Die OTP Bank nutzt die neuesten Technologien für die Entwicklung von Factoring-Dienstleistungen, die es ermöglichen, die Arbeitsabläufe erheblich zu beschleunigen und den Kunden Finanzierungen schneller zur Verfügung zu stellen. Dies erklärte Lina Zaika, Leiterin der Abteilung für Factoring-Finanzierung der OTP Bank, während des vom Financial Club organisierten Rundtischgesprächs „Wie Factoring die Geschäftsentwicklung während des Krieges unterstützen kann“.
Ihr zufolge hat die Bank auf ein vollständig elektronisches Dokumentenmanagement umgestellt: von der Unterzeichnung der entsprechenden Verträge und der Ausfertigung von Dokumenten über die Abtretung des Rechts auf Geldforderungen bis hin zur Erstellung von Registern und der Speicherung von Kreditakten. „Wir setzen aktiv neue Technologien ein, darunter Roboter, künstliche Intelligenz und alle möglichen Hilfsmittel, die zum Beispiel bei der Überprüfung von Belegen für Finanzierungsanträge helfen und die Arbeitsabläufe beschleunigen. Wir entwickeln uns so, dass unsere Kunden nicht nur elektronische Dokumente online austauschen können, sondern auch alle notwendigen Informationen von der Bank erhalten“, sagte L. Zaika.
Die Factoring-Finanzierung für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) ist ein erschwingliches und bequemes Produkt. Factoring ermöglicht es den Unternehmen, sofort nach der Lieferung von Waren Betriebskapital zu erhalten, ohne das Ende des Zahlungsaufschubs im Rahmen des Vertrags mit dem Käufer abwarten zu müssen. „Diese Art der Finanzierung ist besonders für kleine Unternehmen mit begrenzten Vermögenswerten von Bedeutung, da keine Sicherheiten gestellt werden müssen und die Zinslast für diese Unternehmen geringer ist“, fügte sie hinzu.
Dieses Bankfinanzierungsinstrument wurde vom Staat in Form des Programms „Erschwingliches Factoring“ unterstützt, das im Rahmen des staatlichen Unternehmensförderungsprogramms „Erschwingliche Kredite 5-7-9%“ zur Bereitstellung von Betriebskapital für KMU durchgeführt wird.
Die OTP Bank war eine der ersten, die sich an der Umsetzung des „Affordable Factoring“-Programms beteiligt hat. „Die Bank prüft bereits mehrere Limits und plant, in naher Zukunft die ersten Factoring-Verträge im Rahmen des 5-7-9-Programms zu unterzeichnen“, so der Leiter der Abteilung Factoring Finance.
Über das staatliche Programm „Erschwingliches Factoring“ (Angaben des Finanzministeriums). Die finanzielle Unterstützung für Unternehmen im Rahmen von Factoring-Vereinbarungen sieht eine Kompensation des Zinssatzes in Höhe von bis zu 13 % pro Jahr vor. Der zugelassene Factor gewährt einem Unternehmen Factoring in Höhe von bis zu 95 % seiner Forderungen, wobei der Finanzierungsbetrag 150 Mio. UAH nicht überschreiten darf, einschließlich der im Rahmen der Programme „Erschwingliche Darlehen 5-7-9 %“ und „Erschwingliches Finanzierungsleasing 5-7-9 %“ erhaltenen Mittel. Das Programm steht in der Ukraine ansässigen KMU offen, die Waren liefern, die von ukrainischen Herstellern auf der Grundlage eines Zahlungsaufschubs hergestellt werden, und deren letztendliche wirtschaftliche Eigentümer (Kontrolleure) in der Ukraine ansässige natürliche Personen und landwirtschaftliche Erzeuger sind.
