El Banco Nacional de Ucrania anuncia la puesta en marcha del mayor paquete de medidas de flexibilización de las restricciones monetarias para las empresas desde el inicio de la guerra total, con el fin de mejorar las condiciones para hacer negocios en Ucrania y para que las empresas nacionales accedan a nuevos mercados, así como para apoyar la recuperación económica y facilitar el flujo de nuevas inversiones en el país.
«En primer lugar, se suprimen todas las restricciones monetarias a la importación de trabajo y servicios. En segundo lugar, se garantiza la capacidad de las empresas para repatriar los «nuevos» dividendos. En tercer lugar, se ofrece la posibilidad de transferir fondos al extranjero en leasing/alquiler», dijo el NBU en un comunicado de prensa el viernes por la noche.
«Cuarto, se relajan las restricciones en cuanto al reembolso de nuevos préstamos exteriores. En quinto lugar, se ofrece la posibilidad de reembolsar los intereses de los «antiguos» préstamos exteriores. Sexto, se relajan las restricciones en cuanto a la transferencia de divisas desde las oficinas de representación a favor de sus empresas matrices», añade el regulador.
Se especifica que estas y una serie de otras modificaciones técnicas son introducidas por la resolución nº 56 de 3 de mayo de 2024 del NBU a la llamada resolución «militar» nº 18 de 24 de febrero de 2022. La gran mayoría de las disposiciones del documento entran en vigor a partir del 4 de mayo de 2024, y sólo en términos de repatriación de nuevos dividendos – a partir del 13 de mayo de 2024.
El regulador cree que esto apoyará a los productores ucranianos y les dará la oportunidad de entrar en los mercados extranjeros, lo que a su vez contribuirá a un aumento gradual de los ingresos de exportación.
Se señala que la repatriación de dividendos por parte de las empresas sólo se permitirá para los dividendos devengados en función del rendimiento después del 1 de enero de 2024.
«Esta flexibilización no se aplica al pago de dividendos con cargo a beneficios no distribuidos de periodos anteriores ni al capital de reserva», subraya el Banco Nacional.
Además, el regulador fijó el límite mensual para la repatriación de «nuevos» dividendos en el equivalente a un millón de euros, con el fin de minimizar los riesgos para la estabilidad macrofinanciera. Se señala que el control del cumplimiento de esta norma estará garantizado gracias al sistema automatizado de información «E-limits» del BNU.
«Ofrecer la posibilidad de repatriar los «nuevos» dividendos facilitará la afluencia de nuevas inversiones a Ucrania, minimizará los riesgos de restricción de las actividades de las empresas con capital extranjero y apoyará la economía», opina el Banco Nacional.
En cuanto a la flexibilización de las restricciones en el servicio y reembolso de los «nuevos» préstamos extranjeros y el reembolso de los «viejos», el BNU ha reducido de tres a un año el período mínimo de utilización del préstamo cuyos fondos proceden del extranjero después del 20 de junio de 2023 en las cuentas de los residentes, al llegar al cual se permite comprar divisas para su reembolso. Así, la prohibición de comprar divisas para el reembolso de préstamos «nuevos» se aplicará a los préstamos con un plazo de hasta un año.
Además, el BNU permitirá a las empresas comprar divisas para pagar los intereses de los préstamos «nuevos», independientemente del plazo de utilización.
«Todo esto contribuirá a aumentar las oportunidades de las empresas ucranianas de atraer nuevos préstamos externos no sólo de socios oficiales, sino también de inversores privados», dice el comunicado.
Además, según el mismo, los prestatarios residentes podrán realizar transferencias en divisas para reembolsar los intereses de los «antiguos» préstamos exteriores, que vencen a partir del 24 de febrero de 2022 según los términos del acuerdo. Sin embargo, en virtud de un único acuerdo de préstamo para el pago de intereses vencidos a partir del 1 de mayo de 2024, los prestatarios no podrán transferir más de 1 millón de euros equivalentes por trimestre natural.
Asimismo, según el comunicado, las personas jurídicas y los empresarios individuales podrán transferir fondos al extranjero para liquidaciones en virtud de contratos de leasing o alquiler sin restricciones adicionales en cuanto al objeto de dicho contrato, así como a la fecha de su celebración.
