El Banco Nacional de Ucrania (BNU) ha registrado casos de actividades no autorizadas en el mercado de servicios financieros no bancarios, en particular el cambio de criptomonedas por divisas, la transferencia de fondos y la concesión de préstamos, y reforzará su supervisión al respecto.
«Estamos trabajando sistemáticamente para limitar cualquier oportunidad de utilizar la infraestructura bancaria y de pagos para servir al sector en la sombra de la economía (…) En el futuro intensificaremos las actividades», dijo en su Facebook el jefe de la NBU, Andriy Pyshnyy.
Destacó que la detención contribuirá a la formación de un recurso de inversión sostenible para la economía, y también anunció el lanzamiento de una nueva área de trabajo del NBU: la identificación de actividades sin licencia en el mercado de servicios financieros no bancarios y el mercado de pagos.
«Por desgracia, vemos que fuera del marco legal de Ucrania y la supervisión adecuada de los ciudadanos NBU se ofrecen servicios que tienen signos de financiera: transferencia y desembolso de fondos, la concesión de préstamos, el intercambio de cripto por moneda», – escribió Pyshnyy.
El jefe de la NBU señaló que el objetivo no es sólo para identificar a los participantes no autorizados en el mercado, sino también para devolverlos al ámbito legal o iniciar el enjuiciamiento.
Como se informó, el Banco Nacional sigue investigando el trabajo de las empresas que pueden proporcionar servicios financieros sin las licencias apropiadas, estos son «Exchange24», «X-Change», «Liberty Finance» («KYT GROUP»), «Tsarsky.io», “FinMobile” y «Trustee Plus».
En enero-junio de este año, el Grupo Minero y Metalúrgico Metinvest, incluidas sus asociadas y empresas conjuntas, pagó 9.300 millones de UAH a los presupuestos de todos los niveles de Ucrania, frente a los 9.900 millones del mismo periodo del año pasado.
Según el comunicado de prensa de la empresa del lunes, los tres pagos más importantes fueron las tasas por uso del subsuelo, de 2.500 millones de UAH, la contribución social única, de 1.700 millones de UAH, y el impuesto sobre la renta de las personas físicas, de 1.600 millones de UAH.
Además, en enero-junio de 2025, las empresas ucranianas de Metinvest pagaron 670 millones de UAH en concepto de impuesto sobre la renta y 328 millones de UAH en concepto de impuesto medioambiental. El impuesto militar correspondiente al primer semestre de este año se triplicó con creces con respecto al año anterior hasta alcanzar los 472 millones de UAH, mientras que los pagos por terrenos aumentaron un 5% hasta los 659 millones de UAH.
«En tiempos de guerra, pagar impuestos es nuestra contribución directa a la defensa y recuperación del país. La responsabilidad financiera de las empresas es una fuente de fortaleza para el ejército, la sanidad, la educación y millones de familias ucranianas. Hemos aprendido a seguir adelante incluso en los momentos más difíciles: a trabajar a pesar de las amenazas, a sostener la economía, a ayudar al frente. Mantenemos el ritmo porque sabemos que nuestra resistencia forma parte de nuestra victoria común», declaró Yuriy Ryzhenkov, Director General del grupo.
Como se informó anteriormente, en 2024, Metinvest pagó 19.800 millones de UAH en impuestos y derechos a los presupuestos de todos los niveles en Ucrania.
«Metinvest es un grupo verticalmente integrado de empresas siderúrgicas y mineras. Sus empresas están ubicadas en Ucrania, en las regiones de Donetsk, Luhansk, Zaporizhzhia y Dnipro, así como en la Unión Europea, el Reino Unido y Estados Unidos.
Los principales accionistas del holding son SCM Group (71,24%) y Smart Holding (23,76%). Metinvest Holding LLC es la sociedad gestora del Grupo Metinvest.
El Banco Nacional de Ucrania (NBU) ha añadido Insurance Broker Insurance Space LLC y On Time Insurance LLC al Registro de Intermediarios de Seguros de conformidad con las solicitudes electrónicas presentadas. Según el sitio web del BNU, su comité de supervisión y regulación de los mercados de servicios financieros no bancarios tomó la decisión correspondiente el 1 de agosto de 2025.
SB «Insurance Space» (Kiev) se registró en mayo de 2025. El capital autorizado es de 5 mil UAH.
On Time Insurance LLC (Kiev) se registró en junio de 2025. El tamaño del capital autorizado – UAH 100 mil.
El Banco Nacional de Ucrania (NBU) está registrando casos de actividades sin licencia en el mercado de servicios financieros no bancarios, en particular el intercambio de criptomonedas por divisas, la transferencia de fondos y la concesión de créditos, y reforzará su supervisión al respecto.
«Estamos trabajando de forma sistemática para limitar cualquier posibilidad de utilizar la infraestructura bancaria y de pago para dar servicio al sector sumergido de la economía (…) En el futuro intensificaremos nuestras actividades», declaró el presidente del NBU, Andriy Pyshny, en su página de Facebook.
