуса по дальнейшим мерам, однако факты показывают, что необходимо сделать больше для противодействия угрозам, которые Россия представляет для целостности мировой финансовой системы», – говорится в заявлении Минфина в пятницу.
Украинские министерство напомнило, что в прошлом году Россия увеличила торговлю оружием с государствами, включенными в «черный» список ФАТФ, — Ираном и Северной Кореей, а с декабря продолжают появляться доказательства того, что Россия закупает северокорейские ракеты для использования на поле боя против Украины в нарушение санкций ООН.
По мнению Киева, на следующем пленарном заседании FATF должна принять более жесткие ограничительные меры для смягчения этих серьезных угроз. Минфин Украины также призвал отдельные страны не ждать решения FATF, а включать Россию в свои национальные списки юрисдикций с высоким уровнем риска, что потребует более тщательного изучения всех транзакций, связанных с Россией, и к другим ограничительным мерам.
«FATF – организация, которой поручено обеспечивать безопасность глобальной финансовой системы – должна выполнить свой мандат. Отсутствие более жестких ограничительных мер опасно играет на руку Кремлю, давая ему и, возможно, другим злонамеренным субъектам зеленый свет для продолжения постепенного разрушения основанной на правилах международной структуры», – прокомментировал решение пленарного заседания министр финансов Сергей Марченко.
В коммюнике FATF указывается, что в пленарном заседании под председательством Т. Раджи Кумара из Сингапура приняли участие делегаты из более чем 200 юрисдикций. Среди ключевых результатов – новое руководство по реализации Рекомендации 25 о бенефициарном праве и прозрачности юридических образований, основанное на оценке рисков.
Пленарное заседание также согласилось опубликовать для общественного обсуждения ряд вариантов потенциальных изменений Рекомендации 16 и ее Пояснительной записки по электронным переводам. Предлагаемые изменения направлены на адаптацию стандартов FATF к изменениям в бизнес-моделях платежных систем и стандартах обмена сообщениями, а также на то, чтобы они оставались технологически нейтральными.
В число юрисдикций, находящихся под усиленным контролем, которые работают с FATF над устранением стратегических недостатков в своих режимах противодействия отмыванию денег, организация добавила Кению и Намибию, исключив из него Барбадос, Гибралтар, Уганду и ОАЭ в связи со значительным прогрессом.
Пленарное заседание согласовало назначение с июля 2024 года на двухлетний срок нового президента FATF: им станет вице-президент FATF с 1 июля 2020 года по 30 июня 2023 года Элиза де Анда Мадрасо из Мексики.
FATF (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force) на пленарном заседании 25-27 октября в Париже вновь проигнорировала призыв Украины включить Россию в список высокорискованных юрисдикций — так называемый «черный» список.
«Приостановление членства РФ остается в силе. После заявлений, опубликованных с марта 2022 года, FATF вновь заявляет, что все юрисдикции должны проявлять бдительность в отношении текущих и возникающих рисков, связанных с обходом мер, принятых против РФ в целях защиты международной финансовой системы», – повторяется в итоговом коммюнике позиция организации в отношении России.
FATF также обновила «серый» список государств, находящихся на усиленном мониторинге с точки зрения отмывания денег и финансирования терроризма.
Организация исключила из «серого» списка Албанию, Каймановы острова, Иорданию и Панаму и включила в него Болгарию.
В этот список также входят Барбадос, Буркина Фасо, Гаити, Гибралтар, Демократическая Республика Конго, Йемен, Ямайка, Мали, Мозамбик, Нигерия, ОАЭ, Сенегал, Южный Судан, Сирия, Танзания, Турция, Уганда, Филиппины и ЮАР.
При этом FATF оставила без изменений «черный» список. В него включены страны, в отношении которых требуется принятие контрмер — это КНДР и Иран, и в отношении которых нужно применение усиленной должной осмотрительности, соразмерной рискам (Мьянма).
Среди основных результатов пленарного заседания отмечается то, что FATF согласилась опубликовать ключевой отчет о краудфандинге для финансирования терроризма. Члены также договорились о внесении изменений в Рекомендацию 8 FATF, чтобы уточнить меры, применимые к НКО. FATF также будет масштабировать работу по криминализации финансирования терроризма в странах (рекомендация 5).