El Banco Nacional recordó que anteriormente dicho permiso sólo se concedía para el arrendamiento financiero o el alquiler de vehículos.
En cuanto al permiso para que las oficinas de representación de empresas extranjeras transfieran divisas a las cuentas de las empresas matrices, se especifica que el banco central permitirá a los sistemas internacionales de pago con tarjeta y a las compañías aéreas extranjeras comprar y transferir divisas al extranjero a la cuenta de una persona jurídica no residente, pero para tales operaciones se establecerá un límite mensual de 5 millones de euros en equivalente.
Según el regulador, esto contribuirá a un mayor desarrollo de las liquidaciones sin efectivo en Ucrania.
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Las reservas internacionales de Ucrania en marzo, según estimaciones preliminares del Banco Nacional de Ucrania (BNU), aumentaron un 18%, o 6.700 millones de dólares, hasta los 43.762,7 millones de dólares.
«Tal dinámica se debe a los importantes volúmenes (más de 9.000 millones de dólares) de ingresos procedentes de socios internacionales, que superaron la venta neta de divisas por parte del Banco Nacional y los pagos de la deuda del país en moneda extranjera», explicaba el viernes la página web del BNU.
Además, el Banco Nacional señaló que en marzo se transfirieron 9.320 millones de dólares a las cuentas en divisas del Gabinete de Ministros, mientras que se pagaron 363,5 millones de dólares por el servicio y la amortización de la deuda estatal.
Como señaló el regulador, Ucrania también pagó 728,5 millones de dólares al Fondo Monetario Internacional.
Entre otros factores que determinan el volumen de reservas, el BNU mencionó las operaciones en el mercado de divisas: en marzo, la venta neta de divisas por parte del regulador ascendió a 1.790 millones de dólares, un 18,5% más que en el mes anterior.
Según los datos del balance, el BNU vendió 1.810 millones de dólares en el mercado de divisas y compró 25,9 millones de dólares en reservas.
El banco central también indicó que el volumen actual de reservas se vio afectado positivamente por la revalorización del valor de los instrumentos financieros, añadiendo 266,3 millones de dólares.
«El volumen actual de reservas internacionales proporciona financiación para 5,8 meses de importaciones futuras», declaró el regulador.
Como se informó, el BNU en enero redujo la previsión de las reservas internacionales de Ucrania a finales de 2024 a 40.400 millones de dólares desde 44.700 millones de dólares y a 42.100 millones de dólares desde 45.000 millones de dólares a finales de 2025. Anteriormente, el centro analítico Experts Club y Maxim Urakin publicaron un análisis en vídeo de cómo ha cambiado el PIB de los países del mundo en los últimos años, un análisis en vídeo más detallado está disponible aquí – https://youtu.be/w5fF_GYyrIc?si=BsZmIUERHSBJrO_3 Suscríbase al canal youtube de Experts Club aquí – https://www.youtube.com/@ExpertsClub
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El Banco Nacional de Ucrania (NBU) ha impuesto sanciones a TAScombank, así como a las empresas financieras Up. Finance» y «Hertz» por un importe total de 272 mil UAH, según informó el sitio web del regulador.
«TASkombank» fue multado con 170.000 UAH por proporcionar al BNU datos estadísticos en violación del procedimiento para su elaboración, lo que condujo al suministro repetido en seis meses de datos con errores insignificantes.
Mientras tanto, Ap.Mi. Finance» y «Hertz» fueron multadas con 51 mil UAH cada una por la presentación tardía de los informes: para diciembre de 2023 y enero del año en curso, respectivamente.
Estas decisiones se tomaron sobre la base de los resultados de la supervisión a distancia en el marco de la función de supervisión de las infraestructuras de pago y entraron en vigor a partir del 25 de marzo de 2024.
Los infractores están obligados a pagar la multa en el plazo de cinco días hábiles a partir de la fecha de recepción de la decisión correspondiente del regulador.
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El volumen de compras de divisas por parte de la población ucraniana en enero de 2023 superó sus ventas en 1.103,2 millones de dólares, frente a los 26,2 millones de diciembre y los 621,8 millones de noviembre, lo que supone un nuevo récord desde octubre de 2012, informó el Banco Nacional de Ucrania (BNU).
