Die staatliche Oschadbank (Kiew) erwirtschaftete im Zeitraum Januar-Juni 2024 einen Nettogewinn von 8,81 Mrd. UAH, was einem Anstieg von 29% oder fast 2 Mrd. UAH gegenüber dem gleichen Zeitraum des Vorjahres entspricht, teilte das Finanzinstitut am Dienstag mit.
„Diese Dynamik zeigt die Wirksamkeit der Umsetzung der militärischen Strategie von Oschad“, kommentierte die staatliche Bank die Ergebnisse.
Es wird darauf hingewiesen, dass die Bank im Zeitraum Januar-Juni einen Nettogewinn von 2,7 Mrd. UAH aus der Neubewertung von Finanzinstrumenten im Wertpapierportfolio erzielte, und im Juni betrug der Nettogewinn von Oschad 74 Mio. UAH.
Die Nettozinserträge stiegen im Halbjahr um fast 26% auf 10,96 Mrd. UAH, während die zinsunabhängigen Nettoerträge um etwa 13% auf 4,09 Mrd. UAH stiegen.
„Dieses Ergebnis wurde insbesondere durch den Anstieg der Kreditvergabe an Unternehmen und Haushalte erzielt: Die jeweiligen Kreditportfolios von Großunternehmen, Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen sowie Privatpersonen sind in den ersten sechs Monaten des Jahres gestiegen“, erklärt die Oschadbank.
Der Mitteilung zufolge lag der Betriebsgewinn des Finanzinstituts im ersten Halbjahr 2024 bei über 7 Mrd. UAH und damit um ein Viertel über dem Ergebnis des Vorjahreszeitraums.
Es wird darauf hingewiesen, dass die Oschad über eine ausreichende Liquidität und Kapitalausstattung verfügt. Insbesondere lag die regulatorische Kapitaladäquanzquote (RCR) der Bank zum 1. Juli 2024 bei 14,35%, während der von der NBU festgelegte Standard bei 10% liegt.
„Wir sind mit den Ergebnissen zufrieden, die dank des stabilen Betriebs der Oschadbank und der erfolgreichen Anpassung an die Kriegsbedingungen erzielt wurden. Eine unserer Hauptaufgaben besteht nun darin, dafür zu sorgen, dass diese Ergebnisse dem realen Wirtschaftssektor noch mehr zugute kommen, um einen stabilen Aufschwung und die weitere Entwicklung des Landes zu gewährleisten“, sagte der Vorstandsvorsitzende der Oschadbank, Serhiy Naumov.
Ihm zufolge legt die Bank derzeit besonderes Augenmerk darauf, ihren Kunden erschwingliche Finanzmittel zur Verfügung zu stellen, um die Energieinfrastruktur wiederaufzubauen und die Energieunabhängigkeit von Unternehmen und Bürgern zu stärken.
Nach Angaben der NBU betrug der Nettogewinn der Bank im vergangenen Jahr 6,84 Milliarden UAH. Am 1. Juni 2024 lag Oschad bei der Bilanzsumme (415,82 Mrd. UAH) an zweiter Stelle unter 63 operativen Banken.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat gegen die staatliche Oschadbank eine Strafe in Höhe von 33,76 Mio. UAH, gegen die Pivdennyi Bank eine Strafe in Höhe von 11,05 Mio. UAH und gegen die A-Bank eine Strafe in Höhe von 10,05 Mio. UAH verhängt, heißt es auf der Website der Regulierungsbehörde.
Demnach wurde gegen die Oschadbank ein Bußgeld verhängt, weil sie die primäre Finanzüberwachung nicht ordnungsgemäß organisiert hat, d.h. weil sie verpflichtet ist, interne Dokumente über das Gesetz zur Verhinderung und Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten, der Finanzierung des Terrorismus und der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen (AML/CFT) zu entwickeln, umzusetzen und zu aktualisieren, und weil sie nicht über ausreichende Verfahren verfügt, um ein wirksames Risikomanagement sicherzustellen.
Zu den weiteren Gründen für die gegen das Finanzinstitut verhängte Geldstrafe gehört, dass die Bank ihren Verpflichtungen zur Einführung eines Automatisierungssystems, zur Anwendung eines risikobasierten Ansatzes und zur Überprüfung neuer und bestehender Kunden nicht ordnungsgemäß nachgekommen ist.
Gegen die Pivdenny Bank wurde ein Bußgeld verhängt, weil sie es versäumt hat, verstärkte Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden mit einem hohen Risiko für Geschäftsbeziehungen ordnungsgemäß umzusetzen, weil sie es versäumt hat, auf Aufforderung der NBU rechtzeitig Dokumente vorzulegen, um die Anforderungen der Mehrwertsteuer- und Finanztransaktionsgesetze zu erfüllen, und weil sie es versäumt hat, alle Kriterien für das Geldwäscherisiko in Bezug auf Geschäftsbeziehungen mit Kunden zu ermitteln.
