Der Gouverneur der ukrainischen Nationalbank, Andriy Pyshnyy, und sein Stellvertreter, Serhiy Mykolaychuk, sind als Teil einer offiziellen Delegation der Ukraine zu einem Arbeitsbesuch nach Washington gereist, teilte die NBU in einem Facebook-Post mit.
„Der Zweck des Besuchs ist die Teilnahme an der jährlichen Frühjahrstagung des Internationalen Währungsfonds und der Weltbankgruppe sowie die Abhaltung bilateraler Treffen mit internationalen Partnern“, so die Information.
Es wird angegeben, dass der Chef der NBU die Umsetzung der Bestimmungen des Memorandums mit dem IWF, die Folgen der russischen militärischen Aggression und die Fragen der Verstärkung des Sanktionsdrucks auf Russland sowie die notwendigen Schritte zur Stärkung der Stabilität der Ukraine und der raschen wirtschaftlichen Erholung nach dem Krieg besprechen wird.
Im Rahmen des Besuchs hat die NBU eine Reihe von Treffen mit der Führung des IWF, der Weltbank, der EBRD, des US-Finanzministeriums, der Europäischen Zentralbank und den Leitern der europäischen Zentralbanken geplant.
Wie bereits berichtet, findet die diesjährige Frühjahrstagung von IWF und Weltbank vom 10. bis 16. April statt. In diesem Rahmen findet am 12. April das dritte Treffen der Ministerrunde zur Unterstützung der Ukraine statt, an dem die IWF- und WB-Chefs Kristalina Georgieva und David Malpass sowie Premierminister Denis Shmyhal teilnehmen werden.
Außerdem gehört der ukrainischen Delegation traditionell Finanzminister Serhiy Marchenko an, den der Gouverneursrat von WB und IWF auf seiner Herbsttagung im Oktober 2022 zum Vorsitzenden für 2023 gewählt hat.
Die staatliche PrivatBank erzielte im Januar 2023 einen Nettogewinn von 6,316 Mrd. UAH, die Oshchadbank von 2,242 Mrd. UAH, was 57% aller im Januar von 60 profitablen ukrainischen Banken erzielten Gewinne entspricht.
Nach den von der ukrainischen Nationalbank auf ihrer Website veröffentlichten Daten befinden sich unter den fünf führenden Banken auch zwei Banken mit ausländischem Kapital: die Raiffeisen Bank – UAH 715,8 Mio., die Sense Bank (ehemals Alfa Bank) – UAH 680,5 Mio. und die staatliche Ukreximbank – UAH 623 Mio.
OTP Bank (617,6 Mio. UAH), Ukrsibbank (605,3 Mio. UAH), Citibank (544,9 Mio. UAH), FUIB (499,1 Mio. UAH) und Universal Bank (mono) (378,5 Mio. UAH) liegen etwas zurück.
Die verlustreichste Bank im Januar war die Forward Bank, die dem Russen Rustam Tariko gehört und von der Nationalbank am 8. Februar als insolvent eingestuft wurde – 298,3 Mio. UAH bei einer Erhöhung der Reserven um 291,8 Mio. UAH.
Im Januar erlitten sieben Banken Verluste, obwohl die Banken ihre Rückstellungen um fast 4 Mrd. UAH aufstockten (die Privatbank erlitt mit 824,4 Mio. UAH den größten Verlust).
Nachdem die Aktiva aller Banken im Dezember 2022 um 91,6 Mrd. UAH gestiegen waren, stiegen sie im Januar nur noch um 18,2 Mrd. UAH, darunter 14,1 Mrd. UAH bei der Ukreximbank, während die PrivatBank sogar um 5,48 Mrd. UAH abnahm.
Aufgrund der von der Nationalbank ab 11. Januar angehobenen Pflichtreserven und der Erlaubnis, diese bis zur Hälfte auf Kosten von Staatsanleihen zu bilden, stiegen die Investitionen der Banken in Staatsanleihen im ersten Monat des Jahres um 20,9 Mrd. UAH. Oshchadbank (UAH 7,397 Mrd.), Raiffeisen Bank (UAH 3,171 Mrd.), FUIB (UAH 2,279 Mrd.), Ukrgasbank (UAH 2,067 Mrd.), Ukreximbank (UAH 1,688 Mrd.) und Universal Bank (mono) wuchsen am stärksten.
