Національний банк України (НБУ) заборонив ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» і пов’язаним із компанією особам надання платіжних послуг через інтернет-сервіси «КИТ Group» (“KYT GROUP”) через виявлення безліцензійної діяльності на платіжному ринку. «Ліберті Фінанс» здійснювала платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку – без ліцензії та належної реєстрації”, – зазначив НБУ в повідомленні на сайті.
Як зазначається в рішенні регулятора, його співробітники під час перевірки встановили, що замовлення фінансової послуги з переказу коштів через сервіси «КИТ Group» здійснювалося через телеграм-бот, а їхнє отримання – у касах, офіційно зареєстрованих за ФК «Ліберті Фінанс». Адреси кас, у яких видавалися кошти, збігалися з локаціями, зареєстрованими за ФК «Ліберті Фінанс» у Реєстрі пунктів обміну валюти НБУ.
Регулятор також підтвердив, що на момент надання послуг торгові марки «КИТ Group» і “КИТ” належали Антону Ткаченку, який є кінцевим бенефіціарним власником ФК «Ліберті Фінанс». 24 вересня 2025 року вже після фіксації порушень, Ткаченко передав права на ці ТМ компанії «Прівейт лімітед компані «Весвіс» (Естонія), додав Нацбанк. Згідно з рішенням, у відповідь на звинувачення Ткаченко заявив про повну незгоду з висновками НБУ. У листах, поданих до Нацбанку, він і компанія стверджували, що телеграм-канали є анонімними, а скріншоти не доводять їхню причетність.
Водночас Нацбанк вказав, що саме співробітники регулятора особисто користувалися послугами сервісу та отримували кошти у відділеннях ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс», що є підтвердженням факту безліцензійної діяльності. Згідно з рішенням НБУ, регулятор визнав послуги, що надаються фізичним та юридичним особам через інтернет-сервіси «КИТ Group» з використанням торгових марок «КИТ Group», «КИТ», такими, що містять ознаки фінансових платіжних послуг. ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» та іншим особам, підконтрольним Ткаченку, заборонено здійснювати платіжні операції через інтернет-сервіси «КИТ Group»
.Рішення набуло чинності з 9 жовтня 2025 року. ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» має дві ліцензії Національного банку на здійснення діяльності з надання фінансових послуг: торгівля валютними цінностями в готівковій формі; надання коштів і банківських металів у кредит.
До «КИТ Group» також входить ломбард «КИТ Груп Плюс» ТОВ «КИТ Груп і Компанія», власником якого є Людмила Ткаченко, а директором Іван Ткаченко.
Згідно з даними ресурсу YouControl, статутний капітал ФК «Ліберті Фінанс» становить 25 млн грн, власний капітал на початок цього року – 188,65 млн грн. Компанія завершила минулий рік із чистим прибутком 45,46 млн грн проти 153,92 млн грн рік тому. Стаття «інші надходження» в русі коштів унаслідок операційної діяльності у 2024 році зросла до 29 млрд грн із 21,6 млрд грн у 2023-му.
