En los últimos casi ocho años se han detectado en Ucrania al menos 16 sentencias judiciales en las que se mencionan las cuentas «drop» o los denominados «mulas de dinero», y en el 81 % de los casos las cuentas «drop» se utilizaron en tramas relacionadas con el narcotráfico.
Así lo revela un estudio de OpenDataBot, publicado el 2 de octubre de 2026 a partir de los datos del buscador del registro judicial «Babusia» a mediados de septiembre.
Se denomina «drop» a aquellas personas que, a cambio de una remuneración, ceden a terceros sus tarjetas bancarias, cuentas o acceso a la banca por Internet. Estas cuentas pueden utilizarse para transferir, recibir y posteriormente retirar fondos en diversas tramas delictivas.
Según el estudio, en 13 de las 16 sentencias encontradas, es decir, el 81 %, las cuentas «drop» formaban parte de tramas relacionadas con el narcotráfico. Otras tres sentencias, el 19 %, se referían a estafas en línea.
No obstante, OpenDataBot destaca que la mera mención de una «cuenta de paso» en una sentencia judicial no implica necesariamente que se haya condenado al titular de la cuenta bancaria por ceder el acceso a la misma. En algunos casos, las cuentas de paso eran solo uno de los elementos de una trama delictiva más amplia, mientras que los condenados desempeñaban otras funciones.
En 2026 ya se han detectado tres sentencias de este tipo. El mayor número de ellas se registró en 2020: ocho. Se han encontrado dos sentencias cada una para los años 2019 y 2021, y otra más para 2023. Para los años 2024 y 2025, no se han encontrado en el buscador sentencias relacionadas con este tipo de tramas.
En 12 de las 16 sentencias, es decir, el 75 %, la pena principal fue la privación de libertad. Las condenas oscilaron entre dos y diez años. Al mismo tiempo, en ocho casos se eximió a los condenados de cumplir la pena con libertad condicional.
En otras cuatro sentencias, la pena principal fue una multa. Los importes concretos de las multas se indican en seis resoluciones judiciales y oscilaron entre 98 600 y 850 000 UAH.
La mayor parte de las sentencias en las que se mencionan los «drops» corresponden a Kiev: 10 resoluciones, lo que supone el 63 % del total. Se dictaron otras dos sentencias en la región de Odesa, y una en cada una de las regiones de Dnipropetrovsk, Transcarpacia, Kiev y Mykolaiv.
En algunos casos se trataban además de importantes cantidades en concepto de indemnización a las víctimas. En una de las sentencias, el tribunal fijó una indemnización de 8,65 millones de grivnas, de los cuales 6,65 millones correspondían a daños materiales y 2 millones a daños morales.
En otros dos casos, los acusados indemnizaron voluntariamente a las víctimas con un total de 42 100 UAH. En otras dos sentencias, los tribunales impusieron el pago de un total de 29 800 UAH en concepto de costas procesales.
Ante la proliferación de tramas que utilizan cuentas bancarias ajenas, en Ucrania se está preparando una tipificación penal específica para el «droperismo». El 15 de septiembre de 2026, la Rada Suprema aprobó en primera lectura el proyecto de ley n.º 16013 relativo a la protección de los ciudadanos y sus fondos frente a acciones ilegales con instrumentos de pago y cuentas bancarias. El documento se está preparando para su segunda lectura.
Fuente: OpenDataBot — estudio «En el 81 % de las sentencias, los “dopers” formaban parte de tramas relacionadas con el narcotráfico», del 2 de octubre de 2026.
En Ucrania se prevé establecer una tipificación penal por la entrega o la recepción de tarjetas bancarias, cuentas y acceso a las mismas para su posterior uso en estafas y otras tramas delictivas.
El 15 de septiembre de 2026, la Rada Suprema aprobó en primera lectura el proyecto de ley presidencial n.º 16013 «Sobre la introducción de modificaciones en el Código Penal de Ucrania y el Código de Procedimiento Penal de Ucrania en materia de protección de los ciudadanos y sus fondos frente a actos ilícitos con instrumentos de pago y cuentas bancarias».
En la primera lectura, 299 diputados votaron a favor del documento. El proyecto de ley se registró el 2 de septiembre y el presidente lo calificó de urgente. Actualmente, según datos de la Rada Suprema, se está preparando para la segunda lectura.
