Die Internationale Finanz-Corporation (IFC), ein Mitglied der Weltbankgruppe, wird durch eine Kapitalerhöhung Anteile an der Versicherungsgesellschaft „Knyazha Vienna Insurance Group“ („Knyazha VIG“) und der Versicherungsgesellschaft „Ukrainska Strakhova Grupa“ (USG) (beide mit Sitz in Kiew) erwerben, die zur Vienna Insurance Group (VIG) gehören.
Wie in einer Pressemitteilung von „Knyazha VIG” mitgeteilt wurde, wird die IFC vorbehaltlich der Erteilung der behördlichen Genehmigungen rund 20 % an jedem der beiden VIG-Unternehmen – USG und „Knyazha VIG” – erwerben.
Die entsprechende Vereinbarung wurde von der IFC, der VIG Holding und den beiden ukrainischen Unternehmen unterzeichnet.
„Dank der Unterstützung und der großen Expertise der IFC als wichtigem Partner plant die VIG, die Entwicklung des ukrainischen Versicherungsmarktes zu fördern und ihre Position in der Ukraine weiter zu stärken. Die IFC wird die Entwicklung neuer Produkte, den Vertrieb und die Digitalisierung unterstützen“, heißt es in der Mitteilung.
Darüber hinaus wird darauf hingewiesen, dass mit Unterstützung der IFC eine Erweiterung des Produktportfolios und eine Beschleunigung der Digitalisierung geplant sind. Aufbauend auf der bestehenden Partnerschaft mit AON und Lloyd’s beabsichtigt die VIG auch, eine aktive Rolle beim Wiederaufbau der Ukraine nach Beendigung des Krieges zu spielen.
„Wir arbeiten seit Ende 2022 mit der IFC zusammen, als sie eine Beteiligung an unserem bulgarischen Pensionsfonds Doverie erworben hat. In Bulgarien liegt der Schwerpunkt auf der Entwicklung des Pensionsgeschäfts. Die Ausweitung des Versicherungsschutzes in der Ukraine ist hingegen für den künftigen Wiederaufbau des Landes von entscheidender Bedeutung. Gemeinsam mit der IFC und unseren bestehenden Partnern AON und Lloyd’s bereiten wir uns darauf vor, eine aktive Rolle im Wiederaufbauprozess des Landes zu übernehmen“, betonte Peter Göflinger, stellvertretender Generaldirektor der Vienna Insurance Group.
Laut Harald Riener, Vorstandsmitglied der Vienna Insurance Group und verantwortlich für den ukrainischen Markt, ist und bleibt die Ukraine ein wichtiger Markt für die VIG in Mittel- und Osteuropa.
„Wir sind sehr stolz auf die Widerstandsfähigkeit unserer ukrainischen Kollegen, deren unerschütterliches Engagement auch unter den schwierigen Kriegsbedingungen für Stabilität und Rentabilität der Unternehmen sorgt. Gemeinsam mit der IFC bündeln wir die Erfahrungen unserer Teams und Partner, um dringend benötigte Versicherungslösungen für den Wiederaufbau des Landes nach Kriegsende anzubieten, auf den wir alle inständig hoffen“, erklärte er.
Die VIG ist seit 21 Jahren in der Ukraine tätig. Derzeit belegt das Unternehmen mit einem Marktanteil von 11 % den zweiten Platz auf dem Markt. Die drei VIG-Unternehmen in der Ukraine – USG, „Knyazha VIG“ und „Knyazha Life VIG“ – erzielten im Jahr 2024 ein Versicherungsprämienvolumen von 128 Millionen Euro.
Die Vienna Insurance Group (Österreich) erzielte im Zeitraum Jänner bis Juni 2024 verrechnete Bruttoprämien (GWP) in der Höhe von 7,887 Mrd. Euro, das sind 7,9% mehr als im Vorjahr.
Laut VIG wuchsen die Prämien in allen Segmenten und allen Sparten. Die versicherungstechnischen Erträge erhöhten sich auf EUR 5,9 Mrd. (+10,0%), der Gewinn vor Steuern stieg auf EUR 481,0 Mio. (+3,9%).
Besonders erfreulich entwickelten sich die Segmente Special Markets (Deutschland, Georgien, Liechtenstein und Türkei) mit einem Prämienwachstum von 32,0%, Extended CEE (Albanien inkl. Kosovo, Baltikum, Bosnien und Herzegowina, Bulgarien, Kroatien, Moldawien, Nordmazedonien, Rumänien, Serbien, Slowakei, Ukraine und Ungarn) mit einem Prämienwachstum von 11,5% und Österreich mit einem Prämienwachstum von 6,5%.