Subrayó que la desformalización contribuirá a la formación de un recurso de inversión sostenible para la economía, y también anunció el lanzamiento de una nueva línea de trabajo del NBU: la detección de actividades sin licencia en el mercado de servicios financieros no bancarios y en el mercado de pagos.
«Lamentablemente, vemos que fuera del ámbito legal de Ucrania y de la supervisión correspondiente del NBU se ofrecen a los ciudadanos servicios que tienen características financieras: transferencia y entrega de fondos, concesión de créditos, cambio de criptomonedas por divisas», escribió Pyshny.
El jefe del NBU señaló que el objetivo no es solo detectar a los participantes no autorizados en el mercado, sino también devolverlos al ámbito legal o iniciar acciones legales contra ellos.
Como se informó, el Banco Nacional continúa investigando el trabajo de empresas que pueden prestar servicios financieros sin las licencias correspondientes, como «Obmen24», «X-Change», «Liberty-Finance» («KIT GROUP»), «Tsarsky.io», «FinMobile» y «Trustee Plus».
El grupo inversor «Univer», gracias a la creación de un mercado con obligaciones de Estado y más de 30 instrumentos, así como a sus esfuerzos educativos y publicitarios, abre cada mes alrededor de mil cuentas nuevas en valores para sus clientes, según ha informado el fundador y presidente del grupo, Taras Kozak.
«Creo que gracias a todos nuestros esfuerzos, tanto educativos como publicitarios, ahora somos líderes en número de cuentas abiertas: alrededor de mil cuentas nuevas al mes», declaró en una entrevista a la agencia «Interfax-Ucrania».
Según Kozak, la empresa cuenta actualmente con unos 20 000 clientes.
Según los informes del Centro de Liquidación de Contratos en los Mercados Financieros (RC), a 1 de agosto se habían registrado 211 160 inversores únicos, lo que supone un aumento de 13 370 desde principios de año.
««No puedo decir con exactitud la cantidad de dinero, pero se trata de muchos miles de millones de hryvnias invertidos en diversos instrumentos financieros», añadió el banquero de inversión.
Precisó que, por el momento, el mayor socio es NovaPay, que ha introducido una alternativa a los depósitos mediante operaciones repo con sus propios bonos, administrados por Univer.
Al mismo tiempo, según Kozak, además de NovaPay, el grupo inversor ofrece a sus clientes a través de su propia aplicación la mayor selección de valores de Ucrania: además de 10 series de OVGZ, más de 30 instrumentos.
«Estamos creando un mercado para que los ucranianos puedan comprar en un solo lugar OVGZ, fondos, bonos corporativos y valores extranjeros que ya estaban registrados en Ucrania antes de la guerra. Cuando nuestros clientes quieren vender, los ponemos en el gabinete y otros clientes los compran», explicó el presidente de Univer.
Subrayó que el grupo inversor solo admite en su oficina aquellos instrumentos en los que está dispuesto a invertir una parte de sus carteras.
Según él, Univer ofrece a los inversores la posibilidad de comprar valores tanto de sus propios fondos (Mykhailo Hrushevsky y Taras Shevchenko, que invierten en Ucrania; «Yaroslav Mudry» y «Ataman», que antes de la guerra invertían en los índices S&P500 y Nasdaq, respectivamente, pero ahora sus inversiones están limitadas), como de fondos inmobiliarios y fondos de terrenos.
Como ejemplos de fondos inmobiliarios, citó los fondos «Inzhura» de Andrey Zhury y dos fondos Standard One, que compran apartamentos en grandes edificios de viviendas de alto rendimiento que se están construyendo cerca de VDNKh (S1 VDNKh) y en Obolon (S1 Obolon). Kozak precisó que, al mismo tiempo, el grupo inversor no se dedica en principio a los fondos de financiación de la construcción.
«El tercer tipo de fondos son los inmobiliarios: «Tvoe Kolo», «Gruntovno» y «Primer Fondo Agrario Ucraniano», que compran terrenos y luego los alquilan. Los fondos obtienen algunos dividendos gracias al pago del alquiler, pero lo que más interesa al cliente es comprar un pedazo de tierra por un cheque de 100 000-200 000 UAH», describió el banquero de inversión.
Recordó que los fondos propios de «Univer» son abiertos, mientras que los fondos inmobiliarios y de tierras son cualificados, con un requisito de aportación mínima de 122 000 UAH.
Kozak señaló que el grupo inversor no tiene previsto crear sus propios fondos inmobiliarios y de terrenos, sino que se centra únicamente en la gestión de sus propios fondos, que invierten en valores. Al mismo tiempo, indicó que se añadirán a los mercados y fondos de valores de la competencia para ampliar la oferta.
