Национальный банк Украины (НБУ) исключил из Реестра лиц, не являющихся финансовыми учреждениями, но имеющих право предоставлять отдельные финансовые услуги ООО «Элит Лизинг» и ООО «Отокоч Украина» в связи с отзывом у них всех имеющихся лицензий, сообщается на сайте регулятора.
Кроме того, на основании собственных заявлений из Государственного реестра финансовых учреждений исключены ООО «СС ЛОУН» и ООО «ФК «Глобал Файненшал Сервисез».
Из этого реестра в связи с принятием Нацбанком решений об аннулировании всех имеющихся лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг также исключены КС «Гарантия»,ООО «ФК «Хантер», ООО «Роял Кепител», ООО «ОРО Финанс», ООО «Инвест Солюшинс Фактор», ООО «Креди континенталь».
Такие решения Комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг принял 23 июня 2023 года.
Национальный банк заявляет о комплексном пересмотре и актуализации подходов к применению штрафов к банкам за ключевые нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (НДП/ФТ), и валютному законодательству, сравнение документов указывает на повышение отдельных штрафов от 2 до 8 раз.
«(Это) будет способствовать предотвращению совершения банками нарушений требований законодательства, повышению ответственности за их невыполнение/ненадлежащее исполнение, а также действенности меры воздействия, ее сдерживающему характеру с целью изменения подхода к надлежащей организации работы банка, функционированию надлежащей системы управления рисками», – говорится в пресс-релизе НБУ в пятницу.
Уточняется, что изменения внесены постановлением правления НБУ №80 от 21 июня, которое вступает в силу с 24 июня 2023 года.
В частности, за нарушение финмониторинга шкала с потолком штрафов теперь стартует с 1 млн грн, тогда как ранее с 0,4 млн грн, и содержит после ступени в 10 млн грн новое значение в 50 млн грн при сохраненном потолке 135,15 млн грн, с уточнением, что этот потолок действует, даже если нарушений совершено несколько.
НБУ уточнил, что штраф до 50 млн грн может быть наложен за нарушение требований законодательства в сфере НПК/ФТ по управлению рисками или за ненадлежащую проверку клиентов, тогда как штраф до 1 млн грн банки могут получить за несоответствие внутренних документов по вопросам НПК/ФТ требованиям законодательства в этой сфере.
Ненадлежащее применение к клиентам, которые являются политическими значимыми лицами (PEP), риск-ориентированного подхода, в частности, установление им необоснованного уровня риска, принятие по ним непропорциональных мер в соответствии с категорией риска будет угрожать штрафом до 10 млн грн.
Также пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере валютного законодательства. В частности, существенные нарушения (от 1 млн грн за одну операцию или от 10 млн по их сумме) в порядке проведения расчетов по валютным операциям, торговле иностранной валютой, переводе валютных ценностей, их трансграничному перемещению, неосуществлению/ненадлежащему осуществлению банком валютного надзора, нарушения мер защиты теперь караются штрафом до 1 млн грн, тогда как было 0,4 млн грн.
Небольшие по суммам нарушения теперь могут угрожать штрафов до 400 тыс. грн вместо прежних 50 тыс. грн
Другие существенные нарушения банком требований валютного законодательства, в том числе недопущение к проверке или создание препятствий для нее работникам Нацбанка, неосуществление банком анализа, проверки документов о валютных операциях – до 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала банка, тогда как ранее существовал лимит в 8 млн грн.
Национальный банк Украины с целью предотвращения недобросовестных спекуляций и минимизации недоразумений при обмене наличной валюты внес изменения в свою «нормативку» и отменил определение незначительного износа банкнот, запретив финучреждениям отказывать клиентам в обмене валюты, если счетчик или детектор на кассе подтвердил подлинность банкнот.
«Это значит, что кассир не может «на глаз» оценивать подлинность банкнот или их состояние и отказывать в совершении валютно-обменной операции, потому что ему показалось, что не совпадает где-то рисунок или не такой цвет. Итак, мы полностью убираем человеческий фактор!» – написал глава НБУ Андрей Пышный в Facebook.
Он подчеркнул, что до представителей банков и небанковских учреждений донесена принципиальная позиция НБУ и в случае нарушения такие действия будут расцениваться не только как не соблюдение регуляторных требований НБУ, но и как потенциальный признак мошенничества.
«По таким фактам мы устанавливаем усиленный контроль и принимаем адекватные меры воздействия», – заявил Пышный.
Глава регулятора уточнил, что Нацбанк в зависимости от уровня совершенного правонарушения будет применять меры влияния, которые предусматривают штрафы: для банков – до 400 тыс. грн, которые вскоре будут увеличены за существенные нарушения, для небанковских учреждений – до 5% от размера собственного капитала учреждения.
Пышный напомнил, что НБУ не устанавливал никаких ограничений обмена валют на основе года выпуска банкнот и его нормативно-правовыми актами прямо запрещено устанавливать какие-либо подобные ограничения.
Он сообщил, что 21 июня Нацбанк проведет очередную встречу с участниками рынка, чтобы обсудить принято во вторник решение.
Национальный банк Украины (НБУ) 16 июня оштрафовал ЧАО Страховая компания «Велес» (Одесса) за несвоевременную подачу отчетности за первый квартал текущего года, сообщается на сайте регулятора.
Уплатить штраф страховая компания должна в течение семи рабочих дней со дня получения соответствующего решения НБУ о наложении штрафа.
ЧАО «СК «Велес» зарегистрировано в декабре 1998 года, специализируется на предоставлении услуг в сфере рискового страхования. Акционеры компании в конце 2019 года приняли решение об изменении местонахождения с Киева на Одессу.
Уставный капитал остался на уровне 15 млн грн.
Чистая продажа долларов Национальным банком Украины (НБУ) после трех недель увеличения на этой неделе упала – до $277,6 млн с $457,0 млн неделей ранее.
Согласно информации НБУ на его сайте, с 5 по 9 июня 2023 года покупка им валюты подросла с $11,9 млн с $15,1 млн, тогда как продажа сократилась до $292,7 млн с $469,0 млн.
На наличном рынке доллар по итогам недели подешевел еще примерно на 0,10 грн – до 37,15 грн/$1.
Всего с начала этого года НБУ приобрел на рынке $146,0 млн, тогда как продал $11 млрд 40,3 млн.
Как сообщалось, объем интервенций Нацбанка в мае увеличился до $1,93 млрд по сравнению с $1,37 млрд в феврале и $1,67 млрд в марте.
Однако в связи со значительным поступлением внешнего финансирования международные резервы выросли за май на 4%, или на $1,358 млрд – до $37 млрд 311,3 млн.
Национальный банк Украины в мае оштрафовал Коминбанк на 10,45 млн грн и Мотор-Банк на 10,05 млн грн за ненадлежащую проверку новых и существующих клиентов и недостаточный финансовый мониторинг операций.
Как говорится в сообщении НБУ в понедельник вечером на его сайте, помимо того регулятор наложил штрафы на 1,45 млн грн на банк «Альянс» за несвоевременное предоставление информации и документов о валютных операциях на запросы Нацбанка, проблемы с внутренними документами по вопросам предотвращения и противодействия.
Помимо того банк «Конкорд» получил штраф 0,4 млн грн за ненадлежащий риск-ориентированный подход, а Укрэксимбанк 0,2 млн грн за просрочку предоставления информации.
Наконец, как указал НБУ, банк «Львов» получил письменное предостережение за проблемы с внутренними документами по вопросам предотвращения и противодействия и нарушениями в информировании о подозрительной деятельности клиентов.
