Die OTP Bank beabsichtigt, eine Drehscheibe für die Verteilung von Zuschüssen internationaler Finanzpartner und den Zugang zu konzessionären Kreditprogrammen für Unternehmen zu werden. Dies erklärte Volodymyr Mudryi, Vorstandsvorsitzender der OTP Bank, auf der Konferenz „Finance for Business in Time of War“, die von der European Business Association und der Independent Association of Banks of Ukraine mit Unterstützung internationaler Geber – dem USAID-Projekt „Investing for Business Resilience“ und dem IFC-Projekt „Asset Based Finance“, das in Partnerschaft mit dem Staatssekretariat für Wirtschaft der Schweiz (SECO) durchgeführt wird – organisiert wurde.
„Die OTP Bank plant, eine Drehscheibe für internationale Zuschüsse für Unternehmen zu werden und gleichzeitig ein zuverlässiger Partner für internationale Finanzinstitutionen zu bleiben, die eine entscheidende Rolle bei der Wiederaufnahme der Kreditvergabe spielen. USAID, IFC und EBRD verfügen über enorme Fähigkeiten und bedeutende Kapazitäten. Und wir müssen die Unternehmer so gut wie möglich darüber informieren“, sagte Herr Mudryi.
Während der Konferenz rief V. Mudry den Bankensektor, die internationalen Partner und den Staat zu einem aktiven Dialog über die Durchführung gemeinsamer Projekte zur Wiederbelebung der Kreditvergabe auf.
„Wenn man sich die Statistiken anschaut, ist das Kreditportfolio der Banken seit Juli 2023 ständig gewachsen. Wir wissen aber auch, dass ein großer Teil dieses Wachstums auf staatliche Programme für subventionierte Kredite in Höhe von 5-7-9% zurückzuführen ist“, betonte der Banker.
Seiner Meinung nach ermutigen uns die von der NBU gewährleistete Makrostabilität, die Vorhersehbarkeit des Wechselkurses, der Inflation, des BIP-Wachstums und der Liquidität der Banken dazu, eine neue Phase der Zusammenarbeit bei der Entwicklung der Wirtschaft einzuleiten. „Unser Ziel ist es, neue Ansätze für die weitere Entwicklung der Kreditvergabe, der Finanzierung und der Kofinanzierung von Unternehmern zu erarbeiten. Und das können wir nicht ohne den direkten Dialog mit der Wirtschaft tun“, fasst V. Mudryi zusammen.
Zur Erinnerung: Die OTP Bank führt bereits eine Reihe von Projekten mit internationalen Organisationen durch. Insbesondere ein Zuschussprogramm mit der US-Behörde für internationale Entwicklung USAID, in dessen Rahmen sie kleinen und mittleren Unternehmen gezielte Finanzierungen zur Aufstockung des Betriebskapitals zur Verfügung stellt. Die Bank bietet auch Investitionskredite für KMU mit der Möglichkeit der Rückzahlung von bis zu 20 % der erhaltenen Mittel im Rahmen eines Programms mit der Europäischen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE). Die OTP Bank arbeitet mit der International Financial Corporation (IFC) im Rahmen des Risk-Sharing-Programms zusammen, um Unternehmen in Schlüsselsektoren der ukrainischen Wirtschaft, insbesondere im Agrarsektor und in von Frauen geführten Unternehmen, finanziell zu unterstützen.
Der Gesamtbetrag der von der OTP Bank im Jahr 2023 zu zahlenden Steuern beläuft sich auf 4,8 Mrd. UAH.
Der größte Teil davon ist die Einkommenssteuer – 3,7 Mrd. UAH. Der Betrag der Militärsteuer für 2023 beträgt 32,6 Millionen UAH. Der Rest des Gesamtbetrags der Zahlungen der OTP Bank entfällt auf die Mehrwertsteuer, die lokalen Steuern, die Steuer für Gebietsfremde, die Einkommensteuer, die einheitliche Sozialsteuer und die einheitliche Sozialsteuer.