En su opinión, la ventaja para el cliente es la comodidad de tener toda la contabilidad y todos los instrumentos financieros en un solo lugar para gestionarlos eficazmente y transferir dinero de un activo a otro.
Entre otras áreas de actividad de Univer, Kozak destacó el registro o la ayuda en la creación de nuevos instrumentos financieros: bonos, fondos y otros instrumentos.
«En el caso de los bonos, probablemente seamos el mayor suscriptor en este momento», afirma el director de la empresa. Como ejemplo, citó la emisión de bonos con cobertura de Novus por valor de 400 millones de UAH y de bonos de la empresa fintech Activitis por valor de 300 millones de UAH.
Además, la empresa de gestión de activos Univer Management, que forma parte del grupo, ofrece gestión de fondos de capital riesgo para empresas externas, estructurados de esta manera, según informó Kozak.
«En momentos en los que no hay mercado, y estos momentos son muy frecuentes en nuestro país, por desgracia —como en 2014, 2020 y 2022—, esto nos permite sobrevivir», señaló.
Las ventas de turismos nuevos en Ucrania en julio aumentaron un 11% en comparación con el mismo mes del año pasado, hasta las 6,7 mil unidades, lo que supone también un 8% más que en junio de 2025, informa Auto-Consulting.
Los analistas señalan que las ventas en julio podrían haber sido aún mayores, pero lo impidieron las dificultades encontradas en la matriculación de automóviles en los últimos días del mes.
«Pero a pesar de estos obstáculos, los resultados de julio fueron muy alentadores, ya que el mercado automovilístico lleva ya siete meses en zona positiva y registró un aumento del +0,84%», señala el informe.
Entre las marcas, Auto-Consulting observa cambios interesantes. Toyota conservó su primer puesto, con un aumento de las ventas del 3,5%, hasta las 918 unidades en junio de este año.
«Por primera vez en la historia, BYD se hizo con el segundo puesto en el mercado ucraniano, superando a tres competidores y empujando a VW hacia abajo en la lista. BYD fue preferido por el 11% de los consumidores ucranianos, un récord entre los coches chinos, y el modelo BYD Song también ocupó el segundo lugar entre los más populares», informa Auto-Consulting.
Los analistas señalan que ni Skoda ni Renault pudieron resistir una embestida tan feroz de BYD y, lo que es más importante, Volkswagen retrocedió tres pasos, cuyo alto rendimiento también se mantiene gracias al suministro de vehículos eléctricos procedentes de China.
También destacan la creciente popularidad de Honda, que pasó al sexto lugar desde el octavo en junio con un aumento del 21,4% en las ventas a 323 unidades.
«BMW y Audi mejoraron ligeramente sus posiciones (octavo y noveno puesto), y Zeekr, otro fenómeno de este año, perdió un poco de terreno, aunque se mantuvo en el Top 10 del mercado automovilístico ucraniano», señala el informe.
Al mismo tiempo, los analistas se muestran sorprendidos por la caída de posición de Mercedes-Benz, que en julio, al igual que en junio, sólo ocupó el puesto 16 de la clasificación,
«Mercedes-Benz ya no lidera la clasificación de coches premium en el mercado ucraniano, y ni siquiera se encuentra entre los tres primeros líderes del segmento premium (BMW, Audi, Lexus)», afirman los analistas.
Auto-Consulting cree que las tendencias de posicionamiento de marcas observadas en el mercado automovilístico se mantendrán hasta el final de las ventajas de los vehículos eléctricos, «y entonces será el momento de que otras fuerzas tomen el relevo».
Por su parte, la asociación Ukravtoprom informó en sus canales de telegram que el mes pasado los ucranianos compraron más de 6,4 mil turismos nuevos, un 1% más que en julio del año pasado y un 7% más que en junio de este año.
Según la asociación, la marca líder Toyota redujo sus ventas un 20% hasta julio de 2024, hasta las 820 unidades, mientras que BYD se acerca rápidamente, mejorando 3,2 veces el resultado del año pasado, hasta las 744 unidades, y subiendo al segundo puesto del ranking desde el noveno del año pasado.
Entre los diez primeros también figuran Renault, 654 unidades (+11%); Skoda, 559 unidades (+48%); Volkswagen, 491 unidades (+47%); Honda, 319 unidades (+9%); Hyundai, 298 unidades (+32%); BMW, 263 unidades (-58%); Audi, 253 unidades (+20%); y Zeekr, 191 unidades (+125%).
«Desde principios de año se han matriculado en el país unos 39,3 mil coches nuevos, lo que supone sólo un 0,1% más que el año pasado», informa Ukravtoprom.
Como se informó, de acuerdo con AUTO-Consulting, en 2024, las ventas de turismos nuevos en Ucrania aumentaron un 9,8% en comparación con 2023 – a 71,3 mil unidades, y de acuerdo con Ukravtoprom, los registros iniciales aumentaron un 14% – a 69,6 mil unidades.