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Die OTP Bank spendete im Dezember 11 Mio. UAH für das Zentrum für Übermenschen. Dieser Betrag umfasst 10 Mio. UAH für die Einrichtung und Bereitstellung von personalisierten Krankenstationen für das Superhumans Centre sowie 1 Mio. UAH für Prothesen für die Patienten des Zentrums.
„Diese starke Partnerschaft mit dem Zentrum für Übermenschen inspiriert und motiviert uns, neue Möglichkeiten zu suchen und zu finden, um unsere Helden zu unterstützen. So erhalten die Patienten die notwendige Rehabilitation und das Zentrum zusätzliche Ausrüstung“, sagte Volodymyr Mudryi, CEO der OTP Bank.
Der Gesamtbetrag der Unterstützung der OTP Bank für das Superhumans Centre hat bereits 21 Millionen UAH erreicht: Zusätzlich zu den soeben überwiesenen 11 Millionen UAH wurden mehr als 3 Millionen UAH bei einer Wohltätigkeitsauktion anlässlich des Unabhängigkeitstages der Ukraine gesammelt, und die OTP Bank hat diese Mittel aufgestockt und weitere 5 Millionen UAH an das Superhumans Centre überwiesen, um ein Bildungszentrum auf dessen Grundlage zu errichten. Darüber hinaus überweist die Bank monatlich 1 Million UAH auf das Konto des Superhumans Centre.
„Solange unsere Helden Unterstützung brauchen, werden wir nicht aufhören! Wir fordern alle unsere Kunden und Partner auf, sich an den Wohltätigkeitsinitiativen der Bank zu beteiligen“, sagte Lesia Syrota, Retail Sales Director der OTP Bank und Teamleiterin des Projekts OTP Bank Helps Ukraine.
So veranstaltet die OTP Bank bis zum 25. Dezember eine wohltätige Weihnachtsauktion, deren Erlös ebenfalls an das Superhumans Centre für Prothesen für Verteidiger, die im Krieg ihre Gliedmaßen verloren haben und eine umfassende Behandlung und Rehabilitation benötigen, überwiesen wird. Alle Kunden der Bank können über die App OTP Bank UA an der Wohltätigkeitsauktion teilnehmen. Die vollständige Liste der Lose ist auf der Website verfügbar.
Im September unterzeichneten die OTP Bank und das Superhumans Centre eine Vereinbarung über Wohltätigkeitsspenden für die Jahre 2023-2024.
Die OTP Bank (Kiew) hat mit der zur OKKO-Gruppe gehörenden Concern Khlibprom PJSC einen Darlehensvertrag über 200 Mio. UAH für einen Zeitraum von drei Jahren zur Aufstockung des Betriebskapitals unterzeichnet, teilte das Finanzinstitut am Montag in einer Mitteilung mit.
„Die Finanzierung von Unternehmen der Lebensmittelindustrie ist derzeit einer der vorrangigen Bereiche für die Entwicklung des Firmenkundengeschäfts der OTP Bank. Die Vereinbarung mit Concern Khlibprom ist eine weitere Bestätigung für die erfolgreiche Umsetzung dieser Strategie“, sagte Alla Biniashvili, Mitglied des Vorstands der OTP Bank, in einer Erklärung.
Über die Höhe des Kredits und die sonstigen Konditionen liegen keine Informationen vor.
Der Mitteilung zufolge ist der Konzern Khlkbprom eines der größten Unternehmen auf dem ukrainischen Brotmarkt und produziert täglich über 160 Tonnen Brot, Backwaren, Süßwaren, Teig- und Kaffee-Halbfabrikate. Die Struktur des Unternehmens umfasst fünf Produktionseinheiten mit insgesamt über 3.000 Mitarbeitern.
Die Produkte des Unternehmens sind auf dem ukrainischen und dem internationalen Markt insbesondere durch Marken wie Agrola, Vinnytsiakhlib, Bandinelli, TM 2GO, Grill & Bakery und Ljubljana vertreten. Khlibprom besitzt auch seine eigene Kaffeemarke Harmony Sentivi.