Las modificaciones legislativas están dirigidas, en particular, contra los denominados «dropers» o «mulas de dinero»: personas que ceden a terceros tarjetas bancarias, cuentas, datos bancarios o acceso a la banca por Internet para realizar operaciones con fondos.
La relevancia del problema queda confirmada por los datos de OpenDataBot, publicados el 2 de octubre. Mediante el buscador del registro judicial «Babusia», se encontraron al menos 16 sentencias en los últimos casi ocho años en las que figuraban tramas que utilizaban cuentas de testaferro.
En el 81 % de estos casos, los testaferros formaban parte de tramas relacionadas con el narcotráfico, y en el 19 % —con el fraude en línea.
Además, en el 75 % de las sentencias encontradas, la pena principal fue la privación de libertad. Las condenas oscilaron entre dos y diez años, aunque en ocho sentencias se eximió a los condenados de cumplir la pena con libertad condicional. En otras cuatro sentencias, la pena principal fue una multa.
El importe de las multas indicadas en las resoluciones judiciales osciló entre 98 600 y 850 000 UAH. En una de las sentencias encontradas, el tribunal también ordenó indemnizar a la víctima con 8,65 millones de UAH por daños materiales y morales.
Es importante señalar que la presencia de un «drop» en los expedientes del caso no significa, por sí sola, que el titular de la cuenta haya sido condenado precisamente por ceder su tarjeta o sus datos bancarios. Tal y como señala OpenDataBot, en parte de las sentencias analizadas, los «drops» constituían uno de los elementos de una trama delictiva más amplia, y las personas condenadas podían desempeñar otras funciones.
El proyecto de ley n.º 16013 pretende precisamente subsanar esta laguna jurídica, ya que prevé una responsabilidad específica por operaciones ilícitas con instrumentos de pago y cuentas bancarias.
Sin embargo, a fecha de 2 de octubre, el proyecto de ley aún no se ha convertido en ley. Solo ha superado la primera lectura, por lo que las disposiciones definitivas y la responsabilidad pueden cambiar durante la preparación del documento para la segunda lectura.
Las fuerzas del orden han desmantelado una red a gran escala dedicada a la fabricación y comercialización ilegales en Ucrania del medicamento falsificado para adelgazar «Biopatid», en el marco de la cual se ha notificado la imputación a 27 participantes, según informó el domingo el servicio de prensa de la Fiscalía General a través de su canal de Telegram.
Según la investigación, entre los sospechosos se encuentran el organizador de la trama y propietario del laboratorio clandestino, la propietaria de una conocida clínica de Kiev, un agente de aduanas, empleados del laboratorio, empaquetadores, responsables de ventas y publicidad, así como otros participantes en la actividad delictiva.
El coste de las materias primas ascendía a unos 17 dólares, mientras que el medicamento terminado se vendía a un precio de hasta 1 200 dólares. Según datos preliminares, desde principios de este año se han fabricado productos por un valor total de más de 5 millones de dólares.
«El organizador de la trama, consciente de la elevada demanda de productos para adelgazar y del elevado coste de los medicamentos que contienen el principio activo tirzepatida, decidió crear su propio “negocio farmacéutico” ilegal. Para ello, organizó el funcionamiento de un laboratorio clandestino, donde se fabricaba un análogo del medicamento sin ningún tipo de autorización ni control de calidad», se señala en el comunicado difundido por el servicio de prensa.
Posteriormente, la materia prima se utilizaba en el laboratorio clandestino. Los participantes en la trama crearon una página web y perfiles en redes sociales, contrataron a gestores de ventas y promocionaron activamente el medicamento.
Lo ofrecían a centros de estética, clínicas y profesionales sanitarios en diversas regiones de Ucrania. Para su promoción también se contó con la participación de blogueros, actores y otras figuras públicas.
En el marco de la investigación penal, las fuerzas del orden llevaron a cabo más de 250 registros autorizados en los lugares de fabricación, almacenamiento, venta y distribución del medicamento falsificado, así como en hospitales y centros de estética.
