Die Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE) plant, der staatlichen PrivatBank (Kiew) 140 Mio. EUR an Garantien zur Verfügung zu stellen, die bis zu 50% des Kreditrisikos für neue Darlehen im Gegenwert von 400 Mio. EUR abdecken sollen.
Wie die Bank am Donnerstag auf ihrer Website mitteilte, beabsichtigt ihr Verwaltungsrat, dieses Projekt am 24. Juli 2024 zu prüfen.
Die Garantiefinanzierung soll der PrivatBank in zwei gleichen Tranchen zur Verfügung gestellt werden, die jeweils einen Teil der Risiken neuer Kredite in Höhe von 200 Mio. EUR abdecken sollen, wobei bisher nur eine Tranche vereinbart wurde.
Das Projekt sieht außerdem ein Teillimit von bis zu 60 Mio. EUR für die Finanzierung langfristiger Investitionen von Kleinst-, Klein- und mittleren Unternehmen (KKMU) vor, um Technologien und Ausrüstungen in Einklang mit den EU-Standards zu bringen, einschließlich Investitionen in nachhaltige und umweltfreundliche Technologien (70 % des Teillimits), um so die Wettbewerbsfähigkeit der Unternehmen zu steigern.
Es wird darauf hingewiesen, dass förderungswürdige Endkreditnehmer nach Abschluss von Investitionsprojekten auch EU-finanzierte technische Hilfe und Zuschüsse in Form von Investitionsanreizen erhalten werden.
Laut der EBWE-Website sollen die Mittel in erster Linie ukrainische Unternehmen in der primären und sekundären Landwirtschaft sowie in anderen kritischen Sektoren unterstützen, die zur Gewährleistung der Energiesicherheit des Landes notwendig sind.
„Gleichzeitig wird KKMU und Unternehmen, die in Projekte zur Verbesserung der Energiesicherheit und -effizienz in der Ukraine investieren, Priorität eingeräumt“, heißt es in der Mitteilung.
Wie berichtet, unterzeichneten EBRD-Vizepräsident Matteo Patrone und der Vorstandsvorsitzende der PrivatBank, Gerhard Bösch, während der Ukraine Recovery Conference am 11. und 12. Juni in Berlin eine Absichtserklärung, um mit der Arbeit an einer Risikoteilungsvereinbarung zu beginnen.
Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank belegte die PrivatBank zum 1. Mai 2024 mit 857,00 Mrd. UAH den ersten Platz unter den 63 in der Ukraine tätigen Banken, was ihre Aktiva betrifft. Der Nettogewinn des Finanzinstituts betrug im vergangenen Jahr 37,8 Milliarden UAH. Die EBRD stellt fest, dass das Netzwerk der staatlichen Bank derzeit 1.200 Filialen im ganzen Land, 6.800 Geldautomaten und 1.040 Terminals umfasst.
Die staatliche PrivatBank, die Oschadbank und die Ukreximbank haben seit Beginn der vollständigen Invasion Russlands den größten Betrag an inländischen Staatsanleihen gekauft und sind mit 316 Mrd. UAH, 154,2 Mrd. UAH bzw. 130,5 Mrd. UAH Marktführer bei Staatsanleihen geworden.
„Die Kunden der PrivatBank investieren hauptsächlich in inländische Staatsanleihen in Griwna (64,5 %) und in Anleihen in US-Dollar (33,7 %). Gleichzeitig investieren 80% der Kunden bei der Rückzahlung von Staatsanleihen in Wertpapiere des Finanzministeriums“, so der Pressedienst des Finanzinstituts.
Die PrivatBank stellte fest, dass jede dritte Griwna der 1 Billion UAH, die seit Beginn der umfassenden Invasion Russlands in Staatsanleihen aufgenommen wurde, von der Bank oder ihren Kunden investiert wurde.
Die Oschadbank stellte ihrerseits klar, dass von ihrem Gesamtportfolio an inländischen Staatsanleihen umgerechnet 154,23 Mrd. UAH, 26,6 Mrd. UAH seit Anfang 2024, 65,29 Mrd. UAH im Jahr 2023 und 62,34 Mrd. UAH im Jahr 2022 gekauft wurden.
Auf den ersten drei Plätzen folgt die staatliche Ukrgasbank, die auf dem Primärmarkt inländische Staatsanleihen im Gegenwert von 89,3 Mrd. UAH erwarb.
Unter den zehn größten Banken des Landes, gemessen an den Aktiva, haben die FUIB und die Sens Bank ebenfalls Daten über Investitionen in inländische Staatsanleihen veröffentlicht.