Wir möchten Sie daran erinnern, dass die OTP Bank nach den Ergebnissen der von der ukrainischen Nationalbank durchgeführten Stabilitätsbeurteilung den dritten Platz in Bezug auf die Kapitalausstattung einnimmt. So betrug die Kernkapitalquote (N3) der OTP Bank nach der Asset Quality Ratio (AQR) 7 Mrd. 234 Mio. UAH oder 19,09%, was dem geforderten Niveau von 7% entspricht.
Das aufsichtsrechtliche Kapital (N2) der OTP Bank beläuft sich auf 12 Mrd. 315 Mio. UAH. Die Angemessenheitsquote beträgt 32,5% bei einem geforderten Niveau von 10%.
Der Gesamtbetrag der von der OTP Bank an das Superhumans Centre for Prosthetics and Rehabilitation überwiesenen Mittel belief sich auf fast 27 Mio. UAH.
Kürzlich veranstaltete die Bank in der OTP Bank UA-App eine Weihnachtsauktion für wohltätige Zwecke, bei der ikonische Lose von prominenten Persönlichkeiten angeboten wurden: Valeriy Zaluzhnyi, Kyrylo Budanov, die First Lady der Ukraine Olena Zelenska, der Milliardär und Philanthrop Howard Buffett sowie berühmte Sportler, Schauspieler, Künstler usw. Insgesamt gab es 37 Lose. Der Erlös der Auktion beläuft sich auf 5,8 Millionen UAH. Davon waren 2,9 Millionen UAH direkte Spenden von Kunden, die mit der App Überweisungen zugunsten des Superhumans Centre getätigt haben.
„Dies ist die zweite große Wohltätigkeitsauktion, die wir durchgeführt haben, um Mittel für Prothesen für Ukrainer zu sammeln. Unsere Kunden haben sich aktiv an der Initiative beteiligt, wofür wir ihnen sehr dankbar sind. Wir möchten uns auch bei allen bedanken, die Gegenstände für den Verkauf gespendet haben. Dank ihnen und ihrer Bereitschaft zu helfen, werden Ukrainer, die bei den Feindseligkeiten verletzt wurden, behandelt und rehabilitiert“, sagte Volodymyr Mudryi, CEO der OTP Bank.
„Wir sind alle zusammengekommen, um zu helfen: Kunden und Mitarbeiter der Bank, Prominente und Meinungsführer für eine gute Sache. Wir sind stolz darauf, dass wir Ukrainern wie Wjatscheslaw helfen können, der vor dem großen Krieg als Spediteur gearbeitet hat. Jetzt wird Wjatscheslaw rehabilitiert, er gewöhnt sich an den Gebrauch von Beinprothesen und bereitet sich auf die Anfertigung von Armprothesen vor“, sagte Lesia Syrota, Teamleiterin des Wohltätigkeitsprojekts OTP Bank Helps Ukraine und Direktorin für Privatkundenvertrieb und Netzwerkmanagement der OTP Bank.
Sie sagte, dass die Bank zum ersten Mal eine Wohltätigkeitsauktion in die App implementiert hat, und zum ersten Mal wurde die Option von direkten Spenden von Kunden hinzugefügt. „In Zukunft werden wir nicht weniger interessante Lösungen anbieten, um noch mehr Menschen dazu zu bewegen, Beiträge zur Unterstützung von Unconquered zu leisten“, so Syrota.
Wir möchten Sie daran erinnern, dass die OTP Bank anlässlich des Unabhängigkeitstages der Ukraine im Jahr 2023 ebenfalls eine Wohltätigkeitsauktion durchgeführt hat, bei der sie mehr als 3 Millionen UAH gesammelt hat. Weitere 5 Mio. UAH wurden von der Bank überwiesen, um ein Ausbildungszentrum auf der Grundlage des Superhumans-Zentrums zu gründen, in dem Prothetiker ausgebildet werden sollen, die in der Ukraine Mangelware sind.
Darüber hinaus überweist die OTP Bank monatlich mindestens 1 Mio. UAH an das Zentrum für Übermenschen. Damit hat der Gesamtbetrag der Unterstützung bereits fast 27 Mio. UAH erreicht.
Die OTP Bank nutzt die neuesten Technologien für die Entwicklung von Factoring-Dienstleistungen, die es ermöglichen, die Arbeitsabläufe erheblich zu beschleunigen und den Kunden Finanzierungen schneller zur Verfügung zu stellen. Dies erklärte Lina Zaika, Leiterin der Abteilung für Factoring-Finanzierung der OTP Bank, während des vom Financial Club organisierten Rundtischgesprächs „Wie Factoring die Geschäftsentwicklung während des Krieges unterstützen kann“.