Die A-Bank wurde mit einer Geldbuße belegt, weil sie die RECs, neue und bestehende Kunden nicht mit der gebotenen Sorgfalt geprüft und einen risikobasierten Ansatz nicht ordnungsgemäß angewandt hatte.
Darüber hinaus verhängte die Zentralbank gegen Diamond Pay LLC (TM DPAY, Dnipro), das Victoria Golubeva gehört und im Jahr 2023 einen Umsatz von 2,6 Mrd. UAH erzielen wird, eine Geldstrafe in Höhe von 13,06 Mio. UAH wegen einer Reihe von Verstößen im Bereich der primären Finanzüberwachung. Laut der Website des Unternehmens handelt es sich um einen Dienst für die Organisation von Zahlungsannahmen und Online-Überweisungen, der hauptsächlich Zahlungen auf Glücksspiel-Websites, einschließlich Favbet, anbietet.
Die staatliche PrivatBank, die Oschadbank und die Ukreximbank haben seit Beginn der vollständigen Invasion Russlands den größten Betrag an inländischen Staatsanleihen gekauft und sind mit 316 Mrd. UAH, 154,2 Mrd. UAH bzw. 130,5 Mrd. UAH Marktführer bei Staatsanleihen geworden.
„Die Kunden der PrivatBank investieren hauptsächlich in inländische Staatsanleihen in Griwna (64,5 %) und in Anleihen in US-Dollar (33,7 %). Gleichzeitig investieren 80% der Kunden bei der Rückzahlung von Staatsanleihen in Wertpapiere des Finanzministeriums“, so der Pressedienst des Finanzinstituts.
Die PrivatBank stellte fest, dass jede dritte Griwna der 1 Billion UAH, die seit Beginn der umfassenden Invasion Russlands in Staatsanleihen aufgenommen wurde, von der Bank oder ihren Kunden investiert wurde.
Die Oschadbank stellte ihrerseits klar, dass von ihrem Gesamtportfolio an inländischen Staatsanleihen umgerechnet 154,23 Mrd. UAH, 26,6 Mrd. UAH seit Anfang 2024, 65,29 Mrd. UAH im Jahr 2023 und 62,34 Mrd. UAH im Jahr 2022 gekauft wurden.
Auf den ersten drei Plätzen folgt die staatliche Ukrgasbank, die auf dem Primärmarkt inländische Staatsanleihen im Gegenwert von 89,3 Mrd. UAH erwarb.
Unter den zehn größten Banken des Landes, gemessen an den Aktiva, haben die FUIB und die Sens Bank ebenfalls Daten über Investitionen in inländische Staatsanleihen veröffentlicht.
Den Angaben auf der Website der FUIB zufolge haben mehr als 2.000 Kunden der Bank (sowohl natürliche als auch juristische Personen) seit Beginn der groß angelegten Invasion 1,6 Mrd. in Landeswährung in Staatsanleihen investiert, während sich die Fremdwährungsportfolios auf mehr als 50,5 Mio. USD bzw. 10,5 Mio. EUR beliefen.
Der Pressedienst der Sens Bank weist darauf hin, dass sich das Portfolio des Finanzinstituts an inländischen Staatsanleihen, die von Einzelanlegern gehalten werden, derzeit auf über 8,1 Mrd. UAH beläuft, was „etwa 13 % des gesamten Portfolios an inländischen Staatsanleihen entspricht, das von Einzelanlegern im Land gehalten wird“.
„(…) die Kunden unserer Bank, sowohl Privatpersonen als auch Unternehmensvertreter, investieren weiterhin aktiv in Wertpapiere. So kauften unsere Kunden allein im April dieses Jahres Staatsanleihen im Wert von 1,87 Mrd. UAH, wovon 1,6 Mrd. UAH Militäranleihen waren“, so die Bank.
Sens betonte, dass die Kunden Griwna-Anleihen bevorzugen, da nach Angaben der Bank im April dieses Jahres 53 % der Verbraucher diese bevorzugten.
Andere Banken unter den „großen Zehn“ nach Vermögenswerten zum 1. April dieses Jahres – Raiffeisen, Ukrsibbank, Universal Bank (mono) und Credit Agricole – haben zum Zeitpunkt der Veröffentlichung keine Informationen über das Volumen der Käufe inländischer Staatsanleihen seit Beginn des 24. Februar 2022 auf ihren Websites veröffentlicht.
