Итальянская группа Intesa Sanpaolo, одна из ведущих банковских групп Европы, решила увеличить капитал своей 100% украинской «дочки» Правэкс Банка на 1,1 млрд грн за счет дополнительных взносов акционера после того, как Нацбанк Украины в начале года сообщил о необходимости докапитализации банка.
«Увеличение капитала является дополнительной поддержкой обеспечения финансовой устойчивости и повышения уровня капитала Правэкс Банк. Стратегическое решение акционера будет оказывать существенное положительное влияние на нормативы капитала Правэкс Банк, поддерживая ликвидность, финансовую стабильность и надежность учреждения для всех заинтересованных сторон», – сообщили в Правэкс Банке в понедельник.
Докапитализация также усилит способность противостоять рискам, которым подвергается Правэкс Банк и его клиенты в условиях полномасштабного вторжения, добавило финучрежение.
Уточняется, что такое решение Intesa приняла 28 марта.
Банк напомнил, что группа Intesa Sanpaolo всегда оказывала всестороннюю поддержку украинской «дочке», что было продемонстрировано в разные кризисные периоды в прошлые годы, начиная с 2008 года.
Правэкс-Банк основан в 1992 году. Единственным его акционером с июня 2008 года является Intesa Sanpaolo S.p.A. (Италия).
Согласно данным Нацбанка Украины, по состоянию на 1 февраля 2024 года по размеру общих активов (10,96 млрд грн) Правэкс-Банк занимал 27-е место среди 63 действовавших в стране банков. Его уставный капитал составлял 979,09 млн грн, а собственный капитал – 1 млрд 14,87 млн грн.
Чистый убыток банка за минувший год снизился до 92,9 млн грн с 415,2 млн грн годом ранее. Активы Правэкс Банка за минувший год выросли с 10,55 млрд грн до 11,23 млрд грн, а резервы сократились с 0,34 млрд грн до 0,27 млрд грн.
В начале января этого года НБУ сообщил о потребности в докапитализации государственного Укрэксимбанка, Правэкс Банка и МТБ Банка суммарно в 10 млрд грн по итогам оценки их устойчивости на ближайшие три года по базовому макроэкономическому сценарию.
В соответствии с представленными Нацбанком данными, после оценки качества активов и приемлемости обеспечения по кредитным операциям с учетом корректировки достаточность регулятивного капитала (Н2) Укрэксимбанка составляла на 1 апреля 2023 года 5,93% при нормативе минимум 10%, основного капитала (Н3) – 2,98% при нормативе минимум 7%. У МТБ эти показатели были соответственно 7,71% и 6%, у Правэкс Банка – 15,61% и 14,39%.
В то же время для Правэкс Банка, по оценке НБУ, со второго года по базовому макросценарию капитал стал бы отрицательным, и на третий год показатели его адекватности упали бы «минус» 16,51%. В случае МТБ капитал ушел бы в небольшой минус уже в первый год, а на третий показатели его адекватности ухудшились бы до «минус» 4,15%.
Для Укрэксимбанка за три года нормативы бы упали с «минус» 3,67% до «минус» 8,04%.
13 июня 2023 года компания Henley & Partners представила новый отчет, который отслеживает миграционные тенденции в мире частного капитала и инвестиций – Henley Private Wealth Migration Report 2023.
Лидерами по оттоку частного капитала по итогам 2022 года стали Китай (чистый отток 10 800), Индия (7 500) и Россия (8 500, хотя годом ранее прогноз был на уровне 15 000). В это же время Австралия, Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) и Сингапур стали центрами по чистому притоку состоятельных людей (high-net-worth individuals, HNWIs).
Отчет создан в партнерстве с компанией New World Wealth, он содержит прогнозы по чистым притокам и оттокам долларовых миллионеров (разница между числом тех, кто приехал и тех, кто уехал из страны). New World Wealth – независимая исследовательская компания, которая отслеживает тенденции международной миграции частного капитала больше десяти лет. Отчетные цифры касаются только тех, кто переехал на постоянное место жительства в новую страну и проживает в ней не менее полугода.
Топ-10 стран, которые потеряли и приобрели миллионеров в 2022 году
Согласно данным отчета, по итогам 2022 года лидерами по чистому оттоку миллионеров стали Китай (10 800), Россия (8 500 вместо прогнозируемых годом ранее 15 000), Индия (7 500), Гонконг (2400), Бразилия (1800), Великобритания (1600), Мексика (800), Южная Корея (400) и Южная Африка (400).