Ihr zufolge hat die Bank auf ein vollständig elektronisches Dokumentenmanagement umgestellt: von der Unterzeichnung der entsprechenden Verträge und der Ausfertigung von Dokumenten über die Abtretung des Rechts auf Geldforderungen bis hin zur Erstellung von Registern und der Speicherung von Kreditakten. „Wir setzen aktiv neue Technologien ein, darunter Roboter, künstliche Intelligenz und alle möglichen Hilfsmittel, die zum Beispiel bei der Überprüfung von Belegen für Finanzierungsanträge helfen und die Arbeitsabläufe beschleunigen. Wir entwickeln uns so, dass unsere Kunden nicht nur elektronische Dokumente online austauschen können, sondern auch alle notwendigen Informationen von der Bank erhalten“, sagte L. Zaika.
Die Factoring-Finanzierung für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) ist ein erschwingliches und bequemes Produkt. Factoring ermöglicht es den Unternehmen, sofort nach der Lieferung von Waren Betriebskapital zu erhalten, ohne das Ende des Zahlungsaufschubs im Rahmen des Vertrags mit dem Käufer abwarten zu müssen. „Diese Art der Finanzierung ist besonders für kleine Unternehmen mit begrenzten Vermögenswerten von Bedeutung, da keine Sicherheiten gestellt werden müssen und die Zinslast für diese Unternehmen geringer ist“, fügte sie hinzu.
Dieses Bankfinanzierungsinstrument wurde vom Staat in Form des Programms „Erschwingliches Factoring“ unterstützt, das im Rahmen des staatlichen Unternehmensförderungsprogramms „Erschwingliche Kredite 5-7-9%“ zur Bereitstellung von Betriebskapital für KMU durchgeführt wird.
Die OTP Bank war eine der ersten, die sich an der Umsetzung des „Affordable Factoring“-Programms beteiligt hat. „Die Bank prüft bereits mehrere Limits und plant, in naher Zukunft die ersten Factoring-Verträge im Rahmen des 5-7-9-Programms zu unterzeichnen“, so der Leiter der Abteilung Factoring Finance.
Über das staatliche Programm „Erschwingliches Factoring“ (Angaben des Finanzministeriums). Die finanzielle Unterstützung für Unternehmen im Rahmen von Factoring-Vereinbarungen sieht eine Kompensation des Zinssatzes in Höhe von bis zu 13 % pro Jahr vor. Der zugelassene Factor gewährt einem Unternehmen Factoring in Höhe von bis zu 95 % seiner Forderungen, wobei der Finanzierungsbetrag 150 Mio. UAH nicht überschreiten darf, einschließlich der im Rahmen der Programme „Erschwingliche Darlehen 5-7-9 %“ und „Erschwingliches Finanzierungsleasing 5-7-9 %“ erhaltenen Mittel. Das Programm steht in der Ukraine ansässigen KMU offen, die Waren liefern, die von ukrainischen Herstellern auf der Grundlage eines Zahlungsaufschubs hergestellt werden, und deren letztendliche wirtschaftliche Eigentümer (Kontrolleure) in der Ukraine ansässige natürliche Personen und landwirtschaftliche Erzeuger sind.
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Die OTP Bank spendete im Dezember 11 Mio. UAH für das Zentrum für Übermenschen. Dieser Betrag umfasst 10 Mio. UAH für die Einrichtung und Bereitstellung von personalisierten Krankenstationen für das Superhumans Centre sowie 1 Mio. UAH für Prothesen für die Patienten des Zentrums.
„Diese starke Partnerschaft mit dem Zentrum für Übermenschen inspiriert und motiviert uns, neue Möglichkeiten zu suchen und zu finden, um unsere Helden zu unterstützen. So erhalten die Patienten die notwendige Rehabilitation und das Zentrum zusätzliche Ausrüstung“, sagte Volodymyr Mudryi, CEO der OTP Bank.