„Im Jahr 2022 steigerte der Konzern Khlibprom seinen Nettogewinn um 23,7 % auf 21,1 Mio. UAH bei einem Umsatzwachstum von 15,4 % auf 1 Mrd. 702,1 Mio. UAH, und seine Aktiva stiegen um 8,4 % auf 920,3 Mio. UAH. Die langfristigen Verbindlichkeiten stiegen um 1,2% auf 270,2 Mio. UAH, während die kurzfristigen Verbindlichkeiten um 16,5% auf 327,7 Mio. UAH zunahmen.
Die effektiven Zinssätze für Griwna-Darlehen lagen zu Beginn des Jahres zwischen 13,31% und 15,95%.
Die OTP Bank, eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der ungarischen OTP Bank Plc, lag Anfang Oktober 2023 mit einer Bilanzsumme von 103,14 Mrd. UAH auf Platz 10 von 63 ukrainischen Banken.
Die OTP Bank hat eine Weihnachtsauktion für wohltätige Zwecke ins Leben gerufen, die vom 4. Dezember bis zum 25. Dezember dauern wird. Der gesamte Erlös geht an das Superhumans Centre, das Verteidigern, die im Krieg ihre Gliedmaßen verloren haben und eine umfassende Behandlung und Rehabilitation benötigen, Prothesen zur Verfügung stellt.
Den Auktionsteilnehmern werden exklusive Lose angeboten: ein Weihnachtslos der First Lady, eine von Valeriy Zaluzhny signierte ukrainische Flagge, von Vitali Klitschko signierte Boxhandschuhe, der Tennisschläger von Elina Svitolina, ein von Milliardär Buffett signiertes T-Shirt, eine Sammlung von Werken von Serhiy Zhadan sowie von Prominenten signierte Gedenkmünzen, Briefmarkensätze und einzigartige Weihnachtsdekorationen.
Alle Kunden der Bank können über die OTP Bank UA-App an der Wohltätigkeitsauktion teilnehmen.
Die vollständige Liste der Lose ist auf der Website verfügbar.
„Durch Wohltätigkeit kann und sollte jedes verantwortungsbewusste Unternehmen heute der Gesellschaft helfen. Schließlich brauchen das Land, die Wirtschaft, die Bürger und natürlich auch unsere Verteidiger Unterstützung. Dies ist die zweite große Wohltätigkeitsauktion, die die OTP Bank veranstaltet, um Mittel für Prothesen für unsere Helden zu sammeln“, sagte Volodymyr Mudryi, CEO der OTP Bank.
„Ich möchte die Aufmerksamkeit auf eine einzigartige Möglichkeit lenken, eine Funktion, die keine andere Bank hat: die Auktion wird online in der OTP Bank UA App durchgeführt. Ich bin unserem Entwicklungsteam aufrichtig dankbar, dass es ihm gelungen ist, eine scheinbar „nutzlose“ Funktion in Bezug auf die Bankgeschäfte zu implementieren, die aber für die Wohltätigkeit von großer Bedeutung ist und es jedem Kunden ermöglicht, sowohl an der Auktion teilzunehmen als auch einfach für Superhumans zu spenden. Auch die ästhetische und emotionale Komponente ist wichtig: Wer spendet, erhält bis Weihnachten ein einzigartiges Autorenhemd“ auf seiner Bankkarte. Lasst uns eine gute Tat vollbringen und unseren 25 Helden bis zum 25. Dezember helfen“, rief Lesia Syrota, Retail Sales Director der OTP Bank und Teamleiterin des Projekts OTP Bank Helps Ukraine“.
