Die erste Phase des Fahrplans zur Lockerung der Devisenbeschränkungen umfasst die Minimierung der Wechselkursvielfalt, die Liberalisierung von Handelstransaktionen und die Erleichterung neuer Kredite und Investitionen.
Die Nationalbank der Ukraine hat am Freitagabend die entsprechende öffentliche Version der Strategie zur Lockerung der Devisenbeschränkungen, zur Flexibilisierung des Wechselkurses und zur Rückkehr zu Inflationszielen veröffentlicht.
Demnach besteht der zweite Schritt darin, die Handelsfinanzierung zu liberalisieren, die Währungsrisiken der Banken zu steuern und die Rückführung von Zinsen auf „alte“ Schulden und Investitionen zu ermöglichen.
Die dritte Etappe schliesslich umfasst die Möglichkeit der Rückzahlung von Krediten und Investitionen, die Liberalisierung von Transaktionen der privaten Haushalte und von Derivatgeschäften sowie die Möglichkeit der Kreditvergabe an Gebietsfremde und Investitionen im Ausland.
Wie die Nationalbank ankündigte, enthalten der Fahrplan und die Strategie keine konkreten Zeitvorgaben.
„Die Lockerung der Devisenbeschränkungen erfolgt schrittweise unter Berücksichtigung der oben genannten Prioritäten und wird nicht durch Zeitpläne, sondern durch die Schaffung geeigneter makroökonomischer Voraussetzungen bestimmt“, so die NBU.
Obwohl der Fahrplan die Reihenfolge der Lockerung der Devisenbeschränkungen festlegt, können dem Dokument zufolge einige Schritte (insbesondere innerhalb der festgelegten Phasen) früher oder später als ursprünglich vorgesehen umgesetzt werden. Dies könnte der Fall sein, wenn Bedingungen vorherrschen, unter denen eine Abweichung von der festgelegten Reihenfolge als vorteilhafter für die Wirtschaft, den Devisenmarkt und das Finanzsystem angesehen wird.
Die Nationalbank fügte hinzu, dass die Lockerung der Devisenbeschränkungen schrittweise erfolgen könnte, insbesondere durch Änderung der Grenzwerte, Kalibrierung des Niveaus usw.
Die Regulierungsbehörde wies darauf hin, dass der Fahrplan die folgenden Prioritäten widerspiegelt: Lockerung der Beschränkungen für Transaktionen im Zusammenhang mit dem Waren- und Dienstleistungsverkehr, gefolgt von den Beschränkungen im Zusammenhang mit Kapitalströmen und schließlich mit eigener Fremdwährung im Vergleich zu Transaktionen mit gekaufter Fremdwährung.
Die NBU betonte, dass sie einen allgemeinen Ansatz verfolgen würde, bei dem die Abschaffung der Wechselkursbindung einer weitgehenden Liberalisierung der Kapitalströme vorausgehen würde. „Die Zentralbank fügte hinzu, dass einer größeren Wechselkursflexibilität eine Lockerung der meisten Devisenbeschränkungen für Handelstransaktionen und Beschränkungen, die das Funktionieren des Devisenmarktes aufgrund der Vielzahl von Wechselkursen verzerren, vorausgehen wird.
Die NBU fügte hinzu, dass sie während der Umsetzung der Strategie straffe monetäre Bedingungen aufrechterhalten wird, indem sie ein ausreichend hohes Niveau der realen Zinssätze beibehält, was eine ausreichende Attraktivität der Griwna-Aktiva gewährleisten und somit die Risiken für die Wechselkursstabilität minimieren wird, wenn das Wechselkursfixierungssystem aufgegeben und die Devisenbeschränkungen gelockert werden.
Gemäß der Strategie wird die NBU ihre Entscheidungen auf die Dynamik der folgenden Schlüsselparameter stützen: Inflation und Inflationserwartungen, Höhe der internationalen Reserven und Stabilität des Devisenmarktes, Zinssätze und Parameter der Finanzstabilität.
„Die richtigen Voraussetzungen und das positive Ergebnis der durchgeführten Analyse haben es der NBU bereits ermöglicht, im Juni eine Reihe von Währungsbeschränkungen zu lockern. Gleichzeitig sind die Voraussetzungen für die nächsten Schritte der Strategie noch in der Entstehung begriffen“, so die Aufsichtsbehörde.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat gegen die PJSC IC Kyivska Rus (Kiew) eine Geldstrafe in Höhe von 391.000 UAH verhängt, weil sie gegen die Vorschriften zur Finanzaufsicht verstoßen hat.