Одновременно ОАЭ (5200), Австралия (3800), Сингапур (2900), Швейцария (2200), США (1500), Португалия (1400), Канада (1200), Израиль (1100), Греция (1000) и Новая Зеландия (800) приняли наибольшее количество миллионеров со всего мира соответственно.
Прогноз: Топ-10 стран, которые потеряют и приобретут миллионеров в 2023 году
Ожидается, что Китай продолжит возглавлять список по чистому оттоку – 13 500 долларовых миллионеров покинут страну. Эндрю Амойлз, руководитель отдела исследований New World Wealth, объясняет, что “общий рост благосостояния в Китае замедлился в последние годы, а это может означать, что отток капитала может быть более разрушительным, чем обычно. Китайская экономика стремительно росла с 2000 по 2017 годы, а рост богатства и количество долларовых миллионеров с тех пор почти не изменилось».
Индия может потерять 6500 миллионеров, при этом эту тенденцию нельзя назвать «угрозой», так как «страна продолжает рождать больше миллионеров, чем терять».
Великобритания (3200) и Россия (3000) занимают третье и четвертое место соответственно, Бразилия (1200), Гонконг (1000), Южная Корея (800), Мексика (700), Южная Африка (500) и Япония (300).
Йорг Штеффен, исполнительный директор компании Henley & Partners, замечает, что в последнее десятилетие наблюдается устойчивый рост миграции миллионеров, и ожидается, что глобальные цифры на 2023 и 2024 годы составят 122 000 и 128 000 человек соответственно. «В этом году, похоже, цифры вернутся к допандемийным: Австралия вернет себе первое место по чистому притоку, как это было за пять лет до вспышки Covid, а Китай ждет самый большой чистый отток, как и ежегодно раньше в течение последнего десятилетия. Неожиданными исключениями из этой тенденции стали бывшие магниты для самых богатых людей, Великобритания и США».
Неопределенность усиливает спрос
В первом квартале 2023 года Henley & Partners получила наибольшее количество запросов по программам инвестиционной миграции за историю своего существования — рост на 36% по сравнению с предыдущим кварталом и на 47% больше, чем за тот же период в 2022 году. Граждане Индии и США лидируют по количеству запросов.
Португальская резидентская программа (или «золотая виза») остается самой популярной в 2023 году, за ней следует программа получения гражданства Австрии через инвестиции и программа инвестиционного гражданства Сент-Китса и Невиса. Далее следует канадская программа Start-Up Visa (SUV), которая нацелена на предпринимателей и состоятельных людей, желающих в короткие сроки получить доступ к Канаде и к рынку Северной Америки. В этом году набирает популярность и замыкает пятерку лидеров итальянская программа получения вида на жительство за инвестиции.
Доминик Волек, руководитель группы по работе с частными клиентами Henley & Partners, отмечает, что исторически клиенты компании искали варианты получения гражданства или резидентства, не требующие переезда или проживания в стране. Эта тенденция меняется: страны ужесточают требования, да и все больше инвесторов «рассматривают возможность перемещения своих семей по целому ряду причин – от безопасности до систем образования и здравоохранения, климата и даже крипто-дружественности страны».
Ознакомиться с методологией и содержанием отчета Henley & Partners Global Citizen можно здесь.
____________________
Компания Henley & Partners — международный лидер в сфере планирования местожительства для частных клиентов и их семей. Компания также выступает в качестве советника правительств различных стран при разработке и внедрении программ гражданства или вида на жительство через инвестиции. Компания Henley & Partners привлекла более 10 миллиардов долларов США в экономики стран по всему миру через различные инвестиционные программы. У компании более 40 офисов по всему миру, в том числе в Великобритании, Швейцарии, Мальте, Кипре, Португалии, Федерации Сент-Китс и Невис, Антигуа и Барбуде.
Сотрудничество частного и государственного сектора, привлечение масштабного частного капитала являются залогом быстрого и успешного восстановления Украины, заявили глава и исполнительный директор Goldman Sachs Дэвид Соломон и исполнительный директор BlackRock Ларри Финк.
