Государственный ПриватБанк (Киев) предлагает профессиональным участникам рынка через площадку OpenMarket (ГП «СЕТАМ») приобрести на голландском аукционе (с понижением цены) права требования по кредитному портфелю из более чем 80 тыс. потребительских займов по стартовой цене 501,4 млн грн.
«Данный портфель включает более 80 тыс. предоставленных физлицам без обеспечения потребительских кредитов, которые были признаны безнадежными и списаны за счет сформированных резервов. Из портфеля для продажи исключены кредиты, по которым должниками являются военнослужащие, мобилизованные — по информации, имеющейся в ПриватБанке», — информирует пресс-служба госбанка.
Указывается, что права требования по такому портфелю включают в себя лишь тело кредита и начисленные проценты.
Продажа будет осуществляться путем поэтапного снижения стартовой цены лота, при этом минимальная цена его продажи, согласно обнародованным условиям, составляет 2,1% от начальной — 10,53 млн грн.
Как уточняет госбанк, к участию в торгах будут допущены финучреждения, которые имеют действующую лицензию на предоставление средств взаймы или услуги по факторингу, а также соответствуют требованиям банка. Заявки на участие можно подать до 2-го февраля, а сам аукцион состоится 23 числа того ж месяца.
По данным Нацбанка Украины, на 1 ноября 2023 года ПриватБанк по размеру активов занимал 1-е место (804,14 млрд грн) среди 63 действовавших в стране банков и 2-е второе – по количеству отделений (1131).
Международная финансовая корпорация (IFC) запускает механизм распределения рисков на сумму EUR20 млн для украинских «дочек» венгерского OTP Bank: ОТП Банк и «ОТП Лизинг», чтобы поддержать малые и средние предприятия (МСП), особенно те, которые работают в секторе агробизнеса или владельцами которых являются женщины.
«IFC берет на себя половину риска по совокупному портфелю в EUR40 млн, который охватывает ключевые сегменты украинской экономики», – говорится в пресс-релизе корпорации в пятницу.
Уточняется, что это будут первые механизмы распределения рисков в Украине в рамках Программы гарантирования малых займов IFC, которая поддерживается Еврокомиссией и которая поможет сохранить рабочие места, предоставлять товары и услуги первой необходимости, восстановить цепочки поставок, а также получать экспортные доходы и бюджетные поступления.
IFC напоминает, что в 2021 году МСП составляли 99,97% всех предприятий в Украине, генерировали около 60% валового внутреннего продукта (ВВП) и обеспечивали работой более 7 млн человек. Во второй половине 2022 года МСП понесли значительные убытки, и сейчас только 6% из них ведут хозяйственную деятельность в таких же объемах, как и до полномасштабного вторжения России.
«Сильный частный сектор является ключевым для экономического возрождения Украины. Расширение доступа к финансированию для бизнеса имеет решающее значение для противодействия макроэкономической нестабильности и перебоям в цепочках поставок, которые сейчас серьезно препятствуют экономической деятельности в стране», — приводятся в релизе слова вице-президента IFC в Европе, Латинской Америке и Карибском бассейне Альфонсо Гарсиа Моры.
Он добавил, что IFC стремится обеспечить доступ к кредитам и стимулировать инновации как ключевую предпосылку для восстановления Украины.
Как сообщалось, первоначально IFC из группы Всемирного банка рассматривала проект предоставления частичного покрытия по рискам нового финансирования для украинских ОТП Банка и «ОТП Лизинг» на EUR60 млн – по EUR30 млн для каждого финучреждения, оценивая свое возможное участие в покрытии рисков до EUR30 млн.
ОТП Банк по размерам общих активов (103,33 млрд грн) на начало июня этого года был восьмым среди 65 украинских банков. Банк имеет 75 отделений в Украине.
«ОТП Лизинг» является крупнейшей лизинговой компанией в Украине с долей около 45% по итогам первого квартала этого года. Гендиректор «ОТП Лизинг» Андрей Павлушин ранее сообщил, что в первом полугодии 2023 года компания профинансировала украинских клиентов на 2,2 млрд грн, что на 3-4% больше показателя первого полугодия 2022 года.
Национальный банк Украины обсуждает вопрос возможного выхода со своим портфелем облигаций внутреннего госзайма на вторичный рынок, так как это может быть одним из элементов усиления монетарной трансмиссии и стерилизации избыточной гривневой ликвидности, сообщил замглавы НБУ Сергей Николайчук.
«Кроме того, этот шаг позволит снизить негативное влияние от эмиссии. Мы прорабатываем технические моменты и проводим консультации с нашими стейкхолдерами», – сказал он в интервью изданию «Дело».
Комментируя мнение, что выход Нацбанка со своими облигациями на рынок может снизить эффективность первичных аукционов Минфина, Николайчук отметил, что причина малорезультативности этих аукционов заключается в низких предлагаемых покупателям ставках, что подтверждали незначительные объемы привлечений еще до возобновления в начале августа вторичного рынка ОВГЗ.
«Чтобы аукционы Министерства финансов были успешными, ему следует двигаться к доходности ОВГЗ, которую хочет видеть рынок. НБУ, в случае выхода со своим портфелем гособлигаций, будет ориентироваться, прежде всего, на рыночную доходность ОВГЗ. Иначе такой шаг не будет иметь никакого смысла», – заявил замглавы НБУ.