Laut der Website der Aufsichtsbehörde wurde die Geldbuße verhängt, weil das Institut seiner Verpflichtung zur rechtzeitigen und vollständigen Bereitstellung von Informationen und/oder Dokumenten, Kopien von Dokumenten oder Auszügen aus Dokumenten, die für die Aufsicht der Nationalbank im Bereich der Prävention und Gegenmaßnahmen erforderlich sind, nicht nachgekommen ist. Sowie für die Einreichung von Berichten über Prävention und Gegenmaßnahmen mit Fehlern bei der Nationalbank
Wie berichtet, beantragte die NBU am 8. Mai bei der IC Kyivska Rus die vorübergehende Aussetzung der Lizenz für die Erbringung von Finanzdienstleistungen im Versicherungsbereich, weil die Berichte für das erste Halbjahr 2022 und für 2022 sowie der versicherungsmathematische Bericht für 2022 nicht vorgelegt wurden.
Das Unternehmen hat es außerdem versäumt, einen Bericht über die Unternehmensführung und Informationen über die wichtigsten Risiken sowie die Ergebnisse der Stresstests für 2022 vorzulegen und die von der NBU geforderten Informationen und Dokumente zu liefern.
Der Versicherer hat eine Frist zur Beseitigung der Verstöße bis zum 8. Juni 2023.
Die private JSC „IC Kyivska Rus“ ist in der freiwilligen und obligatorischen Versicherung tätig, mit Ausnahme der Lebensversicherung.
Laut der Buchführung des Versicherers für neun Monate des Jahres 2022 beliefen sich die Versicherungszahlungen auf insgesamt 85,4 Mio. UAH, von denen 76,9 Mio. UAH von Rückversicherern gezahlt wurden. Der Versicherer leistete während des genannten Zeitraums keine Zahlungen.
Die Nationalbank der Ukraine hat am 3. Juli die Brokertim LLC in das staatliche Register der Versicherungs- und Rückversicherungsmakler aufgenommen, wie die Website der Regulierungsbehörde berichtet.
Den Online-Ressourcen zufolge wurde Brokertim LLC im Juli 2018 registriert. Als Eigentümer wird die DTEK Service LLC angegeben, deren oberster Nutznießer Rinat Achmetow ist.
Das genehmigte Kapital des Unternehmens beträgt 625.700 Griwna.
Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat Vollstreckungsmaßnahmen gegen die Greenwood Life Insurance und die Alfa Insurance (beide Kiew) verhängt. Laut der Website der Aufsichtsbehörde müssen sie bis zum 17. Juli 2023 Maßnahmen ergreifen, um Verstöße zu beseitigen.
„Die Maßnahmen werden im Zusammenhang mit der Nichteinhaltung der Anforderungen der Paragraphen 1 und 11 des NBU-Beschlusses „Über die Besonderheiten der Anwendung von Registrierungs- und Lizenzierungsverfahren für Teilnehmer des Marktes für Nicht-Banken-Finanzdienstleistungen während des Kriegsrechts …“ angewendet, – so die Regulierungsbehörde in einer Erklärung auf ihrer Website.
Dem Dokument zufolge bezieht es sich auf schriftliche Zusicherungen von Unternehmen an die Nationalbank über die Einhaltung der Anforderungen der Aufsichtsbehörde für den Finanz-/Eigentumsstatus durch direkte und letztendliche Eigentümer der materiellen Beteiligung, Dokumente zur Bewertung einer solchen Position und nachfolgende Antworten auf die Anfrage der NBU.
Greenwood Life Insurance PJSC ist seit 2007 auf dem ukrainischen Lebensversicherungsmarkt als Nachfolger der Garantia Life Insurance Company tätig. Das Unternehmen ist Teil der Finanz- und Investmentholding Green Globe Enterprises INC (USA, New York), die in Europa, Asien und Amerika tätig ist.
Die IC „Alfa Insurance“ wurde im Jahr 2000 gegründet. Am 5. Dezember 2022 beantragte die NBU bei IC „Alfa Insurance“ eine Maßnahme der Einflussnahme in Form einer vorübergehenden Aussetzung der Lizenz für die Erbringung von Finanzdienstleistungen. Die Sanktion wurde verhängt, weil das Unternehmen die Anforderungen der Verordnung über die Zulassung und Registrierung von Finanzdienstleistern und die Bedingungen für ihre Tätigkeit bei der Erbringung von Finanzdienstleistungen, insbesondere die Anforderungen an den Ruf von Finanzdienstleistern, nicht erfüllte.
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Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat Elit Leasing LLC und Otokoch Ukraine LLC aus dem Register der Personen ausgeschlossen, die keine Finanzinstitute sind, aber das Recht haben, bestimmte Finanzdienstleistungen zu erbringen, da alle ihre bestehenden Lizenzen widerrufen wurden, wie auf der Website der Regulierungsbehörde zu lesen ist.
