Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat im Mai 2026 die „1 Bezpechne agentstvo neobhidnych kredytiv“ GmbH (Marke „MyCredit“) mit einer Geldstrafe von 6,13 Mio. UAH und die Bank „Avangard“ mit einer Geldstrafe von 2 Mio. UAH wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Anforderungen im Bereich der Finanzüberwachung belegt, wie die Aufsichtsbehörde auf ihrer Website mitteilte.
Dem Bericht zufolge wurde die GmbH „1 Bezpechne agentstvo neobhidnych kredytiv“ wegen mangelhafter Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung mit einer Geldstrafe belegt. Insbesondere wies die Nationalbank auf Verstöße bei der Anwendung des risikobasierten Ansatzes, der Erstellung interner Dokumente, der ordnungsgemäßen Überprüfung von Kunden, der Zusammenarbeit mit politisch exponierten Personen sowie der Bereitstellung von Informationen auf Anfrage der Aufsichtsbehörde hin.
Die Bank „Avangard“ wurde wegen unsachgemäßer Anwendung des risikobasierten Ansatzes, der Nichtidentifizierung einer der Finanzüberwachung unterliegenden Finanztransaktion sowie der unsachgemäßen Analyse von Kundentransaktionen hinsichtlich des Vorliegens von Verdachtsindikatoren mit einer Geldstrafe belegt.
Darüber hinaus erhielt das Finanzinstitut schriftliche Verwarnungen wegen der unsachgemäßen Ausarbeitung und Umsetzung interner Dokumente zu Fragen der Finanzüberwachung sowie wegen der Übermittlung fehlerhafter Informationen über Devisentransaktionen an die NBU.
Die Zentralbank verhängte zudem gegen die „FC „A Finance“ LLC eine Geldstrafe in Höhe von 800.000 UAH wegen Verstößen gegen die Vorschriften für Devisengeschäfte und wegen des Versäumnisses, eine separate strukturelle Einheit mit einem Videoüberwachungssystem auszustatten.
Die „FC MBK“ GmbH wurde mit einer Geldstrafe von 799.000 UAH wegen Verstößen gegen die Anforderungen der Finanzüberwachung belegt, insbesondere wegen der unsachgemäßen Übermittlung von Informationen und Dokumenten auf Anfrage der Nationalbank, der Nichterfüllung der Pflicht zur ordnungsgemäßen Überprüfung von Kunden, der unsachgemäßen Anwendung eines risikobasierten Ansatzes sowie Verstöße gegen die Vorschriften zur Aufbewahrung von Unterlagen in Kundenakten und zur Erstellung statistischer Berichte zu AML/CFT-Themen.
Zudem erhielt das Unternehmen eine schriftliche Verwarnung wegen der unsachgemäßen Ausarbeitung und Einführung interner Dokumente zu Fragen der Finanzüberwachung, Mängeln im Betrieb des Automatisierungssystems zur ständigen Überwachung von Kundentransaktionen sowie der Nicht-Eintragung bestätigter Informationen in die Kundenfragebögen.
PT „Lombard Nr. 1“ LLC „Kontrakt-Group“ und das Unternehmen wurden mit einer Geldstrafe von 200.000 UAH wegen Verstößen gegen die Vorschriften für Devisengeschäfte belegt, insbesondere wegen der Nichtvorlage von Abrechnungsbelegen durch den Kassierer bei der Annahme oder Ausgabe von Bargeld in Fremdwährung im Rahmen von Stornierungs- und Kontrolltransaktionen.
Darüber hinaus erhielt das Pfandhaus eine schriftliche Verwarnung wegen des Fehlens einer Kopie oder eines Auszugs aus dem Eröffnungsbescheid in einer separaten Abteilung, in dem die Liste der an der Kasse durchgeführten Transaktionen aufgeführt ist, sowie wegen Verstößen gegen die Anforderungen an die technischen Videoüberwachungssysteme.
Die „FC „Alliance Capital Group“ LLC wurde mit einer Geldstrafe von 100.000 UAH wegen Verstoßes gegen die Vorschriften zur Durchführung von Devisengeschäften belegt, insbesondere wegen der Nichtdurchführung der Annahme oder Ausgabe von Bargeld im Rahmen eines Devisengeschäfts durch den Kassierer gleichzeitig mit der Aushändigung des Kassendokuments.