Gemäß den gesetzlichen Bestimmungen und unter Berücksichtigung des Vorschlags des Einlagensicherungsfonds (FGVFL) hat die Nationalbank der Ukraine am 7. März beschlossen, die Banklizenz zu entziehen und die JSC Bank Forward ab dem 8. März 2023 zu liquidieren.
In einer Pressemitteilung vom Mittwoch erinnerte die NBU daran, dass ihr Vorstand am 7. Februar beschlossen hatte, die Forward Bank als insolvent einzustufen, da sie es versäumt hatte, ihre Geschäftstätigkeit in Einklang mit der ukrainischen Gesetzgebung, einschließlich der Vorschriften der Nationalbank, zu bringen, nachdem sie als Problembank eingestuft worden war.
Seit dem 1. März hat die FGVFL mit der Auszahlung der garantierten Entschädigung an die Einleger der Forward Bank im Rahmen der bis zum 7. Februar 2023 laufenden Verträge und der Vereinbarungen zur Bankenabwicklung begonnen. Der erste Teil des allgemeinen Registers der Einleger enthält Informationen über mehr als 48 Tausend Konten mit einem garantierten Gesamtbetrag von fast 326 Millionen UAH.
Der wirtschaftliche Eigentümer der Bank ist der russische Staatsbürger Rustam Tariko. Ein Präsidialerlass des Nationalen Sicherheits- und Verteidigungsrates der Ukraine vom Oktober 2022 verhängte persönliche Sanktionen gegen Tariko.
Nach Angaben der NBU lag die Bank am 1. Januar 2023 in Bezug auf die Vermögenswerte (2,36 Mrd. UAH) auf Platz 46 von 67 zu diesem Zeitpunkt tätigen Banken.
Der Vorstand der ukrainischen Nationalbank hat beschlossen, der Ayboks Bank, der 37. größten Bank unter 66 ukrainischen Banken, die Banklizenz zu entziehen und sie ab dem 7. März 2023 zu liquidieren. Grund dafür sind eine Reihe von Verstößen, darunter die Unterstützung bei der Durchführung eines Sportpokerturniers und eine unzureichende Finanzüberwachung der Kunden, selbst nach einer Warnung durch die Aufsichtsbehörde.
„Der Anteil des Finanzinstituts betrug 0,1 % der Aktiva der solventen Banken, so dass sein Rückzug vom Markt die Stabilität des ukrainischen Bankensektors nicht beeinträchtigen wird“, so die NBU in einer Erklärung auf ihrer Website.
Bei der Aufsicht vor Ort stellte die Regulierungsbehörde insbesondere fest, dass sieben juristische Personen, für die die Bank ein hohes Risiko festgestellt hatte, zwischen dem 21. Februar und dem 1. Dezember 2022 Gelder für die Erbringung von Dienstleistungen über die Zahlungsannahmestelle, einschließlich der Organisation und Durchführung von Esport- und Sportpokerturnieren, in Höhe von insgesamt mehr als 3,5 Mrd. UAH erhalten hatten.
Die NBU wies darauf hin, dass es sich um neu gegründete Kunden handelte, die ihre Tätigkeit erst im Jahr 2022 aufnahmen, dass ihre Websites einige Tage später oder am Tag der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung mit der Bank aufgeschaltet wurden, dass es keine Kosten/Informationen über die Werbemaßnahmen der Kunden zur Gewinnung von Turnierteilnehmern gab, dass aber das Transaktionsvolumen in den ersten Tagen Millionen von Griwna betrug.
Darüber hinaus gab es Anzeichen dafür, dass die Kunden miteinander in Verbindung standen, aber die Ayboks Bank erkannte dies nicht, erkannte die Risikokriterien nur teilweise und versäumte es im Allgemeinen, die erforderlichen verstärkten Sorgfaltsmaßnahmen zu ergreifen.
