Einer der größten Getreidemarktbetreiber in der Ukraine, JV Nibulon LLC, und die Pravex Bank, Teil der Intesa Sanpaolo Group, haben ein bilaterales Abkommen geschlossen, um die Umstrukturierung eines Darlehens in Höhe von 5,5 Mio. USD um sechs Jahre zu verlängern, mit Vorzugszinssätzen und einer tilgungsfreien Zeit für die Rückzahlung der Schulden, berichtete der Pressedienst des Getreidehändlers auf seiner Facebook-Seite.
„Die PRAVEX Bank geht an jeden Fall einer Umschuldung individuell heran und berücksichtigt dabei die Besonderheiten des Unternehmens und die Bedürfnisse ihrer Kunden. Dieser Ansatz ermöglicht es uns, die effektivsten finanziellen Lösungen anzubieten und stabile Partnerschaften zu pflegen“, kommentierte Yuriy Lytvynenko, Direktor der Kreditmanagementabteilung der Bank.
Nibulon merkte an, dass die Kreditumstrukturierung ihr helfen wird, ihren Cashflow zu optimieren und sich auf die Umsetzung strategischer Projekte zur Stärkung und Entwicklung des ukrainischen Agrarsektors zu konzentrieren.
„Wir sind zuversichtlich, dass dieser Schritt ein wichtiger Impuls für das weitere Wachstum und die Prosperität des Unternehmens sein wird, der unsere Marktposition stärkt und zur wirtschaftlichen Entwicklung des Landes beiträgt“, sagte Nibulons CFO Irina Levkovskaya.
Wie bereits berichtet, hat die Nibulon-Gruppe mehr als 25 ukrainische und ausländische Gläubiger, von denen die große Mehrheit bereits Umstrukturierungsvereinbarungen unterzeichnet hat.
Nibulon JV LLC wurde 1991 gegründet. Vor dem Einmarsch des russischen Militärs verfügte der Getreidehändler über 27 Umschlagterminals und Ernteannahmeeinrichtungen, eine Lagerkapazität von 2,25 Millionen Tonnen landwirtschaftlicher Erzeugnisse, eine Flotte von 83 Schiffen (darunter 23 Schlepper) und war Eigentümer der Mykolaiver Werft.
„Vor dem Krieg bewirtschaftete Nibulon 82.000 Hektar Land in 12 Regionen der Ukraine und exportierte landwirtschaftliche Erzeugnisse in mehr als 70 Länder. Im Jahr 2021 exportierte der Getreidehändler eine Rekordmenge von 5,64 Mio. Tonnen landwirtschaftlicher Erzeugnisse, wobei im August mit 0,7 Mio. Tonnen, im vierten Quartal mit 1,88 Mio. Tonnen und in der zweiten Jahreshälfte mit 3,71 Mio. Tonnen die höchsten Liefermengen an ausländische Märkte erzielt wurden.
Die Verluste von Nibulon aufgrund der russischen Militärinvasion im Jahr 2022 beliefen sich auf über 416 Millionen Dollar.
Derzeit ist der Getreidehändler zu 32 % ausgelastet, hat eine Sondereinheit zur Räumung landwirtschaftlicher Flächen eingerichtet und war gezwungen, seinen Sitz von Mykolaiv nach Kiew zu verlegen.
Die italienische Intesa Sanpaolo Group, eine der führenden Bankengruppen in Europa, hat beschlossen, das Kapital ihrer 100%igen ukrainischen Tochtergesellschaft PRAVEX Bank um 1,1 Milliarden UAH zu erhöhen, nachdem die ukrainische Nationalbank Anfang des Jahres die Notwendigkeit einer Rekapitalisierung der Bank bekannt gegeben hatte.
„Die Kapitalerhöhung ist eine zusätzliche Unterstützung, um die finanzielle Stabilität zu gewährleisten und das Kapitalniveau der PRAVEX Bank zu erhöhen. Die strategische Entscheidung des Aktionärs wird sich deutlich positiv auf die Kapitalquoten der PRAVEX Bank auswirken und die Liquidität, die finanzielle Stabilität und die Verlässlichkeit des Instituts für alle Beteiligten aufrechterhalten“, erklärte die PRAVEX Bank am Montag.
Die Rekapitalisierung wird auch die Fähigkeit stärken, den Risiken zu widerstehen, denen die PRAVEX Bank und ihre Kunden im Falle einer vollständigen Invasion ausgesetzt sind, fügte das Finanzinstitut hinzu.
Intesa hat diese Entscheidung am 28. März getroffen.
Die Bank erinnerte daran, dass die Intesa Sanpaolo-Gruppe ihre ukrainische Tochtergesellschaft stets umfassend unterstützt hat, was sich in verschiedenen Krisenzeiten der vergangenen Jahre, beginnend im Jahr 2008, gezeigt hat.
Die Pravex-Bank wurde 1992 gegründet. Ihr alleiniger Anteilseigner ist seit Juni 2008 die Intesa Sanpaolo S.p.A. (Italien).
Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank belegte die PRAVEX-Bank am 1. Februar 2024 mit einer Bilanzsumme von 10,96 Mrd. UAH den 27. von 63 im Land tätigen Banken. Ihr genehmigtes Kapital belief sich auf 979,09 Millionen UAH und ihr Eigenkapital auf 1 Milliarde 14,87 Millionen UAH.
Im vergangenen Jahr verringerte sich der Nettoverlust der Bank von 415,2 Mio. UAH im Vorjahr auf 92,9 Mio. UAH. Im vergangenen Jahr stiegen die Aktiva der PRAVEX Bank von 10,55 Milliarden UAH auf 11,23 Milliarden UAH, während die Rückstellungen von 0,34 Milliarden UAH auf 0,27 Milliarden UAH sanken.
Anfang Januar dieses Jahres gab die NBU bekannt, dass die staatliche Ukreximbank, die Pravex Bank und die MTB Bank auf der Grundlage der Ergebnisse einer Bewertung ihrer Tragfähigkeit in den nächsten drei Jahren unter Zugrundelegung des makroökonomischen Basisszenarios eine zusätzliche Kapitalausstattung in Höhe von insgesamt 10 Mrd. UAH benötigen.
Nach den von der NBU vorgelegten Daten und nach Bewertung der Qualität der Aktiva und der Zulässigkeit von Sicherheiten für Kreditgeschäfte, einschließlich Anpassungen, lag die aufsichtsrechtliche Kapitaladäquanz (N2) der Ukreximbank zum 1. April 2023 bei 5,93%, bei einem Minimum von 10%, und das Kernkapital (N3) bei 2,98%, bei einem Minimum von 7%. Für MTB betrugen diese Werte 7,71% bzw. 6% und für die PRAVEX Bank – 15,61% bzw. 14,39%.
Gleichzeitig wäre nach Angaben der NBU das Kapital der PRAVEX Bank beim Makro-Basisszenario ab dem zweiten Jahr negativ geworden und im dritten Jahr wären die Angemessenheitsquoten auf minus 16,51% gefallen. Im Falle der MTB wäre das Kapital im ersten Jahr leicht negativ geworden, und im dritten Jahr hätten sich die Angemessenheitsquoten auf minus 4,15% verschlechtert.
Bei der Ukreximbank wären die Quoten innerhalb von drei Jahren von minus 3,67% auf minus 8,04% gesunken.
