Die Finanzüberwachung wandelt sich von einer formalen regulatorischen Verpflichtung zu einer vollwertigen Geschäftsfunktion, und manuelle AML-Prozesse bergen für Unternehmen operative und Reputationsrisiken, während die Automatisierung es ermöglicht, das Risikomanagement in die digitale Geschäftsarchitektur zu integrieren, meint Oksana Gubina, CEO von AML.point.
Ihrer Einschätzung nach erhöhen das Wachstum des Transaktionsvolumens, die Komplexität der Finanzprodukte und die strengeren Anforderungen der Aufsichtsbehörden die Risiken der Verwendung fragmentierter Systeme und des sogenannten „Excel-AML“, wodurch die Abhängigkeit vom menschlichen Faktor und die Fehlerwahrscheinlichkeit steigen.
Gubina merkt an, dass Automatisierung im AML nicht die Beschleunigung einzelner Überprüfungen bedeuten sollte, sondern die Integration der Finanzüberwachung in die Kernsysteme und die Erstellung eines einheitlichen Kundenprofils, was einen Übergang zu einem proaktiven, datengestützten Risikomanagement ermöglicht.
Sie wies auch auf die Verlagerung von einem produktorientierten zu einem kundenorientierten Ansatz im AML hin, da das Risiko mit dem Profil und dem Verhalten des Kunden zusammenhängt, der mehrere Produkte gleichzeitig nutzen kann.
Nach Angaben der Autorin sollen Fragen der kundenorientierten Finanzüberwachung am 18. Februar 2026 auf der Konferenz „Banking Forum: DIGITAL TRENDS 2026 von IFC Bankir, wo sie als Rednerin auftreten wird.
https://interfax.com.ua/news/blog/1142350.html
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat den Plan für Vor-Ort-Prüfungen zur Finanzüberwachung und zur Einhaltung der Devisen- und Sanktionsvorschriften für 2024 geändert, wie auf der Website der Aufsichtsbehörde zu lesen ist.
Lombard Finance PE mit Beteiligung von ITM Market LLC und I-Company LLC wurde aufgrund der Aufhebung der Betriebslizenz aus dem Plan der Vor-Ort-Prüfungen ausgeschlossen, Inter-Realty PE and Company wurde jedoch aufgenommen.
Laut Plan sind für 2024 Vor-Ort-Prüfungen bei Banken vorgesehen: im ersten Quartal – JSC CB PrivatBank, JSC RVS Bank, im zweiten Quartal – JSC OTP Bank, JSC Bank Credit Dnipro, im dritten Quartal – JSC Crystalbank, JSC JSB Radabank, im vierten Quartal – PJSC Bank Vostok.
Nicht-Bank-Institutionen: im ersten Quartal – FC Mont Blanc Finance LLC, FC Wei For Pay LLC, im zweiten Quartal – Lombard Doncredit LLC Inter Realty and Company, OTP Leasing LLC, im dritten Quartal – Nadezhda Insurance Company, NovaPay LLC, im vierten Quartal – Credit Union, Avance Credit LLC, Ultra Alliance Insurance Company.
In dem Bericht wird darauf hingewiesen, dass der Plan für die Vor-Ort-Prüfungen auf der Grundlage eines risikobasierten Ansatzes erstellt wurde, in den auch die Ergebnisse der Risikobewertung von Banken und Nichtbanken eingeflossen sind.