Die Aufsichtsbehörde erteilte dem Unternehmen zudem eine schriftliche Verwarnung wegen Verstößen gegen die Anforderungen an das Videoüberwachungssystem, insbesondere wegen des Fehlens von Angaben zu Datum und Uhrzeit in den Videoaufzeichnungen aus dem Kundenbereich.
Die „FC „Alfa-Invest Group“ LLC erhielt eine schriftliche Verwarnung wegen eines Verstoßes gegen die Vorschriften für die Durchführung von Devisengeschäften, der darin bestand, dass einem Kunden – einer natürlichen Person – Bargeld in Fremdwährung nicht gleichzeitig mit der Ausstellung eines Kassendokuments ausgehändigt wurde.
Wie berichtet, verhängte die NBU im Mai gegen die „FC „Kontraktowy Dom“ LLC und die „Swift Garant“ LLC jeweils eine Geldstrafe in Höhe von 135,15 Mio. UAH wegen unsachgemäßer Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung. Darüber hinaus erhielt die PrJSC „SK „VUSO“ eine Geldstrafe in Höhe von 40,71 Mio. UAH wegen eines ähnlichen Verstoßes.
Die Finanzüberwachung wandelt sich von einer formalen regulatorischen Verpflichtung zu einer vollwertigen Geschäftsfunktion, und manuelle AML-Prozesse bergen für Unternehmen operative und Reputationsrisiken, während die Automatisierung es ermöglicht, das Risikomanagement in die digitale Geschäftsarchitektur zu integrieren, meint Oksana Gubina, CEO von AML.point.
Ihrer Einschätzung nach erhöhen das Wachstum des Transaktionsvolumens, die Komplexität der Finanzprodukte und die strengeren Anforderungen der Aufsichtsbehörden die Risiken der Verwendung fragmentierter Systeme und des sogenannten „Excel-AML“, wodurch die Abhängigkeit vom menschlichen Faktor und die Fehlerwahrscheinlichkeit steigen.
Gubina merkt an, dass Automatisierung im AML nicht die Beschleunigung einzelner Überprüfungen bedeuten sollte, sondern die Integration der Finanzüberwachung in die Kernsysteme und die Erstellung eines einheitlichen Kundenprofils, was einen Übergang zu einem proaktiven, datengestützten Risikomanagement ermöglicht.
Sie wies auch auf die Verlagerung von einem produktorientierten zu einem kundenorientierten Ansatz im AML hin, da das Risiko mit dem Profil und dem Verhalten des Kunden zusammenhängt, der mehrere Produkte gleichzeitig nutzen kann.
Nach Angaben der Autorin sollen Fragen der kundenorientierten Finanzüberwachung am 18. Februar 2026 auf der Konferenz „Banking Forum: DIGITAL TRENDS 2026 von IFC Bankir, wo sie als Rednerin auftreten wird.
https://interfax.com.ua/news/blog/1142350.html
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat den Plan für Vor-Ort-Prüfungen zur Finanzüberwachung und zur Einhaltung der Devisen- und Sanktionsvorschriften für 2024 geändert, wie auf der Website der Aufsichtsbehörde zu lesen ist.
Lombard Finance PE mit Beteiligung von ITM Market LLC und I-Company LLC wurde aufgrund der Aufhebung der Betriebslizenz aus dem Plan der Vor-Ort-Prüfungen ausgeschlossen, Inter-Realty PE and Company wurde jedoch aufgenommen.
Laut Plan sind für 2024 Vor-Ort-Prüfungen bei Banken vorgesehen: im ersten Quartal – JSC CB PrivatBank, JSC RVS Bank, im zweiten Quartal – JSC OTP Bank, JSC Bank Credit Dnipro, im dritten Quartal – JSC Crystalbank, JSC JSB Radabank, im vierten Quartal – PJSC Bank Vostok.
Nicht-Bank-Institutionen: im ersten Quartal – FC Mont Blanc Finance LLC, FC Wei For Pay LLC, im zweiten Quartal – Lombard Doncredit LLC Inter Realty and Company, OTP Leasing LLC, im dritten Quartal – Nadezhda Insurance Company, NovaPay LLC, im vierten Quartal – Credit Union, Avance Credit LLC, Ultra Alliance Insurance Company.
In dem Bericht wird darauf hingewiesen, dass der Plan für die Vor-Ort-Prüfungen auf der Grundlage eines risikobasierten Ansatzes erstellt wurde, in den auch die Ergebnisse der Risikobewertung von Banken und Nichtbanken eingeflossen sind.
