Антимонопольний комітет України (АМКУ) 2 березня надав дозвіл на купівлю БТА Банку громадянину Грузії Раті Тчелідзе, бенефіціару групи СС Capital, у двох компаній якої – ТОВ “Містер Кеш” (ТМ Mister Cash) і ТОВ “СС Лоун” (ТМ СС Loan) – Нацбанк 24 лютого анулював ліцензії на надання фінансових кредитів.
“Надати дозвіл фізичній особі – громадянину Грузії Раті Тчелідзе на придбання акцій акціонерного товариства “БТА Банк”, що забезпечує перевищення 50% голосів у вищому органі управління товариства”, – йдеться в рішенні АМКУ, опублікованому на його сайті.
Наразі 100% акцій українського БТА Банку належать казахстанському БТА Банку – колись одному з найбільших банків Казахстану, який кілька років тому здав там банківську ліцензію. Наразі він фактично є компанією з управління активами, якою володіє казахстанський бізнесмен Кенес Ракішев і Fincraft Group (раніше – Novacom Corporation) – холдингова компанія, єдиним власником якої є Ракішев.
“БТА Банк Україна” засновано 1992 року. Згідно з даними НБУ, станом на 1 лютого 2023 року за розміром активів банк посідав 65-те місце (293,9 млн грн) серед 67 діючих банків в Україні. Збиток фінустанови у 2022 році становив 33,6 млн грн.
“На думку керівництва, незважаючи на невизначеність із негативними наслідками військової агресії РФ проти України…, використання припущення щодо спроможності банку продовжувати свою діяльність на безперервній основі є адекватним з огляду на: належний рівень достатності капіталу, згідно з вимогами НБУ, – 112,19% (2021 року – 121,08%); наміри акціонерів і надалі підтримувати діяльність банку; істотний рівень ліквідності (в т.ч. сформований за рахунок власних коштів банку)”, – зазначалося у звіті БТА Банку від 25 січня 2023 року.
Щодо сервісів мікрокредитів “Містер Кеш” і ТОВ “СС Лоун”, то за розміром виручки ці компанії посідали відповідно 12 і 19 місце серед усіх фінкомпаній за 9 місяців 2022 року, а за сумарною виручкою – 6 місце.
НБУ анулював їм ліцензії на провадження діяльності з надання коштів у позичку, зокрема на умовах фінансового кредиту, за результатами позапланових інспекційних перевірок, які виявили “факти численних порушень вимог законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг”.
Виручка “СС Лоун” за 9 місяців цього року становила 434,0 млн грн, “Містер Кеш” – 286,8 млн грн, збитки – відповідно 60,0 млн грн та 47,6 млн грн, активи – 257,2 млн грн та 106,1 млн грн, власний капітал – 220,2 млн грн 4,4 млн грн.
Група СС Capital на кінець 2021 року включала сервіси мікрокредитів СС Loan, Mister Cash і страхову компанію “Поінт” (ТМ SK Opika), яку в лютому цього року Нацбанк оштрафував за підсумками інспекційної перевірки майже на 2,3 млн грн за укладення договорів страхування не в письмовій формі. До війни планувалося, що група запустить у 2022 році маркетплейс своїх фінансових продуктів.
Також на 2022 рік СС Loan планував другий випуск облігацій, обсяг якого перевищив би дебютний річний випуск серії “А” 2021 року обсягом 100 млн грн із погашенням із 13 до 18 травня 2022 року.
Компанія СС Loan працює на ринку онлайн-мікрокредитування з 2015 року з брендом СС Loan, розрахованим переважно на споживачів 26-30 років. У 2019 році було запущено бренд Mister Cash, орієнтований на більш молодіжну аудиторію. З 2019 року до групи входить страхова компанія. Мажоритарієм усіх компаній є кіпрська CC Continental City Capital Ltd громадянина Грузії Раті Тчелідзе.
