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En Ucrania se prevé establecer una tipificación penal por la entrega o la recepción de tarjetas bancarias, cuentas y acceso a las mismas para su posterior uso en estafas y otras tramas delictivas.
El 15 de septiembre de 2026, la Rada Suprema aprobó en primera lectura el proyecto de ley presidencial n.º 16013 «Sobre la introducción de modificaciones en el Código Penal de Ucrania y el Código de Procedimiento Penal de Ucrania en materia de protección de los ciudadanos y sus fondos frente a actos ilícitos con instrumentos de pago y cuentas bancarias».
En la primera lectura, 299 diputados votaron a favor del documento. El proyecto de ley se registró el 2 de septiembre y el presidente lo calificó de urgente. Actualmente, según datos de la Rada Suprema, se está preparando para la segunda lectura.
Las modificaciones legislativas están dirigidas, en particular, contra los denominados «dropers» o «mulas de dinero»: personas que ceden a terceros tarjetas bancarias, cuentas, datos bancarios o acceso a la banca por Internet para realizar operaciones con fondos.
La relevancia del problema queda confirmada por los datos de OpenDataBot, publicados el 2 de octubre. Mediante el buscador del registro judicial «Babusia», se encontraron al menos 16 sentencias en los últimos casi ocho años en las que figuraban tramas que utilizaban cuentas de testaferro.
En el 81 % de estos casos, los testaferros formaban parte de tramas relacionadas con el narcotráfico, y en el 19 % —con el fraude en línea.
Además, en el 75 % de las sentencias encontradas, la pena principal fue la privación de libertad. Las condenas oscilaron entre dos y diez años, aunque en ocho sentencias se eximió a los condenados de cumplir la pena con libertad condicional. En otras cuatro sentencias, la pena principal fue una multa.
El importe de las multas indicadas en las resoluciones judiciales osciló entre 98 600 y 850 000 UAH. En una de las sentencias encontradas, el tribunal también ordenó indemnizar a la víctima con 8,65 millones de UAH por daños materiales y morales.
Es importante señalar que la presencia de un «drop» en los expedientes del caso no significa, por sí sola, que el titular de la cuenta haya sido condenado precisamente por ceder su tarjeta o sus datos bancarios. Tal y como señala OpenDataBot, en parte de las sentencias analizadas, los «drops» constituían uno de los elementos de una trama delictiva más amplia, y las personas condenadas podían desempeñar otras funciones.
El proyecto de ley n.º 16013 pretende precisamente subsanar esta laguna jurídica, ya que prevé una responsabilidad específica por operaciones ilícitas con instrumentos de pago y cuentas bancarias.
Sin embargo, a fecha de 2 de octubre, el proyecto de ley aún no se ha convertido en ley. Solo ha superado la primera lectura, por lo que las disposiciones definitivas y la responsabilidad pueden cambiar durante la preparación del documento para la segunda lectura.