Según su página web, tal resultado en enero fue proporcionado una vez más por el segmento de divisas en efectivo, donde su compra neta aumentó a 885,2 millones de dólares desde 807,5 millones de dólares en diciembre y 375-380 millones de dólares en noviembre-octubre, mientras que el saldo de compra y venta de divisas no en efectivo se mantuvo en el nivel del mes anterior – 218,0 millones de dólares.
Como se ha informado, el Banco Nacional de Ucrania (BNU), que ha mantenido el tipo de cambio oficial de la hryvnia en 36,5686 UAH/$1 desde finales de julio de 2022, ha pasado a un régimen de flexibilidad controlada del tipo de cambio desde el 3 de octubre. Desde finales de noviembre, bajo la presión del aumento de la demanda en el mercado, se ha formado una tendencia evidente hacia el debilitamiento de la moneda nacional. A pesar del aumento de las intervenciones del Banco Nacional hasta 3.550 millones de dólares, el dólar en el mercado interbancario en diciembre subió de precio un 4,5%, o 1,65 UAH – hasta 38,002 UAH/$1, mientras que en el mercado al contado, debido al salto de cerca de UAH en los últimos días del año, su crecimiento en diciembre fue del 5,3%, o cerca de 2 UAH – hasta cerca de 39,40 UAH/$1.
Al mismo tiempo, a finales de enero, el tipo de cambio oficial de la hryvnia se fortaleció hasta 37,5627 UAH/$1, mientras que en el mercado al contado – hasta 38,20 UAH/$1, y el diferencial entre ambos volvió a reducirse.
Según el BNU, tras la subida del tipo de cambio a finales de diciembre, los primeros diez días del mes en el mercado no monetario la compra neta de divisas ascendió a 10-30 millones de dólares, pero después de que el tipo de cambio se estabilizara y el diferencial se redujera, el volumen de compras netas cayó significativamente.
Al mismo tiempo, en el mercado al contado, el volumen de compras netas, que alcanzó una media diaria de 40,5 millones de dólares en los diez primeros días de enero, disminuyó a 34 millones a mediados de mes, pero subió a 48,4 millones en los últimos diez días.
Según algunos participantes en el mercado, un nuevo factor en el mercado de efectivo, como ya ocurrió a finales del año pasado, puede ser la aprobación del proyecto de ley sobre movilización, que prevé el embargo de cuentas de quienes no comparezcan en el TCC previa citación.
Según el Banco Nacional, el volumen de ventas de divisas no monetarias por los hogares en enero se redujo a 276,7 millones de dólares desde 311,7 millones en diciembre, mientras que el volumen de compras – a 494,7 millones de dólares desde 530,3 millones.
En el mercado al contado en enero, las compras cayeron a 1.890,9 millones de dólares desde los 65,9 millones de dólares, al igual que las ventas, a 5,8 millones de dólares desde los 258,4 millones de dólares.
Como se informó, en total para 2022, según las estadísticas oficiales, la población compró 880,1 millones de dólares más de divisas de las que vendió, incluyendo la compra neta de divisas en efectivo fue de 1.010 millones de dólares. Para 2023, la compra neta de divisas por la población alcanzó los 4.792,8 millones de dólares, incluyendo el efectivo – 3.632,1 millones de dólares.
En el mercado de divisas no monetario, la compra de divisas por clientes bancarios en enero disminuyó de forma más significativa – a 5.060 millones de dólares desde 7.060 millones en diciembre, mientras que las ventas – no tan significativamente: a 4.170 millones desde 4.910 millones.
Como resultado, las compras netas cayeron a 880 millones de dólares en enero desde los 2 150 millones de diciembre, volviendo a los niveles de mayo-junio de 2023.
En cuanto al volumen de transacciones entre bancos, tras el récord histórico de 5.990 millones de dólares alcanzado en diciembre, cayó a 4.340 millones en enero, cifra aún significativamente superior a la anterior a la liberalización de los tipos de cambio.
Los días 8 y 9 de enero de 2024, el Banco Nacional de Ucrania (BNU) excluyó a 42 instituciones financieras no bancarias del Registro Estatal de Instituciones Financieras y a otras cuatro del Registro de Personas que no son instituciones financieras pero tienen derecho a prestar determinados servicios financieros.
Según el sitio web del regulador, el motivo de esta decisión fue la ausencia de licencias válidas para prestar servicios financieros para estas empresas a partir del 1 de enero de 2024.