Sie betonte auch, dass die bei der Auktion angebotenen Lose einzigartig sind. „Zum Beispiel sind die Sammelkarten eine limitierte Kollektion: „MOST WANTED. Ukrainische Ausgabe“, die nicht im Handel zu finden ist. Oder die ukrainische Flagge mit dem DIU-Emblem und der Unterschrift von Kyrylo Budanov, oder eine Didukh, die von der genialen Ada Rogovtseva signiert wurde – ein Symbol für Weihnachten in der Ukraine. Aber das Wichtigste ist, dass die gesammelten Gelder dazu verwendet werden, unseren Soldaten, die Prothesen benötigen, wirklich zu helfen. Und es liegt in Ihrer Macht, die ukrainischen Helden zu unterstützen“, fasst der Teamleiter des Projekts zusammen.
Das Zentrum für Übermenschen ist ein hochmodernes Rehabilitationszentrum für kriegsgeschädigte Erwachsene und Kinder, das im April 2023 auf der Grundlage des Lemberger Regionalkrankenhauses für Kriegsveteranen und Verdrängte Jurij Lypa gegründet wurde. Das Zentrum bietet kriegsgeschädigten Ukrainern Prothetik, komplexe rekonstruktive Chirurgie, Rehabilitation und psychologische Unterstützung. Das Zentrum plant, jährlich bis zu 3.000 Patienten zu behandeln.
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Einer der größten Getreidemarktbetreiber in der Ukraine, JV Nibulon LLC (Mykolaiv), hat einer Umstrukturierung seines Kreditvertrags mit der OTP Bank zugestimmt, berichtete der Pressedienst des Getreidehändlers auf Facebook.
„Wir sind der Bank dankbar für die schnelle Entscheidungsfindung und die konstruktive Herangehensweise bei der Lösung des Problems der Umstrukturierung der finanziellen Verpflichtungen des Unternehmens in solch schwierigen Zeiten für die ukrainische Wirtschaft“, sagte Iryna Levkivska, Finanzvorstand des Getreidehändlers.
Gleichzeitig stellte Nibulon fest, dass die Aufnahme einer weiteren Bank mit ausländischem Kapital in die vorgeschlagenen Umstrukturierungsbedingungen einmal mehr das Vertrauen ausländischer Finanzinstitute in das Unternehmen und die ukrainische Wirtschaft im Allgemeinen unterstreicht.
Wie bereits berichtet, einigte sich Nibulon mit der Kredobank auf eine Umstrukturierung des Kreditvertrags, der um sechs Jahre mit einem Vorzugszinssatz und einer aufgeschobenen Rückzahlung des Kapitals verlängert wurde. Eine ähnliche Vereinbarung über eine Kreditverlängerung um 6 Jahre wurde mit der Creditwest Bank Ukraine (JSC West Finance and Credit Bank) getroffen. Mit der JSB Ukrgasbank wurde eine Vereinbarung über die langfristige Umstrukturierung von Finanzverbindlichkeiten unterzeichnet.
JV Nibulon LLC wurde 1991 gegründet. Vor der russischen Militärinvasion verfügte der Getreidehändler über 27 Umschlagterminals und Ernteannahmeeinrichtungen, eine einmalige Lagerkapazität von 2,25 Millionen Tonnen landwirtschaftlicher Erzeugnisse, eine Flotte von 83 Schiffen (darunter 23 Schlepper) und war Eigentümer der Mykolaiver Werft.
„Vor dem Krieg bewirtschaftete Nibulon 82.000 Hektar Land in 12 Regionen der Ukraine und exportierte landwirtschaftliche Erzeugnisse in mehr als 70 Länder.
Im Jahr 2021 exportierte der Getreidehändler eine Rekordmenge von 5,64 Mio. Tonnen landwirtschaftlicher Erzeugnisse, wobei im August mit 0,7 Mio. Tonnen, im vierten Quartal mit 1,88 Mio. Tonnen und in der zweiten Jahreshälfte mit 3,71 Mio. Tonnen die höchsten Liefermengen an ausländische Märkte erzielt wurden.