Las actuaciones de investigación se llevaron a cabo en Kiev y la región de Kiev, Dnipró, Zaporizhia, Odesa, Poltava, Vinnytsia, Zhytomyr, Mykolaiv, Rivne, Járkov, Khmelnytskyi y Chernihiv.
Durante los registros se incautaron el medicamento falsificado y las materias primas para su fabricación, el equipamiento de un laboratorio clandestino, materiales de embalaje y productos impresos ya terminados, documentación y borradores, teléfonos móviles y equipos informáticos.
Asimismo, las fuerzas del orden incautaron fondos en diversas divisas por un importe total de casi 15 millones de hryvnias, vehículos de lujo y otros bienes.
En estos momentos se está decidiendo la imposición de medidas cautelares a todos los sospechosos.
Las operaciones de desarticulación fueron llevadas a cabo por fiscales en colaboración con agentes del Servicio de Seguridad de Ucrania (SBU).
De conformidad con el artículo 62 de la Constitución de Ucrania, toda persona se considera inocente de haber cometido un delito y no puede ser sometida a pena alguna hasta que su culpabilidad haya sido probada conforme a la ley y declarada mediante sentencia condenatoria de un tribunal.
La ciberpolicía de Ucrania ha instado a los ciudadanos a no recurrir a los servicios de intermediarios dudosos que ofrecen a través de Internet canjear los antiguos permisos de conducir en papel por documentos modernos sin necesidad de acudir a los centros de atención al público del Ministerio del Interior.
Según las fuerzas del orden, los estafadores publican anuncios en redes sociales y aplicaciones de mensajería, prometiendo la tramitación totalmente a distancia del nuevo permiso. Para ello, pueden exigir un pago por adelantado, así como fotografías del pasaporte, del permiso de conducir y de otros documentos.
Como consecuencia, los ciudadanos corren el riesgo no solo de perder dinero, sino también de recibir un permiso falso, cuyos datos no figuran en los registros estatales, en el «Gabinete del conductor» ni en la aplicación «Dія». Además, las copias de los documentos facilitadas a los estafadores pueden utilizarse posteriormente para otras actividades ilícitas.
La ciberpolicía recuerda que los permisos de conducir en formato de librito de papel, expedidos en Ucrania antes de 1991, siguen siendo válidos en el territorio del país. No es obligatorio cambiarlos. Si se desea obtener un permiso de conducir de modelo actual, es necesario acudir a un centro de atención al ciudadano del Ministerio del Interior y seguir el procedimiento oficial.
Las fuerzas del orden señalan como indicios de posible estafa la comunicación exclusiva a través de aplicaciones de mensajería, las promesas de tramitar el carné íntegramente en línea, las ofertas de «introducir los datos en la base de datos» sin seguir el procedimiento oficial, las exigencias de realizar un pago por adelantado a una tarjeta bancaria privada, así como las peticiones de enviar fotografías del pasaporte u otros documentos.
Se debe actuar con especial precaución si la persona con la que se habla se presenta como empleado del centro de atención al ciudadano del Ministerio del Interior, pero propone realizar todos los trámites a través de las redes sociales o de un chat privado.
Los servicios públicos oficiales no se prestan a través de páginas aleatorias en las redes sociales y no requieren el envío de documentos personales a personas desconocidas, subrayan desde la Policía Cibernética.
Si un ciudadano detecta un anuncio sospechoso o ya ha entregado dinero o datos personales a los estafadores, las fuerzas del orden recomiendan guardar la correspondencia, los enlaces, los números de teléfono y otras pruebas, y acudir a la policía o enviar una denuncia electrónica a través de la página web de la Policía Cibernética.
Se puede obtener más información sobre las estafas más comunes en el portal «Kiber Brama», y la información oficial sobre el canje de permisos de conducir, en la página web del Centro Principal de Servicios del Ministerio del Interior.
Fuente: Policía Cibernética de Ucrania.
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El presidente de Ucrania, Volodímir Zelenski, ha remitido a la Verkhovna Rada dos proyectos de ley destinados a endurecer las sanciones por la organización de centros de llamadas fraudulentos y la participación en sus actividades, así como a reforzar de manera significativa la protección de los ciudadanos frente a las acciones ilegales relacionadas con los medios de pago y las cuentas bancarias.
