Ukrsibbank (Kiev) aumentó entre abril y junio de 2026 su beneficio antes de impuestos en un 19,4 %, es decir, en 342,9 millones de UAH, hasta alcanzar los 2.110 millones de UAH, mientras que el beneficio neto se redujo un 11,7 %, es decir, 156,9 millones de UAH, hasta situarse en 1.180 millones de UAH.
Según los estados financieros consolidados provisionales del banco, los ingresos netos por intereses de Ukrsibbank aumentaron un 10,1 %, hasta alcanzar los 3.440 millones de hryvnias, y los ingresos netos por comisiones, un 13,9 %, hasta los 450,0 millones de hryvnias.
Los beneficios por operaciones con divisas se redujeron un 21,8 %, hasta los 195,5 millones de UAH, mientras que los beneficios por revalorización de divisas aumentaron un 80,9 %, hasta los 959 000 UAH.
En el segundo trimestre, el banco registró unas pérdidas de 7,8 millones de UAH por el deterioro del valor de los activos financieros, frente a las pérdidas de 290,5 millones de UAH del año anterior.
Los gastos en remuneraciones al personal aumentaron un 14,1 %, hasta alcanzar los 1.160 millones de UAH, mientras que los demás gastos administrativos y operativos crecieron un 11,3 %, hasta los 522,7 millones de UAH.
Al cierre del primer semestre de 2026, el beneficio antes de impuestos de Ukrsibbank aumentó un 1,1 %, hasta los 3.61 mil millones de UAH, mientras que el beneficio neto se redujo un 30,3 %, hasta los 1.85 mil millones de UAH.
Los ingresos netos por intereses del banco durante el semestre aumentaron un 11,1 %, hasta los 6.78 mil millones de UAH, y los ingresos netos por comisiones, un 7,4 %, hasta los 843,6 millones de UAH.
Los créditos y anticipos a clientes desde principios de año aumentaron un 2,8 %, hasta los 22.60 mil millones de UAH. En concreto, los créditos a particulares aumentaron un 29,5 %, hasta alcanzar los 4.57 mil millones de UAH, mientras que los créditos a clientes corporativos se redujeron un 2,2 %, hasta los 17.91 mil millones de UAH, y los créditos hipotecarios, un 13,1 %, hasta los 126,7 millones de UAH.
Las inversiones en valores aumentaron un 6,8 % durante el primer semestre, hasta alcanzar los 112 880 millones de hryvnias. En concreto, las inversiones en instrumentos de deuda pública aumentaron un 6,7 %, hasta los 54 010 millones de hryvnias, y las corporativas, un 5,6 %, hasta los 13 430 millones de hryvnias.
Los fondos de los clientes de Ukrsibbank han aumentado un 4,3 % desde principios de año, hasta alcanzar los 162 970 millones de UAH. Los saldos en depósitos a plazo fijo aumentaron un 2,5 %, hasta alcanzar los 49 120 millones de UAH; en depósitos a la vista, un 39,3 %, hasta los 13 730 millones de UAH; y en cuentas corrientes, un 3,8 %, hasta los 96 120 millones de UAH.
Los activos totales del banco aumentaron un 4,9 %, hasta alcanzar los 195 460 millones de hryvnias, y los fondos propios, un 6,8 %, hasta los 29 070 millones de hryvnias.
El número de sucursales de Ukrsibbank se redujo durante el primer semestre a 214, frente a las 220 que había a principios de año.
En cuanto a su estructura de propiedad, Ukrsibbank pertenece a BNP Paribas (Francia), con un 60 %, y al Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (BERD), con un 40 %.
Según datos del Banco Nacional, a 1 de junio de 2026, Ukrsibbank, con unos activos totales de 196 690 millones de hryvnias, ocupaba el octavo puesto entre los 58 bancos solventes de Ucrania.
El Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (BERD) tiene previsto poner en marcha, junto con Ukrsibbank (Kiev), un instrumento de distribución de riesgos sin financiación por un importe equivalente a 104 millones de euros para cubrir el 50 % del riesgo de los nuevos préstamos.
Según se indica en la página web del BERD, el proyecto incluye tres sublímites: 80 millones de euros en el marco del producto «Garantías de resiliencia y medios de subsistencia» (RLG), 4 millones de euros en el marco del Programa de Apoyo a la Seguridad Energética (ESSF) y 20 millones de euros en la línea de crédito EU4Business-EBRD con incentivos.