«Это будет серьезной вызов: будет идти речь о партнерстве между финансовыми институциями по всему миру, а также о партнерстве между частным сектором и государственным сектором. Мы заинтересованы и готовы присоединиться, привлекая и капитал, и лидерство на рынках капитала», – заявил Соломон в четверг в Давосе на «Украинском завтраке», организованном Фондом Пинчука в четверг.
«В беседах с президентом Зеленским я говорил, что наша цель, если вы нас наймете, не создать новых олигархов, а создать новую страну, создать капиталистическую систему, где капитал может быть правильно использован. Это не означает, что мы будем восстанавливать старую Украину: мы будем строить лучшую Украину», – в свою очередь подчеркнул Финк.
По словам главы Goldman Sachs, процесс восстановления не будет простым и линейным и потребует значительного объема капитала.
«Возобновление не может происходить без сотрудничества частного и государственного секторов, без экономических стимулов и поощрения», – отметил он.
По словам инвестбанкира, будет переходной период, когда этот капитал будет собираться: частный сектор и финансовые институции будут выделять ресурсы, а правительства должны послужить мостиком между частным сектором своей страны и правительством Украины.
В этой связи Соломон назвал очень важной инициативу Канады по выпуску гособлигаций в поддержку Украины на CAD500 млн.
«Эта инициатива может мультиплицироваться, приумножаться и обеспечивать успех», – считает он.
Глава Goldman Sachs добавил, что капитал будет работать, и будет также зарабатывать деньги.
Финк из BlackRock также указал, что речь не идет о филантропии, а о таком восстановлении Украины, которая станет примером для всего мира.
«И президент не просто принял это, а сказал, что вы должны сделать даже больше: Украина должна стать страной, которая является лидером в инновациях, в новых технологиях, в декарбонизации», – сказал инвестбанкир.
По его словам, необходимо создать соответствующую платформу, организационную структуру, рассчитать kpi, куда будут идти деньги, как их использовать, нанять украинцев, чтобы они управляли ею.
«То есть не мы должны делать это. Мы просто организуем процесс, структуру и будем помогать нанимать украинцев, которые могут управлять этим и привести к успеху», – подчеркнул Финк.
Он отметил, что таким образом можно будет привлечь капитал, показав ему результат.
Норматив регулятивного капитала (норматив Н1, не меньше 200 млн грн) по состоянию на 1 июня 2022 года нарушал БТА Банк с показателем 192,418 млн и Альпари Банк (192,998 млн грн), свидетельствует ежемесячная статистика, опубликованная на сайте Национального банка Украины (НБУ) впервые с начала полномасштабной войны.
Норматив максимального размера кредитного риска на одного контрагента (норматив Н7, не более 25%) нарушали Индустриалбанк (39,18%), Ощадбанк (25,01%) и Мегабанк (59,86%).
Норматив риска общей длинной открытой валютной позиции (норматив Л13-1, не более 5%) нарушали Ощадбанк (164,53%), ПриватБанк (90,2%%), банки «Альянс» (78,3%) и «Портал» (14%). Индустриалбанк (12,7%), Скайбанк (8,2%), банк «Траст-Капитал» (5,4%).
По данным НБУ, норматив коэффициента покрытия ликвидностью в инвалюте (LCRів, не менее 100%) нарушали ТАСкомбанк (98,33%), Идея Банк (87,4%), Айбокс Банк (69,57%), Полтава-Банк (29,1%) и Мегабанк (27,97%).
Коэффициента чистого стабильного финансирования (Net Stable Funding Ratio, NSFR, не менее 100%) не придерживались банк ОТП Банк (99,6%). «Альянс» (97,3%), банк «Глобус», (95,7%), ПИБ (95,1%), Мегабанк (82,3%).
Указывается, что Мегабанк нарушал норматив достаточности регулятивного капитала (норматив Н2, не меньше 10%) с показателем 4,08%, норматив максимального размера кредитного риска по операциям со связанными с банком лицами (Н9, не больше 25%) с показателем 81,85%, норматив риска общей короткой открытой валютной позиции (норматив Л13-2, не более 5%) со значением 54% и норматив коэффициента покрытия ликвидностью по всем валютам (LCRвв, не менее 100%) с показателем 3,1%.
Отмечается, что норматив расчета банками норматива краткосрочной ликвидности (Н6) не указан в статистике этого месяца, так как он был отменен 23 марта.