Die Verluste von Nibulon durch die russische Militärinvasion erreichten 400 Millionen Dollar. Das Getreidehandelsunternehmen arbeitet derzeit mit einer Kapazitätsauslastung von 30 % und hat eine Sondereinheit zur Minenräumung auf landwirtschaftlichen Flächen eingerichtet.
Der Nettogewinn der OTP Bank für Januar-Juni 2023 belief sich auf 2 Milliarden 854,46 Millionen UAH gegenüber einem Nettoverlust von 783,06 Millionen UAH im Januar-Juni 2022, so der unkonsolidierte Halbjahresbericht der Bank.
Demnach erreichte der Nettogewinn im zweiten Quartal dieses Jahres 1 Milliarde 395,28 Millionen UAH, was 27,1 Mal höher ist als der Nettogewinn im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
Es wird darauf hingewiesen, dass der Nettozinsertrag in der ersten Jahreshälfte um 46,3 % auf 4 Mrd. UAH 306,59 Mio. gestiegen ist, einschließlich eines Anstiegs von 42,5 % auf 2 Mrd. UAH 154,61 Mio. im zweiten Quartal.
Der Provisionsüberschuss stieg im Zeitraum Januar-Juni dieses Jahres um 35,4 % auf 612,064 Mio. UAH, im zweiten Quartal sogar um 55,7 % auf 290,32 Mio. UAH.
Einen wesentlichen Beitrag zur Verbesserung des Finanzergebnisses leistete die Verringerung des Versorgungsverlustes in der ersten Hälfte dieses Jahres auf 314,08 Mio. UAH, während dieser Wert im gleichen Zeitraum des Vorjahres 3 Mrd. 573,13 Mio. UAH betrug.
Im zweiten Quartal 2023 verringerte sich der Verlust aus der Einschränkung von Versorgungsleistungen auf 170,81 Mio. N, verglichen mit 1 Mrd. 364,51 Mio. N im zweiten Quartal 2022.
Die Bank weist darauf hin, dass ihr Gesamtgewinn in der ersten Hälfte dieses Jahres 3 Mrd. UAH 247,74 Mio. erreichte, gegenüber einem Verlust von 872,35 Mio. UAH in der ersten Hälfte des letzten Jahres, einschließlich eines Gesamtgewinns von 1 Mrd. UAH 772,90 Mio. im zweiten Quartal 2023, gegenüber einem Verlust von 162,81 Mio. UAH im zweiten Quartal 2022.
Dem Bericht zufolge stiegen die Aktiva der Bank von Januar bis Juni dieses Jahres um 1,92 Milliarden UAH und erreichten zum 30. Juni 92,93 Milliarden UAH.
Dieses Wachstum erklärt sich durch den Anstieg der Barmittel und Guthaben bei der NBU von 4,75 Mrd. UAH auf 9,67 Mrd. UAH und der Investitionen in Wertpapiere von 32,85 Mrd. UAH auf 37,37 Mrd. UAH, während die Forderungen an Kunden von 29,92 Mrd. UAH auf 23,91 Mrd. UAH und die Schulden anderer Banken um 1,2 Mrd. UAH auf 20,51 Mrd. UAH zurückgingen.
Die Kundengelder der OTP Bank sanken in der ersten Hälfte des Jahres 2023 von 77,73 Mrd. UAH auf 76,19 Mrd. UAH, während das Kapital der Bank von 11,63 Mrd. UAH auf 14,87 Mrd. UAH stieg, einschließlich der Gewinnrücklagen von 3,77 Mrd. UAH auf 6,62 Mrd. UAH.
Die OTP Bank, eine 100%ige Tochtergesellschaft der ungarischen OTP Bank Plc, lag Anfang Juni dieses Jahres an achter Stelle unter 65 ukrainischen Banken, gemessen an der Bilanzsumme (103,327 Mrd. UAH). Die Bank verfügt über ein Netz von 72 Filialen in der Ukraine.