«La responsabilidad por los centros de llamadas fraudulentos debe ser clara y severa, y no solo para quienes trabajan como ejecutores en dichos centros, sino también para quienes lo organizan todo, se enriquecen a costa de ellos o son sus propietarios. El primer proyecto de ley prevé precisamente eso», subrayó Zelenski al comentar los proyectos de ley en su canal de Telegram.
Según el presidente, los documentos también prevén la introducción de una responsabilidad más estricta por la organización de esquemas fraudulentos con instrumentos bancarios, en particular con los denominados «drops».
«A nivel de la regulación interna del sistema bancario, deben adoptarse las medidas oportunas y realizarse los cambios necesarios en los algoritmos, lo que proporcionará a los bancos más posibilidades de proteger los derechos y los intereses legítimos de las personas y las empresas, y de impedir el uso de cuentas para el fraude fiscal o el blanqueo de fondos procedentes de actividades ilegales. A nivel legislativo, crearemos la base necesaria para hacer frente a los organizadores de tramas fraudulentas con cuentas bancarias e instrumentos de pago», explicó Zelenski.
Añadió que este mismo proyecto de ley tiene por objeto la transposición en Ucrania de las normas jurídicas de la Unión Europea, tal y como se prevé en los acuerdos con los socios.
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Las fuerzas del orden han desmantelado una red fraudulenta de plataformas de intercambio de criptomonedas que operaba en siete regiones de Ucrania y, durante los registros, han incautado efectivo en diversas divisas por un importe total superior a 20 millones de hryvnias, según ha informado el fiscal general de Ucrania, Ruslan Kravchenko.
Según sus declaraciones, bajo la apariencia de un servicio de cambio de divisas y criptoactivos, los participantes en la estafa se apropiaban de los fondos de los ciudadanos. Para ello, utilizaban una página web, Telegram, un sistema de solicitudes, códigos de confirmación y una red de puntos de cambio, dando la impresión de que se trataba de un servicio financiero legal.
Según informó Kravchenko, tras formalizar la solicitud, un gestor se ponía en contacto con el cliente para comunicarle el número de solicitud, el código de confirmación individual, la dirección del punto de cambio y otros datos. Tras entregar el efectivo, los clientes no recibían ni criptoactivos ni la devolución de su dinero; en su lugar, se les daban explicaciones formales y se alargaba el proceso indefinidamente.
Según el fiscal general, durante la investigación del delito, los participantes en la red se apropiaron de 50 000 UAH mediante un esquema similar en el marco de una compra operativa, lo que, en su opinión, demuestra el funcionamiento de un mecanismo bien establecido.
«Si una persona entrega dinero y, a cambio, no recibe nada, eso no es un modelo de negocio, sino objeto de un proceso penal», señaló Kravchenko.
También informó de que se están preparando notificaciones de imputación contra los participantes en la estafa por apropiación de bienes ajenos mediante engaño, cometida con premeditación por un grupo de personas, y que la investigación continúa con el objetivo de identificar a todos los implicados en el funcionamiento de la plataforma, desde los organizadores hasta las personas que recibían los fondos de las víctimas.
Por su parte, la Policía Nacional de Ucrania informó de que los investigadores y la policía cibernética, en el marco de la investigación del proceso penal por estafa, están llevando a cabo más de 40 registros urgentes en los domicilios de los implicados y en las instalaciones de las oficinas de cambio de divisas.
«La red de cambio de divisas desarrollaba su actividad empresarial sin las licencias correspondientes. Además, bajo la apariencia de prestar servicios de cambio de divisas y compra de criptoactivos, sus participantes se apropiaban indebidamente de los fondos de los ciudadanos. Tras la entrega del dinero, las víctimas no recibían los criptoactivos prometidos y se perdía el contacto con los implicados», reza el comunicado difundido en el canal de Telegram por el servicio de prensa de la Policía Nacional.
La policía también informó de que, en el marco de las actuaciones de investigación, se están incautando documentos, vehículos y fondos con el fin de indemnizar posteriormente a las víctimas por los daños sufridos. Uno de los miembros del grupo delictivo ha sido detenido de conformidad con el artículo 208 del Código de Procedimiento Penal de Ucrania. Se le notificará la imputación y se le entregará la solicitud de imposición de una medida cautelar.