Gleichzeitig meldete die Kredobank, die 14. größte Bank nach Vermögenswerten, dass ihre Kunden seit Beginn der umfassenden russischen Aggression über 3 Mrd. UAH in Staatsanleihen investiert haben, wobei mehr als 70 % dieses Betrags in Militäranleihen angelegt wurden.
Die Kredobank erinnerte daran, dass sie eine der ersten Banken war, die nach Kriegsbeginn die Vermittlungsgebühren für den Kauf von Militäranleihen gestrichen und die Mindestanlage in Staatsanleihen auf 50 Tausend UAH gesenkt hat.
„Die Hauptpräferenzen der Kunden der Kredobank für das Jahr 2024 sind kurzfristige, bis zu einem Jahr gültige Militär-Staatsanleihen in nationaler und ausländischer Währung. Wir beobachten auch, dass mehr als 50 % der Kunden nach der Fälligkeit der Anleihen ihre Gelder wieder anlegen und den Betrag verdoppeln“, sagte Serhii Kucheriavyi, Direktor der Abteilung für Liquidität und Wertpapiere der Bank.
Wie berichtet, gelang es dem Finanzministerium, die Zinssätze bei den Auktionen für die Platzierung inländischer Staatsanleihen am Dienstag, den 21. Mai, um weitere 0,1-0,27 Prozentpunkte (p.p.) zu senken, womit sich die Gesamtsenkung auf 0,92-1,37 p.p. belief, nachdem die Nationalbank am 26. April den Diskontsatz von 14,5% auf 13,5% p.a. gesenkt hatte.
Nach Angaben auf der Website des Finanzministeriums sank der Cut-off-Satz für einjährige Wertpapiere von 15,15% auf 15,05%, für zweijährige Wertpapiere von 16,2% auf 16,08% und für dreijährige Wertpapiere von 17,2% auf 16,93%.
Die staatliche Oschadbank (Kiew) hat mit Nova Poshta eine Vereinbarung über den Kauf unbesicherter Unternehmensanleihen der Serie E mit einer Laufzeit von 15 Monaten im Wert von 650 Mio. UAH getroffen, teilte der Pressedienst des Finanzinstituts am Dienstag mit.
„Der Erwerb von Anleihen für einen so hohen Betrag zeigt sowohl die Bereitschaft von Oschad, Risiken mit Unternehmen zu teilen, um das Land wieder aufzubauen, als auch den tadellosen Ruf von Nova Poshta“, sagte Yuriy Katsiyon, stellvertretender Vorstandsvorsitzender von Oschad und zuständig für das Firmenkundengeschäft, in einer Pressemitteilung.
„Darüber hinaus kann dieses Projekt ein weiterer Schritt zur Popularisierung von Wertpapieren als alternatives Instrument zur Mittelbeschaffung für die Entwicklung der ukrainischen Wirtschaft sein“, fügte er hinzu.
Es wird angegeben, dass die Ausgabe von Anleihen der Serie E am 26. April 2024 registriert wurde. Dies ist die dritte Transaktion seit 2019 zur Finanzierung von Nova Poshta durch den Kauf von Unternehmensanleihen.
„Dank der aufgenommenen Finanzierung ist Nova Poshta in der Lage, aktiv in die Entwicklung und Verbesserung der betrieblichen Abläufe zu investieren, sich schnell von der Schrumpfung der Infrastruktur zu erholen, und unsere Kunden können weiterhin einen qualitativ hochwertigen Service erhalten“, wurde Serhiy Yermolenko, Director of Corporate Finance der NOVA Group, zitiert.
Wie bereits berichtet, hat Nova Poshta LLC, das größte Logistikunternehmen der Ukraine und Mitglied der NOVA-Gruppe, verzinsliche, unbesicherte Unternehmensanleihen der Serien E und F mit einem Nennwert von jeweils 1 Mrd. UAH ausgegeben, die am 26. April dieses Jahres von der Nationalen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (NSSMC) registriert wurden.
Weitere Informationen zu den Parametern dieser Emissionen, einschließlich Laufzeit und Rendite, sind weder auf der Website der Aufsichtsbehörde noch auf der Website des Emittenten zu finden.
Im Jahr 2023 begab Nova Poshta zwei Anleihen – „C“ und „D“ – mit einem Nennwert von jeweils 800 Mio. UAH. Die Anleihen der Serie C wurden mit einer Laufzeit von 12 Monaten und einem Zinssatz von 24% p.a. ausgegeben, während die Anleihen der Serie D eine Laufzeit von 20 Monaten und einen Zinssatz von 23% p.a. haben.
Zuvor, im Februar 2023, hat Nova Poshta die im März 2020 ausgegebenen Anleihen der Serie B in Höhe von 700 Millionen UAH zurückgezahlt.