Der Gesamtbetrag der Unterstützung der OTP Bank für das Superhumans Centre hat bereits 21 Millionen UAH erreicht: Zusätzlich zu den soeben überwiesenen 11 Millionen UAH wurden mehr als 3 Millionen UAH bei einer Wohltätigkeitsauktion anlässlich des Unabhängigkeitstages der Ukraine gesammelt, und die OTP Bank hat diese Mittel aufgestockt und weitere 5 Millionen UAH an das Superhumans Centre überwiesen, um ein Bildungszentrum auf dessen Grundlage zu errichten. Darüber hinaus überweist die Bank monatlich 1 Million UAH auf das Konto des Superhumans Centre.
„Solange unsere Helden Unterstützung brauchen, werden wir nicht aufhören! Wir fordern alle unsere Kunden und Partner auf, sich an den Wohltätigkeitsinitiativen der Bank zu beteiligen“, sagte Lesia Syrota, Retail Sales Director der OTP Bank und Teamleiterin des Projekts OTP Bank Helps Ukraine.
So veranstaltet die OTP Bank bis zum 25. Dezember eine wohltätige Weihnachtsauktion, deren Erlös ebenfalls an das Superhumans Centre für Prothesen für Verteidiger, die im Krieg ihre Gliedmaßen verloren haben und eine umfassende Behandlung und Rehabilitation benötigen, überwiesen wird. Alle Kunden der Bank können über die App OTP Bank UA an der Wohltätigkeitsauktion teilnehmen. Die vollständige Liste der Lose ist auf der Website verfügbar.
Im September unterzeichneten die OTP Bank und das Superhumans Centre eine Vereinbarung über Wohltätigkeitsspenden für die Jahre 2023-2024.
Die OTP Bank (Kiew) hat mit der zur OKKO-Gruppe gehörenden Concern Khlibprom PJSC einen Darlehensvertrag über 200 Mio. UAH für einen Zeitraum von drei Jahren zur Aufstockung des Betriebskapitals unterzeichnet, teilte das Finanzinstitut am Montag in einer Mitteilung mit.
„Die Finanzierung von Unternehmen der Lebensmittelindustrie ist derzeit einer der vorrangigen Bereiche für die Entwicklung des Firmenkundengeschäfts der OTP Bank. Die Vereinbarung mit Concern Khlibprom ist eine weitere Bestätigung für die erfolgreiche Umsetzung dieser Strategie“, sagte Alla Biniashvili, Mitglied des Vorstands der OTP Bank, in einer Erklärung.
Über die Höhe des Kredits und die sonstigen Konditionen liegen keine Informationen vor.
Der Mitteilung zufolge ist der Konzern Khlkbprom eines der größten Unternehmen auf dem ukrainischen Brotmarkt und produziert täglich über 160 Tonnen Brot, Backwaren, Süßwaren, Teig- und Kaffee-Halbfabrikate. Die Struktur des Unternehmens umfasst fünf Produktionseinheiten mit insgesamt über 3.000 Mitarbeitern.
Die Produkte des Unternehmens sind auf dem ukrainischen und dem internationalen Markt insbesondere durch Marken wie Agrola, Vinnytsiakhlib, Bandinelli, TM 2GO, Grill & Bakery und Ljubljana vertreten. Khlibprom besitzt auch seine eigene Kaffeemarke Harmony Sentivi.
„Im Jahr 2022 steigerte der Konzern Khlibprom seinen Nettogewinn um 23,7 % auf 21,1 Mio. UAH bei einem Umsatzwachstum von 15,4 % auf 1 Mrd. 702,1 Mio. UAH, und seine Aktiva stiegen um 8,4 % auf 920,3 Mio. UAH. Die langfristigen Verbindlichkeiten stiegen um 1,2% auf 270,2 Mio. UAH, während die kurzfristigen Verbindlichkeiten um 16,5% auf 327,7 Mio. UAH zunahmen.
Die effektiven Zinssätze für Griwna-Darlehen lagen zu Beginn des Jahres zwischen 13,31% und 15,95%.
Die OTP Bank, eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der ungarischen OTP Bank Plc, lag Anfang Oktober 2023 mit einer Bilanzsumme von 103,14 Mrd. UAH auf Platz 10 von 63 ukrainischen Banken.