Die versicherungstechnischen Erträge aus Versicherungsverträgen (Erträge aus Versicherungsleistungen) stiegen auf 5,919 Mrd. EUR (+10,0%). Der Anstieg ist vor allem auf das Wachstum in der Schaden- und Unfallversicherung zurückzuführen. Alle Segmente verzeichneten Zuwächse, wobei Special Markets (+21,5 %), Extended CEE (+14,5 %), Polen (+14,0 %) und Österreich (+6,5 %) deutlich zulegten. Das Segment Special Markets wurde durch das Wachstum in der Türkei angetrieben, das Segment Extended CEE durch das Wachstum in Rumänien, der Slowakei, den baltischen Staaten, Bulgarien und Ungarn.
Der Gewinn vor Steuern stieg im ersten Halbjahr 2024 auf 481,0 Millionen Euro. Das Gewinnwachstum betrug 3,9 % und wurde hauptsächlich von Österreich, Polen und der erweiterten CEE-Region getragen.
Die annualisierte operative Eigenkapitalrendite verbesserte sich auf 16,2% (15,1% zum Jahresende 2023) und die Netto Combined Ratio verbesserte sich in den ersten sechs Monaten 2024 auf 93,3% (H1 2023: 94,0%), was vor allem auf die positive Entwicklung der Schadenquote zurückzuführen ist.
Die Solvabilitätsquote der VIG zum Ende des ersten Halbjahres 2024 liegt demnach mit 265% (inklusive Übergangsmaßnahmen) weiterhin auf einem sehr hohen Niveau und unterstreicht die äußerst hohe Kapitalstärke des Konzerns.
Im Jahr 2023 hat die Versicherungsgesellschaft „Knyazha Life Insurance Group“ (Kiew) 64,4 Millionen UAH an Versicherungsleistungen eingenommen, das sind 6,69% mehr als im Jahr 2022.
Dies geht aus der Website der Rating-Agentur Standard-Rating hervor, die das Finanzstärkerating/Kreditrating des Unternehmens im Jahr 2023 mit uaAA+ bestätigte.
Das Volumen der von der Gesellschaft im Jahr 2023 geleisteten Versicherungszahlungen und Erstattungen belief sich auf 34,352 Mio. UAH, was 2,1 Mal höher ist als im Jahr 2022. Damit stieg die Schadenquote des Versicherers um 26,21 Prozentpunkte auf 53,38 %.
Im Jahr 2023 sanken die Abschlusskosten des Versicherers im Vergleich zu 2022 um 6,55 % auf 9,459 Mio. UAH.
Der Nettogewinn des Versicherers für 2023 belief sich auf 35,128 Mio. UAH, während 2022 ein Nettoverlust zu verzeichnen war. Dies ist darauf zurückzuführen, dass die Zahlen für 2022 aus Gründen der Vergleichbarkeit im Zusammenhang mit der ersten Anwendung von IFRS 9 und IFRS 17 angepasst wurden.
Zum 1. Januar 2024 stiegen die Aktiva des Unternehmens um 12,65 % auf 797,322 Mio. UAH, das Eigenkapital stieg um 40,24 % auf 274,978 Mio. UAH, die Verbindlichkeiten um 2,07 % auf 522,344 Mio. UAH, die liquiden Mittel sanken um 30,09 % auf 2,504 Mio. UAH (der Rückgang ist auf eine Zunahme der kurzfristigen Finanzanlagen zurückzuführen).
Die Agentur stellt fest, dass Anfang 2024 das Eigenkapital des Unternehmens 52,64% der Verbindlichkeiten des Versicherers deckte und 0,48% der Verbindlichkeiten durch liquide Mittel besichert waren.
Im vergangenen Jahr baute der Versicherer ein Portfolio von Finanzanlagen in Höhe von 783,353 Mio. UAH auf, darunter Bankeinlagen (133,2 Mio. UAH) und Anlagen in Staatsanleihen (650,153 Mio. UAH). Anfang 2024 deckten die liquiden Mittel (Barmittel, Bankeinlagen und Staatsanleihen) 150,45% der Verbindlichkeiten des Versicherers, was auf eine sehr hohe Liquidität des Unternehmens hinweist.
Die RA betont, dass ein hohes Maß an externer Unterstützung für das Unternehmen von seinem Aktionär, der Vienna Insurance Group Wiener Städtische Versicherung AG, einer internationalen Versicherungsgruppe mit Hauptsitz in Österreich, die mit 50 Gesellschaften in 30 Ländern vertreten und führend auf dem Versicherungsmarkt in Zentral- und Osteuropa ist, bereitgestellt wird.
Im Jahr 2023 hat die Versicherungsgesellschaft „Knyazha Vienna Insurance Group“ (Kiew) 1,992 Mrd. UAH an Versicherungsleistungen eingenommen, das sind 62,13% mehr als im Jahr 2022, so die Website der Rating-Agentur „Standard Rating“ in der Information über die Bestätigung des Finanzstärkeratings / Kreditratings des Versicherers auf dem Niveau von „uaAA+“ für den angegebenen Zeitraum.
