Desde comienzos de 2026 y hasta el 22 de agosto, el Banco Nacional de Ucrania (NBU) ha impuesto multas a decenas de participantes del mercado financiero no bancario por un importe total de alrededor de 374 millones de UAH, y también ha revocado de manera forzosa las licencias de al menos 20 compañías financieras, aseguradoras y casas de empeño, según los cálculos del centro analítico Experts Club basados en las decisiones del regulador.
En el cálculo no se incluyeron bancos, cooperativas de crédito ni los casos en los que las empresas renunciaron voluntariamente a sus licencias.
La mayor suma de multas correspondió a mayo. En ese mes, ООО «ФК «Контрактовый дом», que opera bajo la marca EasyPay, y ООО «Свифт Гарант», vinculada al servicio City24, recibieron multas de 135,15 millones de UAH cada una. La compañía de seguros VUSO fue multada con 40,7 millones de UAH, mientras que ООО «1 Безопасное агентство необходимых кредитов», conocida bajo la marca MyCredit, recibió una multa de 6,13 millones de UAH.
Entre otras sanciones importantes desde comienzos de año figuran una multa de 11,64 millones de UAH para «Смартивей Юкрейн», más de 9 millones de UAH para «Фард Стандарт» y alrededor de 8 millones de UAH en total para NovaPay.
En agosto, el NBU multó a ООО «ФК «Атлана» con 198,88 mil UAH, a ООО «ФК «Финстайл» con 182,81 mil UAH y a ООО «ФК «Гроувей» con 216,18 mil UAH. A esta última empresa, el regulador también le revocó la licencia por incumplir el requerimiento de subsanar una infracción relacionada con la no presentación de los informes correspondientes a 2025.
Desde comienzos de año, entre las entidades privadas forzosamente de sus licencias se encuentran, en particular, ФК «Такелау», «Ваш Ломбард», ФК «Асап», ФК «Либерти Финанс», «Кредит Партнерс», «Схид Финанс», ФК «Сварог Финанс», «Сити Фин Альянс», «Ломбард Платинум Скарб», ФК «Солид Груп», «Голд Сплит», ФК «Роял Финанс 1», «Сент Про», «Лизинговая компания «Атон-XXI», ФК «Алькор Кэпитал», «Просто Лизинг», ФК «Онлайн Финанс», las aseguradoras «Аско ДС» y «Перемога», así como ФК «Гроувей».
Las principales razones para la aplicación de sanciones por parte del NBU en 2026 fueron las infracciones de los requisitos de supervisión financiera, información y control interno, el incumplimiento de las normas de capital, los problemas con la estructura de propiedad, así como la negativa o imposibilidad de realizar inspecciones.
Por separado, en agosto el NBU prohibió la prestación de una serie de servicios financieros y de pago a través de los servicios y sucursales de Money24/7 sin la autorización necesaria. Este caso no se incluye en las estadísticas de revocación de licencias, ya que el regulador calificó la actividad como prestación de servicios sin el permiso correspondiente.
Fuente: decisiones y comunicados del Banco Nacional de Ucrania de enero a agosto de 2026, cálculos de Experts Club.
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