Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat im Mai 2026 die „1 Bezpechne agentstvo neobhidnych kredytiv“ GmbH (Marke „MyCredit“) mit einer Geldstrafe von 6,13 Mio. UAH und die Bank „Avangard“ mit einer Geldstrafe von 2 Mio. UAH wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Anforderungen im Bereich der Finanzüberwachung belegt, wie die Aufsichtsbehörde auf ihrer Website mitteilte.
Dem Bericht zufolge wurde die GmbH „1 Bezpechne agentstvo neobhidnych kredytiv“ wegen mangelhafter Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung mit einer Geldstrafe belegt. Insbesondere wies die Nationalbank auf Verstöße bei der Anwendung des risikobasierten Ansatzes, der Erstellung interner Dokumente, der ordnungsgemäßen Überprüfung von Kunden, der Zusammenarbeit mit politisch exponierten Personen sowie der Bereitstellung von Informationen auf Anfrage der Aufsichtsbehörde hin.
Die Bank „Avangard“ wurde wegen unsachgemäßer Anwendung des risikobasierten Ansatzes, der Nichtidentifizierung einer der Finanzüberwachung unterliegenden Finanztransaktion sowie der unsachgemäßen Analyse von Kundentransaktionen hinsichtlich des Vorliegens von Verdachtsindikatoren mit einer Geldstrafe belegt.
Darüber hinaus erhielt das Finanzinstitut schriftliche Verwarnungen wegen der unsachgemäßen Ausarbeitung und Umsetzung interner Dokumente zu Fragen der Finanzüberwachung sowie wegen der Übermittlung fehlerhafter Informationen über Devisentransaktionen an die NBU.
Die Zentralbank verhängte zudem gegen die „FC „A Finance“ LLC eine Geldstrafe in Höhe von 800.000 UAH wegen Verstößen gegen die Vorschriften für Devisengeschäfte und wegen des Versäumnisses, eine separate strukturelle Einheit mit einem Videoüberwachungssystem auszustatten.
Die „FC MBK“ GmbH wurde mit einer Geldstrafe von 799.000 UAH wegen Verstößen gegen die Anforderungen der Finanzüberwachung belegt, insbesondere wegen der unsachgemäßen Übermittlung von Informationen und Dokumenten auf Anfrage der Nationalbank, der Nichterfüllung der Pflicht zur ordnungsgemäßen Überprüfung von Kunden, der unsachgemäßen Anwendung eines risikobasierten Ansatzes sowie Verstöße gegen die Vorschriften zur Aufbewahrung von Unterlagen in Kundenakten und zur Erstellung statistischer Berichte zu AML/CFT-Themen.
Zudem erhielt das Unternehmen eine schriftliche Verwarnung wegen der unsachgemäßen Ausarbeitung und Einführung interner Dokumente zu Fragen der Finanzüberwachung, Mängeln im Betrieb des Automatisierungssystems zur ständigen Überwachung von Kundentransaktionen sowie der Nicht-Eintragung bestätigter Informationen in die Kundenfragebögen.
PT „Lombard Nr. 1“ LLC „Kontrakt-Group“ und das Unternehmen wurden mit einer Geldstrafe von 200.000 UAH wegen Verstößen gegen die Vorschriften für Devisengeschäfte belegt, insbesondere wegen der Nichtvorlage von Abrechnungsbelegen durch den Kassierer bei der Annahme oder Ausgabe von Bargeld in Fremdwährung im Rahmen von Stornierungs- und Kontrolltransaktionen.
Darüber hinaus erhielt das Pfandhaus eine schriftliche Verwarnung wegen des Fehlens einer Kopie oder eines Auszugs aus dem Eröffnungsbescheid in einer separaten Abteilung, in dem die Liste der an der Kasse durchgeführten Transaktionen aufgeführt ist, sowie wegen Verstößen gegen die Anforderungen an die technischen Videoüberwachungssysteme.
Die „FC „Alliance Capital Group“ LLC wurde mit einer Geldstrafe von 100.000 UAH wegen Verstoßes gegen die Vorschriften zur Durchführung von Devisengeschäften belegt, insbesondere wegen der Nichtdurchführung der Annahme oder Ausgabe von Bargeld im Rahmen eines Devisengeschäfts durch den Kassierer gleichzeitig mit der Aushändigung des Kassendokuments.