Den Angaben auf der Website der FUIB zufolge haben mehr als 2.000 Kunden der Bank (sowohl natürliche als auch juristische Personen) seit Beginn der groß angelegten Invasion 1,6 Mrd. in Landeswährung in Staatsanleihen investiert, während sich die Fremdwährungsportfolios auf mehr als 50,5 Mio. USD bzw. 10,5 Mio. EUR beliefen.
Der Pressedienst der Sens Bank weist darauf hin, dass sich das Portfolio des Finanzinstituts an inländischen Staatsanleihen, die von Einzelanlegern gehalten werden, derzeit auf über 8,1 Mrd. UAH beläuft, was „etwa 13 % des gesamten Portfolios an inländischen Staatsanleihen entspricht, das von Einzelanlegern im Land gehalten wird“.
„(…) die Kunden unserer Bank, sowohl Privatpersonen als auch Unternehmensvertreter, investieren weiterhin aktiv in Wertpapiere. So kauften unsere Kunden allein im April dieses Jahres Staatsanleihen im Wert von 1,87 Mrd. UAH, wovon 1,6 Mrd. UAH Militäranleihen waren“, so die Bank.
Sens betonte, dass die Kunden Griwna-Anleihen bevorzugen, da nach Angaben der Bank im April dieses Jahres 53 % der Verbraucher diese bevorzugten.
Andere Banken unter den „großen Zehn“ nach Vermögenswerten zum 1. April dieses Jahres – Raiffeisen, Ukrsibbank, Universal Bank (mono) und Credit Agricole – haben zum Zeitpunkt der Veröffentlichung keine Informationen über das Volumen der Käufe inländischer Staatsanleihen seit Beginn des 24. Februar 2022 auf ihren Websites veröffentlicht.
Gleichzeitig meldete die Kredobank, die 14. größte Bank nach Vermögenswerten, dass ihre Kunden seit Beginn der umfassenden russischen Aggression über 3 Mrd. UAH in Staatsanleihen investiert haben, wobei mehr als 70 % dieses Betrags in Militäranleihen angelegt wurden.
Die Kredobank erinnerte daran, dass sie eine der ersten Banken war, die nach Kriegsbeginn die Vermittlungsgebühren für den Kauf von Militäranleihen gestrichen und die Mindestanlage in Staatsanleihen auf 50 Tausend UAH gesenkt hat.
„Die Hauptpräferenzen der Kunden der Kredobank für das Jahr 2024 sind kurzfristige, bis zu einem Jahr gültige Militär-Staatsanleihen in nationaler und ausländischer Währung. Wir beobachten auch, dass mehr als 50 % der Kunden nach der Fälligkeit der Anleihen ihre Gelder wieder anlegen und den Betrag verdoppeln“, sagte Serhii Kucheriavyi, Direktor der Abteilung für Liquidität und Wertpapiere der Bank.
Wie berichtet, gelang es dem Finanzministerium, die Zinssätze bei den Auktionen für die Platzierung inländischer Staatsanleihen am Dienstag, den 21. Mai, um weitere 0,1-0,27 Prozentpunkte (p.p.) zu senken, womit sich die Gesamtsenkung auf 0,92-1,37 p.p. belief, nachdem die Nationalbank am 26. April den Diskontsatz von 14,5% auf 13,5% p.a. gesenkt hatte.
Nach Angaben auf der Website des Finanzministeriums sank der Cut-off-Satz für einjährige Wertpapiere von 15,15% auf 15,05%, für zweijährige Wertpapiere von 16,2% auf 16,08% und für dreijährige Wertpapiere von 17,2% auf 16,93%.
Die staatliche PrivatBank (Kiew) wird die Finanzierung der Agrarunternehmensgruppe „Vilia“ auf 360 Mio. UAH erhöhen, um die Produktion zu steigern, den Export anzukurbeln und den Fuhrpark an landwirtschaftlichen Maschinen und Geräten zu vergrößern, teilte der Pressedienst der PrivatBank am Donnerstag mit.
„Die Bank hat beschlossen, das Kreditvolumen für das größte Agrarunternehmen in Wolhynien zu erhöhen – die Unternehmensgruppe „Vilia“, die laut Forbes-Rating in diesem Jahr in die TOP-20 der effektivsten Agrarunternehmen des Landes aufgenommen wurde. Die Erhöhung des Finanzierungsvolumens durch die Bank auf bis zu 360 Mio. UAH wird es dem Unternehmen im Jahr 2024 ermöglichen, den Erwerb von Anlagevermögen zu gewährleisten, um die Produktions- und Exportkapazitäten für landwirtschaftliche Produkte in der Region zu erweitern, den Fuhrpark an landwirtschaftlichen Maschinen und Geräten zu vergrößern“, – sagte das Vorstandsmitglied Jewgenij Zagrajew.