„Nach Angaben der Kommission für die Regulierung von Glücksspielen und Lotterien sowie der Federation of Esports of Ukraine, die den Status eines nationalen Sportverbands im Bereich des Esports hat, umfassen die Aktivitäten der Kunden alle Elemente der Organisation und Durchführung von Glücksspielen, insbesondere Poker, im Internet und/oder Buchmachertätigkeiten“, so die NBU.
Die Aufsichtsbehörde erinnerte auch daran, dass sie die Aibox Bank bereits mit einer Geldstrafe in Höhe von 10 Mio. UAH belegt hat, weil sie gegen die Anforderungen der Gesetzgebung zur Verhinderung und Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten, der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen verstoßen hat, diese Verstöße aber fortgesetzt wurden. Darüber hinaus hat die NBU zweimal bestimmte Arten von Transaktionen der Bank ausgesetzt und einen Bankbeamten seines Amtes enthoben.
Die NBU sicherte zu, dass jeder Einleger der Bank vom Einlagensicherungsfonds eine Entschädigung in voller Höhe seiner Einlage einschließlich der bis zum Ende des Tages vor dem Tag, an dem die Bank vom Markt genommen wurde, aufgelaufenen Zinsen erhalten wird.
Wie berichtet, beschuldigte Yaroslav Zheleznyak, stellvertretender Vorsitzender des Ausschusses für Finanzen, Steuern und Zollpolitik der Werchowna Rada, Anfang Februar neun Banken, darunter die Ukrgasbank und die Ayboks Bank, dem Glücksspielgeschäft geholfen zu haben, bis zu 10 Milliarden UAH Umsatz pro Monat zu verbergen. Er behauptete, dass diese Banken einen Service für die Umleitung (Änderung des Zahlungszwecks – IF) und den Abzug dieses Geldes anboten: Sie überwiesen Geld von einem Spieler auf ein Kasinokonto unter dem Deckmantel der Zahlung für „Werbedienstleistungen“ oder ähnliche Dienstleistungen.
„Mit anderen Worten, es handelte sich um eine Dienstleistung, die dem Markt völlig offen stand, obwohl die Bank sehr wohl wusste, was sie tat und welchen Schaden sie damit dem Haushalt zufügte. Und natürlich verlangte sie dafür gute Gebühren (3-3,5 % für die Anwerbung). Dazu kommen verschiedene Angebote für Bargeldabhebungen, USDT usw.“, sagte Zheleznyak.
Der Abgeordnete forderte die Nationalbank auf, hohe Geldstrafen gegen die Ukrgasbank zu verhängen und die strengsten Maßnahmen auf die Aibox Bank anzuwenden. Anfang März verhängte die NBU gegen die staatliche Ukrgasbank eine Geldstrafe von 64,6 Millionen UAH.
Die JSC Ayboks Bank (ehemals Agrocombank) wurde 1993 gegründet. Am 31. Januar 2023 waren Vladimir Drobot (73,93%) und Alena Shevtsova (24,98%) die größten Aktionäre der Bank.
Nach Angaben der NBU lag die Ayboks Bank am 1. Januar 2023 in Bezug auf die Bilanzsumme an 44. Stelle (4,467 Mrd. UAH) von 67 im Land tätigen Banken. Die Bank schloss das vergangene Jahr mit einem Nettogewinn von 598,3 Mio. UAH ab und plante, 92,6 % davon zur Erhöhung ihres Aktienkapitals zu verwenden.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat die Lizenzen der ALC IC Amdzhi-Insurance (Kiew) und der PJSC IC VONA für die Erbringung von Finanzdienstleistungen widerrufen, da ihre Eigentümerstruktur nicht den gesetzlichen Anforderungen entspricht, heißt es auf der Website der Regulierungsbehörde. (Lviv), so die Website der Aufsichtsbehörde.
Die Entscheidung, die Lizenzen zu entziehen, wurde vom Vorstand der NBU am 2. März 2023 in Übereinstimmung mit Artikel 381 des Gesetzes „Über Finanzdienstleistungen und staatliche Regulierung der Finanzdienstleistungsmärkte“ getroffen.