Die Aufsichtsbehörde erteilte dem Unternehmen zudem eine schriftliche Verwarnung wegen Verstößen gegen die Anforderungen an das Videoüberwachungssystem, insbesondere wegen des Fehlens von Angaben zu Datum und Uhrzeit in den Videoaufzeichnungen aus dem Kundenbereich.
Die „FC „Alfa-Invest Group“ LLC erhielt eine schriftliche Verwarnung wegen eines Verstoßes gegen die Vorschriften für die Durchführung von Devisengeschäften, der darin bestand, dass einem Kunden – einer natürlichen Person – Bargeld in Fremdwährung nicht gleichzeitig mit der Ausstellung eines Kassendokuments ausgehändigt wurde.
Wie berichtet, verhängte die NBU im Mai gegen die „FC „Kontraktowy Dom“ LLC und die „Swift Garant“ LLC jeweils eine Geldstrafe in Höhe von 135,15 Mio. UAH wegen unsachgemäßer Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung. Darüber hinaus erhielt die PrJSC „SK „VUSO“ eine Geldstrafe in Höhe von 40,71 Mio. UAH wegen eines ähnlichen Verstoßes.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat gegen die AG „Ukrposhta“ eine Sanktion in Form einer Geldstrafe in Höhe von 1,7 Mio. UAH wegen Verstoßes gegen die gesetzlichen Vorschriften zur Regulierung der Aktivitäten auf dem Zahlungsmarkt verhängt, teilte die Aufsichtsbehörde mit.
Es wird darauf hingewiesen, dass die entsprechende Entscheidung am 18. Mai 2026 vom Ausschuss für die Aufsicht und Regulierung der Bankentätigkeit sowie die Aufsicht (Oversight) über die Zahlungsinfrastruktur getroffen wurde.
Die Geldstrafe wurde verhängt, weil das Unternehmen als Anbieter von Finanzzahlungsdienstleistungen seiner Verpflichtung nicht nachgekommen ist, das ordnungsgemäße Funktionieren des Systems der Unternehmensführung, des internen Kontrollsystems und des Risikomanagements sicherzustellen.
Der Verstoß wurde im Rahmen einer Fernaufsicht und einer Inspektion des nationalen Post- und Telekommunikationsbetreibers am 1. November 2025 festgestellt.
„Ukrposhta“ ist verpflichtet, die Geldbuße innerhalb von fünf Werktagen nach Erhalt der Entscheidung des Ausschusses zu zahlen.
Wie berichtet, zahlte „Ukrposhta“ im März 2026 die von der NBU verhängte Geldbuße in Höhe von 255.000 UAH wegen Nichtvorlage der angeforderten Informationen innerhalb der festgelegten Fristen und erklärte gleichzeitig ihre Absicht, die Entscheidung der Regulierungsbehörde gerichtlich anzufechten.
Im Dezember 2025 erteilte die Nationalbank „Ukrposcha“ zudem eine schriftliche Verwarnung wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Anforderungen auf dem Zahlungsmarkt, insbesondere im Bereich der Zahlungsdienstleistungen, des Managementsystems und der statistischen Berichterstattung, die im Rahmen der Off-Site-Aufsicht festgestellt wurden.
„Ukrposhta“ verzeichnete im ersten Quartal 2026 einen Nettoverlust von 204,8 Mio. UAH, was 1,1 Mio. UAH oder 0,5 % mehr ist als im gleichen Zeitraum des Jahres 2025, jedoch 40 % weniger als im Plan vorgesehen. Der Umsatz des Unternehmens ging in diesem Zeitraum um 0,1 % bzw. 5 Mio. UAH auf 3,34 Mrd. UAH zurück, was 2 % unter dem Plan liegt.
Die Nationalbank der Ukraine hat nach den Ergebnissen der Überwachung des Marktes für nichtbankmäßige Finanzdienstleistungen gegen fünf Versicherungsgesellschaften Sanktionen wegen Verstößen gegen gesetzliche Vorschriften verhängt.