Seinen Angaben zufolge hat die PrivatBank seit Beginn des Krieges die Finanzierung der Agrarproduktion zur obersten Priorität erklärt und ist zu einem der führenden Kreditgeber für die Landwirtschaft geworden.
„Wir unterstützen weiterhin das Agribusiness und erweitern heute unsere Investitionen in führende moderne Agrarunternehmen, wie die Unternehmen der SC „Vilia“, die mit ihrer Entwicklungs- und Modernisierungsdynamik überraschen“, sagte Zagraev.
Nach Angaben der PrivatBank hat die SC „Vilia“ seit Beginn des Krieges ihre Investitionen in den Bau eines Getreideterminals erhöht und den Umfang der Produktverarbeitung durch die Inbetriebnahme eines Mehlmahlkomplexes gesteigert. Im Jahr 2024 plant das Unternehmen, mehr als 1,5 Mrd. UAH in die Modernisierung der Produktions- und Exportkapazitäten zu investieren.
Darüber hinaus hat „Vilia“ in den beiden Kriegsjahren den Fuhrpark an Getreidefahrzeugen um 25 % und das Volumen der Getreidelagerung in Elevatoren um 20 % erhöht. Für das Jahr 2025 plant die Agroholding die Wiederaufnahme des Baus eines Milchviehbetriebs und erwägt ein Projekt zur Schaffung modernster Schweinezuchtbetriebe.
Die Vilia-Unternehmensgruppe vereint eine Reihe von Unternehmen in den Regionen Wolhynien und Riwne, die 42 Tausend Hektar Land bewirtschaften und sich auf den Ackerbau, die Lagerung von Getreide, Ölsaaten und Hülsenfrüchten, den Getreidehandel, die Herstellung von Mehl und Mehlgranulat sowie die Viehzucht spezialisiert haben. Die Muttergesellschaft Volyn-Zerno-Product LLC nahm ihre Tätigkeit im Jahr 2001 auf. Zur Vilia-Gruppe gehören sieben Getreidesilos in den Regionen Volyn und Rivne, die Futtermühle Lutsk LLC, die Futtermühle Mlynivsky LLC, eine Saatgutfabrik, eine Reihe von Lagerhäusern und eine eigene Eisenbahnlinie. Der Begünstigte des Unternehmens ist Yevhen Dudka.
Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank stand die PrivatBank am 1. September 2023 an erster Stelle der 64 in der Ukraine tätigen Banken, was die Aktiva betrifft (782,31 Mrd. UAH), und an zweiter Stelle, was die Anzahl der Filialen im Lande betrifft (1131).
Der Betrag an Einkommenssteuer und Dividenden für 2023, den die staatliche PrivatBank (Kiew) an den Staatshaushalt überwiesen hat, beläuft sich auf fast 50 Milliarden UAH, sagte Yulia Metzger, Mitglied des Aufsichtsrats der Bank, auf der Konferenz des International Financial Club BANKIR.
„Bereits im Februar dieses Jahres beschloss der Aufsichtsrat, dass die Bank auf der Grundlage der Ergebnisse des Vorjahres eine Vorauszahlung von Dividenden und Einkommenssteuer in Höhe von fast 50 Mrd. UAH an den Haushalt überwiesen hatte“, sagte sie.
Nach Angaben der NBU belief sich der Gewinn vor Steuern der PrivatBank im Jahr 2023 auf 72,77 Mrd. UAH und die Einkommenssteueraufwendungen auf 35 Mrd. UAH. Gemäß der Entscheidung der Regierung sollten 80 % (30,2 Mrd. UAH) des verbleibenden Nettogewinns von 37,76 Mrd. UAH für die Ausschüttung von Dividenden verwendet werden.
Wie berichtet, hat die PrivatBank am 12. Februar den Betrag der Einkommenssteuer und die erste Tranche der Dividenden für 2023 in Höhe von 26 Mrd. UAH im Voraus an den Staatshaushalt überwiesen.
Die PrivatBank ist die größte Bank des Landes mit einer Bilanzsumme von 848,64 Mrd. UAH zum 1. März 2024, was 25,9 % der Aktiva aller 63 Banken entspricht.
Die staatliche PrivatBank schloss das Jahr 2023 mit einem Nettogewinn von 37,77 Mrd. UAH ab, was 7,57 Mrd. UAH oder 25 % über dem Finanzergebnis des Jahres 2022 liegt, wie das Finanzinstitut am Mittwoch in einer Pressemitteilung mitteilte.
Der Gewinn vor Steuern stieg um das 2,1-fache oder um 38,09 Mrd. UAH auf 72,77 Mrd. UAH.