Die NBU teilt mit, dass laut dem letzten vorgelegten Jahresabschluss für das Jahr 2022 die Höhe der Versicherungsprämien des Unternehmens zum 31. Dezember 2022 1,927 Mio. UAH, die Aktiva 39,322 Tausend UAH und die versicherungstechnischen Rückstellungen 270 Tausend UAH betrugen. Der Marktanteil des Unternehmens an den Versicherungsprämien belief sich auf 0,006 %.
Laut dem letzten vorgelegten Jahresabschluss der IC „VONA“ für das Jahr 2022 belief sich der Wert ihrer Aktiva auf 31.098 Mio. UAH. Es gab keine Versicherungsprämien und versicherungstechnischen Rückstellungen. Der Marktanteil des Unternehmens an den Versicherungsprämien beträgt 0,0%.
Nach dem Entzug von Lizenzen wird dem Finanzinstitut das Recht entzogen, unter den zurückgezogenen Lizenztypen tätig zu sein, was das Finanzinstitut jedoch nicht von seinen Verpflichtungen aus Verträgen über die Erbringung von Finanzdienstleistungen befreit.
IC Amji-Insurance (bis März 2019 – OTO OTL-Insurance) ist auf die Risikoversicherung spezialisiert. Nach den auf der Website des Unternehmens veröffentlichten Daten waren Anfang 2022 16 Personen seine Aktionäre.
IC „VONA“ (früher IC Veltva) wurde im Oktober 1995 gegründet. Seit 1997 ist sie Mitglied des ukrainischen Kfz-Versicherungsbüros, des Charkower Versichererverbandes, der Vereinigung „Versicherungswesen“ und der Industrie- und Handelskammer Charkow.
Im Oktober 2013 hat sich IC „Velta“ in PJSC „Versicherungsgesellschaft „WONA“ umbenannt und seinen Sitz nach Lvov verlegt.
Laut der Website des Versicherers ist sein Anteilseigner ab dem 1. Januar 2022 UKR SEL LLC (Lviv), die 99,9 % der Aktien des Versicherers besitzt. Über sie besitzt Tetyana Barbaniuk 13,9986 % des Versicherers, Yaroslav Ishchak – 41,276 %, Roman Kapustiy – 44,816 %.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat im Jahr 2022 4.500 betrügerische Websites aufgedeckt, die Regierungswebsites nachahmen, um Daten von Ukrainern zu stehlen, sagte der stellvertretende Gouverneur der NBU Oleksiy Shaban.
„Im vergangenen Jahr hat die NBU etwa 4.500 solcher (betrügerischer) Ressourcen identifiziert, und das ist viel mehr als 2021“, betonte er während eines Pressebriefings am Mittwoch.
Ihm zufolge sind die Hauptautoren solcher Phishing-Websites in der Ukraine russische Sicherheitsdienste.
„Wenn die Cyber-Polizei vor der umfassenden Invasion 15-20 Tausend Beschwerden von Bürgern über Finanzbetrug registrierte, hat sich diese Zahl im Jahr 2022 um eine Größenordnung erhöht“, fügte er hinzu.
Er merkte an, dass dank des gemeinsamen Systems der NBU, des Nationalen Koordinationszentrums für Cybersicherheit und des Mobilfunkbetreibers „Kyivstar“ die Zeit von der Entdeckung solcher Seiten bis zu ihrer Sperrung auf staatlicher Ebene 15 Minuten beträgt.
„Wir finden solche Ressourcen und geben sie in das Sperrsystem ein (…) Das System ermöglicht es, gegen die Aufnahme einer Ressource in die Sperrliste Einspruch zu erheben, aber in einem Monat Arbeit haben wir nicht eine einzige derartige Beschwerde erhalten“, betonte er.
Das Gesamtprojekt soll die Zahl der Nutzer, die auf betrügerische Websites klicken, verringern, indem sie auf eine Seite umgeleitet werden, die eine Warnung enthält, dass die Website von böswilligen Nutzern erstellt wurde.
Nach Angaben der NBU wurden im ersten Monat etwa 120.000 Klicks auf diese Seite registriert.