Wie auf der Website der NBU mitgeteilt wird, wurden die Sanktionen gegen folgende Unternehmen verhängt: PrJSC SK „Busin“, PrJSC SK „ASKO DS“, PrJSC „Versicherungsgarantien der Ukraine“, PrJSC SK „Colonade Ukraine“ und PrJSC SK „Suzirya“.
Den Informationen zufolge wurde die Versicherungsgesellschaft „Busin“ mit einer Geldstrafe in Höhe von 259.410 Tausend UAH belegt, SK „ASKO DS“, „Strahovi garantii Ukrainy“, SK „Kolonney Ukraine“ und SK „Suzyria“ wurden jeweils mit einer Geldstrafe in Höhe von 129.705 Tausend UAH belegt, weil sie der Nationalbank einen Regulierungsbericht mit unrichtigen Angaben vorgelegt haben.
Alle oben genannten Versicherer sind verpflichtet, die Geldstrafen innerhalb eines Monats nach Inkrafttreten dieser Entscheidungen zu zahlen.
Die Versicherungsgesellschaft „Busin“ wurde im Februar 1993 registriert. Sie ist auf Risikoversicherungen spezialisiert. Sie ist Mitglied einer Reihe von Berufs- und Branchenverbänden – der Liga der Versicherungsorganisationen der Ukraine, des Clubs für Versicherungsleistungen, der Internationalen Vereinigung der Luftfahrtversicherer (UA), des Nuklearversicherungs-Pools, der Amerikanischen Handelskammer in der Ukraine und des Britischen Business-Clubs.
Die Versicherungsgesellschaft „ASKO DS“ wurde im November 1991 registriert. Seit 1994 ist sie Mitglied des Motor (Transport) Versicherungsbüros der Ukraine, seit 2015 Mitglied des Verbandes „Versicherungsgeschäft“.
„Versicherungsgarantien der Ukraine“ wurde im November 2005 registriert. Sie verfügt über Lizenzen für 15 Arten von Versicherungsgeschäften: vier für die Durchführung von Pflichtversicherungen und elf für freiwillige Versicherungen.
Die „SK „Kolonney Ukraine“ (bis 2016 – PrJSC „QBE Ukraine“) wurde 1998 als erster internationaler Versicherer auf dem ukrainischen Markt gegründet.
Die Versicherungsgesellschaft „Suzirya“ ist seit 1994 auf dem Versicherungsmarkt der Ukraine tätig. Sie ist ständiges Mitglied der Liga der Versicherungsorganisationen der Ukraine und Mitglied des Ukrainischen Industrie- und Unternehmerverbandes.
Die Nationalbank der Ukraine hat die Finanzgesellschaft „Axioma“ mit einer Geldstrafe von 200.000 UAH wegen Verstößen gegen das Devisengesetz belegt.
Die Verstöße betrafen die Fristen für die Bereitstellung von Ausschnitten aus dem Videoarchiv auf Anfrage der NBU. Eine ähnliche Geldstrafe in Höhe von 200.000 UAH wurde gegen die LLC „FC „Centrofinance“ wegen Nichteinhaltung der Anforderungen hinsichtlich der Ausstattung einer separaten Abteilung mit einem Videoüberwachungssystem bei Devisengeschäften verhängt.
Die Nationalbank der Ukraine hat die Gesellschaften „FC Goldana Plus“ und „FC Forward Finance“ mit einer Geldstrafe von jeweils 340.000 UAH belegt.
Wie die Aufsichtsbehörde mitteilte, haben die Unternehmen auf Anfragen der NBU nicht ordnungsgemäß vollständige und wahrheitsgemäße Informationen und Unterlagen vorgelegt.
Finanzgesellschaft, Forward Finance, Geldstrafe, Goldana Plus, NBU
Die Nationalbank der Ukraine hat Maßnahmen gegen das Unternehmen „EV.RO.Lombard „EV.RO.Finanzen LTD und Kompania“ ergriffen und eine Geldstrafe in Höhe von 595.000 UAH verhängt.
Die Geldstrafe wurde wegen Verstößen gegen die Anforderungen im Bereich der Finanzüberwachung verhängt, insbesondere in Bezug auf interne Dokumente und Verfahren, den risikoorientierten Ansatz, die Berichterstattung und die Beantwortung von Anfragen der Aufsichtsbehörde.