Члены FATF признали необходимость полного и эффективного внедрения Стандартов FATF во всех юрисдикциях. Это включает в себя анализ и обмен финансовой информацией о сетях финансирования терроризма, а также использование финансовых и правоохранительных инструментов, таких как финансовые санкции и конфискация, чтобы отрезать террористов от их источников доходов и ослабить инфраструктуру, необходимую этим группам для достижения своих разрушительных целей. Это также включает в себя определение выявленных террористов и террористических групп согласно соответствующим резолюциям Совета Безопасности ООН.
Важной вехой, отмечается в пресс-релизе, стало то, что делегаты также согласовали значительный набор поправок к Рекомендациям FATF, которые предоставят странам гораздо более мощный инструментарий мер по лишению преступников доходов от преступной деятельности. Чтобы еще больше улучшить глобальные усилия по возвращению активов, FATF также опубликовала отчет, в котором излагаются рекомендации по усилению роли и использованию сетей по возвращению активов (ARIN) в расследовании дел, связанных с транснациональным отмыванием денег.
FATF также утвердила отчеты о незаконных финансовых потоках в результате мошенничества с использованием киберпространства и неправомерном использовании гражданства и вида на жительство посредством инвестиционных программ, говорится в сообщении.
Согласно ему после недавних поправок к стандартам бенефициарной собственности и прозрачности делегаты также согласились выпустить для общественного обсуждения обновленное Руководство FATF, основанное на рисках, по Рекомендации 25 о бенефициарной собственности и прозрачности юридических механизмов .
FATF (Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, Financial Action Task Force) планирует выпустить в октябре этого или феврале следующего года подробную инструкцию об имплементации своих новых рекомендаций по прозрачности бенефициарного владения, сообщил глава департамента рисков и политик секретариата организации Том Нейлан.
На октябрь и февраль запланированы ближайшие пленарные заседания FATF.
Выступая в четверг на организованном FATF семинаре, Нейлан отметил, что организация приступила к практическому внедрению своего нового стандарта по прозрачности юридических лиц. Участники дискуссии обсудили в связи с этим лучшие мировые практики в области создания реестров бенефициарных собственников компаний, необходимость постоянного контроля за актуальностью содержащейся в реестрах информации, важность взаимодействия в этом вопросе частного и государственного секторов.
Руководитель направления по мировым финансовым рынкам Всемирного банка Эмиль ван дер Дус де Вильбуа напомнил, что практически во всех преступных схемах, с которыми борется международное сообщество, так или иначе используются юридические лица.
Профессор Кардиффского университета Майкл Леви считает, что FATF, реализовав новые рекомендации на международном уровне, тем самым должна «обеспечить равные правила игры». По его мнению, если прозрачности компаний не будет, то есть реальная угроза, что международный бизнес будет просто игнорировать минимально рискованных партнеров, ведь иначе в условиях дефицита информации им придется делать столько дополнительных проверок, что клиент для них будет просто «становиться убыточным».
«Страны бывают часто удивлены, когда сталкиваются с тем, что оценочная комиссия FATF начинает искать в публичном доступе информацию о постоянных или номинальных директорах в ходе оценки. Это бывает неожиданно. Но мы это проверяем», — отметил Нейлан.
Нейлан и сотрудница по вопросам политики Еврокомиссии Кьяра Бакчи сошлись во мнении о важности использования публичных реестров. По их мнению, важна не только точность собираемой информации, но и налаживание взаимодействия между различными национальными реестрами. «Я не говорю о настоящей гармонизации (реестров — ИФ), но, по крайней мере, о взаимосвязи, когда мы можем найти общую информацию», — заявила Бакчи.
В марте организация приняла поправки к рекомендации 24 (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц). Изменения обязывают страны предотвращать неправомерное использование юридических лиц для отмывания денег или финансирования терроризма, для этого — обеспечивать наличие адекватной, точной и актуальной информации о бенефициарных владельцах юридических лиц.
Авторы поправок настаивают на введении многовекторного подхода, то есть использования комбинации различных механизмов для сбора информации о бенефициарной собственности, чтобы обеспечить ее своевременную доступность для государственных органов.
Юрисдикции должны применять любые дополнительные меры, необходимые для выявления бенефициаров компаний. Эти меры должны включать хранение информации, полученной регулируемыми финансовыми учреждениями и специалистами, регулирующими органами или на фондовых биржах.
FATF — это созданный в 1989 году межправительственный орган, который разрабатывает стандарты и содействует эффективному применению мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
Стандарты FATF включают в себя рекомендации, а также пояснительные записки к ним и определения. Предусмотренные этими стандартами меры обязательны для всех членов организации. То, насколько соответствующие меры реализованы на практике, проверяется через систему взаимных оценок.