Según la NBU, las sociedades de responsabilidad limitada Morgan Capital, New World FC, Finextra FC, Motor City Autocentre, DSD Finance, Inform-Aktiv, FC Factoring Alpha, FC Contract Plus, FC Fintakt, FC HIT, FC HIT, «Viridi-Lux», «Regional Credit», «FDS Finance», «FC Proxima», «Paritet Finance», «FC Finaktiv», «FC Argo», «Factoring Company Debt Obligations Fund», «FC Ukrainian Capital», «FC Avila Finance», «Europartner Finance», «FC Fingroup Factor» y «FC Fintech Solutions».
También se excluyen de este registro: «Lombard «Dobrye Traditions» LLC «My Capital» y LLC «Garantía de éxito», «Kucher y empresa casa de empeño «Partner», «Lombard Privat» Sich S.V. y empresa», «Vash Lombard» Lukacek y empresa», «Lombard» Kuzmin y Kuzmin «Eurocom», «Eurolombard» Astapenko A.A. y Svetashova T.V. «, «Lombard «Reverse» LLC «Templeria» y sociedad», «Lombard Pledge Society «Diamantovy Dom» LLC «Moneta» y sociedades», «Lombard Pharmacia y co, «Khrushcha y empresas» Lombard AVK», «Lombard «Alatir» LLC «Trisel» y empresa», «Lombard «Vista» LLC «I-TE 911″ y empresa», «Lombard – Karkuzaev y empresa», «Lombard Nevedrov Yu. A. y Compañía, Lisenko y Compañía Pawnshop, Lombard Credit VIP-Gold y Compañía, Universal Pawnshop Groszowychok Financial Assistance LLC y Compañía, Premium Pawnshop Velichko Alexander Viktorovich Velichko y Compañía y Sempre System Finance PJSC.
Además, las sociedades de responsabilidad limitada Agrarno-Gruzovaya Kompaniya, Alfa Leasing Ukraine, Kar Invest Ukraine, Light Leasing fueron excluidas del Registro de personas que no son instituciones financieras, pero tienen derecho a prestar determinados servicios financieros.
Las ventas netas de dólares por parte del Banco Nacional de Ucrania (BNU) la semana pasada cayeron a 789,3 millones de dólares, frente a los 891,8 millones de la última semana del año pasado, según mostraron el viernes los datos de la página web del regulador. En la primera mitad de la semana, cuyos datos ya ha publicado el banco central, la compra de divisas por parte de clientes bancarios fue en aumento: de un mínimo de 56,52 millones de dólares el lunes a 202,69 millones el miércoles.
Como resultado, el miércoles el BNU debilitó el tipo de cambio oficial de la hryvnia en un 0,08%, o 3 kopeks, hasta un nuevo mínimo de 38,1159 UAH/$1.
Sin embargo, el jueves la demanda se debilitó ligeramente, por lo que el tipo de cambio se fortaleció un 0,20%, o 7 kopeks, hasta 38,0412 UAH/$1, y el viernes, último día de negociación, la hryvnia volvió a debilitarse ligeramente, un 0,10%, o 3 kopeks, hasta 38,0775 UAH/$.
En conjunto, desde el lunes, el dólar se ha apreciado un 0,20%, y desde la transición del Banco Nacional al régimen de flexibilidad controlada el 3 de octubre de 2023, el dólar se ha encarecido un 4,13%, o 1 UAH 51 kopeks. El 26 de noviembre del año pasado comenzó una pronunciada tendencia al debilitamiento de la moneda nacional, y desde entonces la hryvnia se ha devaluado un 5,73%.
El viernes, en el mercado al contado, el dólar subió un 1% hasta 39,49 UAH/$1, volviendo a la dinámica anterior al Año Nuevo tras un repunte en los primeros días del año.
En conjunto, las ventas netas del BNU en diciembre ascendieron a unos 3.570 millones de dólares, frente a los 2.460 millones de noviembre, los 3.340 millones de octubre y los 2.690 millones de septiembre. El mes pasado, el Ministerio de Finanzas captó 5.000 millones de dólares en financiación exterior, lo que hizo subir las reservas internacionales un 4,4% en diciembre, hasta 40.507,9 millones de dólares, el segundo nivel más alto de la historia después de julio de 2023.