Im Jahr 2023 beliefen sich die konsolidierten Nettoeinnahmen von „Nova Poshta“ LLC auf 43,65 Milliarden UAH, was einem Anstieg von 53,3% gegenüber 2022 entspricht, und der konsolidierte Nettogewinn erreichte 4,28 Milliarden UAH, was einem Anstieg von 31,1% gegenüber 2022 entspricht.
Laut dem unkonsolidierten Jahresabschluss von „Nova Poshta“ LLC stieg der Nettogewinn im Jahr 2023 um 85,7% auf 3 Milliarden 967,2 Millionen UAH, während der Umsatz um 54% auf 36,47 Milliarden UAH anstieg.
Die staatliche Oschadbank (Kiew) hat bisher 4,2 Mrd. UAH an Einkommenssteuer und 0,7 Mrd. UAH an Dividenden an den Haushalt auf der Grundlage der Ergebnisse ihrer Geschäftstätigkeit im Jahr 2023 gezahlt und plant eine weitere Abschlusszahlung von 1,1 Mrd. UAH, teilte der Pressedienst der Oschadbank am Mittwoch auf Anfrage von Interfax-Ukraine mit.
„Der Haushalt wird insgesamt 6 Mrd. UAH aus Einkommenssteuer und Dividenden erhalten, 0,5 Mrd. UAH sind in den Berechnungen für frühere Perioden berücksichtigt“, so der Pressedienst des Finanzinstituts.
Nach den endgültigen Finanzergebnissen hat die Bank im vergangenen Jahr einen Nettogewinn von 6 Mrd. UAH erzielt, was nach Angaben der Bank der zweithöchste Wert auf dem Markt nach der PrivatBank ist.
Zum 1. März 2024 stand Oschad an zweiter Stelle unter den 63 Banken des Landes, was die Bilanzsumme betrifft (376,4 Mrd. UAH).
Die staatliche Oschadbank (Kiew) erwirtschaftete im Jahr 2023 einen Nettogewinn von 6 Milliarden UAH. Das sind 1,25 Milliarden UAH mehr als die zuvor angekündigten vorläufigen Daten und 9,4 Mal mehr als das Finanzergebnis von 2022 (0,638 Milliarden UAH), teilte das Finanzinstitut am Freitag mit.
„Basierend auf den Ergebnissen der jährlichen Anpassungen erreichte das Finanzergebnis der Bank fast 6 Mrd. UAH, ein Rekordwert für die gesamte Betriebszeit. (…) Damit ist die Oschadbank auf den zweiten Platz in der Bewertung der Rentabilität der ukrainischen Bankinstitute (laut NBU) aufgestiegen“, heißt es in der Pressemitteilung.
Damit schlug die Oschadbank die Raiffeisen Bank, die Sens Bank und die staatliche Ukreximbank, die nach vorläufigen Angaben das vergangene Jahr mit einem Nettogewinn von 5,22 Milliarden UAH abschloss.
Es wird darauf hingewiesen, dass der Vorstand und der Aufsichtsrat der Oschad die endgültigen Ergebnisse des Jahres 2023 auf der Grundlage der Prüfungsberichte und des uneingeschränkten Bestätigungsvermerks genehmigt haben.
„Das vergangene Jahr 2023 war das achte Jahr in Folge, in dem die Bank profitabel gearbeitet hat“, so der Pressedienst des Finanzinstituts.
Es wird auch darauf hingewiesen, dass Oschad im ersten Quartal dieses Jahres einen Nettogewinn von 4,9 Mrd. UAH erwirtschaftet hat, was mehr als das Doppelte des Ergebnisses des ersten Quartals des vergangenen Jahres ist.
„Dies ist vor allem auf einen Anstieg der Betriebserträge zurückzuführen, die um 0,9 Mrd. UAH bzw. 14 % zunahmen, sowie auf ein positives Ergebnis aus der Neubewertung von Staatsanleihen mit einem indexierten Wert von 1,2 Mrd. UAH“, erklärte die staatliche Bank.
Oschad fügte hinzu, dass ein zusätzlicher Faktor für dieses Ergebnis ein ausgewogener Ansatz zur Optimierung der Betriebskosten, eine effektive Risikomanagementpolitik und die Gestaltung des aktiven Teils der Bilanz „unter Berücksichtigung der Realitäten und Bedürfnisse der Kriegswirtschaft“ sei.
Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank (NBU) stand die Oschadbank am 1. Februar dieses Jahres an zweiter Stelle unter den 63 in der Ukraine tätigen Banken, was die Bilanzsumme betrifft (369,56 Mrd. UAH).