По его словам, сейчас по самым ликвидным гривневым ОВГЗ со сроком обращения 6-12 месяцев ставки на вторичном рынке стабилизировались на уровне 20-25% годовых, тогда как Минфин предлагает 12-14%.
Говоря о ситуации на валютном рынке, Николайчук указал, что на сегодняшний день баланс спроса и предложения на валютном рынке Нацбанк «более-менее устраивает».
«И по нашим оценкам, он не должен ухудшаться в течение сентября и октября. Мы также ожидаем, что благодаря международной помощи, мы сможем удерживать золотовалютные резервы на достаточном уровне», – сообщил замглавы НБУ.
В настоящее время общая стоимость ОВГЗ в портфеле Нацбанка по сумме основного долга составляет 619,5 млрд грн, тогда как всего ОВГЗ в обращении на 1 трлн 280,9 млрд грн, а портфель банков – 497,2 млрд грн, нерезидентов – 66,9 млрд грн, юрлиц – 65,8 млрд грн и физлиц – 30,8 млрд грн.
Голландский банк развития (FMO) уменьшил оценку стоимости своего портфеля в Украине на EUR200 млн, в том числе прямых инвестиций – на EUR70 млн, кредитов – на EUR90 млн, указано в пресс-релизе банка.
«В Украине мы предоставляли финансирование преимущественно агропромышленным компаниям и сектору возобновляемой энергетики. После российского вторжения в Украину FMO в своем годовом отчете опубликовало, что прямое воздействие на Украину составило около EUR200 млн по договорам с 14 клиентами», – говорится в сообщении.
Указывается, что этот риск приходится на долговые продукты (56%), акции (37%) и гарантии (7%).
«Корректировки отражают обновленные ожидания руководства в отношении доходов и возмещения инвестиций, пострадавших от войны в Украине», – отметил FMO.
Кроме того, финучреждение имеет косвенные риски в Украине через заемные средства в размере EUR14 млн.
Банк подчеркнул, что не имеет прямого контакта с Россией, а оценка его портфеля в Беларуси снижена на около EUR20 млн, в основном в виде капитала.
Черноморский банк торговли и развития (ЧБТР) считает достаточно надежным портфель своих инвестиций в Украину, который составляет около EUR278 млн, или 11,9% от всего портфеля банка, и не ожидает его какого-либо значительного списания.
«В Украине проблемы как транзакционные, так и кредитные, сейчас (…) очень сложно предсказать, (…) какая часть портфеля столкнется с реальными кредитными проблемами, а не с транзакционными, но мы не ожидаем списания всего портфеля, это даже не рассматривается», – сообщили представители банка в ходе проведенного на этой неделе Global Investor Call.
В ЧБТР указали, что суммарно финансовый риск (exposure) Украины и России для банка чуть превышает 30%, в том числе Украины – примерно 10% и России – примерно 20%.
«Будут задержки, может быть реструктуризация, но, в принципе, мы не рассчитываем списывать особую часть нашего портфеля в России и Украине», – отметили в банке.
В отношении Украины в ЧБТР указали, что около половины портфеля приходится на кредиты крупнейшей в стране сети строительных гипермаркетов «Эпицентр» на развитие ее агронаправления (EUR70 млн с погашением в 2026 году) и крупнейшей горно-металлургической группе «Метинвест» для модернизации ее активов в Украине (EUR62 млн с погашением в 2027 году).
По мнению банка, оба эти заемщика являются лидерами на своих рынках, а «Метинвест» к тому же имел значительные валютные доходы от продажи железной руды. ЧБТР считает, что после завершения войны «Эпицентр» и «Метинвест» будут в очень хорошем положении, чтобы восстановить свою работу и воспользоваться большой международной поддержкой, которая будет оказываться Украине для ее восстановления.
«Мы действительно ожидаем, что они возобновят производство и время восстановит большую часть, если не все наши риски (exposure)», – отметили представители банка.
Помимо того они сообщили, что ЧБТР имеет еврооблигации Украины с погашением в 2024 году на $5 млн и в 2026 году на EUR10 млн, а также на EUR2 млн украинские корпоративные еврооблигации с погашением в 2026 году.
В банке также указали, что никаких других твердых обязательств по финансированию проектов в Украине у него сейчас нет, а есть только связанные с выполнением определенных условий договоренности о выделении до EUR10 млн.
ЧБТР — международная организация, объединяющая 11 государств Организации Черноморского экономического сотрудничества. Доли Турции, РФ и Греции в капитале составляют по 16,5%, Румынии – 14%, Украины и Болгарии – по 13,5%, Азербайджана – 5%, Албании – 2%, Армении – 1%, Грузии и Молдовы – по 0,5%. Банк призван способствовать экономическому сотрудничеству, торговле и кооперации стран Черноморского региона.
ЧБТР в конце февраля, через несколько дней после начала Россией войны, выразил надежду, что боевые действия в Украине будут прекращены и мирное урегулирование будет достигнуто как можно скорее. Согласно заявлению банка, он твердо придерживается своего обязательства обеспечить постоянную способность выполнять свой мандат по содействию развитию и сотрудничеству в регионе.
«Банк будет внимательно следить за развитием ситуации и реагировать соответствующим образом», — отметил тогда ЧБТР.
