Финансовый мониторинг трансформируется из формальной регуляторной обязанности в полноценную бизнес-функцию, а ручные AML-процессы создают для компаний операционные и репутационные риски, тогда как автоматизация позволяет встроить управление рисками в цифровую архитектуру бизнеса, считает CEO AML.point Оксана Губина.
По ее оценке, рост транзакционных объемов, усложнение финансовых продуктов и усиление требований регулятора повышают риски использования фрагментированных систем и так называемого “Excel-AML”, увеличивая зависимость от человеческого фактора и вероятность ошибок.
Губина отмечает, что автоматизация в AML должна означать не ускорение отдельных проверок, а интеграцию финансового мониторинга в core-системы и построение единого профиля клиента, что позволяет переходить к проактивному управлению рисками на основе данных.
Она также указала на сдвиг от продуктового к клиентоцентричному подходу в AML, поскольку риск связан с профилем и поведением клиента, который может пользоваться несколькими продуктами одновременно.
По информации автора, подробнее вопросы клиентоцентричного финансового мониторинга планируется обсудить 18 февраля 2026 года на конференции Banking Forum: DIGITAL TRENDS 2026 от IFC Bankir, где она выступит спикером.
https://interfax.com.ua/news/blog/1142350.html
Национальный банк Украины (НБУ) внес изменения в план выездных проверок по вопросам финансового мониторинга, соблюдение требований валютного и санкционного законодательства на 2024 год, сообщается на сайте регулятора.
Из плана выездных проверок исключены ПО «Ломбард «Финанс» с участием ООО «ИТМ Маркет» и ООО «И-Компани» в связи с аннулированием лицензии на деятельность и включено ПО «Интер-риелти» и компания».
Согласно плану в 2024 году предусмотрены выездные проверки банков: в первом квартале – АО КБ «ПриватБанк», АО «РВС Банк», во втором квартале – АО «ОТП Банк», АО «Банк Кредит Днепр», в третьем квартале – АО «Кристалбанк», АО «АБ «Радабанк», в четвертом квартале – ПАО «Банк Восток».
Небанковских учреждений: в первом квартале – ООО «ФК «Монблан финанс», ООО ФК «Вэй Фор Пэй», во втором квартале – ПО «Ломбард Донкредит ООО «Интер-риэлти” и компания», ООО «ОТП Лизинг», в третьем квартале – ЧАО «СК «Надийна» , ООО «НоваПей», в четвертом квартале – КС «Кредит-Союз», ООО «Аванс кредит», ЧАО «СК «Ультра Альянс».
В сообщении отмечается, что план выездных проверок составлен на основании риск-ориентированного подхода, в том числе, учитывая результаты проведенной оценки рисков деятельности банков и небанковских учреждений.