Der Mitteilung zufolge stiegen die Aktiva der PrivatBank im vergangenen Jahr nach einem Wachstum von 34,9 % im Jahr 2022 um weitere 26,6 % auf 685,1 Mrd. UAH, was sie zum Marktführer bei diesem Indikator macht.
Im Jahr 2023 stieg der Nettozinsertrag der Bank um 19,7 Mrd. UAH bzw. 49,4% auf 59,6 Mrd. UAH, wovon 3 Mrd. UAH auf die günstige Zinspolitik der Nationalbank der Ukraine (NBU) im Jahr 2023 zurückzuführen sind,
Gleichzeitig stieg der Provisionsüberschuss um 20% auf 24,4 Mrd. UAH.
„Vor dem Hintergrund des Geschäftswachstums stiegen die Betriebskosten nur um 8% und blieben unter strenger Kontrolle des Managements“, heißt es in der Mitteilung.
Nach Angaben der staatlichen Bank stieg das Nettoportfolio an Krediten an private Haushalte im Jahr 2023 um 39% auf mehr als 60 Mrd. UAH, während das Volumen der Kredite an Unternehmen um 23% auf mehr als 30 Mrd. UAH stieg.
Die PrivatBank stellt eine allmähliche Verbesserung der Qualität des Kreditportfolios fest, die zu erheblichen Einsparungen bei den Rückstellungskosten führt. Insbesondere, so die Bank, sinken die Ausgaben unter diesem Posten im Jahr 2023 um 11,8 Milliarden UAH im Vergleich zu 2022.
Auch die Einlagen von Privatpersonen und Unternehmen in der staatlichen Bank sind gestiegen – das Volumen der Einlagen erhöhte sich um 18 % oder 85 Mrd. UAH im Vergleich zum Jahr 2022. Nach Angaben der staatlichen Bank erreichten die Einlagen und Guthaben auf Korrespondenzkonten von Kunden im Jahr 2023 550 Mrd. UAH. Den Angaben zufolge hat Privat 18,35 Millionen aktive Privatkunden und 875.000 Geschäftskunden.
Es wird darauf hingewiesen, dass Privat 26,8 Mrd. UAH an Einkommenssteuer an den Staatshaushalt gezahlt hat (einschließlich 8,2 Mrd. UAH an Vorauszahlungen in den Jahren 2021-2022, zusammen mit Dividenden), während das Finanzinstitut in den Jahren 2021-2022 8,5 Mrd. UAH gezahlt hat.
„Der Großteil des Reingewinns der Bank wird für die Zahlung von Dividenden durch den Aktionär, vertreten durch das Finanzministerium, verwendet, d.h. auch für den Staatshaushalt“, heißt es in der Erklärung.
Die staatliche PrivatBank (Kiew) bietet professionellen Marktteilnehmern über die OpenMarket-Plattform (SE SETAM) an, in einer holländischen Auktion (mit einem Preisnachlass) die Rechte an einem Kreditportfolio von mehr als 80.000 Verbraucherkrediten zu einem Startpreis von 501,4 Mio. UAH zu erwerben.
„Dieses Portfolio umfasst mehr als 80.000 unbesicherte Verbraucherkredite an Privatpersonen, die als uneinbringlich eingestuft und gegen Rückstellungen abgeschrieben wurden. Das zu veräußernde Portfolio schließt Kredite aus, bei denen die Schuldner – nach den der PrivatBank vorliegenden Informationen – mobilisierte Soldaten sind“, teilt der Pressedienst der staatlichen Bank mit.
Es wird darauf hingewiesen, dass die Forderungsrechte auf ein solches Portfolio nur die Kreditsumme und die aufgelaufenen Zinsen umfassen.
Der Verkauf erfolgt durch eine schrittweise Senkung des Anfangspreises des Loses, wobei der Mindestverkaufspreis gemäß den veröffentlichten Bedingungen 2,1 % des ursprünglichen Preises von 10,53 Mio. UAH beträgt.
Nach Angaben der Staatsbank dürfen nur Finanzinstitute an der Auktion teilnehmen, die über eine gültige Lizenz für die Vergabe von Krediten oder die Erbringung von Factoring-Dienstleistungen verfügen und die Anforderungen der Bank erfüllen. Anträge können bis zum 2. Februar eingereicht werden, und die Auktion findet am 23. Februar statt.
Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank belegte die PrivatBank am 1. November 2023 unter den 63 im Land tätigen Banken den ersten Platz bei den Aktiva (804,14 Mrd. UAH) und den zweiten Platz bei der Anzahl der Zweigstellen (1131).