El sublímite más elevado del programa RLG se destina a financiar las necesidades de capital circulante y de inversión de las empresas privadas ucranianas en sectores clave de la economía, con el fin de respaldar su sostenibilidad operativa.
En el marco del ESSF, recibirán apoyo los sectores críticos para la seguridad energética del país, con prioridad para los propietarios de viviendas y las comunidades de propietarios que inviertan en proyectos residenciales de energías renovables y eficiencia energética en Ucrania.
La línea de crédito EU4Business-EBRD con incentivos está destinada a apoyar las inversiones a largo plazo de las pequeñas y medianas empresas en la modernización según los estándares de la UE, debiendo destinarse al menos el 70 % de este sublímite a tecnologías sostenibles y «verdes». Los participantes en el programa también podrán recibir asistencia técnica y ayudas en forma de subvenciones una vez finalizados los proyectos de inversión
El proyecto se encuentra en fase de estudio preliminar y se espera su aprobación el 14 de mayo de 2026.
Según datos del regulador, a 1 de marzo de 2026, el banco ocupaba el octavo puesto (190 060 millones de UAH) entre los 58 bancos solventes de Ucrania por volumen de activos totales. La cartera crediticia neta del banco se redujo en un 1,7 % en los dos primeros meses de 2026, hasta los 17 000 millones de UAH.
Ukrsibbank (Kiev) planea aumentar su cartera de préstamos en el segmento de las pequeñas y medianas empresas (pymes) en más de 2,5 veces en 2026, según ha informado el jefe del departamento de ventas minoristas, Vladimir Shevchenko.
«El año pasado aumentamos la cartera de créditos en el segmento de las pymes casi tres veces», señaló Shevchenko durante la presentación de los resultados del estudio de la Asociación Empresarial Europea (EBA) «Índice de confianza de las pequeñas empresas» 2026.
Al comentar los datos del estudio, según los cuales solo el 12 % de los empresarios consideran los préstamos como una fuente de financiación, Shevchenko señaló que esta cifra es baja en comparación con los países desarrollados, pero al mismo tiempo indica un potencial de crecimiento tras el fin de la guerra.
«Para mí, ese 12 % es como un vaso medio lleno y medio vacío. Por un lado, es muy poco, pero por otro, es el potencial que nos espera tras la victoria», añadió.
El principal obstáculo para una mayor concesión de créditos a las pequeñas empresas sigue siendo la incertidumbre de los empresarios sobre el futuro, mientras que por parte de los bancos no hay déficit de liquidez ni de apetito crediticio.
Shevchenko añadió que los bancos están adaptando los procesos a la demanda de las pymes de acceso rápido a la financiación, en particular reduciendo el tiempo de toma de decisiones y tratando de utilizar información de fuentes abiertas para ofrecer a los clientes soluciones casi listas.
La mayor demanda de crédito en el segmento de las pymes proviene del comercio minorista (financiación de capital circulante y cobertura de déficits de caja), aunque también hay una gran demanda de préstamos por parte de las empresas del sector agrícola, la producción y la logística.
«Entre los requisitos clave de las pequeñas empresas a los bancos, además del coste de los préstamos, cada vez son más importantes la rapidez y la comodidad de la aprobación de la financiación, ya que los clientes no están dispuestos a esperar uno o dos meses para obtener una decisión sobre el préstamo», subrayó Shevchenko.
Al mismo tiempo, señaló que no cabe esperar un aumento significativo de la proporción de empresarios que consideran los créditos como fuente de financiación antes de que termine la guerra.
Ukrsibbank pertenece, en cuanto a su estructura de propiedad, a BNP Paribas (Francia) —60 %— y al Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (BERD) —40 %.
Según los datos del regulador, a 1 de enero de 2026, el banco ocupaba el octavo lugar (186 480 millones de UAH) entre los 60 bancos de Ucrania por volumen de activos netos, y su beneficio neto en 2025 ascendió a 5800 millones de UAH.
La cartera crediticia neta del banco en 2025 aumentó un 73,9 %, hasta alcanzar los 17 290 millones de UAH.