Laut der RA-Website stiegen in diesem Zeitraum die Einnahmen des Versicherers von Einzelpersonen um 58,98 % auf 1,427 Mrd. UAH und von Rückversicherern um 94,23 % auf 3,970 Mrd. UAH. Ende 2023 betrug der Anteil der Privatpersonen an den gebuchten Bruttoprämien des Unternehmens 71,65 % und der Anteil der Rückversicherer 0,20 %.
Im Jahr 2023 stiegen die an die Rückversicherer überwiesenen Versicherungsleistungen im Vergleich zu 2022 um 68,76 % auf 698,056 Mio. UAH. Damit stieg der Anteil der Rückversicherer an den Versicherungsprämien um 1,37 Prozentpunkte auf 35,04 %.
Die gebuchten Nettoprämien des Unternehmens stiegen um 58,77 % auf 1,294 Mrd. UAH, während die verdienten Prämien um 40,54 % auf 1,122 Mrd. UAH zunahmen.
Das Volumen der von der Knyazha VIG im Jahr 2023 geleisteten Versicherungszahlungen und Erstattungen stieg im Vergleich zum selben Zeitraum des Jahres 2022 um 55,39% auf 634,159 Mio. UAH. Die Schadenquote sank um 1,38 Prozentpunkte auf 31,83 %.
Die RA stellt außerdem fest, dass der Versicherer im Jahr 2023 profitabel arbeitete und seine Finanzergebnisse deutlich verbessert hat. Insbesondere belief sich das Finanzergebnis aus der operativen Tätigkeit auf 29,920 Mio. UAH und der Nettogewinn auf 80,540 Mio. UAH, während der Versicherer im Jahr 2022 einen Netto- und Betriebsverlust verzeichnete.
Zum 1. Januar 2024 stiegen die Aktiva um 33,56 % auf 1,782 Mrd. UAH, das Eigenkapital um 25,19 % auf 448,703 Mio. UAH, die Verbindlichkeiten um 36,63 % auf 1,334 Mrd. UAH und die liquiden Mittel um 0,75 % auf 50,045 Mio. UAH.
Die Agentur stellt außerdem fest, dass der Versicherer zum 1. Januar 2024 Finanzanlagen in Höhe von 939,367 Mio. UAH getätigt hat, die aus inländischen Staatsanleihen (73,78 % des Anlageportfolios) sowie aus Einlagen bei Banken mit hoher Bonität (26,22 % des Portfolios) bestehen.
PrJSC „IC „Knyazha Vienna Insurance Group“ ist ein Teil der IFG Vienna Insurance Group Ukraine, deren Hauptaktionär die Vienna Insurance Group AG Wiener Versicherung Gruppe (Österreich) ist. Zur Gruppe gehören auch PrJSC IC Ukrainian Insurance Group – 100%, PrJSC IC Knyazha Life Vienne Insurance Group – 97,8%, LLC USG Consulting – 50,7%, LLC VIG Services Ukraine – 78,7%, LLC Assistance Company Ukrainian Assistance Service – 100%.
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2018 belief sich der Umfang von erhielten Beiträgen von Vienna Insurance Group (VIG) auf 9,7 Mrd., bzw. um 3% mehr als 2017, der Vorsteuergewinn – auf 485 Mio. EUR (+10%), heißt es in der Mitteilung auf der Webseite der zur Gruppe gehörenden Versicherungsgesellschaft „Globus“ (Kiew).
Laut der Mitteilung lag der kombinierte Koeffizient nach den Ergebnissen vom letzten Jahr bei 96% (Rückgang um 0,7 PP), der Nettoverschuldungsgrad – bei 239% (Zunahme um 19 PP), Finanzergebnis – 1,037 Mrd. EUR (+12%).
Es wird auch in der Mitteilung betont, dass die Gruppe ihre hohe Kapitalisierung zur weiteren Entwicklung in Gebrauch nehmen will. Der Aufsichtsrat von VIG genehmigte den Vorschlag des Vorstands über die Erhöhung von Dividenden von 0,90 EUR auf 1 EUR pro 1 Aktie.
„Nach der Überschreitung von prognostizierten Werten haben wir unsere Ziele für 2019 und 2020 umwerten. Wir werden uns auf dem Wachstum konzentrieren und möchten unsere Möglichkeiten und Potential anwenden, um unsere Präsenz zu erweitern. Als unser Ziel gilt nicht nur die Anwendung vom weitsichtigen Handelsansatz. Vor allem streben wir zur nachhaltigen Entwicklung“, erklärte die Hauptgeschäftsführerin von Vienna Insurance Group Elizabeth Stadler.
Wie es schon mitgeteilt wurde, wird Vienna Insurance Group durch folgenden Versicherungsgesellschaften in der Ukraine vertreten: „Globus“, „Ukrainische Versicherungsgruppe“, Kniazha Vienna Insurance Group“ und „Kniazha Life Vienna Insurance Group“.