Darüber hinaus wurden SS LOUN LLC und FC Global Financial Services LLC aufgrund ihrer eigenen Anträge aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen.
CC Garantia LLC, FC Hunter LLC, Royal Capitol LLC, ORO Finance LLC, Invest Solutions Factor LLC und Credit Continental LLC wurden ebenfalls aus diesem Register gestrichen, da die Nationalbank beschlossen hatte, alle bestehenden Lizenzen für die Erbringung von Finanzdienstleistungen aufzuheben.
Der Ausschuss für die Beaufsichtigung und Regulierung der Nichtbanken-Finanzdienstleistungsmärkte hat diese Entscheidungen am 23. Juni 2023 getroffen.
Die Nationalbank kündigt eine umfassende Überprüfung und Aktualisierung der Ansätze zur Verhängung von Bußgeldern gegen Banken für die wichtigsten Verstöße gegen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML/CFT) und der Währungsgesetzgebung an. Ein Vergleich der Dokumente zeigt eine Erhöhung der einzelnen Bußgelder um das 2- bis 8-fache.
„(Dies) wird dazu beitragen, Banken davon abzuhalten, Verstöße gegen gesetzliche Vorschriften zu begehen, die Verantwortlichkeit für die Nichteinhaltung/unzulässige Einhaltung zu erhöhen, sowie die Wirksamkeit der Durchsetzungsmaßnahme, ihren abschreckenden Charakter, um den Ansatz für die ordnungsgemäße Organisation der Bank, das Funktionieren eines ordnungsgemäßen Risikomanagementsystems zu ändern“, sagte die NBU in einer Pressemitteilung am Freitag.
Es wird angegeben, dass die Änderungen durch die NBU Board Resolution Nr. 80 vom 21. Juni eingeführt wurden, die am 24. Juni 2023 in Kraft treten wird.
Insbesondere beginnt die Skala mit der Obergrenze der Geldbußen für Verstöße gegen die Finanzüberwachung nun bei 1 Mio. UAH, während sie zuvor bei 0,4 Mio. UAH lag, und enthält einen neuen Wert von 50 Mio. UAH nach dem Schritt von 10 Mio. UAH mit der eingesparten Obergrenze von 135,15 Mio. UAH, wobei klargestellt wird, dass diese Obergrenze auch bei mehreren Verstößen gilt.
Die NBU stellte klar, dass Geldbußen von bis zu 50 Mio. UAH für Verstöße gegen die Gesetzgebung zum CDD/FT-Risikomanagement oder für eine nicht ordnungsgemäße Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden verhängt werden können, während Banken Geldbußen von bis zu 1 Mio. UAH für die Nichteinhaltung interner CDD/FT-Dokumente mit den gesetzlichen Anforderungen in diesem Bereich erhalten können.
Die unangemessene Anwendung des risikobasierten Ansatzes auf Kunden, die politisch exponierte Personen (PEPs) sind, insbesondere die Festsetzung eines unangemessenen Risikos für sie und die Ergreifung unverhältnismäßiger Maßnahmen für sie in Übereinstimmung mit der Risikokategorie, wird mit einer Geldstrafe von bis zu UAH 10 Millionen bedroht.
Die Obergrenzen für Bußgelder bei wichtigen Verstößen gegen die Devisenvorschriften wurden ebenfalls überarbeitet und erhöht. Insbesondere erhebliche Verstöße (ab 1 Mio. UAH pro Transaktion bzw. ab 10 Mio. UAH insgesamt) bei der Abrechnung von Devisentransaktionen, beim Devisenhandel, bei der Übertragung von Devisenwerten, bei grenzüberschreitenden Überweisungen, bei der Nicht- bzw. Falschdurchführung der Devisenüberwachung durch die Bank und bei Verstößen gegen Sicherheitsmaßnahmen werden nun mit einer Geldstrafe von bis zu 1 Mio. UAH geahndet, während die Strafe bisher bei 0,4 Mio. UAH lag.
Kleinere Verstöße können nun mit einer Geldstrafe von bis zu 400.000 UAH statt wie bisher mit 50.000 UAH geahndet werden.
Andere schwerwiegende Verstöße gegen die Devisengesetzgebung durch die Bank, einschließlich der Verhinderung oder Behinderung von Inspektionen durch Mitarbeiter der Nationalbank, der Nichtdurchführung von Analysen, der Einsichtnahme in Dokumente über Devisentransaktionen, können mit bis zu 1 % des eingetragenen Aktienkapitals der Bank geahndet werden, während zuvor eine Obergrenze von 8 Millionen UAH galt.
